第一章 金融理财师的职能与知识能力结构 1
第一节 金融理财师的职能 1
一、金融理财师的职能与服务特点 1
二、金融理财师的工作内容 4
第二节 金融理财师的知识结构 7
一、金融理财师的基础知识 8
二、金融理财师的专业知识 9
三、金融理财师的实务知识 12
第三节 金融理财师的基本技能 12
一、沟通交流能力 12
二、理财营销能力 14
三、分析判断能力 15
四、文字表达能力 17
五、方案推介能力 18
第二章 理财策划实务基础 21
第一节 客户资料的收集 21
一、客户资料的内容与作用 21
二、收集客户资料的方式 22
三、在收集资料时可能面临的挑战 36
第二节 帮助客户设定理财目标 36
一、设定理财目标的准则 36
二、设定理财目标的步骤 39
第三节 家庭财务报表分析 41
一、资产负债表分析 41
二、现金流量表分析 48
三、交叉财务指标 54
四、投资绩效表分析 56
第四节 理财策划书的构成与格式 57
一、理财策划书的内涵与作用 57
二、制作理财策划书的依据 58
三、理财策划书的构成 59
四、理财策划书的参考格式 60
第三章 综合理财策划案例 62
李先生的理财策划书 63
目录 63
前言 63
正文 63
一、您的财务现状 63
二、理财目标与假设条件 68
三、理财规划 70
四、理财方案的监控和调整 76
第四章 金融理财师道德规范与执业规范 77
第一节 金融理财师的职业道德 77
一、职业道德概述 77
二、道德和职业道德的关系 80
三、金融理财师职业道德标准的一般原则 86
第二节 美国金融理财师职业道德规范与执业规范 87
一、美国金融理财师的从业标准 87
二、美国金融理财师职业道德标准的适用范围和构成 88
三、美国金融理财师职业道德标准的具体规定 89
第三节 金融理财师资格的获得 96
一、西方国家金融理财师的从业要求 96
二、我国金融理财从业人员队伍存在的问题 96
三、金融理财师的职业化管理与资格考试 97
第四节 我国金融行业从业人员行为准则 98
一、银行业金融机构从业人员职业操守指引 98
二、证券业从业人员执业行为准则 100
三、保险从业人员行为准则 104
第五章 金融理财服务法律法规 107
第一节 概述 107
一、金融理财师的法律意识 107
二、我国法律法规的层次与效力 108
三、分业经营模式与我国的金融法律 108
四、金融理财师要掌握的法律法规 110
第二节 合同法律规范 111
一、合同的定义 111
二、合同的订立 111
三、合同效力 112
四、合同履行 113
五、格式条款 114
第三节 消费者权益保护法律规范 115
一、消费者的定义 115
二、消费者权益 116
三、消费者权益保护的注意事项 117
第四节 个人信息（隐私）保护法律规范 119
一、隐私权与个人信息保护法 119
二、个人信息保护的要点 122
三、金融理财业务中的商业秘密保护 123
四、对客户个人信息保护的要求 125
第六章 商业银行个人理财业务规范 128
第一节 商业银行个人理财业务概述 128
一、商业银行个人理财业务的种类 128
二、业务分类管理 130
三、个人理财业务的日常管理 130
四、资金运用 132
第二节 商业银行个人理财业务的风险管理 134
一、总体规定 134
二、个人理财顾问服务的风险管理 136
三、综合理财服务的风险管理 138
四、个人理财业务产品风险管理 142
第三节 商业银行代客境外理财业务规范 143
一、服务方式与销售管理 143
二、投资购汇额度与汇兑管理 144
三、资金托管 145
四、投资管理 146
五、信息披露 148
第四节 与其他金融机构理财的业务合作 148
一、商业银行代理保险业务规范 148
二、商业银行与信托公司合作业务规范 152
第七章 证券公司个人理财业务规范 157
第一节 证券公司规范 157
一、业务范围与资本条件 157
二、证券公司的风险控制指标 158
第二节 证券经纪、咨询与投资顾问业务 160
一、证券经纪业务规范 160
二、证券投资咨询业务规范 163
三、证券投资顾问业务 164
第三节 融资融券业务 166
一、业务规则 166
二、标的证券 170
三、保证金和担保物 171
四、权益处理 174
五、风险控制 175
第四节 资产管理业务 177
一、总体规定 177
二、定向资产管理业务 180
三、集合资产管理业务 181
第五节 证券经纪人管理 190
一、证券公司和经纪人的法律关系 190
二、证券经纪人的执业条件 191
三、证券经纪人的执业规范 191
四、证券公司的管理责任 193
第八章 证券投资基金管理公司个人理财业务规范 195
第一节 基金的参与主体 195
一、基金份额持有人 195
二、基金管理人 197
三、基金托管人 199
第二节 基金的募集与交易 200
一、基金的募集程序 200
二、封闭式基金 201
三、开放式基金 203
四、ETF与LOF的募集与交易 210
第三节 基金销售 215
一、基金的销售渠道与促销方式 215
二、基金销售规范 216
三、基金销售的适用性 221
第四节 基金估值、基金费用与税收 224
一、基金资产估值 224
二、基金费用 228
三、基金税收 229
第五节 基金投资 231
一、基本规定 231
二、基金投资的特殊规定 233
第六节 基金公司特定客户资产管理业务 237
一、总体规定 237
二、业务规范 237
三、相关主体的责任 240
第九章 保险公司个人理财业务规范 244
第一节 保险公司规范 244
一、经营范围 244
二、资本保证金、保险保障基金、非寿险业务准备金 245
三、偿付能力管理 247
四、保险资金的运用 248
第二节 保险营销 253
一、资格管理 253
二、展业管理 254
三、岗前培训与后续教育 256
四、保险公司的管理责任 257
第三节 保险代理人 258
一、保险代理人的定义 258
二、保险专业代理机构 258
三、保险兼业代理机构 262
第四节 保险经纪人 266
一、保险经纪人的含义 267
二、设立条件 267
三、经营规则 268
第五节 保险理财产品管理 269
一、分红保险管理 269
二、投资连结保险管理 271
三、养老保险业务管理 274
四、健康保险管理 277
五、人身保险新型产品信息披露管理 279
第十章 信托公司个人理财业务规范 283
第一节 信托公司规范 283
一、设立条件与经营范围 283
二、经营规则 284
三、净资本管理 286
第二节 集合资金信托计划 288
一、计划的设立 288
二、销售规范 288
三、信托计划的运作 289
四、受益人大会 290
第三节 受托境外理财业务 291
一、受托境外理财业务的概念 291
二、投资者的资格 292
三、投资工具与投资范围 292
四、账户及资金管理 294
第四节 私人股权投资信托 295
一、概念与基本规范 295
二、运作规则 296
第五节 证券投资信托业务与信贷资产证券化业务 298
一、证券投资信托业务 298
二、信贷资产证券化业务 300
参考文献 304
后记 310