目 录 1
前言 1
银行风险概述 1
第一部分银行风险分类 11
1．国家政治经济风险 11
2．国际风险 16
3．信用风险 18
4．市场及经营风险 26
5．利率风险 33
6．流动性风险 34
7．操作风险 38
8．声誉风险 43
9．法律风险 47
10．金融监管风险 49
11．行政干预风险 50
12．个案风险 52
第二部分银行风险防范 55
13．风险监管 55
14．风险预防 57
15．风险规避 59
16．风险分散 60
17．风险转嫁 61
18．风险抑制 62
19．风险补偿 63
20．风险救助 64
第三部分银行风险案例 69
21．巴林银行倒闭案 69
22．国际商业信贷银行倒闭案 72
23．决策错误导致银行倒闭案 74
24．安然倒塌，砸伤银行 76
25．橡皮股票大跌，钱庄破产 78
26．中农信公司关闭案 80
27．巨额信用证被骗事件 82
28．企业分立破产，银行债务废弃 84
29．四块牌子一套人马多头转移信贷 86
资产 86
30．20多家银行被骗30亿元 88
31．条款约定不明确，贷款合同隐合 91
法律风险 91
32．借新还旧引起法律纠纷 93
33．重复抵押导致一方抵押无效 95
34．超诉讼时效，丧失胜诉权 96
35．农民自建房抵押贷款无效 98
36．银行副行长疯狂诈骗 100
37．偷设账户挪用贷款 103
38．“克隆”假汇票三次骗银行 105
39．内外勾结骗取银行资金 107
40．信贷科长摇身一变成总经理 109
41．化整为零逃避贷款审批，顶替贷款，借款人借款不还 111
42．废旧存单管理不善引起贷款诈骗 113
43．利用科技网络盗窃银行 115
44．通讯线路故障引发单边结算交易风险 117
45．银行职员虚开存单骗取存款 118
46．循环贴现，套取银行资金 120
47．股价暴跌，银行资金受损 122
48．股东享受特殊政策，信用放款导致风险 124
49．700万元贷款流失殆尽 126
50．都是存款惹的祸 128
51．行政干预贷款，银行哑巴吃黄连 130
52．土地抵押，严重不足值 131
53．假回购，真贷款 133
第四部分抗风险实战 137
54．外治为主内外兼治 137
55．政府控制贷款支持 141
56．借壳入市实现多赢 144
57．多管齐下措施得力 147
58．重疴猛药全力救助 151
59．险中生智三招制胜 155
60．果断处置重塑形象 159
61．立足帮促起死回生 162
62．抓住时机转移风险 165
63．闲置资产变现还贷 168
64．贷款转移化险为夷 170
65．代理清欠收回贷款 172
66．抵贷返租物尽其用 174
67．尽职尽责依法收贷 176
第五部分抗风险实战参与 181
68．从78％到8％ 181
69．银行信贷登记咨询系统，防范信贷风险的坚固防线 186
后记 189