第一章 操作风险概论 1
第一节 操作风险的含义 2
一、操作风险的定义 2
二、操作风险的典型表现 6
三、操作风险的危害 9
第二节 操作风险的分类与特征 11
一、按业务性质分类 11
二、按事件类型分类 13
三、按风险成因分类 15
四、操作风险的特征 17
第三节 操作风险的关联因素 18
一、操作风险与其他风险的关系 18
二、操作风险与内部控制的关系 21
三、操作风险与银行案件的关系 24
第四节 操作风险的产生 25
一、操作风险的内生性 26
二、操作风险的外生性 28
三、我国银行业操作风险的特殊性 31
第五节 操作风险防范与管理的意义 32
一、防范与管理的含义和特点 32
二、防范与管理的重要性 34
三、防范与管理的现状 36
四、防范与管理面临的形势 37
五、国外银行业操作风险防范与管理的启示 39
第二章 传统业务的操作风险 45
第一节 传统业务操作风险分布情况 46
一、总体情况 46
二、业务部位分布 47
三、风险性质分布 48
四、岗位与人员分布 49
五、主要特点 50
第二节 柜面业务操作风险 53
一、存款 53
二、销售 56
三、结算 58
四、自助银行 59
五、银行卡（借记卡） 59
六、柜面业务操作风险特征 60
第三节 授信业务操作风险 61
一、贷前调查 62
二、贷中审查 64
三、贷后管理 65
四、风险缓释工具管理 67
五、授信业务操作风险特征 68
第四节 国际业务操作风险 69
一、国际结算 70
二、国际贸易融资 73
三、国际业务操作风险特征 74
第五节 票据业务操作风险 75
一、承兑 76
二、贴现与转贴现 78
三、质押与保管 79
四、票据业务操作风险的特征 80
第六节 信用卡业务操作风险 81
一、营销和受理 82
二、征信审批 82
三、贷后管理 83
四、商户管理 85
五、信用卡业务操作风险的特征 86
第七节 其他类操作风险 87
一、营业场所管理 88
二、营业设备管理 90
三、印章管理 91
四、外部事件操作风险特征 93
第三章 新兴业务的操作风险 95
第一节 总体情况 96
一、当前主要新兴业务 96
二、操作风险总体分布情况 96
三、操作风险的特点 99
四、面临的形势及演变趋势 101
第二节 一般风险点 105
一、超授权风险 105
二、内部欺诈风险 106
三、产品风险 107
四、系统风险 110
五、外部欺诈风险 113
六、法律风险 117
第三节 具体风险点 119
一、投资银行业务 119
二、金融市场业务 126
三、电子银行业务 130
四、互联网金融业务 136
五、供应链金融业务 141
六、养老金业务 146
第四章 操作风险管理方法 154
第一节 操作风险的识别 155
一、识别的含义 155
二、识别的思路 156
三、识别的方法 158
第二节 操作风险的评估与计量 161
一、评估的主要方法 161
二、自评估方法及运用 166
三、风险计量 176
第三节 操作风险的控制／缓释 178
一、主要思路 178
二、主要方法 182
第四节 操作风险的监测 187
一、手段和方式 187
二、主要工具及应用 188
第五节 操作风险报告 199
一、含义和作用 199
二、监管要求 200
三、报告程序 201
第六节 操作风险事件的处置 203
一、重大突发事件的定义和处置思路 203
二、预案制订与演练 204
三、处置流程与措施 206
第五章 操作风险防范措施 212
第一节 一般防范措施 213
一、员工管理 213
二、制度流程 216
三、信息系统 221
四、外部事件 224
第二节 传统业务的具体防范措施 226
一、柜面业务 226
二、授信业务 234
三、国际业务 238
四、票据业务 240
五、信用卡业务 243
六、其他类业务 245
第三节 新兴业务的具体防范措施 252
一、投资银行业务 252
二、金融市场业务 254
三、电子银行业务 256
四、互联网金融业务 259
五、供应链金融业务 261
六、养老金业务 262
第六章 操作风险管理文化 266
第一节 操作风险管理文化概述 267
一、操作风险管理文化的要素 267
二、操作风险管理文化的推进 271
第二节 操作风险管理战略 275
一、制定操作风险管理战略 275
二、确立操作风险管理偏好 277
三、树立操作风险管理理念 282
第三节 操作风险管理的制度驱动 285
一、科学的制度设计 286
二、有效的制度推进 289
第四节 培育遵章守纪的执行文化 292
一、明确责任 292
二、开展教育 294
三、规范行为 296
第五节 操作风险的管理环境 298
一、完善组织架构 298
二、强化激励约束 301
三、加强信息系统支持 303
四、提升内生动力 305
参考文献 309
后记 311