上篇 保险的基本原理 3
第一章 风险及风险管理 3
第一节 风险及其特征 4
一、风险的概念 4
二、风险的特征 5
三、风险三要素 7
第二节 风险的种类 9
一、按照风险的性质分为：纯粹风险和投机风险 9
二、按照风险发生的原因分为：自然风险、社会风险、政治风险等 10
三、按照风险致损的对象分为：人身风险、财产风险、责任风险与信用风险 10
四、按风险涉及的范围分为：基本风险与特定风险 11
五、从保险承保的角度可分为：可保风险与不可保风险 11
第三节 风险管理及程序 14
一、风险管理的概念 14
二、风险管理的历史 15
三、风险管理的基本流程 20
第四节 风险管理技术 23
一、风险管理的方法 23
二、保险是特殊的风险管理形式 26
第五节 当代风险管理与保险的发展和创新 29
一、风险演变规律及特征 29
二、风险管理技术的发展 29
三、保险创新 30
第二章 保险原理 34
第一节 保险的产生与发展 34
一、保险的历史沿革 35
二、我国保险业的发展历程 38
三、保险产生和发展的条件 41
第二节 保险及其特征 43
一、保险性质学说 43
二、保险的定义 45
三、保险的构成要素 45
四、可保风险及其构成 47
五、保险的特征 48
第三节 保险的职能和作用 51
一、保险的职能 51
二、保险在国民经济中的地位 55
三、保险的作用 55
第四节 保险的分类 57
一、按照保险标的分类 57
二、按照经营目的分类 59
三、按照保险的实施方式分类 60
四、按照保险人承保方式分类 60
五、按照投保方式分类 61
六、按照承保风险分类 61
七、我国商业保险开办的主要险种 61
第三章 保险合同 69
第一节 保险合同的形式与特征 69
一、临时保险合同 70
二、保险合同的特征 71
第二节 保险合同的效力与转让 73
一、有效保险合同 73
二、无效与非法保险合同 75
三、保险合同的解除与撤销 76
四、保险合同的转让 77
第三节 保险合同的基本原则 79
一、保险利益原则 79
二、损失补偿原则 81
三、最大诚信原则 85
第四节 保险合同的解释 89
第四章 保险精算基础 92
第一节 保险精算的基本内容 92
一、保险精算学的概念和起源 92
二、寿险精算与非寿险精算的比较 94
三、保险精算的主要内容 95
四、精算师及其职责 96
第二节 保险精算的基本原理 99
一、收支平衡原理 99
二、大数法则 100
第三节 非寿险与寿险的费率厘定 101
一、费率厘定与保险定价 101
二、非寿险业务费率厘定 104
三、寿险的费率厘定 110
第四节 非寿险业务准备金与寿险业务准备金 112
一、保险准备金的概念及作用 112
二、非寿险业务准备金 112
三、寿险业务准备金 118
四、从精算角度看保险公司的运作 119
中篇 保险市场与产品 125
第五章 保险市场 125
第一节 保险市场概述 125
一、保险市场的含义 125
二、保险市场的特征 126
三、保险市场的分类 127
四、保险市场要素 129
第二节 保险市场的供给与需求 131
一、保险供给 131
二、保险需求 135
第三节 中国保险市场发展历程及现状 140
一、中国保险市场发展历程 140
二、我国保险市场现状 141
三、中国保险市场“十二五”主要发展目标 144
第四节 保险中介市场 145
一、保险中介市场概述 145
二、我国保险中介市场发展现状 148
三、我国保险中介市场发展目标 149
第六章 保险产品 153
第一节 保险产品概述 153
一、保险产品的概念 153
二、保险产品的要素 154
三、保险产品的特征 155
四、保险产品的类别 155
五、保险产品的一般构件 158
第二节 财产保险产品和人身保险产品 159
一、财产保险产品 159
二、人身保险产品 163
第三节 保险产品的设计生产 166
一、保险产品设计概述 166
二、保险产品设计生产的条件 166
三、保险产品设计中应考虑的因素 167
四、保险产品设计的导向 168
五、保险产品的设计主体 169
六、保险产品设计生产的一般过程 170
第四节 保险产品的定价及竞争战略 171
一、保险产品的定价原则 171
二、保险产品的定价策略 172
三、保险产品的定价方法 176
第五节 我国保险产品发展 178
一、我国财产保险市场现状 178
二、我国寿险产品的现状 179
三、目前人寿险种存在的问题 182
四、未来寿险产品及寿险业的发展趋势 183
第七章 国际保险与再保险 186
第一节 国际保险概述 186
一、国际保险的概念 186
二、国际保险活动与国际保险关系 187
三、国际保险在世界经济中的作用 189
四、国际保险产品及其创新趋势 192
第二节 再保险 194
一、再保险概述 194
二、再保险的作用 196
三、再保险的安排方式 198
四、再保险的合同形式 200
第三节 国际保险市场 205
一、国际保险市场的概念 205
二、国际主要保险市场发展现状 209
三、世界主要再保险市场 210
四、世界各国对原保险与再保险的监管 212
第四节 我国保险市场 214
一、我国保险市场的发展 214
二、再保险市场的发展状况 219
下篇 保险探索与创新 225
第八章 商业保险与社会保险 225
第一节 商业保险与社会保险范畴的界定 225
一、商业保险范畴 225
二、社会保险范畴 232
第二节 社会保险和商业保险的关系 236
一、商业保险和社会保险的区别 237
二、社会保险和商业保险的互动与互制 239
三、社会保险深化改革与商业保险发展 241
第九章 政府保险 251
第一节 政府保险概述 251
一、政府保险的界定 251
二、政府保险产生的背景和理论依据 252
第二节 西方国家的政府保险 253
一、西方国家政府保险的现状 253
二、西方国家政府保险的演变和经验借鉴 261
第三节 我国政府保险的现状和展望 264
一、农业保险 264
二、出口信用保险 267
三、地震保险 268
四、洪水保险 269
五、存款保险 271
六、对我国政府保险的展望 272
第十章 银保融合 274
第一节 银保融合的现状与背景 274
一、经济发达国家的银保融合 275
二、银保融合的发展背景 276
三、美国银保融合进程分析 278
第二节 银保融合的模式 280
一、银保融合的四种模式 280
二、四种融合模式的优劣比较 281
三、影响银保合作模式选择的因素 282
第三节 我国的银保融合 284
一、银保融合的双赢优势 284
二、我国银保融合的现状 285
三、现阶段我国银保合作中的问题 287
四、我国银保融合的展望 287
第四节 银保融合的生力军——保险企业集团 289
一、并购 289
二、我国保险企业集团经营模式 290
三、我国保险企业集团化需要解决的问题 292
第十一章 保险监管 296
第一节 保险监管概述 296
一、保险监管的概念 296
二、保险监管的必要性 298
三、保险监管的目标 299
四、保险监管的方式 300
五、保险监管模式的选择 301
六、保险监管的成本和局限性 301
七、保险监管的边界 302
第二节 国际保险监督官协会和中国保险监督机构 304
一、国际保险监督官协会 304
二、国际保险监督官协会的组织架构 305
三、我国保险监管机构的发展 305
四、中国保险行业协会 306
第三节 偿付能力监管 307
一、偿付能力监管的定义 307
二、偿付能力额度监管 307
三、偿付能力常规监管 311
第四节 公司治理结构监管 314
一、公司治理监管 314
二、内部控制监管 315
第五节 市场行为监管 315
一、保险机构设立监管 316
二、保险公司变更及终止监管 317
三、营业范围监管 318
四、保险条款监管 319