第一部分 理财规划 3
第一章 理财规划过程 3
面对财务挑战 4
个人理财规划的过程 6
确立你的财务目标 8
进行职业规划 13
决定收入的因素有哪些？ 17
近期爆发的金融危机带给我们的教训 19
个人理财的10条原理 21
女性与个人理财 28
小结 29
复习题 30
思考题 31
建议方案 31
讨论案例1 32
讨论案例2 32
第二章 衡量你的财务健康状况与制定计划 34
用资产负债表衡量你拥有的财富 36
用利润表来分析收支情况 41
利用财务比率加以分析：财务温度计 47
记账 50
信息汇总：预算 53
聘请一位专家 58
小结 60
复习题 61
思考题 61
建议方案 63
讨论案例1 64
讨论案例2 64
第三章 理解货币的时间价值 66
复利和终值 67
使用在线或掌上财务计算器 72
复利和时间的力量 74
利率的重要性 76
现值——今天的价值 77
年金 83
分期付款 89
小结 92
复习题 93
思考题 94
建议方案 96
讨论案例1 97
讨论案例2 97
附录嘎嘎作响的数字——使用表格计算货币的时间价值 99
第四章 税务规划与策略 100
联邦所得税结构 101
其他税种 109
计算纳税额 110
申报时需要考虑的其他问题 120
纳税人案例：泰勒一家2011年的纳税申报单 125
避税策略 129
小结 134
复习题 135
思考题 136
建议方案 137
讨论案例1 138
讨论案例2 139
延伸案例 140
第二部分 管理个人资金 147
第五章 现金或流动资产管理 147
管理流动资产 148
自动存款：首先支付给自己 149
金融机构 149
现金管理工具 152
比较各种现金管理工具 160
开立并使用支票账户 164
电子资金转账 170
小结 174
复习题 175
思考题 176
建议方案 176
讨论案例1 177
讨论案例2 178
第六章 信用卡的使用：开放式信用的作用 180
信用卡简介与贷款的使用 181
信用卡的优点和缺点 188
选择一种类型的开放式信用 191
申请信用卡 196
控制并管理好信用卡与开放式信用 207
小结 210
复习题 211
思考题 212
建议方案 213
讨论案例1 214
讨论案例2 215
第七章 使用消费贷款：计划借贷的作用 217
消费贷款——你的选择 218
了解贷款的合同条款：贷款合同 221
消费贷款的特殊种类 222
消费贷款的费用与提前还款 227
寻找利率最低的消费贷款 237
控制债务的使用 240
假如你无法偿还欠款那该怎么做 242
小结 246
复习题 247
思考题 247
建议方案 248
讨论案例1 249
讨论案例2 250
第八章 住房和汽车的购买决策 251
理性购物 252
理性消费：买车 254
理性消费：买房 264
总结：债务与现实世界 293
小结 298
复习题 299
思考题 301
建议方案 302
讨论案例1 303
讨论案例2 304
延伸案例 305
附录嘎嘎作响的数字——图8.6的计算过程 308
第三部分 用保险保护自己 313
第九章 人寿保险与健康保险 313
保险的重要性 314
判断自己是否需要购买人寿保险 316
人寿保险的主要类型 321
健康保险 334
基本医疗服务选择 340
控制医疗费用 348
寻找最佳的保险计划 351
残疾保险 353
长期护理险 356
小结 359
复习题 360
思考题 362
建议方案 362
讨论案例1 363
讨论案例2 364
第十章 财产保险与责任保险 366
保护好自己的住房 367
你对此类保险的需求 373
让你的保险变得更加有效 379
机动车保险 380
小结 391
复习题 392
思考题 393
建议方案 394
讨论案例1 395
讨论案例2 396
延伸案例 398
第四部分 管理好自己的投资 403
第十一章 投资基础 403
投资之前的准备 404
市场利率 412
风险与收益的匹配 413
投资期限的长短与资产的分配 421
有效市场 427
小结 431
复习题 431
思考题 432
建议方案 433
讨论案例1 434
讨论案例2 435
第十二章 证券市场 436
证券市场 437
有价证券的交易方式 444
投资信息的来源 456
小结 459
复习题 460
思考题 461
建议方案 463
讨论案例1 464
讨论案例2 465
第十三章 股票投资 466
为什么投资股票？ 467
股票价格指数：衡量市场的变化趋势 473
普通股的基本分类 475
普通股的估值 477
股票投资策略 483
普通股的投资风险 487
小结 491
复习题 491
思考题 492
建议方案 494
讨论案例1 496
讨论案例2 496
第十四章 债券与其他投资工具 498
为什么要投资债券？ 499
债券的基本术语与特征 500
债券的估值 508
优先股——不同于债券的另一投资选择 521
房地产投资 523
投资还是投机——黄金、白银、珠宝和收藏品 525
小结 526
复习题 527
思考题 528
建议方案 529
讨论案例1 530
讨论案例2 531
第十五章 共同基金：分散化投资的便捷手段 533
为什么要投资于共同基金？ 535
投资公司 539
共同基金的成本 543
计算共同基金的收益率 546
共同基金的类型与目标 547
购买共同基金 557
小结 563
复习题 564
思考题 565
建议方案 567
讨论案例1 568
讨论案例2 569
延伸案例 570
第五部分 生命周期理财事项 575
第十六章 退休计划 575
社会保障 576
雇主提供的养老金 580
尽管退休还很遥远，但是现在就要做好计划 583
雇主发起的退休计划 591
小企业员工和自营职业者的退休计划 594
个人退休账户 595
面临退休——退休金的支付 602
制定退休投资计划并进行监管 606
小结 608
复习题 609
思考题 610
建议方案 612
讨论案例1 612
讨论案例2 613
附录嘎嘎作响的数字——计算你应当为退休准备多少储蓄 615
第十七章 遗产规划：给子孙留下遗产而非麻烦 619
遗产规划过程 621
了解遗产税并尽可能地避税 622
遗嘱 627
避免进入遗嘱检验程序 630
对于遗产规划问题的总结 638
小结 639
复习题 639
思考题 640
建议方案 641
讨论案例1 642
讨论案例2 643
延伸案例 644
附录A 1美元的复利值（终值） 647
附录B 1美元的现值 649
附录C 1美元年金n期的终值 651
附录D 1美元年金n期的现值 653
附录E每个月分期还款表 655
译后记 657