第一章 金融理财概述 1
第一节 概述 1
一、金融理财的定义 1
二、金融理财的内容 4
三、金融理财的投资工具 4
第二节 金融理财与人生 4
一、金融理财的目标 5
二、人生规划及其意义 6
三、生命周期与金融理财的关系 6
四、职业、风险偏好与金融理财的关系 10
五、金融理财的原则 12
第三节 金融理财的发展历史 18
一、美国金融理财的发展 18
二、其他国家金融理财的发展 21
第四节 金融理财在我国的发展 22
一、我国金融理财的需求 22
二、我国金融理财的发展 25
三、我国金融理财存在的问题 26
第二章 经济金融学基础 30
第一节 国民收入核算 30
一、国民收入核算体系 30
二、国内生产总值的核算方法 34
三、国民收入核算中的恒等关系 36
四、消费函数、储蓄函数、投资函数与进出口函数 37
五、国民收入的决定 41
第二节 货币、利率与通货膨胀 45
一、货币与货币供给 45
二、货币需求 52
三、利率、投资与国民收入 55
四、通货膨胀 56
第三节 财政政策与货币政策 61
一、财政政策 61
二、货币政策 65
三、财政政策与货币政策组合 69
第四节 经济增长、经济发展与经济周期 71
一、经济增长 71
二、经济发展 73
三、经济周期 74
第五节 外汇、汇率、国际收支与国际投资 77
一、外汇 77
二、汇率与汇率制度 78
三、国际收支 79
四、国际投资 82
第三章 金融市场、金融机构与金融监管 84
第一节 金融市场 84
一、金融市场的定义和特点 84
二、金融市场的基本要素 84
三、金融市场的分类 86
第二节 金融机构 95
一、商业银行 95
二、证券公司 97
三、保险公司 97
四、信托投资公司 98
五、基金管理公司 98
第三节 金融监管 98
一、中国人民银行 99
二、中国银监会 99
三、中国证监会 100
四、中国保监会 100
第四章 银行产品 101
第一节 概述 101
一、银行产品的定义和分类 101
二、银行产品的特点 102
第二节 个人存款类产品与贷款类产品 103
一、个人存款类产品 103
二、个人贷款类产品 106
第三节 其他个人产品 113
一、个人中间产品 113
二、银行卡产品 118
三、电子银行产品 120
第五章 债券理财知识 122
第一节 概述 122
一、债券的定义和特征 122
二、债券与股票的区别 123
三、债券的分类 123
四、债券信用评级 126
第二节 债券市场 127
一、债券市场的定义与功能 127
二、债券市场的分类 128
三、债券的发行 128
四、债券的投资渠道 129
第三节 债券投资的风险与收益 131
一、债券投资的风险及其规避 131
二、债券的收益及其影响因素 133
三、债券收益率计算 135
四、债券定价模型 140
第四节 债券投资理财 142
一、债券投资的原则 142
二、债券投资策略 143
第六章 股票理财知识 145
第一节 概述 145
一、股票的定义、性质与特征 145
二、股票的分类 146
三、股票市场与投资程序 148
第二节 股票投资的风险与收益 151
一、股票投资风险 151
二、股票投资风险的控制 152
三、股票收益的计算 153
第三节 上市公司投资价值分析方法 154
一、宏观经济分析 154
二、行业分析 156
三、公司分析 157
四、公司估值方法 168
五、股票投资的技术分析方法 172
第七章 证券投资基金 176
第一节 概述 176
一、证券投资基金的定义与特点 176
二、证券投资基金与其他金融工具的比较 177
三、证券投资基金的作用 178
四、证券投资基金的参与主体 179
第二节 证券投资基金的分类 180
一、契约型基金与公司型基金 180
二、封闭式基金与开放式基金 182
三、股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 183
四、证券投资基金的其他分类 187
五、其他特殊类型的基金 188
第三节 证券投资基金的理财属性 193
一、收益性 194
二、流动性 198
三、风险性 199
四、选择证券投资基金的策略 202
第八章 外汇理财知识 204
第一节 概述 204
一、汇率的标价方法 204
二、外汇报价 205
三、影响汇率的因素 211
四、外汇市场 214
第二节 个人买卖 218
一、个人外汇买卖的概念 218
二、外汇买卖盈亏的确定 218
三、外汇买卖技巧 218
四、外汇买卖的理财风险及其控制 220
第三节 外汇理财产品 221
一、外汇理财产品的分类 221
二、固定收益外汇理财产品 222
三、外汇结构性理财产品 223
四、控制外汇理财风险的投资策略 234
第九章 信托理财产品 236
第一节 概述 236
一、信托的定义 236
二、信托的职能 238
三、信托关系的构架 239
四、信托的分类 241
第二节 信托的客体与主体 245
一、信托的客体 245
二、信托的主体及其权利与义务 246
第三节 信托理财产品 250
一、信托理财产品的定义 250
二、信托理财产品的分类 252
三、信托理财产品的投资策略 259
第十章 黄金理财产品 261
第一节 概述 261
一、黄金的分类与分布 261
二、黄金货币功能演变的历史 263
三、黄金在现代经济生活中的用途 264
四、影响黄金价格的主要因素 266
五、黄金市场 269
第二节 黄金理财产品 273
一、实物黄金投资 273
二、纸黄金交易 276
三、黄金现货保证金交易 276
四、黄金期货交易 277
第三节 黄金理财的策略 278
一、个人黄金投资品种的比较 278
二、黄金产品的理财属性 281
三、黄金在投资组合中的独特价值 282
第十一章 期货理财知识 284
第一节 概述 284
一、期货交易的定义 284
二、期货交易的特点 284
三、期货交易与现货交易、远期交易的区别 285
四、期货的分类 286
五、期货交易的参与者 287
六、期货市场 288
第二节 期货市场的交易制度 291
一、期货合约 291
二、期货交易过程 291
三、期货保证金 291
四、期货交易结算 292
五、期货交易交割 294
第三节 商品期货 295
一、商品期货的定义与特点 295
二、农产品期货 296
三、能源期货 299
四、金属期货 300
第四节 期货投资策略与技巧 302
一、投资期货应注意的问题 302
二、期货交易的技巧 302
第十二章 金融衍生产品 305
第一节 概述 305
一、金融衍生产品的定义、特点与分类 305
二、金融衍生产品的风险 307
第二节 金融期货 308
一、金融期货的定义与特点 308
二、外汇期货 308
三、利率期货 311
四、股指期货 313
第三节 期权 317
一、期权的定义与分类 317
二、期权合约的要素 319
三、期权的价格 320
四、期权交易的基本策略 321
五、我国商业银行外汇期权产品实例 323
第四节 股票衍生产品 325
一、权证 325
二、可转债 329
三、分离交易可转债 335
第五节 金融远期与互换 337
一、金融远期 337
二、金融互换 339
第十三章 其他投资产品 340
第一节 股权投资 340
一、个人实业投资 340
二、加盟特许经营 341
三、合伙投资 344
四、风险投资 345
第二节 艺术品投资 347
一、艺术品投资的主要门类与途径 347
二、艺术品的价值 351
三、艺术品投资 352
第三节 邮、币、卡投资 355
一、邮票投资 355
二、钱币投资 359
三、卡类收藏投资 362
参考文献 364
后记 367