第1章 个人贷款概述 1
第1节 个人贷款的性质和发展 1
考点1 个人贷款的概念和意义 1
考点2 个人贷款的特征 3
考点3 个人贷款的发展历程 4
第2节 个人贷款产品的种类 5
考点4 按产品用途分类 5
考点5 按担保方式分类 9
第3节 个人贷款产品的要素 10
考点6 贷款对象 10
考点7 贷款利率 10
考点8 贷款期限 11
考点9 还款方式 12
考点10 担保方式 15
考点11 贷款额度 16
第4节 同步强化训练 17
第2章 个人贷款营销 25
第1节 个人贷款目标市场分析 25
考点1 市场环境分析 25
考点2 市场细分 29
考点3 市场选择和定位 32
第2节 个人贷款客户定位 36
考点4 合作单位定位 36
考点5 贷款客户定位 38
第3节 个人贷款营销渠道 39
考点6 合作单位营销 39
考点7 网点机构营销 41
考点8 电子银行营销 42
第4节 个人贷款营销组织 44
考点9 营销人员 44
考点10 营销机构 46
考点11 营销管理 47
第5节 个人贷款营销方法 48
考点12 品牌营销 48
考点13 策略营销 49
考点14 定向营销 50
第6节 同步强化训练 51
第3章 个人贷款管理 59
第1节 个人贷款管理原则与贷款流程 59
考点1 个人贷款管理原则 59
考点2 贷款流程 60
第2节 个人贷款业务风险管理 77
考点3 信用风险识别与评估 77
考点4 风险缓释与控制 80
考点5 信用风险监控 85
第3节 个人贷款业务共性风险及控制措施 86
考点6 借款人风险及控制措施 86
考点7 抵押物风险及控制措施 87
考点8 合作方风险及控制措施 88
考点9 银行内部操作风险及管理措施 89
第4节 同步强化训练 90
第4章 个人住房贷款 92
第1节 个人住房贷款概况 92
第2节 贷款流程 97
考点1 受理与调查 97
考点2 审查与审批 101
考点3 贷款的签约与发放 102
考点4 支付管理 102
考点5 贷后管理 103
第3节 风险管理 104
考点6 合作机构管理 105
考点7 操作风险管理 111
考点8 信用风险管理 117
第4节 公积金个人住房贷款 118
考点9 基础知识 118
考点10 贷款流程 121
第5节 同步强化训练 126
第5章 个人消费贷款 142
第1节 个人汽车贷款 142
考点1 基础知识 142
考点2 贷款流程 149
考点3 风险管理 156
第2节 个人教育贷款 162
考点4 基础知识 162
考点5 贷款流程 170
考点6 风险管理 177
第3节 其他个人消费贷款 183
考点7 个人住房装修贷款 183
考点8 个人耐用消费品贷款 184
考点9 个人旅游消费贷款 185
考点10 个人医疗贷款 186
第4节 同步强化训练 187
第6章 个人经营性贷款 190
第1节 个人商用房贷款 190
考点1 基础知识 190
考点2 贷款流程 193
考点3 风险管理 196
第2节 个人经营贷款 202
考点4 基础知识 202
考点5 贷款流程 204
考点6 风险管理 207
第3节 农户贷款 211
考点7 基础知识 211
考点8 贷款流程 212
第4节 下岗失业小额担保贷款 214
第5节 同步强化训练 217
第7章 其他个人贷款 219
第1节 个人抵押授信贷款 219
考点1 基础知识 219
考点2 个人抵押授信贷款的操作流程 222
第2节 个人质押贷款 226
考点3 基础知识 226
考点4 个人质押贷款的操作流程 228
第3节 个人信用贷款 230
考点5 基础知识 230
考点6 操作流程 231
第4节 同步强化训练 233
第8章 个人征信系统 238
第1节 概述 238
考点1 个人征信系统的含义及内容 238
考点2 个人征信系统的主要功能 240
考点3 建立个人征信系统的意义 241
考点4 个人征信的立法状况 242
第2节 个人征信系统的管理及应用 243
考点5 个人征信系统的信息来源 243
考点6 个人征信系统的数据录入流程 244
考点7 个人征信查询系统 244
考点8 个人征信系统管理模式 246
考点9 异议处理 247
第3节 同步强化训练 252