导论 1
第1章 现实：需求与供应 5
1.1中国的二元经济结构 5
1.1.1传统的二元经济结构理论 5
1.1.2中国的二元经济结构 6
1.1.3二元经济与中小企业融资 7
1.2中小企业的融资需求 8
1.2.1中小企业的界定 8
1.2.2中小企业融资需求的特点 9
1.3中小企业的融资困境 13
1.3.1中小企业融资现状 13
1.3.2中小企业融资困境原因分析 17
1.4银行供应的现状与进展 21
1.4.1中国银行业的现状 21
1.4.2供应链金融：银行的蛋糕，中小企业的钥匙 26
第2章 对标：全球视野与国际实践 30
2.1全球产业链分工与合作 31
2.1.1经济的全球化 31
2.1.2全球价值链分工 36
2.1.3全球化的供应链 40
2.2国际实践 43
2.2.1银行的实践 43
2.2.2供应链核心企业的实践 49
2.2.3物流企业的实践 51
2.2.4第三方管理公司的实践 55
2.2.5国家的实践 56
2.3对国内银行的启示 60
2.3.1供应链角度：与核心企业合作 60
2.3.2合作伙伴：物流企业 62
2.3.3信息平台的建设 65
第3章 理论：银行供应链金融 68
3.1供应链金融的定义 69
3.1.1供应链的产生 69
3.1.2供应链金融的概念 70
3.1.3供应链金融服务的特点 71
3.2供应链金融的框架 74
3.2.1核心企业上游供应商的融资需求及相应产品 77
3.2.2核心企业下游分销商的融资需求及相应产品 78
3.3供应链金融的中国故事 79
3.3.1深圳发展银行 79
3.3.2华夏银行 82
3.3.3交通银行 84
3.3.4中国工商银行 86
3.3.5上海浦东发展银行 87
3.3.6光大银行 88
3.3.7建设银行 89
3.3.8广发银行 90
3.4广发银行中山分行的理论模型 93
3.4.1对资产负债表的理解 93
3.4.2供应链资产负债表 96
3.4.3N+1+M网络 99
第4章 模式：银行供应链金融的产品服务 101
4.1银行供应链金融服务的参与者 101
4.1.1商业银行 102
4.1.2核心企业 105
4.1.3中小企业 107
4.1.4物流企业 109
4.1.5第三方机构 112
4.2银行供应链金融的融资模式 114
4.2.1核心企业上游供应商的融资模式 114
4.2.2核心企业下游经销商的融资模式 128
4.3银行供应链金融的外部环境 132
4.3.1行业环境 133
4.3.2法律环境 134
4.3.3技术环境 145
第5章 风险：主体识别与变量分解 147
5.1风险管理的基本框架 148
5.1.1风险管理的内涵 148
5.1.2风险管理的流程 149
5.1.3供应链金融中风险的种类 150
5.2信用风险管理 151
5.2.1客户信用风险评级 152
5.2.2信用风险管理流程 153
5.3法律风险管理 158
5.3.1法律风险的识别 158
5.3.2法律风险的评估 158
5.3.3法律风险的控制 159
5.4操作风险管理 160
5.4.1操作风险的识别 160
5.4.2操作风险的评估 162
5.4.3操作风险的控制 163
5.5广发银行中山分行风险控制实践 165
第6章 组织：架构与人力资源 169
6.1组织架构的重建 169
6.1.1组织结构的类型 169
6.1.2商业银行组织架构的重组 176
6.1.3国内外商业银行的组织结构 182
6.2人力资源 189
6.2.1品德素质 189
6.2.2基本业务素质 192
6.2.3较高层次的业务素质 193
第7章 创新：物流银行批发业务 196
7.1物流银行批发业务的构想 197
7.1.1物流银行批发业务的发展及特点 197
7.1.2物流银行批发业务的可行性 202
7.2物流银行批发业务模式 207
7.2.1从授信主体的角度考虑 208
7.2.2从融资主体的角度考虑 212
7.2.3从质押物的角度考虑 215
7.2.4从监管主体的角度考虑 217
7.3物流银行批发业务开展的关键点 218
7.3.1与第三方物流公司的合作 218
7.3.2信息平台的建设 221
第8章 案例研究 224
8.1动产质押授信案例 224
案例一：牡兰日化公司的产成品质押 224
案例二：汉家钢管有限公司的原材料及在制品质押 235
案例三：捷达木业制品有限公司的动产质押授信 243
8.2应收账款融资案例 249
案例四：钧益气动配件厂国内应收账款融资 249
案例五：乐天玩具制品公司国外应收账款融资 258
8.3预付款融资 267
案例六：铭韵汽车销售有限公司的厂商银模式 267
案例七：恰恰贸易有限公司的预付款转动产质押 273
参考文献 288