第1章 公司信贷概述 1
第1节 公司信贷基础 1
考点1 公司信贷相关概念 1
考点2 公司信贷的基本要素 2
考点3 公司信贷的种类 8
第2节 公司信贷的基本原理 10
考点4 公司信贷理论的发展 10
考点5 公司信贷资金的运动过程及其特征 12
第3节 公司信贷管理 13
考点6 公司信贷管理的原则 13
考点7 信贷管理流程 14
考点8 信贷管理的组织架构 14
考点9 绿色信贷 15
第4节 同步强化训练 15
第2章 公司信贷营销 23
第1节 目标市场分析 23
考点1 市场环境分析 23
考点2 市场细分 25
考点3 市场选择和定位 29
第2节 营销策略 31
考点4 产品营销策略 31
考点5 定价策略 36
考点6 营销渠道策略 40
考点7 促销策略 41
第3节 营销管理 42
考点8 营销计划 42
考点9 营销组织 43
考点10 营销领导 45
考点11 营销控制 45
第4节 同步强化训练 46
第3章 贷款申请受理和贷前调查 55
第1节 借款人 55
考点1 借款人应具备的资格和基本条件 55
考点2 借款人的权利和义务 56
第2节 贷款申请受理 57
考点3 面谈访问 57
考点4 内部意见反馈 59
考点5 贷款意向阶段 60
第3节 贷前调查 63
考点6 贷前调查的方法 63
考点7 贷前调查的内容 65
第4节 贷前调查报告内容要求 69
第5节 同步强化训练 72
第4章 贷款环境风险分析 81
第1节 国家与地区分析 81
考点1 国别风险分析 81
考点2 区域风险分析 83
第2节 行业分析 84
考点3 行业风险的概念及其产生 84
考点4 行业风险分析 85
考点5 行业风险评估工作表 91
第3节 同步强化训练 92
第5章 借款需求分析 103
第1节 概述 103
考点1 借款需求的含义 103
考点2 借款需求分析的意义 104
考点3 借款需求的影响因素 105
第2节 借款需求分析的内容 106
考点4 销售变化引起的需求 106
考点5 资产变化引起的需求 112
考点6 负债和分红变化引起的需求 115
考点7 其他变化引起的需求 117
第3节 借款需求与负债结构 118
第4节 同步强化训练 120
第6章 客户分析 130
第1节 客户品质分析 130
考点1 客户品质的基础分析 130
考点2 客户经营管理状况分析 133
第2节 客户财务分析 135
考点3 概述 135
考点4 资产负债表分析 137
考点5 利润表分析 138
考点6 现金流量分析 140
考点7 财务报表综合分析 143
第3节 客户信用评级 148
考点8 客户信用评级的概念 148
考点9 评级因素及方法 148
考点10 操作程序和调整 150
第4节 同步强化训练 151
第7章 贷款项目评估 161
第1节 概述 161
考点1 基本概念 161
考点2 项目评估的内容 163
考点3 项目评估的要求和组织 164
考点4 项目评估的意义 164
第2节 项目非财务分析 165
考点5 项目背景分析 165
考点6 市场需求预测分析 167
考点7 生产规模分析 169
考点8 原辅料供给分析 170
考点9 技术及工艺流程分析 171
考点10 项目环境条件分析 173
考点11 项目组织与人力资源分析 174
第3节 项目财务分析 176
考点12 财务预测的审查 176
考点13 项目现金流量分析 179
考点14 项目盈利能力分析 179
考点15 项目清偿能力分析 181
考点16 财务评价的基本报表 182
考点17 项目不确定性分析 184
第4节 同步强化训练 185
第8章 贷款担保 196
第1节 贷款担保概述 196
考点1 担保的概念 196
考点2 贷款担保的作用 197
考点3 贷款担保的分类 197
考点4 担保范围 198
第2节 贷款保证 198
考点5 保证人资格与条件 198
考点6 贷款保证风险 200
第3节 贷款抵押 202
考点7 贷款抵押的设定条件 202
考点8 贷款抵押风险分析 204
第4节 贷款质押 206
考点9 质押与抵押的区别 206
考点10 贷款质押的设定条件 207
考点11 贷款质押风险 210
第5节 同步强化训练 211
第9章 贷款审批 220
第1节 贷款审批原则 220
考点1 信贷授权 220
考点2 审贷分离 222
第2节 贷款审查事项及审批要素 224
考点3 贷款审查事项 224
考点4 贷款审批要素 224
第3节 授信额度 226
考点5 授信额度的定义 226
考点6 授信额度的决定因素 227
考点7 授信额度的确定流程 227
第4节 同步强化训练 228
第10章 贷款合同与发放支付 229
第1节 贷款合同与管理 229
考点1 贷款合同签订 229
考点2 贷款合同管理 231
第2节 贷款的发放 232
考点3 贷放分控 232
考点4 贷款发放管理 234
第3节 贷款支付 238
考点5 实贷实付 238
考点6 受托支付 239
考点7 自主支付 241
第4节 同步强化训练 241
第11章 贷后管理 245
第1节 对借款人的贷后监控 245
考点1 经营状况监控 245
考点2 管理状况监控 247
考点3 财务状况监控 248
考点4 还款账户监控 249
考点5 与银行往来情况监控 249
第2节 担保管理 250
考点6 保证人管理 250
考点7 抵（质）押品管理 251
考点8 担保的补充机制 251
第3节 风险预警 252
考点9 风险预警程序 252
考点10 风险预警方法 253
考点11 风险预警指标体系 254
考点12 风险预警的处置 254
第4节 信贷业务到期处理 255
考点13 贷款偿还操作及提前还款处理 255
考点14 贷款展期处理 256
考点15 依法收贷 259
考点16 贷款总结评价 259
第5节 档案管理 260
考点17 档案管理的原则和要求 260
考点18 贷款文件的管理 260
考点19 贷款档案的管理 261
考点20 客户档案的管理 262
第6节 同步强化训练 262
第12章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提 268
第1节 贷款风险分类概述 268
考点1 贷款分类的含义和标准 268
考点2 贷款分类的意义 270
考点3 贷款风险分类的会计原理 270
第2节 贷款风险分类方法 272
考点4 基本信贷分析 272
考点5 还款能力分析 273
考点6 还款可能性分析 274
考点7 确定分类结果 275
第3节 贷款损失准备金的计提 276
考点8 贷款损失准备金的含义和种类 276
考点9 贷款损失准备金的计提基数和比例 278
考点10 贷款损失准备金的计提原则 279
考点11 贷款损失准备金的计提方法 279
第4节 同步强化训练 281
第13章 不良贷款管理 289
第1节 概述 289
考点1 不良贷款的定义 289
考点2 不良贷款的成因 290
第2节 不良贷款的处置方式 290
考点3 现金清收 290
考点4 重组 292
考点5 呆账核销 296
考点6 金融企业不良资产批量转让管理 298
第3节 同步强化训练 299