第一部分 主题报告 1
第一章 银行理财产品市场引领国内财富管理市场发展——2010～2012年银行理财产品市场发展报告 1
1.1银行理财产品主导国内财富管理市场 3
1.2 2010～2012年银行理财市场运行情况概览 6
1.3 2010～2012年银行理财产品市场热点评析 18
1.4银行理财产品市场未来展望与策略建议 23
第二章“银行的影子”与“影子银行”：银行理财的信用扩张机制 25
2.1银行理财产品信用扩张的宏观联动特征分析 27
2.2银行理财产品的主要信用扩张模式分析 35
2.3银行理财产品的表外信用扩张规模测算及其风险分析 41
2.4“疏堵并举”的政策建议 43
附录 银行理财产品信用扩张相关的监管政策 45
第三章“银行的影子”：银行同业业务 47
3.1银行同业业务概览 49
3.2银行同业业务“影子”规模及扩张机制 53
3.3银银合作典型方式及套利模式 57
3.4结束语：监管趋严下的同业业务发展 63
第四章 “影子银行”与“银行的影子”：证券公司的定向资管业务 65
4.1证券公司资产管理业务发展历程：刚刚迈入财富管理之门 67
4.2证券公司资管业务特点：泛而全，放管失衡 69
4.3资管业务中“影子”分析：定向资管计划黑洞 74
4.4总结：规范定向资管业务，发展资产证券化业务 80
第五章 “影子银行”与“银行的影子”：保险资产管理行业的发展及 81
信用扩张分析 81
5.1中国保险业资产规模发展特点 83
5.2中国保险业资产运作模式及投资渠道 85
5.3保险业资产信用创造的机制与方式 90
5.4结语：放松管制与有效监管 96
第六章 中国式的“影子银行”：信托业发展与信用扩张机制 99
6.1 2010～2012年信托业的发展特点 101
6.2信托公司：中国式的“影子银行” 106
6.3国际信托业务发展经验及对国内信托业的启示 112
第七章“影子银行”：证券投资基金业发展 117
7.1 2010～2012年证券投资基金行业发展概况 119
7.2“影子银行”：基金公司特定资产管理业务的信用扩张 127
7.3总结 135
第八章“影子银行”：股权投资基金 137
8.1基本概况 139
8.2商业银行参与股权基金规避管制、信用扩张的机理及环境 140
8.3商业银行参与股权基金的基本模式和业务实践 142
8.4典型案例及其模式 146
8.5未来挑战及政策建议 151
第九章 地方政府债务规模测算与偿债能力分析 155
9.1地方政府债务规模测算 157
9.2地方政府偿债能力分析 164
9.3三点建议 170
第二部分 专题研究 171
第十章 金融消费者的投诉途径——以银行业为例 171
10.1金融消费者的基本概念辨析 174
10.2域外金融消费者的投诉途径及相关制度——以银行业为例 181
10.3我国金融消费者的投诉途径及相关制度建议——以银行业为例 198
第十一章 银行理财产品综合评价体系 213
11.1结构化银行理财产品评价方法 215
11.2非结构化银行理财产品评价方法 222
11.3银行理财产品综合评价流程 226
11.4银行理财产品综合评价模型库 232
附录A 银行理财产品综合评价数据结构 243
附录B 支付原子定义表（部分） 245
附录C 基准映射函数定义表（部分） 246
附录D 非结构化银行理财产品评价信息分类表 247