理论实证篇 1
第1章 商业银行组织与流程再造的基础理论 3
第一节 基础理论及启示 4
一、基础理论概述 4
二、基础理论对商业银行组织与流程再造的启示 6
第二节 组织与流程再造研究现状 8
一、组织体系内涵及要素 8
二、组织体系设计模型 11
三、流程再造的内涵及影响因素 19
四、组织体系、流程再造与绩效表现 21
第三节 研究述评 25
第2章 商业银行组织体系、流程再造及绩效表现实证分析 29
第一节 模型构建 30
一、建模思路 30
二、组织体系、流程再造与绩效表现模型 31
三、变量测量 32
第二节 假设提出 37
一、组织体系与流程再造的关系 37
二、流程再造与绩效表现的关系 39
三、组织体系与绩效表现的关系 40
四、组织体系、流程再造与绩效表现三者之间的关系 42
第三节 数据收集 43
一、问卷设计 43
二、样本选择 43
三、样本及数据分析 44
第四节 假设检验 48
一、信度与效度检验 48
二、模型估计 59
第五节 实证结论 62
一、银行组织体系优化将有力提升绩效表现 63
二、事业部制是银行构建高效组织体系的重要方向 64
三、流程再造是银行总体绩效提升的关键因素 66
四、高效的战略管理体系对绩效表现提升显著 67
五、强化风险管控是提升总体绩效的有效手段 68
六、人力、财务、信息科技等关键能力可改善绩效 69
实践探索篇 71
第3章 商业银行组织体系设计框架 73
第一节 商业银行组织体系设计及演进逻辑 74
一、组织体系设计发展趋势 74
二、主流银行组织体系模式及其特点 75
三、银行组织体系演进的一般逻辑 79
第二节 商业银行组织体系设计的影响因素 80
一、组织体系与组织战略相匹配 80
二、组织体系与组织规模适应 82
三、组织体系与生命周期协同 83
四、组织体系与信息技术互动 84
第三节 商业银行组织体系设计框架 86
一、组织体系设计目标及思路 86
二、组织体系设计框架及方案 87
三、高效银行组织体系应具备的核心要素 90
四、组织体系设计优化流程 96
第4章 商业银行流程再造设计总体框架 101
第一节 商业银行流程再造的内涵与发展趋势 102
一、流程再造的内涵及实施 102
二、流程再造的评价指标 105
三、流程再造的现状和发展趋势 106
第二节 商业银行流程再造的技术方法 109
一、流程再造主要技术方法介绍 109
二、流程再造技术方法的运用 114
第三节 商业银行流程再造设计 117
一、流程再造的思路及目标 117
二、科学选择流程再造的模式 118
三、流程再造的设计内容 119
四、流程再造的实施策略 120
第5章 商业银行事业部制设计 123
第一节 事业部制是商业银行组织模式转型的主要方向 124
一、商业银行组织结构发展趋势 124
二、事业部制的特点和优势 126
三、事业部制是银行组织模式的主流选择 128
第二节 领先银行事业部制的实践及启示 129
一、德意志银行由地区性模式转向事业部制 129
二、花旗集团实施以客户为中心的事业部 131
三、瑞银集团实施以战略客户关系管理为主的事业部 134
四、渣打银行实施以事业部制为主的矩阵化改革 135
五、中国信托商业银行（中国台湾）实施大事业部制模式 136
六、领先银行事业部制实践的借鉴与启示 139
第三节 中国银行业组织结构现状和改革探索 142
一、多数银行仍遵循总分支行模式 142
二、部分银行探索事业部或具有事业部特征的改革 143
三、存在的问题和差距 156
第四节 商业银行事业部制设计 158
一、事业部制模式选择思路和原则 158
二、事业部制设计目标：建立“条块结合”的矩阵模式 162
三、事业部制主要板块设计 167
四、事业部制改革实施路径和配套措施 172
第6章 商业银行战略管理组织体系设计 181
第一节 战略管理及其组织体系发展概况 182
一、战略管理的内涵及结构层次 182
二、综合性、一体化的战略管理体系 184
三、战略管理组织体系发展趋势 188
第二节 领先银行战略管理组织体系的实践及启示 190
一、中国信托商业银行（中国台湾）建立战略转型治理体系 191
二、开泰银行实施“以客户为中心”的战略转型 194
三、美国银行导入“方针战略管理体系” 196
四、中国民生银行创立特色战略管理模式 198
五、领先银行战略管理组织体系的借鉴与启示 200
第三节 国内银行战略管理组织体系现状分析 202
一、战略管理组织体系现状 202
二、战略管理组织体系存在的问题 204
第四节 战略管理组织体系设计思路和内容 207
一、战略管理组织体系设计原则和思路 207
二、战略管理组织体系设计内容 208
三、协调一致的战略管理执行系统 211
四、战略管理组织体系运行保障机制 214
第7章 商业银行风险管理组织体系设计 217
第一节 风险管理组织体系演变与发展趋势 218
一、风险管理的演变历程 218
二、《巴塞尔新资本协议》风险管理体系 219
三、风险管理组织体系发展趋势 221
第二节 领先银行风险管理组织体系的实践及启示 224
一、花旗银行采用业务单元制的风险管理体系 224
二、巴克莱银行采取矩阵式风险管理体系 225
三、富国银行将风险管理部门嵌入业务条线 225
四、中国民生银行建立支持事业部体制的风险管理体系 226
五、领先银行风险管理组织体系的借鉴与启示 227
第三节 国内银行风险管理组织体系现状分析 229
一、风险管理组织体系现状 229
二、风险管理组织体系存在的问题 230
第四节 风险管理组织体系设计思路和内容 234
一、风险管理组织体系设计思路 234
二、风险管理组织体系设计内容 235
三、风险管理组织体系设计框架 236
四、风险管理组织体系保障运行机制 241
第8章 商业银行财务管理组织体系设计 243
第一节 财务管理组织体系的演变与发展趋势 244
一、财务管理组织体系主要模式 244
二、发展趋势及主要特点 246
三、转向以价值为导向的全面财务管理组织体系 247
第二节 领先银行财务管理组织体系的实践及启示 248
一、美国商业银行采用垂直管理、双线负责制财务管理体系 248
二、渣打银行采用矩阵式财务管理模式 249
三、领先实践的借鉴与启示 250
第三节 商业银行财务管理组织体系现状分析 251
一、财务管理组织体系运行情况 251
二、存在的问题和差距 252
第四节 商业银行财务管理组织体系设计 255
一、财务管理组织体系设计思路 255
二、财务管理组织体系设计内容 256
三、财务管理组织体系运行保障机制 261
第9章 商业银行人力资源管理组织体系设计 265
第一节 人力资源管理组织体系的演变与发展趋势 266
一、人力资源管理的发展历程 266
二、人力资源管理组织体系的演变历程 269
三、人力资源管理组织体系的发展趋势 272
第二节 领先银行人力资源管理组织体系的实践及启示 275
一、花旗银行矩阵型人力资源管理组织体系 275
二、汇丰银行多维度人力资源管理组织体系 277
三、中国信托商业银行（中国台湾）嵌入式人力资源管理组织体系 278
四、领先银行人力资源管理组织体系的借鉴与启示 281
第三节 国内银行人力资源管理组织体系的现状分析 283
一、人力资源管理组织体系现状 283
二、人力资源管理组织体系存在的问题 285
第四节 人力资源管理组织体系的设计思路和内容 287
一、人力资源管理组织体系设计思路 287
二、人力资源管理组织体系设计内容 291
三、人力资源管理组织体系运行保障机制 294
第10章 商业银行运营管理组织体系设计 297
第一节 商业银行运营管理组织体系的演变与发展趋势 298
一、运营管理组织体系的演变历程 298
二、运营管理组织体系的发展趋势 299
第二节 领先银行运营管理组织体系的实践与探索 300
一、汇丰银行管理和作业分离的运营管理组织体系 300
二、渣打银行独立垂直管理的运营管理组织体系 302
三、领先银行运营管理组织体系的借鉴与启示 302
第三节 国内银行运营管理组织体系的现状分析 305
一、运营管理组织体系现状 305
二、运营管理组织体系存在的问题 306
第四节 运营管理组织体系设计思路和内容 308
一、运营管理组织体系的设计思路 308
二、运营管理组织体系的设计内容 309
三、运营管理组织体系运行保障机制 313
第11章 商业银行科技信息组织体系设计 315
第一节 科技信息组织体系的演变与发展趋势 316
一、科技信息组织体系的演变历程 316
二、科技信息组织体系的发展趋势 317
第二节 领先银行科技信息组织体系的实践与启示 318
一、美国银行独立风险管理的科技信息组织体系 318
二、招商银行科技部和科技公司并行的组织体系 320
三、领先银行科技信息组织体系的借鉴与启示 321
第三节 国内银行科技信息组织体系现状 322
一、科技信息组织体系发展情况 322
二、科技信息组织体系存在的问题 324
第四节 科技信息组织体系设计思路和内容 326
一、科技信息组织体系设计思路 326
二、科技信息组织体系设计内容 326
三、科技信息组织体系运行保障机制 330
第12章 商业银行流程管理体系设计 333
第一节 流程管理的现状及内涵 334
一、流程管理的概念 334
二、流程管理的演变历程 336
三、流程管理的发展趋势 338
第二节 领先银行流程管理的实践与启示 339
一、美国银行开启以流程管理为核心的战略整合 339
二、中国信托商业银行（中国台湾）着力推进端到端的流程管理 340
三、中国建设银行以企业级流程建模推进流程管理 340
四、中国民生银行通过流程管理促进效率和质量提升 342
五、领先银行流程管理的借鉴与启示 343
第三节 商业银行流程管理现状分析 345
一、商业银行流程的特点 345
二、商业银行流程管理的现状 348
三、商业银行流程管理存在的问题 349
第四节 商业银行流程管理的内容与实施路径 350
一、商业银行流程管理的原则和目标 350
二、商业银行流程管理的具体内容 352
三、商业银行流程管理的方法和应用 357
后记 361
附表 363
参考文献 365