目录 1
序 1
第一篇基金基础知识 1
1．什么是证券投资基金？ 1
2．证券投资基金有什么特点？ 2
3．证券投资基金是如何管理和运作的？ 4
4．基金管理公司是如何运作的？ 6
5．开放式基金和封闭式基金有什么不同？ 7
6．公司型基金与契约型基金有什么不同？ 8
7．投资于基金和投资于债券有什么区别？ 10
8．如何面对基金经理的更换？ 12
9．基金契约的内容和作用是什么？ 14
10．基金净值的含义是什么？如何计算？ 16
11．购买投资基金如何获利？ 18
12．投资者如何进行开放式基金投资？ 19
13．什么是基金的非交易过户？ 20
14．投资于基金要收哪些费用？ 21
15．投资于基金有哪些风险？ 23
16．基金管理公司如何进行股票投资决策？ 24
17．基金如何进行资产配置？ 25
18．基金经理的作用是什么？ 26
19．基金投资的禁止行为有哪些？ 27
20．基金公司如何控制风险？ 28
21．托管人的职能是什么？ 30
22．监管机构如何对证券投资基金的运作进行监管？ 31
23．基金公司自有资产和基金资产是相互独立的吗？ 33
24．个人投资者购买基金有哪些税收优惠？ 34
25．美国养老金401（k）计划的内容是什么？ 35
26．国外投资者为什么愿意购买基金？ 36
27．国外基金监管体系的构成以及相关的法律法规有哪些？ 37
28．国外基金行业的营销方式有什么特点？ 38
29．国外最著名的基金投资专家有哪几位？ 39
30．老虎基金是什么性质的基金？ 43
第二篇如何辨别基金品种 47
31．证券投资基金是怎样分类的？ 47
32．目前国内的基金都有哪些种类？ 48
33．什么是股票基金？股票基金是不是都一样？ 49
34．什么是配置型基金？ 50
35．什么是债券型基金？投资债券型基金不会亏损吗？ 51
36．我国债券型基金的发展状况如何？ 53
37．什么是保本基金？保本基金“保赚不赔”吗？ 54
38．什么是货币市场基金？它和银行存款相比好处在哪里？ 56
39．什么是指数基金？指数基金的种类有哪些？ 57
40．什么是交易所交易基金？有什么特点？ 60
41．什么是伞形基金？ 62
42．什么是对冲基金？ 64
43．专业评级机构是怎样评价基金的？ 64
44．什么是基金转换？为什么要进行基金转换？ 66
第三篇如何投资基金 69
45．是自己买股票好，还是基金理财好？ 69
46．每一个银行卖的基金都一样吗？ 70
47．投资基金前应了解哪些问题？ 71
48．如何选择基金管理公司？ 73
49．如何选择适合的基金品种？ 75
50．如何确定基金的投资目标？ 77
51．如何确定自己的风险承受能力？ 78
52．如何把握基金的投资时机？ 79
53．购买基金的三个W（何时、何处、如何购买基金）？ 80
54．以什么方式投资基金合适呢？ 82
55．买卖基金有最低金额限制吗？ 83
56．购买基金后应注意哪些事项？ 84
57．平时如何查阅基金的信息？ 85
58．当日购买的基金价格是否为当日公布的净值？ 86
59．怎样评估基金业绩？ 87
60．基金评价指标在应用中应该注意哪些问题？ 89
61．何时赎回基金为好？ 90
62．现金分红与红利再投资有何区别？选哪种方式比较好？ 91
63．新、老基金买哪个更划算？ 92
64．开放式基金发行结束后，还可以购买吗？ 93
65．开放式基金暂停买卖时应如何处理？ 94
66．如何进行基金转换？ 97
67．投资开放式基金有暴利吗？ 98
68．谁适合认购南方稳健成长基金？ 99
69．谁适合投资南方宝元债券型基金？ 100
70．哪些投资者适合购买南方避险增值基金？ 101
71．投资南方避险增值基金要注意掌握些什么诀窍？ 102
72．哪些投资者适合购买南方现金增利基金？ 103
73．投资南方现金增利基金的收益如何体现？ 104
74．南方积极配置基金有哪些特点和优势？ 104
75．谁适合投资南方积极配置基金？ 106
76．南方积极配置基金如何来体现“积极配置”？ 107
77．南方积极配置基金的投资策略是怎样的？ 108
案例分析一：理财诊断你属于哪种基金投资者类型？ 113
第四篇基金案例分析 113
案例分析二：作个精打细算的投资者 117
案例分析三：复利的效果 118
案例分析四：行之有效的基金投资方法—定期定额投资法 120
案例分析五：定时定额投资计划与购屋计划 123
案例分析六：定时定额投资计划与子女教育基金 124
案例分析七：定时定额投资计划与养老基金 125
案例分析八：定时定额投资计划 126
与为任何中长期目的所筹措之资金 126
第五篇旗下基金介绍 131
一、开放式基金 131
二、封闭式基金 150