一、主体法 1
中华人民共和国银行业监督管理法 1
第一章 总则 1
第一条 【立法宗旨】 1
第二条 【监管主体和监管对象】 1
第三条 【监管目标】 2
第四条 【监管原则】 2
第五条 【独立行使监管职权】 2
第六条 【监管信息共享机制】 2
第七条 【监管合作和跨境监管】 2
第二章 监督管理机构 2
第八条 【银监会派出机构】 2
第九条 【银监会工作人员的业务素质】 2
第十条 【银监会工作人员的职业道德】 2
第十一条 【保守国家秘密和商业秘密】 2
第十二条 【程序公开、责任制度、内部监督制度】 2
第十三条 【有关部门的配合、协助】 2
第十四条 【对银行业监管机构的监督】 3
第三章 监督管理职责 3
第十五条 【制定和发布规章和规则的权力】 3
第十六条 【对银行业金融机构的审批】 3
第十七条 【股东资格审查】 3
第十八条 【业务品种备案或批准】 3
第十九条 【从业禁止规定】 3
第二十条 【任职资格管理】 3
第二十一条 【审慎经营规则】 3
第二十二条 【审批期限】 3
第二十三条 【非现场监管】 4
第二十四条 【现场检查】 4
第二十五条 【并表监督管理】 4
第二十六条 【处理检查建议】 4
第二十七条 【管理评级体系和风险预警机构】 4
第二十八条 【突发事件的发现、报告岗位责任制度】 4
第二十九条 【突发事件处置制度】 4
第三十条 【编制和发布全国银行业金融机构统计数据、报表】 4
第三十一条 【自律组织指导和监督】 4
第三十二条 【国际交流与合作】 4
第四章 监督管理措施 5
第三十三条 【银行业监督管理机构有权要求报送资料】 5
第三十四条 【对金融机构进行现场检查时享有权利和遵循程序的规定】 5
第三十五条 【审慎性监管谈话】 5
第三十六条 【信息披露】 5
第三十七条 【银行业金融机构违反审慎经营规则时可以采取的具体管理措施】 5
第三十八条 【对有问题银行业金融机构进行接管或者重组】 6
第三十九条 【撤销银行业金融机构】 6
第四十条 【银行业金融机构在被接管、被指令合并、被撤销时，对其董事、高级管理人员及其他直接责任人员限制措施】 6
第四十一条 【查询、冻结】 6
第五章 法律责任 6
第四十二条 【违反法律法规，滥用职权所应当承担的法律责任】 6
第四十三条 【未经批准擅自设立银行业或者非法从事银行业金融业务活动的法律后果】 7
第四十四条 【设立、变更、终止以及业务范围和业务品种方面违反法律法规的规定，所应当受到的处罚】 7
第四十五条 【违反法定程序任命管理人员或者干扰监管机关执法检查，或者违反审慎经营的规则的处罚规定】 7
第四十六条 【未按照规定提供相关财务会计报告或其他文件资料所应当承担的责任】 8
第四十七条 【银行业监管机构的处分权】 8
第六章 附则 8
第四十八条 【对政策性银行、金融资产管理公司的监督管理】 8
第四十九条 【对外资金融机构进行监管】 8
第五十条 【本法的生效时间】 8
全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国中国人民银行法》的决定 9
中华人民共和国中国人民银行法 13
第一章 总则 13
第一条 【立法目的】 13
第二条 【性质和地位】 13
第三条 【货币政策目标】 13
第四条 【职责】 13
第五条 【制定货币政策的权限】 14
第六条 【与立法机关的关系】 14
第七条 【与行政机关的关系】 14
第八条 【资本结构】 14
第九条 【金融监管协调机制】 14
第二章 组织机构 14
第十条 【行长、副行长的人数及其任免】 14
第十一条 【行长负责制】 14
第十二条 【货币政策委员会的设立及职责】 14
第十三条 【分支机构】 15
第十四条 【内部人员的一般义务】 15
第十五条 【内部人员的保密义务】 15
第三章 人民币 15
第十六条 【人民币的法律地位和职能】 15
第十七条 【人民币的主币与辅币】 15
第十八条 【人民币的印制和发行】 15
第十九条 【人民币的保护】 15
第二十条 【代币票券印制、发行的禁止】 15
第二十一条 【残损人民币的兑换、收回、销毁】 15
第二十二条 【人民币发行库与发行基金】 15
第四章 业务 16
第二十三条 【货币政策工具】 16
第二十四条 【经理国库】 16
第二十五条 【政府债券的代理发行和兑付】 16
第二十六条 【为银行业金融机构开立账户】 16
第二十七条 【清算业务】 16
第二十八条 【贷款业务】 16
第二十九条 【人民银行向政府财政透支，直接认购、包销政府债券的禁止】 16
第三十条 【向政府、非银行金融机构、其他单位和个人提供贷款、担保的禁止】 16
第五章 金融监督管理 17
第三十一条 【中国人民银行金融监督管理职能的目标和内容】 17
第三十二条 【中国人民银行的监督检查权】 17
第三十三条 【建议检查监督权】 17
第三十四条 【对银行业金融机构的直接监督检查权】 17
第三十五条 【要求报送资料权和信息共享机制】 17
第三十六条 【编制全国金融统计数据、报表并公布的职责】 17
第三十七条 【加强内部管理的职责】 17
第六章 财务会计 18
第三十八条 【财务预算管理制度】 18
第三十九条 【利润上缴财政，亏损中央弥补】 18
第四十条 【财务收支和会计、审计制度】 18
第四十一条 【财务会计报表的编制与会计年度】 18
第七章 法律责任 18
第四十二条 【伪造、变造人民币，出售伪造、变造人民币的法律责任】 18
第四十三条 【购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用的法律责任】 18
第四十四条 【非法使用人民币图样的法律责任】 18
第四十五条 【印制、发售代币票券的法律责任】 18
第四十六条 【金融机构违反规定的法律责任】 18
第四十七条 【受到行政处罚的当事人提起行政诉讼的权利】 19
第四十八条 【中国人民银行的相关工作人员的法律责任】 19
第四十九条 【强令中国人民银行及其工作人员违法提供贷款或者担保的法律责任】 19
第五十条 【中国人民银行的工作人员泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密的法律责任】 19
第五十一条 【中国人民银行工作人员贪污受贿、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守的法律责任】 19
第八章 附则 19
第五十二条 【本法的适用对象】 19
第五十三条 【本法的效力范围】 20
全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国商业银行法》的决定 21
中华人民共和国商业银行法 26
第一章 总则 26
第一条 【立法宗旨】 26
第二条 【商业银行的定义】 26
第三条 【业务范围】 26
第四条 【商业银行的经营原则和经营方针】 27
第五条 【商业银行与客户的业务往来应当遵循的基本原则】 27
第六条 【存款人的合法权益的保障】 27
第七条 【商业银行信贷业务法定权利与义务】 27
第八条 【商业银行业务合法性要求】 27
第九条 【商业银行业务竞争公平性要求】 27
第十条 【商业银行的监管机构】 27
第二章 商业银行的设立和组织机构 27
第十一条 【商业银行设立的审批机构及其禁止性规定】 27
第十二条 【商业银行设立的必备条件】 28
第十三条 【商业银行设立的注册资本】 28
第十四条 【商业银行设立应提交的文件资料】 28
第十五条 【商业银行设立的正式申请文件】 28
第十六条 【商业银行经营许可证的颁发和营业执照的领取】 28
第十七条 【商业银行的组织形式和组织机构】 28
第十八条 【国有独资商业银行的监事会】 29
第十九条 【商业银行分支机构的设立】 29
第二十条 【设立商业银行分支机构的申请文件】 29
第二十一条 【分支机构经营许可证的颁发与营业执照的领取】 29
第二十二条 【商业银行对其分支机构的管理及商业银行分支机构的法律地位】 29
第二十三条 【商业银行及其分支机构的设立公告及逾期开业的法律后果】 29
第二十四条 【商业银行的变更】 30
第二十五条 【商业银行的分立、合并】 30
第二十六条 【经营许可证的使用管理】 30
第二十七条 【商业银行高级管理人员的消极任职条件】 30
第二十八条 【购买商业银行股份总额百分之五以上的事先批准】 30
第三章 对存款人的保护 30
第二十九条 【对个人储蓄存款的法律保护】 30
第三十条 【对单位存款的法律保护】 31
第三十一条 【存款利率的确定和公告】 31
第三十二条 【存款准备金和备付金】 31
第三十三条 【存款本金和利息的支付义务】 31
第四章 贷款和其他业务的基本规则 31
第三十四条 【商业银行开展贷款业务的基本原则】 31
第三十五条 【商业银行的贷款审查】 31
第三十六条 【担保贷款与信用贷款】 31
第三十七条 【书面贷款合同的订立】 31
第三十八条 【贷款利率】 31
第三十九条 【商业银行贷款的资产负债比例管理制度】 31
第四十条 【向关系人发放信用贷款的禁止】 32
第四十一条 【强令商业银行发放贷款或提供担保行为的禁止】 32
第四十二条 【借款人的还本付息义务】 32
第四十三条 【商业银行投资业务的限制】 32
第四十四条 【商业银行的结算业务】 32
第四十五条 【商业银行发行金融债券、到境外借款的批准】 32
第四十六条 【商业银行的同业拆借业务】 32
第四十七条 【商业银行存贷业务中不正当手段的禁止】 32
第四十八条 【账户的开立和禁止公款私存】 33
第四十九条 【商业银行的营业时间】 33
第五十条 【商业银行办理业务、提供服务时手续费的收取】 33
第五十一条 【商业银行有关资料的保存】 33
第五十二条 【商业银行工作人员行为的限制】 33
第五十三条 【商业银行工作人员保守国家秘密、商业秘密的义务】 33
第五章 财务会计 33
第五十四条 【商业银行的会计制度】 33
第五十五条 【商业银行的财务管理制度】 33
第五十六条 【商业银行经营业绩和审计报告的公布】 33
第五十七条 【商业银行的呆账准备金】 33
第五十八条 【会计年度】 34
第六章 监督管理 34
第五十九条 【商业银行内部管理制度】 34
第六十条 【商业银行内部稽核、检查制度的建立、健全】 34
第六十一条 【商业银行财务会计报表和资料的定期报送】 34
第六十二条 【银监会对商业银行的现场检查以及中国人民银行的检查】 34
第六十三条 【商业银行的审计监督】 34
第七章 接管和终止 34
第六十四条 【接管的条件和目的】 34
第六十五条 【接管的决定】 34
第六十六条 【接管的实施】 35
第六十七条 【接管期限】 35
第六十八条 【接管的终止】 35
第六十九条 【商业银行的解散】 35
第七十条 【商业银行的撤销】 35
第七十一条 【商业银行的破产】 35
第七十二条 【商业银行的终止】 35
第八章 法律责任 35
第七十三条 【商业银行违反客户业务规则的法律责任】 35
第七十四务 【商业银行违反国务院银行业监管机构监管的法律责任】 36
第七十五条 【商业银行拒绝和规避国务院监管的法律责任】 36
第七十六条 【商业银行违反中央银行监管的法律责任】 37
第七十七条 【商业银行拒绝和规避中央银行监管的法律责任】 37
第七十八条 【商业银行有关责任人员的法律责任】 37
第七十九条 【违反国务院行业管理规定的单位或个人的法律责任】 37
第八十条 【违反监管机构资料文件报送要求的法律责任】 37
第八十一条 【违反法定设立和许可证规定的法律责任】 38
第八十二条 【借款人骗贷的刑事责任】 38
第八十三条 【违反设立许可规定和借款人骗贷的行政责任】 38
第八十四条 【商业银行工作人员收贿行为的法律责任】 38
第八十五条 【商业银行工作人员贪污，挪用，侵占行为的法律责任】 38
第八十六条 【商业银行工作人员玩忽职守、徇私发放贷款或者提供担保的法律责任】 38
第八十七条 【商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密的责任】 38
第八十八条 【单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的责任与商业银行工作人员对前述强令行为不予拒绝的责任】 38
第八十九条 【国务院银行业监督管理机构对商业银行直接负责人员的处罚措施】 39
第九十条 【商业银行及其工作人员提起行政诉讼的权利】 39
第九章 附则 39
第九十一条 【本法的溯及力】 39
第九十二条 【本法对外资商业银行、中外合资商业银行及外国商业银行分行的适用】 39
第九十三条 【本法对城乡信用合作社办理存款、贷款和结算等业务的适用】 39
第九十四条 【本法对邮政企业办理商业银行有关业务的适用】 39
第九十五条 【本法的生效时间】 39
二、配套规定 40
全国人民代表大会常务委员会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定 40
境外金融机构管理办法 41
金融资产管理公司条例 45
中华人民共和国外资金融机构管理条例 49
中国人民银行货币政策委员会条例 57
国有重点金融机构监事会暂行条例 61
金融机构撤销条例 65
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 70
金融违法行为处罚办法 74
中华人民共和国外汇管理条例 83
关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定 90
金融机构反洗钱规定 93
人民币银行结算账户管理办法 97
信托投资公司管理办法 110
中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定 119
金融许可证管理办法 121
商业银行服务价格管理暂行办法 124
农村商业银行管理暂行规定 126
农村合作银行管理暂行规定 135
农村信用社省(自治区、直辖市)联合社管理暂行规定 145
汽车金融公司管理办法 152
境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法 159
企业集团财务公司管理办法 162
中国人民银行行政许可实施办法 173