引子 1
第一章 概论 3
第一节 个人理财的含义 3
第二节 个人理财兴起的经济社会背景 12
第三节 个人理财服务的供给与需求 19
第二章 家庭理财基础 32
第一节 个人理财的家庭因素 32
第二节 家庭生命周期与理财 38
第三节 个人理财价值观 47
第四节 个人理财目标 54
第五节 家庭理财原则 63
第三章 家庭记账核算 71
第一节 家庭会计 71
第二节 家庭资产计价 76
第三节 家庭财务报表 80
第四节 家庭预算与报表分析 87
第四章 个人理财师 95
第一节 个人理财师 95
第二节 个人理财师的职业状况 102
第三节 理财职业道德 106
第五章 财商教育与生涯规划 118
第一节 理财意识培养 118
第二节 职业生涯规划 132
第三节 经营自我与自我经营 146
第四节 大学生理财 156
第六章 婚育教育规划 167
第一节 婚姻与经济 167
第二节 结婚预算 173
第三节 子女生育规划 179
第四节 家庭教育投资 185
第五节 教育规划 189
第七章 现金流量规划 204
第一节 家庭收支与财产 204
第二节 家庭消费 214
第三节 储蓄信贷 221
第八章 投资理财规划 233
第一节 投资概述 233
第二节 常用投资理财工具介绍 239
第三节 投资决策 242
第九章 住宅规划 248
第一节 住宅投资基础 248
第二节 住宅抵押贷款 254
第三节 住宅投资策略 256
第四节 住房规划 263
第五节 买车与租车 271
第十章 税收筹划 278
第一节 税收基础 278
第二节 税收筹划原理 283
第三节 税收筹划技术运用 287
第十一章 保险规划 296
第一节 风险与保险 296
第二节 保险规划 300
第十二章 退休养老规划 311
第一节 社会保障概述 311
第二节 社会基本养老保险 314
第三节 个人退休养老规划 318
第四节 退休养老规划案例 327
第十三章 遗产规划 339
第一节 遗产概论 339
第二节 遗产规划工具 342
第三节 遗产规划 349
第十四章 以房养老 359
第一节 以房养老概述 359
第二节 以房养老模式 366
第三节 以房养老与个人理财 371
第四节 儿子养老、票子养老和房子养老 374
第十五章 理财程序 384
第一节 个人理财流程 384
第二节 目标客户市场 388
第三节 收集客户资料 391
第四节 拟定理财报告 398
第五节 执行理财方案 404
第六节 理财案例剖析 407
附录 理财方案制作评析案例 414
案例1 职业经理人的理财规划 414
案例2 丁克家庭的“养老”计划 416
案例3 三口之家的购房买车计划 417
案例4 全职太太的理财计划 419
案例5 欲留学家庭的投资计划 422
案例6 公务员家庭的理财计划 423
案例7 即将退休的老夫妻的理财规划 424
案例8 三代同堂的典型家庭理财 425
参考文献 433