第一章 个人贷款概述 1
考纲架构 1
考点精讲 1
1.1个人贷款的性质和发展 1
1.1.1个人贷款的概念和意义 1
1.1.2个人贷款的特征 2
1.1.3个人贷款的发展历程 2
1.2个人贷款产品的种类 3
1.2.1按产品用途分类 3
1.2.2按担保方式分类 5
1.3个人贷款产品的要素 6
1.3.1贷款对象 6
1.3.2贷款利率 6
1.3.3贷款期限 7
1.3.4还款方式 7
1.3.5担保方式 9
1.3.6贷款额度 10
真题链接 10
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章节攻关 11
章节攻关之华泉中天名师解析 14
第二章 个人贷款营销 17
考纲架构 17
考点精讲 17
2.1个人贷款目标市场分析 17
2.1.1市场环境分析 17
2.1.2市场细分 19
2.1.3市场选择和定位 20
2.2个人贷款客户定位 21
2.2.1合作单位定位 21
2.2.2贷款客户定位 22
2.3个人贷款营销渠道 22
2.3.1合作机构营销 23
2.3.2网点机构营销 23
2.3.3电子银行营销 24
2.4个人贷款营销组织 25
2.4.1营销人员 25
2.4.2营销机构 25
2.4.3营销管理 26
2.5个人贷款营销方法 26
2.5.1品牌营销 26
2.5.2策略营销 27
2.5.3定向营销 29
真题链接 29
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章节攻关 30
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第三章 个人贷款管理 36
考纲架构 36
考点精讲 36
3.1个人贷款管理原则与贷款流程 36
3.1.1个人贷款管理原则 36
3.1.2贷款流程 37
3.2个人贷款业务风险管理 40
3.2.1信用风险识别与评估 40
3.2.2风险缓释与控制 41
3.2.3信用风险监控 42
3.3个人贷款业务共性风险及控制措施 42
3.3.1借款人风险及控制措施 42
3.3.2抵押物风险及控制措施 43
3.3.3合作方风险及控制措施 43
3.3.4银行内部操作风险及管理措施 44
真题链接 45
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章节攻关 47
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第四章 个人住房贷款 53
考纲架构 53
考点精讲 53
4.1基础知识 53
4.2贷款流程 56
4.2.1受理与调查 56
4.2.2审查与审批 57
4.2.3签约与发放 57
4.2.4支付管理 58
4.2.5贷后管理 58
4.3风险管理 59
4.3.1合作机构管理 59
4.3.2操作风险管理 61
4.3.3信用风险管理 64
4.4公积金个人住房贷款 64
4.4.1基础知识 64
4.4.2贷款流程 66
真题链接 69
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章节攻关 71
章节攻关之华泉中天名师解析 73
第五章 个人消费贷款 76
考纲架构 76
考点精讲 76
5.1个人汽车贷款 76
5.1.1基础知识 76
5.1.2贷款流程 79
5.1.3风险管理 85
5.2个人教育贷款 89
5.2.1基础知识 89
5.2.2贷款流程 92
5.2.3风险管理 97
5.3其他个人消费贷款 100
5.3.1个人住房装修贷款 100
5.3.2个人耐用消费品贷款 101
5.3.3个人旅游消费贷款 101
5.3.4个人医疗贷款 102
真题链接 103
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章节攻关 104
章节攻关之华泉中天名师解析 107
第六章 个人经营性贷款 110
考纲架构 110
考点精讲 110
6.1个人商用房贷款 110
6.1.1基础知识 110
6.1.2贷款流程 111
6.1.3风险管理 113
6.2个人经营贷款 115
6.2.1基础知识 115
6.2.2贷款流程 116
6.2.3风险管理 118
6.3农户贷款 119
6.3.1基础知识 119
6.3.2贷款流程 120
6.4下岗失业小额担保贷款 121
真题链接 122
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章节攻关 124
章节攻关之华泉中天名师解析 127
第七章 其他个人贷款 129
考纲架构 129
考点精讲 129
7.1个人抵押授信贷款 129
7.1.1基础知识 129
7.1.2操作流程 131
7.2个人质押贷款 134
7.2.1基础知识 134
7.2.2操作流程 135
7.3个人信用贷款 136
7.3.1基础知识 136
7.3.2操作流程 138
真题链接 138
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章节攻关 140
章节攻关之华泉中天名师解析 143
第八章 个人征信系统 145
考纲架构 145
考点精讲 145
8.1概述 145
8.1.1个人征信系统的含义及内容 145
8.1.2个人征信系统的主要功能 146
8.1.3建立个人征信系统的意义 147
8.1.4个人征信立法状况 147
8.2个人征信系统的管理及应用 148
8.2.1个人征信系统信息来源 148
8.2.2个人征信系统录入流程 148
8.2.3个人征信查询系统 149
8.2.4个人征信系统管理模式 151
8.2.5异议处理 151
真题链接 154
真题链接之华泉中天名师解析 155
章节攻关 156
章节攻关之华泉中天名师解析 158
《个人贷款》命题预测 161
《个人贷款》命题预测之华泉中天名师解析 176