第一篇 理论篇 3
第一章 导论 3
第一节 研究金融行为监管的背景及意义 3
一、适应次贷危机后金融监管的新趋势 3
二、体现我国金融市场发展的新要求 4
三、助力实体经济融资需求的新思维 5
四、维护金融体系稳定、有效和公平的新视角 6
五、遵循金融监管规律的新思路 7
第二节 在我国实施金融行为监管的目的 8
一、吸取美国等西方国家的教训，预防同类金融危机 8
二、完善我国金融监管体系 9
三、增强金融机构自身竞争力 9
四、促进金融市场繁荣 10
五、提升金融服务质量 11
六、培养风险及维权意识 12
第三节 相关概念界定与辨析 12
一、与金融监管相关的基本概念界定 12
二、行为监管与相关概念辨析 18
第四节 行为监管研究评述 20
一、行为监管国内外研究综述 20
二、国内现有研究存在的不足 33
第二章 行为监管的理论概述 34
第一节 行为监管的理论基础 34
一、信息经济学 34
二、双峰理论 34
三、行为金融学 35
四、二元结构与三足定理 36
五、金融的负外部性 37
六、规避管制理论与动态博弈模型 37
七、政策的时滞效应 38
八、理性预期理论 39
第二节 行为监管的法理基础及其法律法规框架 40
一、行为监管的法理基础 40
二、行为监管法律法规框架 41
第三节 行为监管主要模式 42
一、“外双峰”式 42
二、“内双峰”式 43
三、隐含式 43
第三章 行为监管发展趋势研究 44
第一节 行为监管独立化 44
一、内涵及表现 44
二、趋势形成背景 45
三、趋势形成动因与逻辑支撑 46
第二节 行为监管功能化 47
一、内涵及表现 47
二、趋势形成背景 48
三、趋势形成动因与逻辑支撑 49
第三节 行为监管宏观审慎化 50
一、内涵及表现 50
二、趋势形成背景 51
三、趋势形成动因与逻辑支撑 51
第四节 行为监管国际化 53
一、内涵及表现 53
二、趋势形成背景 54
三、趋势形成动因与逻辑支撑 54
第二篇 经验篇 59
第四章 行为监管的国际经验借鉴 59
第一节 美国行为监管的实践经验 59
一、次贷危机前美国行为监管的实践经验 59
二、次贷危机后美国行为监管的改革 60
第二节 日本行为监管的实践经验 61
一、次贷危机前日本行为监管的实践经验 61
二、次贷危机后日本行为监管的改革 62
第三节 英国行为监管的实践经验 63
一、次贷危机前英国行为监管的实践经验 63
二、次贷危机后英国行为监管的改革 64
第四节 发达国家行为监管对我国的经验借鉴 66
一、完善法律体系保护金融消费者利益 66
二、设置专门机构执行金融消费者保护措施 66
三、设立自律机制提高消费者保护力度 67
四、放松对金融业管制的同时加强对金融业的监管 67
五、强化金融消费者纠纷处理机制 68
第三篇 实践篇 71
第五章 行为监管的国内实践 71
第一节 我国金融行为监管的发展现状 71
一、我国现行金融监管体制的形成 71
二、金融消费者保护机构成立前相关法律法规概述 72
三、金融消费者保护机构成立之后的工作 74
第二节 地方金融行为监管 75
一、地方金融行为监管概述 75
二、地方金融监管的主要职能 76
三、地方金融监管的主要问题 77
四、地方金融行为监管的完善 78
五、地方行为监管实践——以地方交易场所为例 79
第三节 天津市金融行为监管经验介绍 82
一、管理私募股权基金方面的探索与尝试 83
二、管理融资租赁业务方面的探索与尝试 88
三、管理小额贷款公司业务方面的探索与尝试 91
第四节 我国金融行为监管的经验评述与展望 92
一、我国金融行为监管的经验评述 92
二、我国金融行为监管展望 95
第六章 我国实施金融行为监管的分行业实践 98
第一节 商业银行行为监管 98
一、商业银行消费者的主要类型与特征 98
二、商业银行消费者的基本权利 101
三、商业银行消费者面临的侵权风险 103
四、商业银行领域的行为监管重心分析 106
五、我国商业银行行为监管实践历程及现状 109
专题1：银行存款业务的行为监管 118
第二节 信托业行为监管 120
一、信托产品特点 120
二、我国信托业监管的演进 121
三、信托业的“通道”之路 124
四、信托业的行为监管特征 125
五、信托业实践行为监管的具体举措 127
专题2：有关银信合作模式的监管文件梳理 129
专题3：信托100与P2P，同是“凑份子”为何前者被叫停？ 130
第三节 保险业行为监管 132
一、保险产品的特点 132
二、我国保险消费者权益保护的立法与监管实践 133
三、我国保险消费者权益受损状况分析 135
四、完善我国保险业行为监管的政策建议 136
第四节 互联网金融行为监管 138
一、互联网金融的兴起 138
二、互联网金融的基本逻辑与模式 145
三、互联网金融目前存在的主要问题 147
四、互联网金融的监管思路与框架 149
五、构建以行为监管为主体的互联网金融监管体系 157
专题4：总理报告再提“健康发展”，盘点互联网金融监管大事记 159
专题5：互联网金融的非法集资风险与行为监管 161
第五节 证券业行为监管 162
一、证券市场主要交易主体的行为特点 163
二、我国证券市场行为监管存在的问题 164
三、我国证券市场行为监管制度优化的思路 166
专题6：资产管理业务的交叉与行为监管 169
专题7：伪创新与叫停式监管 174
第四篇 探索篇 179
第七章 我国实施金融行为监管的效力评价 179
第一节 实施金融行为监管的效力分析 179
一、金融监管效力 179
二、金融监管效力评价原则 179
第二节 实施行为监管的效率分析 181
一、金融行为监管成本分析 181
二、金融行为监管收益分析 182
三、实施金融行为监管的效率分析 185
第三节 构建金融行为监管的效力评价体系 188
一、评价指标体系的构建原则 188
二、构建行为监管效力的评价指标体系 189
第八章 构建我国金融行为监管体系的若干思考 192
第一节 构建我国金融行为监管体系的SWOT模型分析 192
一、机会与威胁分析（OT分析） 193
二、优势与劣势分析（SW分析） 196
三、构建金融行为监管的SWOT模型框架 198
第二节 构建我国金融行为监管体系总体思路 199
一、以保护金融消费者权益为核心 199
二、坚持“问题”导向 200
三、互补式融入 200
四、全流程覆盖 201
五、清单式管理 201
六、循序式推进 201
第三节 搭建以维护中小金融消费者权益为目标的安全网 202
一、强化金融机构日常行为约束，营造稳定长效态势 202
二、建立有关金融消费者权益保护的评价标准体系 202
三、倡导金融机构树立理性和审慎的金融伦理观 202
四、实施网格化监管，构建多元化金融消费纠纷解决机制 203
第四节 完善“前瞻式”干预预警机制 203
一、加强对创新型交叉业务的“前瞻式”干预 203
二、建立对互联网金融等新金融业态的预警机制 204
三、加强监管队伍建设，提高看懂看透风险的能力 204
四、把握合理边界，避免干扰微观主体正常经营 205
第五节 力推与行为监管体系相关的基础性建设 205
一、建立健全相关法律体系 205
二、加强行业自律建设 206
三、优化监管协同机制 206
四、注重社会舆论监督 206
五、综合提升金融消费者素质 207
参考文献 208
后记 216