导言 1
第一章 村镇银行监管的法律问题 7
一、社区银行监管法律制度设计的特殊性 7
二、审慎监管框架中的差别监管 9
三、主银行制的反思与完善 11
四、村镇银行服务“三农”的公益性目标的监管 13
五、结论 16
第二章 合作金融监管的法律问题 17
一、合作金融的产权结构及其治理机制 18
二、合会的监管法律制度改革 20
三、资金互助社的监管法律制度改革 23
四、信用合作社监管的问题研究 25
五、合作银行监管问题研究 28
六、结论 29
第三章 典当业监管的法律问题 31
一、传统典当的性质与特征 31
二、域外对典当业的监管法律制度 33
三、我国当代典当业的特性及其监管模式和监管机制的构建 36
四、我国典当业的利率和收费监管 38
五、我国典当业的非审慎金融监管 40
六、结论 41
第四章 融资租赁监管的法律问题 43
一、融资租赁的金融性质——实质主义和形式主义的共同指向 43
二、融资租赁的监管模式的比较研究 46
三、我国现行融资租赁监管模式分析 48
四、我国融资租赁监管法律的改革 51
五、结论 53
第五章 私募股权基金监管的法律问题 54
一、私募股权基金监管原则的发展 55
二、欧美私募股权基金监管的新趋势及其评析 58
三、关于风险投资基金分别监管的理论和实践 61
四、统一私募规则的设立——当前我国私募股权基金监管的首要任务 64
五、我国私募股权基金监管机制的设计 68
六、结论 71
第六章 小额贷款公司监管的法律问题 72
一、小额贷款公司监管权设置的缺陷 72
二、准入门槛过高，忽视小额贷款所承担的社会发展目标 75
三、过度管制限制小额贷款公司的经营自主权 76
四、相对审慎监管要重在防止风险过度集中 77
五、完善小额贷款公司治理机制，防范经营风险 79
六、结论 80
第七章 民间放贷人制度问题 82
一、我国对民间放贷的管制 82
二、放贷人制度立法模式变迁及对我国《放贷人条例》立法的启示 85
三、民间放贷的利率控制 87
四、借款人利益保护的相关制度 90
五、结论 91
第八章 企业间借贷的法律问题 93
一、我国对企业间融资的管制制度 93
二、企业间融资金融管制的正当性研究 96
三、企业间借贷的金融监管规制改革的路径选择 98
四、法院在认定企业间借贷合同效力方面的改革 101
五、结论 103
第九章 我国民间集资规制的法律制度问题 104
一、集资规制的边界和制度构建 104
二、我国民间集资规制法律框架及其发展过程 108
三、现行的民间集资规制法律框架形成的原因及存在的问题 112
四、重构我国民间集资规制法律制度 114
五、结论 117
第十章 非公众股份公司股权交易的法律问题 118
一、非公众股份公司的概念辨析 118
二、构筑多层次的非公众股份公司股份交易市场 121
三、非公开发行股票的转售限制 124
四、新三板扩容面临的制度变革 125
五、结论 128
第十一章 高收益债券监管的法律问题 130
一、非公开发行——我国高收益债发行方式的现实选择 131
二、跨越私募和公募的界限——高收益债监管制度设计的特殊性 133
三、注册制——高收益债券发行的准入监管 136
四、面向合格投资者的场外交易市场——高收益债的交易监管 138
五、多维度的债权人利益保护——高收益债债权人保护制度的设计 141
六、结论 146
第十二章 区域性股权交易市场的法律问题 148
一、区域性股权交易市场的主要交易标的 148
二、区域性股权交易市场定位及相关制度设计 151
三、区域性股权交易市场投资者资格限定和人数限制 153
四、区域性股权交易市场的交易机制 156
五、区域性股权交易市场的监管体系构建 159
六、结论 160
第十三章 我国金融监管权的纵向分权问题 161
一、我国金融监管中央集权体制形成的历史考察 162
二、中央集中的统一金融监管机制近期的演进及面临的挑战 165
三、金融监管权纵向划分的合理界限 169
四、重塑我国金融监管纵向分权机制 171
五、结论 172
结语 174