上册 1
第一章 加入世贸组织与中国服务贸易 1
第一节 国际服务贸易在世界经济中的地位逐步加强 1
一、服务贸易的范畴 1
二、服务贸易的分类 4
（一）关税及贸易总协定服务部门分类 4
目录—GNS/W/120 4
（二）其他与服务贸易有关的统计系统和分类 12
二、世界服务贸易的发展 14
（一）世界服务业的发展对世界经济发展的贡献率逐步增强 14
（二）全球服务贸易额迅速增长 17
（三）国际服务贸易在国际贸易中的地位逐步增强 18
（四）服务贸易进口仍以欧洲、美洲为主，亚洲进口增长较快 20
（五）服务业的跨国投资迅速增长 22
三、国际服务贸易发展的新特点 23
（一）生产性服务在服务贸易中已上升为 23
主体，成为国际化大生产的必要条件 23
（二）服务贸易已经成为维护国家利益的重要手段 23
（三）国际服务贸易是国民经济发展的重要调节器 23
（四）国际服务贸易的地理分布不平衡 24
（五）发达国家与发展中国家国际服务贸易结构存在差异 24
（六）世界服务市场呈多元化方向发展 24
四、主要世界贸易组织成员服务业开放承诺情况 24
（一）美国服务贸易水平承诺情况 24
（二）欧洲共同体12国服务贸易水平承诺情况 33
（三）欧盟15国服务贸易自然人流动承诺情况 39
（四）墨西哥服务贸易水平承诺 40
（五）印度服务贸易水平承诺 42
（六）巴西服务贸易水平承诺情况 44
（七）日本服务贸易水平承诺表 47
第二节 《服务贸易总协定》及主要成员服务贸易承诺综述 49
一、《服务贸易总协定》的主要内容 49
二、世贸组织成员必须履行的普遍义务与原则 52
（一）最惠国待遇 52
（二）透明度原则 53
（三）服务贸易一体化安排 53
（四）垄断和专营服务提供者 56
（五）服务贸易自由化中的紧急保障措施 56
（二）政府服务采购暂不受管辖 59
（三）普遍例外 59
（一）确保国际收支平衡的例外措施 59
三、世贸组织成员可援引的例外 59
（四）政府可采以服务补贴促进服务业发展 60
四、具体承诺方式——逐步实现服务贸易自由化 61
（一）扩大市场准入 61
（二）国民待遇 62
五、世贸组织成员《服务贸易总协定》承诺综合分析 62
第三节 加入世贸组织与中国服务业逐步扩大对外开放 73
一、中国服务业与服务贸易的发展现状 73
（一）中国服务业的发展历程 73
（二）中国服务业初步形成规模 73
（三）中国服务贸易发展迅速 74
（四）服务业对中国经济发展的贡献率不断增强 76
（一）服务业基础薄弱，发展严重滞后，结构不合理 77
二、中国服务业及服务贸易发展中存在的问题 77
（二）服务贸易总体水平较低，出口结构不合理 78
（三）服务市场体系发育程度低 78
（四）服务业法律法规不健全 78
（五）服务业管理和协调存在问题 78
三、中国服务业的国际竞争力分析 79
（一）中国服务业的贸易开放度不大 79
（二）中国服务业对外资的开放度很小 82
（三）中国服务业的国际竞争力水平偏低 83
四、加入世贸组织对中国服务业和服务贸易发展的总体影响 83
（一）有利于扩大中国服务业的出口 84
（二）有利于引进先进技术、管理经验和资本 84
（四）加入世贸组织将使中国的服务国际收支趋于不平衡 85
（三）加入世贸组织对中国的服务业企业是一次严峻的挑战 85
第二章 中国加入世贸组织服务贸易承诺条款解读 89
第一节 中国加入世贸组织服务贸易承诺条款解读 89
一、非歧视（最惠国待遇和国民待遇） 89
（一）有关服务业非歧视原则的承诺 89
（二）《服务贸易总协定》中关于非歧视原则的规定 93
（三）实施非歧视原则对中国服务业的影响 95
二、透明度原则 98
（一）关于透明度原则的承诺 98
（二）《服务贸易总协定》中关于透明度原则的规定 102
（三）实施透明度原则对中国服务业的影响 103
三、政府采购 105
（一）中国关于政府采购的承诺 105
（二）《服务贸易总协定》中关于政府采购的规定 106
（三）《政府采购协议》对中国服务贸易的影响 108
四、竞争政策 110
（一）关于逐渐消除垄断、鼓励竞争的承诺 110
（二）《服务贸易总协定》中关于竞争政策的规定 111
（三）服务贸易竞争政策对中国服务业的影响 112
五、定价政策 115
六、国内法规 123
（一）中国加入世贸组织文件中关于国内法规的承诺 123
（二）《服务贸易总协定》中关于国内法规的规定 128
（三）实施国内法规承诺对中国服务业的影响 129
七、补贴 132
（一）关于补贴的承诺 132
（二）《服务贸易总协定》中关于补贴的规定 132
（三）补贴承诺实施对中国服务业的影响 134
八、国际收支措施 135
（一）关于国际收支的承诺 136
（二）《服务贸易总协定》有关外汇支付及国际收支的规定 137
（三）实施国际收支承诺对中国服务贸易的影响 139
第二节 中国加入世贸组织承诺中影响服务贸易的政策分析 139
一、许可 140
二、合资伙伴的选择 146
三、股权的调整 148
四、保险部门中设立商业机构的以往经验要求 149
五、检验服务 150
六、市场调查 151
七、法律服务 152
八、少数股持有者的权利 154
九、具体承诺减让表 155
一、《金融服务协议》的原则及主要规定 159
（一）世贸组织对金融服务的界定 159
第三章 世贸组织体系下中国金融安全及银行业国际化 159
第一节 《金融服务协议》与金融业的全球化 159
（二）各成员应承担的义务 161
二、全球金融业的发展趋势 163
（一）金融全球化的主要表现形式 163
（二）金融全球化的动力 165
（三）金融全球化对国际经济贸易的促进作用 167
（四）金融全球化本身存在巨大风险 168
三、世贸组织主要成员金融服务业开放的现状 169
（一）世贸组织成员金融服务业开放的整体情况 169
（二）世贸组织成员在金融服务业方面的承诺 170
（三）世贸组织主要成员在金融服务业方面存在的壁垒 176
一、中国金融整体运行良好 177
第二节 中国金融业的发展与对外开放 177
（一）货币供应量平稳增长 178
（二）金融机构贷款增幅呈现倒“U”型，国有独资商业银行贷款份额下降 178
（三）储蓄存款大幅增加，企业存款总体正常 179
（四）货币市场成交活跃 180
（五）证券市场在逐步规范和加强监管中发展 181
（六）保险业逐步发展壮大 182
二、中国金融业逐步扩大对外开放 183
三、中国金融业面临的主要问题 184
（一）垄断仍是一个主要问题 184
（二）金融立法尚不完善，有待进一步强化 184
（三）金融监管力度应进一步加强 184
一、国际银行业的发展现状及趋势 185
（一）国际银行业的并购浪潮 185
（四）金融从业人员的激励机制应科学化 185
第三节 加入世贸组织与中国银行业的国际化 185
（二）国际银行业的混业经营趋势 187
（三）银行业的全球化 187
（四）网络银行的兴起与迅速发展 188
二、中国银行业的发展及对外开放 190
（一）中国银行业的发展现状 190
（二）中国银行业的改革措施 192
三、中资银行与外资银行的竞争力分析 194
（一）中国银行业的整体竞争格局 194
（二）中国加入世贸组织议定书中银行业的开放承诺 196
（三）中资与外资银行的竞争力分析 197
四、外资银行进入对中国银行业提出的挑战 200
（一）外资银行的整体进入策略分析 200
（二）外资银行的进入对中国银行业的影响 202
（一）增强商业银行的综合竞争力 206
五、加快改革步伐与加大监管力度加速银行业现代化 206
（二）中央银行应进一步完善金融监管体系，确保银行安全 207
（三）商业银行经营的国际化与业务的多元化 209
第四章世贸组织体系下中国保险业的风险防范 213
第一节全球保险业的发展与自由化趋势 213
一、世界保险业的自由化进程 213
（一）世贸组织对保险市场自由化的规范 213
（二）世贸组织主要成员的开放承诺 215
二、美国保险业发展及竞争力 223
（一）实行充分的对外开放 223
（二）既注重保险市场体系的建设和组织形式的不断完善，又注重竞争机制的培育和保险业三大功能的发挥 224
（三）按市场化、法制化和国际化的方式实现严格监管 226
（四）联邦政府对保险市场实行有力的调控和联邦政府与州政府对保险业的监管进行有效协调 226
（五）对保险实行税收优惠政策 227
三、英国的保险产业发展与对外开放 228
（六）建立保险保障基金制度 228
（一）对劳合社发展的扶持和对外开放的保险产业政策，使英国成为世界再保中心 229
（二）注重市场机制培育和保险法规建设及偿付能力监管 230
（三）实行保险保障基金制度 230
（四）对混业经营给予鼓励和注重保险业金融功能的发挥 230
（五）保险实施税收优惠政策 231
四、欧盟保险产业发展及监管 231
（一）注重区内单一保险市场平台的形成和鼓励竞争、注重混业经营 231
（二）注重区内立法的统一性和对偿付能力的监管 231
（三）对外实行有限度开放，对内实行充分开放 232
五、日本的保险产业及局限 232
（一）地震保险制度促进了保险业的发展 232
（二）对民族保险业的过度保护与过于宽松的监管促进了保险业的粗放式发展，引发了保险业的信用危机 233
（四）金融大爆炸法案是对日本粗放式发展的否定，又是保险业可持续发展的必由之路 234
（三）监管及保险保障基金制度防止了日本保险业倒闭潮的蔓延 234
六、香港保险业发展及启示 235
（一）保险业市场化和国际化的基本原则 235
（二）注重对保险业偿付能力的监管和对保单持有人的保护 235
（三）注重市场体系的健全、市场机制的完善和市场主体的良好自律行为 236
第二节 中国保险业的发展及对外开放 236
一、中国保险业的整体发展格局 236
（一）中国保险业逐步发展壮大 236
（二）中国保险业逐步扩大开放 237
（三）保险市场处于寡头垄断格局 238
（四）保险业的整体布局逐步趋向于合理 239
二、中国保险业的对外开放 239
（一）中国保险业加入世贸组织承诺 239
（二）加入世贸组织前后中国保险业对外开放的比较 242
（三）保险产业的协调性和创新性不够 243
（二）未注重保险产业的动态博弈特点 243
三、中国保险业发展中存在的主要问题 243
（一）市场化、国际化发展重视不够 243
（四）对保险业的高税赋政策抑制了保险业的发展 244
第三节世贸组织体系下中国保险业的发展及政策建议 246
一、加入世贸组织将促进中国保险业的发展 246
（一）中国保险市场潜力巨大 246
（二）外资保险公司进入有利于加快中国保险业经营机制的转换 247
（三）与外资保险机构合作将促进中国保险业整体水平的提高 247
（四）外资保险机构进入将引入新的经营理念 248
（五）将促进中国保险业的国际化经营 248
二、加入世贸组织将对中国保险业提出挑战 248
（一）保险业整体水平落后将面临竞争压力 248
（三）中国保险业的产品创新将面临竞争 249
（二）保险市场的竞争将更加激烈 249
（四）中国保险公司的资金运作方式比较落后 250
（五）从业人员素质的高低将决定同外资保险机构竞争的胜负 251
（六）中国保险业的法律体系及监管体系需进一步完善 251
三、转变经营观念，改变监管方式，促进保险业发展 252
（一）加大保险业对内开放力度 252
（二）完善和规范国内保险市场环境 252
（三）提高保险企业自身竞争力，增强中国保险业整体实力 253
（四）加快培育和壮大中国的保险中介机构 254
（五）加快发展中国的再保险业 255
（六）建立和发展中国农业保险体系 256
（七）逐步实现保险业的混业经营 257
（一）证券市场的全球化 259
一、证券业的全球化 259
第一节 全球证券业的发展及趋势 259
第五章 世贸组织体系下中国证券业的国际化 259
（二）金融机构业务的全球化 260
（三）证券机构的国际化 260
（四）证券交易的国际化 261
二、金融市场的证券化趋势 261
三、证券业的混业经营趋势明显 262
（一）各国放松对证券业分业经营的管制 262
（二）证券业呈现自由化发展趋势 263
四、证券机构呈现巨型化的发展趋势 264
五、证券业务的网络化兴起 265
六、证券业务创新出现高速化发展 265
七、诚信危机成为证券业发展的障碍 266
八、诚信危机使得各国政府推行改革政策 267
第二节 世贸组织主要成员证券业发展和政府监管的国际比较 268
一、美国证券业的发展与政府监管 268
（一）20世纪80年代的证券监管 268
（二）20世纪90年代以来美国证券监管的新动向 269
二、英国证券业的发展与政府监管体制 271
（一）证券市场管理主要依靠自律机构的自我管理 271
（二）政府对证券市场干预较少 271
（三）英国证券监管模式的利弊 271
三、马来西亚证券业的发展与政府监管 272
四、德国证券业的发展及监管 273
（一）德国证券业的整体发展情况 273
（二）德国政府对证券业的监管 274
五、印度政府对证券市场的监管 275
（三）德国证券业的竞争情况 275
六、国际证券监管方式的比较 276
（一）集中立法型监管模式及优劣 276
（二）自律型监管模式及优劣 277
（三）中间型监管模式 279
第三节 中国证券业的发展及开放 279
一、中国证券业取得长足发展 279
（一）证券市场规模和市场总值增长迅速 279
（二）初步具备证券监管的法律基础——《证券法》 281
（三）逐步加强对证券公司的监管 281
（四）审慎开放证券市场 281
二、中国证券市场发展的主要缺陷 282
（一）中国股市波动剧烈，非市场因素为主要影响力量 282
（四）证券行业自律组织行政色彩浓厚 283
（五）信息披露制度尚不规范 283
（二）缺乏统一的监管体制 283
（三）政府监管职能错位 283
（六）证券市场存在许多隐患 284
四、中国证券业的竞争格局及趋势 284
（一）大型证券公司处于垄断格局 284
（二）中小证券公司后来居上 285
（三）证券公司的竞争将进入“战国时代” 285
（四）经纪类证券公司将面临淘汰的挑战 287
五、中国证券业国际竞争力分析 287
（一）中国证券业总体规模偏小 287
（二）证券公司资产规模过小，难与国外公司相提并论 288
（三）中国证券公司赢利能力较弱，业务尚未实现多元化 289
（四）中国证券公司利润收入来源比较单一 290
一、中国证券业加入世贸组织承诺 292
第四节 世贸组织体系下中国证券业发展的策略及政策建议 292
二、加入世贸组织中国证券业面临的挑战 293
（一）短期内中国证券市场所受的冲击较小 293
（二）从长期看对中国证券业产生深远的影响 293
三、加入世贸组织将促进中国证券业的根本变革 294
（一）整体经济的快速增长将促进证券业的发展 294
（二）外资证券公司进入有利于加速中国证券市场的市场化 295
（三）外资证券公司进入有利于中国证券业创新机制的形成 295
四、加强监管，规范市场，增强竞争力 296
（一）制定证券业总体发展战略，保障证券业的健康发展 296
（二）证券公司应励精图治，加快发展，提高竞争力 298
（三）加强证券监管，规范市场竞争 299
一、国际建筑市场发展现状及竞争格局 302
（一）国际建筑市场已进入第三次景气循环 302
第一节 国际建筑服务市场现状及发展趋势 302
第六章 世贸组织体系下中国建筑服务业的发展 302
（二）亚欧市场占据国际建筑市场一半以上的份额 303
（三）美国是世界建筑市场的霸主 304
（四）亚洲建筑市场出现小幅增长 304
（五）欧洲建筑市场保持稳定的发展水平 305
（六）拉美地区建筑市场风险加大 306
（七）中东和非洲建筑市场机遇和风险并存 306
二、国际工程承包市场竞争特征 308
（一）国际工程承包市场略显萧条 308
（二）国际工程承包行业结构稳中有变 310
（三）各主要地区工程承包市场发展不平衡 311
（三）中国建筑市场在未来几年国际工程承包中占据重要地位 312
（二）综合承包方式成为时尚 312
（一）跨国并购盛行与国际主要建筑企业之间竞争激烈 312
三、国际建筑服务市场竞争和发展新趋势 312
四、WTO成员建筑服务市场开放及特点 313
（一）WTO成员建筑服务贸易承诺分析 313
（二）主要成员建筑服务业承诺中存在着限制和障碍 314
五、主要成员对新一轮建筑服务谈判的建议 317
第二节 中国建筑服务业竞争力与对外开放 319
一、中国建筑服务业发展特点和竞争状况 319
（一）建筑服务业成为吸收就业、发展经济的支柱产业 319
（二）房地产业正在成为朝阳产业 320
（三）建筑服务业市场化进程不断加快 321
二、中国建筑服务业发展中存在的问题 322
（一）中国建筑服务业的法律环境有待改善 322
（二）工程质量监督制度、监理体制及风险管理体制与发达国家有很大差距 322
（五）中国建筑企业存在政企不分、政资不分的弊端 323
（六）中国建筑服务业组织结构亟待调整 323
（三）中国建筑市场中介机构不完善、不规范 323
（四）中国建筑服务业运作模式相对落后 323
（七）在国际工程承包市场上没有形成有效竞争力 325
三、加入WTO前中国建筑服务业实行有限制的对外开放 327
第三节 世贸组织体系下中国建筑服务业的新发展 328
一、加入WTO中国有关建筑服务业承诺 328
二、加入WTO后中国建筑服务业发展新环境 330
（一）宏观经济环境有利于中国建筑服务业的发展 330
（二）建筑市场的开放有利于改善投资环境，更多的吸引外资 332
（三）加入WTO有利于改善中国建筑服务业总体市场环境 332
（四）建筑市场的对外开放将有利于提高中国企业的竞争力 334
（五）有利于发展对外承包工程，提高中国建筑服务业的国际竞争力 334
（六）国外建筑企业将给中国建筑企业带来巨大的竞争压力 336
三、中国建筑服务业未来发展的政策建议 338
（一）加强和健全建筑服务业法规体系，严格执法 338
（七）中国建筑设计服务领域将处境艰难 338
（二）建立全国统一的建筑要素市场 339
（三）加快实施建筑行业的专业化改组与改造，创建不同层次经营竞争实体 339
（四）建立统一透明的建筑服务市场准入制度 339
（五）在公开、公平竞争的原则下认真实行招投标制度并加强项目监理 340
（六）改革建筑服务市场价格体制 340
（七）采取各种措施降低企业的经营风险 341
（八）培育和发展建筑服务中介组织 341
（九）增强中国建筑企业竞争力的政策建议 341
（十）进一步发展中国的对外承包工程 344
一、中国运输服务业发展达到新的水平 346
（一）运输总量规模迅速扩展 346
第七章 世贸组织体系下构建现代化的中国运输服务业 346
第一节 中国运输服务业竞争力增强 346
（二）运输质量水平大幅度提高 347
（三）运输结构明显改善 349
二、中国运输服务业发展中存在的问题 350
（一）运输基础设施总量不足，地区发展不平衡 350
（二）运输业技术水平和装备水平偏低，服务水平不高 351
（三）运输市场分工不合理，市场竞争缺乏规范 352
第二节 世贸组织体系下中国航空运输服务发展的策略 352
一、国际航空运输服务业的运输全球化新趋势 352
（一）航空运输区域化是通向航空运输全球化的必然阶梯 352
（二）世界航空运输主要成员正逐步放松对航空运输的管制 353
（三）世界空运企业通过多种方式形成航空运输联盟 354
（四）信息技术在国际航空运输服务中得到广泛应用 356
（五）主要航空运输成员对航空运输企业进行私有化改革 357
二、WTO成员航空运输服务市场开放与规范 358
（一）《服务贸易总协定》航空运输服务附件主要内容解析 358
（二）WTO成员航空运输服务贸易承诺分析 359
三、WTO成员对新一轮航空运输服务谈判的建议 368
四、中国航空运输服务业竞争及开放现状 370
（一）航空运输能力不断增强 370
（二）机队规模和机场建设得到迅速发展 371
（三）空中交通管制基础设施建设和技术水平取得长足进步 371
（四）营销客量实现现代化 371
（五）市场竞争布局趋于合理 372
（六）加入WTO前中国航空运输业实施积极的对外开放政策 373
（一）中国航空企业国际竞争能力差 374
五、中国航空运输业发展中存在的主要问题 374
（二）中国航空运输服务业市场竞争环境还不完善 375
（三）坚持对外开放与适度保护天空 376
六、中国航空运输服务业加入WTO承诺分析 377
（一）中国宏观经济有利于航空运输服务业的发展 379
（二）其他行业的开放有利于中国航空运输服务业的发展 382
（三）关税和非关税壁垒的降低将使中国航空运输服务业获益匪浅 383
（四）加入WTO将有利于中国航空运输服务业总体竞争力提高 384
（五）竞争力低下将使中国航空公司面临很大压力 385
七、WTO体制下中国航空运输服务业发展的政策建议 386
（一）要培育和完善国内的市场竞争环境 386
（二）加快中国航空企业重组，实现规模经济 387
（三）采取各种策略增强中国航空运输企业的国际竞争力 389
（五）多渠道筹措资金，实现资金来源多元化，加速自身发展 393
（四）中国的维修企业应采取各种措施提高自身竞争力 393
第三节 世贸组织休系下中国加快实现世界航运强国梦 394
一、国际航运服务业竞争格局 394
二、未来国际航运服务业发展趋势 396
（一）船舶的大型化 397
（二）航动服务企业建立战略联盟 397
（三）国际航运管理和经营信息化 399
（四）国际航运服务业务正在向现代物流化方向发展 399
（五）各国航运政策开放和趋同化 400
三、WTO成员航运服务贸易承诺分析 400
四、主要WTO成员对新一轮航运服务谈判的建议 410
五、中国航运服务竞争力与发展 411
（一）中国已成为世界航运大国 411
（二）中国在国际航运合作方面地位不断提高 413
（三）中国航运企业实力不断发展壮大 414
（四）中国航运市场对外开放领域不断拓宽，开放程度不断加深 415
六、中国航运服务业发展中存在的问题 417
（一）中国航运服务业竞争环境还不完善 417
（二）与国际大公司相比中国航运企业竞争力不足 419
七、中国航运服务业加入WTO承诺及影响分析 422
（一）良好的经济环境将为航运的发展提供支持和保障 422
（二）加入WTO有利于中国国际海洋运输船队开拓国际航运市场 423
（三）加入WTO有利于中国航运企业竞争力的提高 423
（四）部分航运服务业将面临较大压力 424
（五）中国航运企业专业人才将流失严重 428
八、世贸组织体系下中国航运服务业发展的政策建议 428
（一）明确企业在全球化发展中的定位 428
（二）加快利用信息技术实现企业现代化管理 429
（三）大力推进企业经营管理国际化 430
（四）寻求建立战略联盟 431
（五）降低经营成本 431
（六）创新服务满足客户需求 432
第四节 世贸组织体系下中国铁路运输服务的现代化 434
一、世界铁路运输服务发展和自由化改革 434
二、英国、德国、日本铁路运输服务改革经验借鉴 436
（一）英国铁路运输服务业改革 436
（二）德国铁路运输服务业改革 438
（三）日本铁路运输服务业改革 442
三、WTO成员铁路运输服务业承诺分析 443
四、中国铁路运输服务发展及开放 447
（一）中国铁路运输服务业发展迅速 447
（二）中国铁路运输服务业发展中存在的问题 449
（三）“网运分离”是中国铁路改革的必然趋势 451
（四）中国铁路运输服务行业对外开放进程比较缓慢 452
五、中国铁路运输服务行业加入WTO承诺及影响分析 453
（一）加入WTO将加快中国铁路运输和经济体制改革 453
（二）有利于铁路增加新的运量，开拓新市场，开发新业务 453
（三）有利于削弱或改变目前中国铁路垄断的地位 454
（四）有利于吸引外资，加快铁路技术进步 454
（五）有利于提高中国铁路行业的国际竞争力 455
（六）外资的进入将给中国铁路行业带来竞争压力 455
六、世贸组织体制下中国铁路运输服务行业发展的政策建议 456
（一）深化企业改革，加快建立现代企业制度 456
（二）提高企业的科技水平 456
（三）合理利用外资，提高资金使用效率 457
（四）加快西部地区铁路开发和建设，为西部大开发服务 458
（五）加快对企业人才的培养 459