第一章 借款合同 1
1．对未办理年检手续的企业发放贷款，借款合同是否有效？ 1
2．受理借款申请未及时答复，银行应否承担赔偿责任？ 2
3．合同空白处未采取划去或加盖空白章等方法标识，银行应否承担法律责任？ 4
4．客户使用的印章并非其在公安机关备案的公章担保有效吗？ 5
5．代表客户签字的并非法定代表人或授权代理人，借款合同是否有效？ 6
6．贷款发放后委托借款人关联公司进行支付是否合规？ 7
7．银行资金违规流入股市，相关协议会被认定为无效吗？ 8
8．银行汽车消费贷款是否因保险公司的免责条款失去财产担保？ 11
9．既收罚息又收复利会否得到司法机关的支持？ 13
10．未发现贷款的虚假用途会否导致借款合同无效？ 15
11．保单质押如无明确受益权会否影响银行的质押权？ 17
12．借条在民间借贷中的法律效力如何？ 19
13．“钱会”融资孰是孰非？ 21
14．银根紧缩背景下假购房真借贷合同的法律效力如何？ 23
15．银行在借款合同纠纷中，能否将保险公司作为共同被告一并起诉？ 24
第二章 担 保 27
16．工程款能否优先于抵押权优先受偿？ 27
17．隐瞒借款真实用途的，担保人能免除担保责任吗？ 28
18．以营利为目的的医院、学校等企业法人作为保证人的，保证效力如何？ 30
19．国家机关做担保人的法律效力如何？ 31
20．以公司资产为本公司的股东债务提供担保，担保合同是否有效？ 32
21．不依法履行法定审批手续的涉外担保有效吗？ 36
22．保证人对超额度透支部分应否承担保证责任？ 37
23．抵押物权属有纠纷，银行信贷资金安全受影响吗？ 40
24．无权处分人签署抵押合同其法律效力如何？ 42
25．不动产抵押未经登记能否发生物权效力？ 43
26．以耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权设定抵押有效吗？ 46
27．银行放弃借款人提供的抵押物，其他担保人在抵押权人丧失优先受偿权益的范围内是否免除担保责任？ 48
28．出现房地分离被设定两个抵押权的情况时，能否实现预期的抵押担保效力？ 50
29．抵押预登记未在法定期限内办理正式抵押登记能享有抵押优先受偿权吗？ 51
30．每一笔主债权对应的抵押权需独立办理抵押登记吗？ 53
31．抵押物灭失、毁损、被征用征收、拆迁时怠于行使权利会产生法律风险吗？ 54
32．最高额抵押担保的主债权能否转让？ 55
33．抵押期间抵押人未经抵押权人同意能否转让抵押财产？ 57
34．抵押物被查封后继续发生的债权是否在担保范围之内？ 59
35．抵押物被征用，银行担保债权会悬空吗？ 60
36．诉讼请求未主张抵押权，人民法院会予审理吗？ 62
37．抵押物是否要适格的公司出资标的？ 64
38．质押物丢失，银行会被诉求承担法律责任吗？ 66
39．出质财产的瑕疵造成银行其他财产损失的，银行能否就此向出质人主张赔偿权利？ 68
40．主从合同不衔接抵押合同是否有效？ 69
41．借款合同保证金账户能否行使质权优先受偿？ 70
42．保证金质押未签署质押合同，担保能否成立？ 72
43．船舶优先权人在催告期间应及时主张船舶优先权吗？ 74
44．申请人虚构基础交易骗取保函的，银行需承担赔偿责任吗？ 76
45．保函约定的有效期能否短于主合同债务履行期限？ 78
46．对外出具独立保函被认定为无效，银行需承担赔偿责任吗？ 79
47．借款合同内容变更应否取得担保人继续提供担保的书面承诺？ 81
48．未获法人书面授权的企业职能部门作出的保证是否有效？ 82
49．以未有明确规定可以出质的退税款项设定质权有效吗？ 83
50．担保人未按公司章程规定出具股东会决议或董事会决议的担保是否有效？ 86
51．不动产抵押是否以有权登记部门的登记簿为准？ 89
52．为未成年人房产设定抵押，抵押法律效力如何？ 91
53．贷款抵押物涉及财产共有人会否影响银行行使抵押权？ 92
54．抵押人领取补偿款下落不明，银行权益谁来维护？ 94
55．开发商代为还款，是否该办理抵押注销登记？ 97
56．农村土地承包经营权进行贷款抵押是否存在法律风险？ 98
57．提存支付遇阻转让方的利益如何得到保护？ 101
第三章 贷款 103
58．婚前个人贷款婚后共同还贷房屋如何分割？ 103
59．未经清算就注销公司，应该承担赔偿责任吗？ 105
60．银行有权停止放款的情形而未及时书面通知客户应承担违约责任吗？ 106
61．对客户主体资格把关不严，会否影响银行债权担保效力？ 108
62．银行未审核客户申请贷款材料原件，应否承担审查过错责任？ 110
63．借款利息预先在本金中扣除是否合法？ 113
64．展期贷款适用利率不符合规定的，银行是否会受到处罚？ 114
65．对土地权证不齐全的项目发放贷款是否会被认定无效的风险？ 115
66．项目贷款能否办理借新还旧？ 117
67．搭桥贷款期限能超过1年吗？ 117
68．银行违反约定受托支付方式，保证人能否减责？ 118
69．银行终止发放贷款，会被诉求承担违约责任吗？ 120
70．不符合约定的合同条件，贷款人能否提前收回贷款？ 121
71．银行不按约定金额发放贷款，应否需继续履行放款义务？ 123
72．最高额担保抵押物被查封后，能否继续发放贷款？ 124
73．抵押权人可否撤销债务人的财产转让行为？ 126
74．怠于行使到期债权，银行有权行使代位权吗？ 128
75．银行可否追加借款人股东为被执行人？ 129
76．直接扣收借款人未到期存款偿还贷款，是否构成对借款人的侵权？ 131
77．抵押人不知道主合同系以贷还贷时，是否承担责任？ 133
78．未按公司章程的规定由股东大会同意和授权的担保是否有效？ 135
79．抵债资产管理怠于行使权利银行有何法律风险？ 137
80．抵债资产处置违法有何法律风险？ 138
81．抵债资产处置违约，银行应否承担违约责任？ 139
82．和解协议是否适用主债务减少从债务相应减少的原则？ 140
83．股东虚假出资，债权人能否追究其责任？ 141
84．债务转移及用信主体分立、合并未积极主张权利有何法律风险？ 144
85．债务转移原债务人应否承担连带清偿责任？ 146
86．不按合同约定行使不安抗辩权，能否得到法院支持？ 147
87．汽车经销商不存在，银行贷款被骗保，保险公司应否承担保险责任？ 149
88．最高额担保合同没有合理确定债权最高余额银行债权有何影响？ 151
89．企业兼并协议无效，兼并企业应否承担被兼并企业的债务？ 153
第四章 储蓄 157
90．支付宝账户内的资金是否属于可被执行的范围？ 157
91．银行未履行与储户的特别约定需承担违约责任吗？ 159
92．挂失银行卡权益受损，银行应否担责？ 160
93．计息规则告知方式不当，银行应否承担过错责任？ 161
94．银行能否以底单记载内容不符否定存款关系？ 163
95．储户存款在营业大厅被抢，银行应否承担缔约过失责任？ 165
96．商业银行服务收费是否具有强制性要求？ 166
97．金融机构对申请开户人及大额现金取款人提供的身份证应尽审慎审查的义务吗？ 167
98．银行因贷款逾期对借款人配偶银行存款进行扣划，银行应否承担违约责任？ 169
99．扣划债务人账户内共有款项偿还贷款，会否被诉返还？ 171
100．个人银行账户信息是否属于政府公开信息？ 172
101．储户受到伤害，银行应否担责？ 173
102．银行热线不作为，储户损失应否赔偿？ 175
103．遗失的空白储蓄存单能否通过公示催告形式进行救济？ 177
第五章 票 据 180
104．变造的支票被兑付，银行有义务保证客户资金安全吗？ 180
105．汇票承兑中未识别票据上的伪造印鉴应否承担过错责任？ 182
106．银行承兑汇票查复中未尽详细告知义务导致第三人损失要承担赔偿责任吗？ 184
107．对票据必要记载事项有错误的票据贴现的，银行应否承担不利后果？ 185
108．不符合法定要式的票据保证效力如何？ 187
109．对于票据瑕疵持票人有合法理由解释情形下，出票银行应否对其付款？ 188
110．票据被法院判决除权，银行退回客户保证金后善意持票人享有付款请求权吗？ 189
111．银行解付无效票据是否应承担责任？ 191
112．委托收款银行能否行使利益返还请求权？ 193
113．票据关系的存在是否以原因关系的成立和有效为前提？ 194
114．以票据设定质押未背书记载“质押”字样的质押有效吗？ 196
115．贴现中被认定为恶意取得票据的，不享有票据权利？ 197
116．如果代理付款行未尽到审查义务而错误付款时，出票银行是否对其承担责任？ 200
117．在除权判决未予撤销的情形下，法院能否直接判决利害人享有票据权利？ 202
118．银行签发汇票未尽到通常的审查义务如何担责？ 204
119．银行对汇票背书有瑕疵的能否作为拒绝承担付款责任的抗辩事由？ 205
第六章 银行卡 208
120．银行卡申请表未经持卡人本人签名确认会产生纠纷吗？ 208
121．银行未履行身份核查义务会产生法律风险吗？ 209
122．银行卡被克隆，银行未尽到安全保障义务有何法律风险？ 211
123．银行尽到安全告知义务能避免损失吗？ 211
124．银行收费尽到提示义务能否免除责任？ 213
125．对银行卡特约商户管理行为不当有何法律风险？ 214
126．银行不当营销，是否涉嫌不正当竞争？ 215
127．银行履行合同义务有瑕疵需承担赔偿责任吗？ 216
128．履行银行卡储蓄合同义务违约银行是否承担赔偿责任？ 217
129．银行卡被盗刷后的民事责任如何承担？ 218
130．信用卡对超过原额度部分保证人是否承担保证责任？ 220
131．信用卡收费行为不当有何法律风险？ 221
132．银行卡催收怠于行使权利能否受到法律保护？ 222
133．银行收取银行卡费用时，应否履行告知义务？ 223
134．为非持卡人签名的消费付款，银行未尽审核义务应否承担责任？ 224
135．管理存在疏漏，对客户被骗资金应否担责？ 225
第七章 电子银行 228
136．网上缴付账单被撤销，第三方支付网站如何担责？ 228
137．银行发放客户证书两码信封空白会否存在违约风险？ 230
138．网银证书补办未认真审核申请人身份有何法律风险？ 231
139．银行产品电子签约行为采用默示的方式确认合同具有法律效力吗？ 233
140．第三方支付公司只能选择一家商业银行作为备付金存管银行吗？ 234
141．非金融业支付机构主体资格不合规能否继续从事支付业务？ 236
142．电子银行收费应履行通知、提示义务吗？ 237
143．银行为特约商户提供营销平台的产品有瑕疵，银行需承担责任吗？ 238
144．营销活动涉嫌不正当竞争，会否导致处罚？ 239
145．电子银行按计划暂停服务，公告行为不当有何法律风险？ 240
146．手机钱包业务实施扣划行为银行是否构成侵权？ 241
147．开通电话银行3分钟损失近20万元，银行应否承担法律责任？ 242
148．网上银行储户信息被盗，银行未尽安全保障义务应否担责？ 244
149．利用自助银行实施犯罪，银行防范措施不到位应否承担赔偿责任？ 246
150．为储户的银行卡开通、实施新增服务功能，对储户产生的损失银行应否担责？ 247
151．动账通知不及时，银行应否承担法律责任？ 249
152．披露银行信息不当，会否被诉求赔偿损失？ 250
153．个人信用记录出错，银行应否予以纠正？ 251
第八章 国际业务 253
154．不在国家规定交易场所进行的外汇买卖属违法行为吗？ 253
155．信用证开证行没有妥善保管单据或退单的应否视为接受单据？ 255
156．对已经国外开证申请人认可的货物质量申请人又委托国外鉴定机构认定为质量不合格是否构成信用证欺诈？ 256
157．信用证项下货款冻结，银行能否在信用证到期日对外付款？ 258
158．办理提单的担保提货业务有何法律风险？ 259
159．这笔信用证款项被拒付是否合理？ 260
160．这笔款项被冻结是否妥当？ 261
161．国际货物买卖合同由个人提供担保的，如何才能解除限制出境的条件？ 263
162．信用证被开证行单方修改后的法律效力如何？ 264
第九章 时 效 267
163．债权转让诉讼时效是否从转让通知起算？ 267
164．空白催收通知书事后填写内容能否中断诉讼时效？ 269
165．超过保证期间后催收，保证期间能否接续？ 270
166．超过诉讼时效起诉借款人，诉讼请求会被驳回吗？ 273
167．超过诉讼时效期间，抵押人要求确认抵押其法律效力如何？ 274
168．超过诉讼时效期间，时效能否重新计算？ 277
169．无回执的邮递催收，能否证明诉讼时效中断？ 278
170．银行存款再扣款能否中断诉讼时效？ 279
171．权利人向义务人的关联企业主张权利的，是否具有中断诉讼时效的效力？ 281
172．持卡人部分还款能否使银行的前期催收失效？ 283
173．保证期间约定不明，银行需在两年内主张权利吗？ 285
第十章 司 法 289
174．通过虚假消费非法套现是否构成非法经营罪？ 289
175．单位冒用职工个人名义进行私贷公用的，银行应否承担责任？ 291
176．出具虚假资金证明的，银行应否承担赔偿责任？ 293
177．以单位名义出具虚假保函，应否承担赔偿责任？ 296
178．未经人民法院或仲裁机关裁决，公证机关能否赋予强制执行效力？ 298
179．“假买假卖”骗贷款，公证审核失职如何担责？ 299
180．可否依法追加存在抽逃注册资金行为的公司股东为被执行人？ 302
181．解除条件成就后要求继续履行合同的行为如何认定？ 304
182．预先收取贷款违约金，银行应否承担违约责任？ 305
183．对保全财产保管失职造成被申请人或案外人损失的，申请人应否承担赔偿责任？ 307
184．未经人民法院或仲裁机关等确认，能否直接对抵押物或保证人进行强制执行？ 309
185．面向社会公众变相吸收公众存款是否构成非法吸收公众存款罪？ 310
186．用代为保管并知悉密码的他人存折擅自取款是否构成侵占罪？ 313
187．协助客户骗取银行贷款构成贷款诈骗罪吗？ 315
188．未经允许从单位账户中扣款归还贷款是否构成侵犯客户财产权？ 317
189．留置空白支票承诺延期付款诈骗财物是否构成合同诈骗罪？ 320
190．银行工作人员参与假按揭，构成刑事犯罪吗？ 323
191．帮助持卡人利用信用卡套取现金是否构成信用卡诈骗罪？ 324
192．恶意透支信用卡是否构成信用卡诈骗罪？ 325
193．贷款不成骗领信用卡，本息还清还应被处刑罚吗？ 326
194．恶意透支与普通型信用卡诈骗并存时犯罪数额如何认定？ 328
195．以虚假合同骗取银行贷款应负什么责任？ 330
196．私自吸收公众存款，属于非法集资吗？ 331
197．银行工作人员非法收受客户财物违法发放贷款是否构成受贿罪？ 331
198．不认真调查违法发放贷款，是否构成违法发放贷款罪？ 334
199．第三方冒用他人名义办理银行贷款，是否构成侵犯客户名誉权？ 336
200．对同一财物重复盗窃数额应否进行累计计算？ 338