第一章 风险与风险管理 1
第一节 风险概述 1
一、风险的本质 1
二、风险的分类 5
第二节 风险管理 7
一、风险管理的概念 7
二、风险管理的基本方法 7
三、风险管理的主要环节 12
第三节 风险与保险 15
一、风险与保险的关系 15
二、可保风险的条件 16
本章要点 20
本章练习题 21
第二章 保险概述 22
第一节 保险的概念 22
一、保险的概念及其构成要素 22
二、保险与相关制度的对比 24
第二节 保险的职能 25
一、保险的基本职能 25
二、保险的派生职能 27
第三节 保险的分类 29
一、按保险性质分类 29
二、按保险标的分类 29
三、按风险转移层次分类 30
第四节 保险业的产生与发展 30
一、保险业的产生 30
二、现代保险业的发展 32
第五节 保险基金 40
一、后备基金 40
二、保险基金的特点 41
本章要点 43
本章练习题 44
第三章 保险的基本原则 45
第一节 最大诚信原则 45
一、最大诚信原则的含义 45
二、最大诚信原则的内容 46
三、违反告知和保证的后果 48
第二节 保险利益原则 52
一、保险利益原则的含义 52
二、保险利益的存在形式及其时效的规定 55
三、保险利益的转移和消灭 59
第三节 近因原则 60
一、近因原则的含义 60
二、近因原则的运用 61
第四节 损害赔偿原则 64
一、损害赔偿原则的含义 64
二、损害赔偿原则的运用 65
三、损害赔偿原则的派生原则 67
本章要点 72
本章练习题 73
第四章 保险合同 75
第一节 保险合同概述 75
一、保险合同的概念 75
二、保险合同的特点 75
第二节 保险合同的形式 78
一、投保单 78
二、保险单 79
三、保险凭证 79
四、暂保单 80
五、批单 81
第三节 保险合同的要素 81
一、保险合同的主体 81
二、保险合同的客体 87
三、保险合同的内容 87
第四节 保险合同的订立、变更、解除和终止 92
一、保险合同的订立 92
二、保险合同的变更 95
三、保险合同的解除 96
四、保险合同的终止 97
第五节 保险合同的争议处理 99
一、保险合同的解释 99
二、保险合同中争议的处理 101
本章要点 103
本章练习题 103
第五章 保险法规与监管 105
第一节 我国保险法律制度 105
一、保险关系是保险法的调整对象 105
二、保险法是各国法律体系中的有机组成部分 106
三、保险法的内容 107
第二节 《中华人民共和国保险法》 108
一、自成体系 108
二、加强对保险业的监督与管理 108
三、突出对被保险人利益的维护 111
第三节 保险的监督管理 113
一、为什么需要保险监管 113
二、保险监管方式 115
三、保险监管手段 116
四、保险监管的主要内容 118
本章要点 121
本章练习题 121
第六章 保险公司的经营管理 123
第一节 保险公司的设立 123
一、保险公司的组织形式 123
二、保险公司的设立 127
三、保险公司的变更、解散、接管、撤销和破产 128
第二节 保险公司的业务管理 130
一、保险展业 130
二、保险承保／核保 134
三、保险防灾 136
四、保险理赔 137
第三节 保险公司的财务管理 141
一、盈利性分析 141
二、偿付能力分析 144
第四节 保险公司的投资管理 145
一、保险投资的概念 145
二、保险投资的资金构成 145
三、保险投资的原则 147
四、保险投资的方式 148
本章要点 150
本章练习题 150
第七章 财产保险 151
第一节 财产保险概述 151
一、财产保险的概念与特征 151
二、财产保险的业务体系和分类 153
第二节 火灾保险 156
一、火灾保险概述 156
二、团体火灾保险 158
三、家庭财产保险 165
第三节 运输工具保险 168
一、运输保险与运输工具保险 168
二、汽车保险 169
三、飞机保险 175
第四节 货物运输保险 178
一、货物运输保险概述 178
二、陆上货物运输保险 180
三、航空货物运输保险 181
四、邮包运输保险 183
第五节 工程保险 184
一、工程保险概述 184
二、建筑工程保险 186
三、安装工程保险 188
四、科技工程保险 189
第六节 海上保险 191
一、海上保险概述 191
二、海上货物运输保险 193
三、船舶保险 201
四、运费保险 203
五、保赔保险 204
本章要点 205
本章练习题 207
第八章 人身保险 209
第一节 人身保险概述 209
一、人身保险的概念和特征 209
二、人身保险的业务体系和分类 211
第二节 人寿保险 213
一、人寿保险概述 213
二、生存保险 215
三、死亡保险 216
四、生死两全保险 218
五、创新型人寿保险 219
第三节 人身意外伤害保险 222
一、人身意外伤害保险的概述 222
二、人身意外伤害保险的种类 225
第四节 健康保险 226
一、健康保险概述 226
二、医疗保险 228
三、收入损失保险 229
本章要点 230
本章练习题 231
第九章 再保险 233
第一节 再保险概述 233
一、再保险的概念 233
二、再保险的功能 234
第二节 再保险的方式 236
一、比例分保 236
二、非比例分保 238
第三节 再保险业务的经营与管理 242
一、再保险形式 242
二、财产险再保险 244
三、人身险再保险 246
四、再保险业的宏观管理——法定分保 247
本章要点 248
本章练习题 249
第十章 责任保险和信用、保证保险 250
第一节 责任保险 250
一、责任保险概述 250
二、公众责任保险 252
三、产品责任保险 253
四、雇主责任保险 253
五、职业责任保险 254
第二节 信用保险 255
一、信用保险概述 255
二、国内信用保险 256
三、出口信用保险 257
第三节 保证保险 259
一、保证保险的概念和特点 259
二、忠诚保证保险 260
三、履约保证保险 262
本章要点 264
本章练习题 264
第十一章 社会保险 265
第一节 社会保险概述 265
一、社会保险的概念 265
二、社会保险的发展历程 266
三、社会保险的原则 267
四、社会保险与商业保险的区别 270
第二节 社会保险的种类 272
一、社会养老保险 273
二、社会失业保险 275
三、社会医疗保险 276
四、社会生育保险 278
五、社会工伤保险 278
第三节 中国的社会保险制度 279
一、中国社会保险制度的历史沿革 279
二、中国现行社会保险制度的改革与完善 280
三、中国社会保险制度的政策取向 284
本章要点 286
本章练习题 287
主要参考文献 288