第1章 银行个人理财业务概述 1
第1节 银行个人理财业务的概念和分类 1
考点1个人理财概述 1
考点2银行个人理财业务的概念 2
考点3银行个人理财业务的分类 3
第2节 银行个人理财业务的发展和现状 5
考点4个人理财业务的发展和现状 5
第3节 个人理财业务的影响因素 6
考点5影响个人理财业务的宏观因素 6
考点6影响个人理财业务的微观因素 9
考点7影响个人理财业务的其他因素 9
第4节 银行个人理财业务的定位 10
考点8个人理财业务的定位 10
第5节 同步强化训练 10
第2章 银行个人理财理论与实务基础 20
第1节 银行个人理财业务理论基础 20
考点1生命周期理论 20
考点2货币的时间价值 22
考点3投资理论 23
考点4资产配置原理 26
考点5投资策略与投资组合的选择 27
第2节 银行理财业务实务基础 28
考点6理财业务的客户准入 28
考点7客户理财价值观与行为金融学 29
考点8客户风险属性 30
第3节 同步强化训练 31
第3章 金融市场和其他投资市场 49
第1节 金融市场概述 49
考点1金融市场概念 49
考点2金融市场特点 49
考点3金融市场构成要素 49
第2节 金融市场的功能和分类 49
考点4金融市场功能 49
考点5金融市场分类 50
第3节 金融市场的发展 51
考点6国际金融市场的发展 51
考点7中国金融市场的发展 51
第4节 货币市场 51
考点8货币市场概述 51
考点9货币市场的组成 52
考点10货币市场在个人理财中的运用 53
第5节 资本市场 53
考点11股票市场 53
考点12债券市场 54
第6节 金融衍生品市场 55
考点13市场概述 55
考点14金融衍生品 56
考点15 金融衍生品市场在个人理财中的运用 58
第7节 外汇市场 58
考点16外汇市场概述 58
考点17外汇市场的分类 59
考点18外汇市场在个人理财中的运用 60
第8节 保险市场 60
考点19保险市场概述 60
考点20保险市场的主要产品 60
考点21保险市场在个人理财中的运用 61
第9节 贵金属及其他投资市场 61
考点22贵金属市场及产品 61
考点23房地产市场 62
考点24收藏品市场 63
第10节 同步强化训练 64
第4章 银行理财产品 82
第1节 银行理财产品市场发展 82
考点1银行理财产品市场发展 82
第2节 银行理财产品要素 82
考点2产品开发主体信息 82
考点3产品目标客户信息 83
考点4产品特征信息 83
第3节 银行理财产品介绍 84
考点5货币型理财产品 84
考点6债券型理财产品 84
考点7股票类理财产品 85
考点8信贷资产类理财产品 85
考点9组合投资类理财产品 85
考点10结构性理财产品 85
考点11 QDⅡ基金挂钩类理财产品 87
考点12另类理财产品 88
第4节 银行理财产品发展趋势 88
考点13银行理财产品发展趋势 88
第5节 同步强化训练 88
第5章 银行代理理财产品 95
第1节 银行代理理财产品的概念 95
考点1银行代理服务类业务的概念 95
第2节 银行代理理财产品销售基本原则 96
考点2销售原则 96
第3节 基金 96
考点3基金的概念和特点 96
考点4基金的分类 97
考点5特殊类型基金 98
考点6银行代销流程 98
考点7基金的流动性及收益情况 100
考点8基金的风险 100
第4节 保险 101
考点9银行代理保险概述 101
考点10银行代理保险产品 101
考点11保险产品的风险 102
第5节 国债 102
考点12银行代理国债的概念、种类 102
考点13国债的流动性及收益情况 103
考点14国债的风险 103
第6节 信托 103
考点15 银行代理信托类产品的概念 103
考点16信托类产品的流动性及收益情况 104
考点17信托产品风险 104
第7节 黄金 105
考点18银行代理黄金业务种类 105
考点19业务流程 105
考点20黄金的流动性、收益情况及风险点 105
第8节 同步强化训练 106
第6章 理财顾问服务 117
第1节 理财顾问服务概述 117
考点1理财顾问服务概念 117
考点2理财顾问服务流程 117
考点3理财顾问服务特点 118
第2节 客户分析 118
考点4收集客户信息 118
考点5客户财务分析 119
考点6客户风险特征和其他理财特性分析 120
考点7客户理财需求和目标分析 121
第3节 财务规划 121
考点8现金、消费和债务管理 121
考点9保险规划 123
考点10税收规划 124
考点11人生事件规划 125
考点12投资规划 126
第4节 同步强化训练 127
第7章 个人理财业务相关法律法规 140
第1节 个人理财业务活动涉及的相关法律 140
考点1《中华人民共和国民法通则》 140
考点2《中华人民共和国合同法》 142
考点3《中华人民共和国商业银行法》 143
考点4《中华人民共和国银行业监督管理法》 147
考点5《中华人民共和国证券法》 149
考点6《中华人民共和国证券投资基金法》 153
考点7《中华人民共和国保险法》 155
考点8《中华人民共和国信托法》 156
考点9《中华人民共和国个人所得税法》 157
考点10《中华人民共和国物权法》 158
第2节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 160
考点11《中华人民共和国外资银行管理条例》 160
考点12《期货交易管理条例》 161
第3节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 162
考点13《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 162
考点14《证券投资基金销售管理办法》 163
考点15《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 165
考点16《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 166
第4节 同步强化训练 167
第8章 个人理财业务管理 194
第1节 个人理财业务合规性管理 194
考点1开展个人理财业务的基本条件 194
考点2开展个人理财业务的政策限制 196
考点3开展个人理财业务的法律责任 198
第2节 个人理财资金使用管理 199
考点4《商业银行个人理财业务管理暂行办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 199
考点5《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 200
考点6《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 201
第3节 个人理财业务流程管理 201
考点7业务人员管理 201
考点8客户需求调查 202
考点9理财产品开发 202
考点10理财产品销售 203
考点11理财业务其他管理 205
第4节 同步强化训练 205
第9章 个人理财业务风险管理 213
第1节 个人理财的风险 213
考点1个人理财风险的影响因素 213
考点2理财产品风险评估 213
第2节 个人理财业务面临的主要风险 214
考点3风险分类 214
考点4个人理财业务风险管理的基本要求 214
考点5个人理财顾问服务的风险管理 215
考点6综合理财业务的风险管理 217
考点7产品风险管理 218
考点8操作风险管理 218
考点9销售风险管理 219
考点10声誉风险管理 219
第3节 同步强化训练 219
第10章 职业道德和投资者教育 226
第1节 个人理财业务从业资格简介 226
考点1境外理则业务从业资格简介 226
考点2境内银行个人理财业务从业资格 226
考点3银行个人理财业务从业人员基本条件 226
第2节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 227
考点4从业人员销售活动遵循原则 227
考点5从业人员销售活动注意事项 227
考点6从业人员销售活动禁止事项 228
考点7从业人员岗位要求 229
考点8从业人员的限制性条款 229
考点9从业人员的法律责任 230
第3节 个人理财投资者教育 231
考点10投资者教育概述 231
考点11投资者教育功能 231
考点12投资者教育内容 231
第4节 同步强化训练 232