第一章 中国银行体系概况 1
知识导图 1
第一节 中央银行、监管机构与自律组织 1
考点1 中央银行 1
考点2 监管机构 2
考点3 自律组织 6
第二节 银行业金融机构 7
考点1 国家开发银行及政策性银行 7
考点2 大型商业银行 9
考点3 中小商业银行 10
考点4 农村金融机构 11
考点5 中国邮政储蓄银行 12
考点6 外资银行 13
考点7 非银行金融机构 13
本章考点自测及解析 16
第二章 银行经营环境 22
知识导图 22
第一节 经济环境 22
考点1 宏观经济运行 22
考点2 经济结构 25
考点3 经济全球化 26
第二节 金融环境 26
考点1 金融市场 26
考点2 金融工具 29
考点3 货币政策 30
本章考点自测及解析 36
第三章 银行主要业务 42
知识导图 42
第一节 负债业务 42
考点1 存款业务 42
考点2 借款业务 44
第二节 资产业务 45
考点1 贷款业务 45
考点2 债券投资业务 48
考点3 现金资产业务 50
第三节 中间业务 51
考点1 交易业务 51
考点2 清算业务 51
考点3 支付结算业务 52
考点4 银行卡业务 54
考点5 代理业务 55
考点6 托管业务 56
考点7 担保业务 56
考点8 承诺业务 57
考点9 理财业务 57
考点10 电子银行业务 57
本章考点自测及解析 58
第四章 银行管理 67
知识导图 67
第一节 公司治理 68
考点1 公司治理的主体 68
考点2 利益相关者 69
考点3 信息披露 69
第二节 资本管理 70
考点1 银行资本的概念与作用 70
考点2 监管资本的要求及管理 71
考点3 经济资本及其应用 73
第三节 风险管理 73
考点1 银行风险的种类 73
考点2 风险管理的发展历程 75
考点3 全面风险管理 76
考点4 风险管理流程 77
第四节 内部控制 78
考点1 内部控制的目标 78
考点2 内部控制的原则 78
考点3 内部控制的构成要素 79
考点4 内部控制的重点内容 79
第五节 合规管理 80
考点1 合规管理的相关概念 80
考点2 合规管理的目标 81
考点3 合规管理体系的基本要素 81
考点4 合规管理的重点内容 81
第六节 金融创新 81
考点1 金融创新概述 81
考点2 金融创新的基本原则 82
考点3 金融创新与客户利益保护 83
本章考点自测及解析 84
第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 91
知识导图 91
第一节 《中国人民银行法》相关规定 91
考点1 《中国人民银行法》的产生及修订 91
考点2 中国人民银行的监督管理权 92
考点3 中国人民银行的建议检查监督权 92
第二节 《银行业监督管理法》相关规定 93
考点1 《银行业监督管理法》的成立 93
考点2 《银行业监督管理法》的适用范围 93
考点3 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 93
第三节 违反有关法律规定的法律责任 97
考点1 刑事责任 97
考点2 行政处罚 98
考点3 行政处分 99
考点4 相关的处罚措施 99
第四节 反洗钱法律制度 101
考点1 洗钱概述 101
考点2 《中华人民共和国反洗钱法》 102
考点3 《金融机构反洗钱规定》 103
考点4 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 104
考点5 违反反洗钱规定的法律责任 105
本章考点自测及解析 106
第六章 银行主要业务法律规定 110
知识导图 110
第一节 存款业务法律规定 110
考点1 存款及其办理原则 110
考点2 存款业务的基本法律要求 111
考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 112
考点4 存款利率的法律管制 113
考点5 存单纠纷案件的认定与处理 114
考点6 存款合同 115
第二节 授信业务法律规定 116
考点1 授信原则 117
考点2 授信审核 117
考点3 贷款业务的基本法律要求 118
考点4 贷款合同 119
第三节 银行业务禁止性规定 121
考点1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 121
考点2 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 122
考点3 同业拆借业务的禁止 123
第四节 银行业务限制性规定 123
考点1 对同一借款人贷款的限制 123
考点2 对关系人发放担保贷款的限制 123
考点3 对相关金融业务和直接投资的限制 123
考点4 对结算业务的限制 124
本章考点自测及解析 124
第七章 民商事法律的基本规定 128
知识导图 128
第一节 民事权利主体 129
考点 法人 129
第二节 民事法律行为和代理 131
考点1 民事法律行为 131
考点2 代理及其种类 132
考点3 无权代理 133
考点4 表见代理 134
第三节 担保法律制度 134
考点1 抵押 135
考点2 质押 137
考点3 保证 139
考点4 留置 140
第四节 公司法律制度 141
考点1 公司法概述 141
考点2 公司资本制度 141
考点3 公司的组织机构 142
考点4 公司终止制度 143
第五节 票据法律制度 143
考点1 票据法概述 143
考点2 票据的功能 144
考点3 票据行为 144
考点4 票据权利 145
考点5 票据丧失的补救措施 146
第六节 合同法律制度 147
考点1 合同的概念及特征 147
考点2 合同的订立 147
考点3 合同的生效 149
考点4 合同的履行 151
考点5 违约责任 152
本章考点自测及解析 153
第八章 金融犯罪及刑事责任 160
知识导图 160
第一节 金融犯罪概述 160
考点1 金融犯罪的概念和分类 160
考点2 金融犯罪的构成 161
第二节 破坏金融管理秩序罪 163
考点1 危害货币管理罪 163
考点2 破坏银行管理罪 163
第三节 金融诈骗罪 166
考点1 集资诈骗罪 166
考点2 贷款诈骗罪 166
考点3 信用证诈骗罪 166
考点4 信用卡诈骗罪 166
考点5 票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪 167
第四节 银行业相关职务犯罪 169
考点1 职务侵占罪 169
考点2 挪用资金罪 169
考点3 非国家工作人员受贿罪 169
考点4 签订、履行合同失职被骗罪 170
本章考点自测及解析 171
第九章 概述银行业从业基本准则 175
知识导图 175
第一节 《银行业从业人员职业操守》概述 175
考点1 宗旨 175
考点2 从业人员 176
考点3 适用范围 176
第二节 银行业从业基本准则 177
考点1 诚实信用 177
考点2 守法合规 178
考点3 专业胜任 178
考点4 勤勉尽职 178
考点5 保护商业秘密与客户隐私 179
考点6 公平竞争 179
本章考点自测及解析 180
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 184
知识导图 184
第一节 银行业从业人员与客户 184
考点1 熟知业务 184
考点2 监管规避 185
考点3 岗位职责 186
考点4 信息保密 187
考点5 利益冲突 187
考点6 内幕交易 188
考点7 了解客户 189
考点8 反洗钱 189
考点9 礼貌服务 189
考点10 公平对待 190
考点11 授信尽职 190
考点12 信息披露 190
考点13 授信尽职 190
考点14 协助执行 191
考点15 礼物收送 191
考点16 娱乐及便利 191
考点17 客户投诉 192
第二节 银行业从业人员与同事 192
考点1 尊重同事 192
考点2 团结合作 193
考点3 互相监督 193
第三节 银行业从业人员与所在机构 193
考点1 忠于职守 193
考点2 争议处理 193
考点3 离职交接 194
考点4 兼职 194
考点5 爱护机构财产 194
考点6 费用报销 194
考点7 电子设备使用 195
考点8 媒体采访 195
考点9 举报违法行为 195
第四节 银行业从业人员与同业人员 195
考点1 互相尊重 195
考点2 交流合作 196
考点3 同业竞争 196
考点4 商业保密与知识产权保护 196
第五节 银行业从业人员与监管者 196
考点1 接受监管 196
考点2 配合现场检查 196
考点3 配合非现场监管 197
考点4 禁止贿赂及不当便利 197
本章考点自测及解析 198