第一章 绪论 1
第一节 选题背景、研究意义和研究对象 1
一、选题背景 1
二、研究意义 3
第二节 本书主要内容 5
一、研究对象 5
二、研究方法 5
三、研究思路和内容 6
四、结构框架安排 6
五、可能的创新点、不足之处和进一步研究方向 8
第二章 文献综述 10
第一节 银行业对外直接投资动因分析 10
一、垄断优势理论 10
二、内部化理论 11
三、国际生产折衷理论 11
四、寡占反应理论 13
五、投资发展周期理论 14
六、贸易引致投资理论 14
七、产业组织理论的解释 15
八、资源观的解释 15
九、外国直接投资动因的实证研究 16
第二节 银行业外资进入方式及绩效研究 18
一、影响进入方式选择的因素 18
二、进入方式对东道国银行绩效的影响 19
第三节 银行业外资对东道国银行业的影响 20
一、发达国家银行业外资对东道国银行业效率的影响 20
二、发展中国家银行业外资对东道国银行业效率的影响 20
三、外资对我国银行业绩效的影响 22
四、银行业外资对东道国经济增长的影响 24
第三章 银行业外资在中国的发展现状 27
第一节 外资进入动因 27
一、经济全球化进程为外资银行全球扩张提供了发展契机 27
二、跨国银行全球化战略 29
三、中国银行业改革的需要 32
第二节 中国银行业的对外开放 32
第三节 银行业外资在我国的发展特点 36
一、经营机构数量迅速增加 36
二、资产份额所占比重较低 37
三、经营状况良好 38
四、资产质量较好 40
五、积极拓展相关领域的金融业务 41
第四章 银行业外资进入方式和区域选择 43
第一节 银行业外资进入方式选择的理论分析 43
一、影响外资进入方式决策的因素 43
二、绿地新建与战略投资者 44
三、子行和分行 50
四、东道国政策 52
第二节 银行业外资在我国的进入方式 54
一、法人外资银行 55
二、跨国银行分行 57
三、以战略投资者身份进入的银行业外资 58
四、不同进入方式收益比较 63
五、小结 65
第三节 银行业外资的区位选择 65
一、影响外资区位决策的因素 66
二、银行业外资在我国的区域分布 68
第五章 银行业外资对中国商业银行的绩效影响 75
第一节 银行所有权与银行绩效 75
一、外资银行经营绩效高于东道国本土银行 76
二、所有权与银行绩效无必然联系 77
三、银行业外资对中资银行绩效的影响 79
第二节 外资技术溢出效应研究 80
一、外资技术溢出途径 81
二、影响技术外溢效应的因素 82
第三节 银行业外资进入方式、技术外溢与银行绩效 85
一、进入方式与技术外溢水平 86
二、进入方式与技术外溢传递渠道 86
三、进入方式与本土银行绩效 87
第四节 实证模型 89
第五节 外资对国有银行和股份制银行绩效的影响 96
一、国有商业银行的战略投资者 97
二、股份制商业银行的战略投资者 100
三、外资对银行资产收益率的影响 103
四、外资对银行经营成本的影响 107
五、外资对银行创新能力的影响 110
六、外资对银行核心资本充足率的影响 114
七、外资对银行资产质量的影响 117
八、小结 120
第六节 银行业外资对我国城市商业银行绩效的影响 122
一、城市商业银行的发展特点 122
二、城市商业银行的战略投资者 124
三、实证分析 131
四、外资对城市商业银行资产收益率的影响 134
五、外资对城市商业银行经营成本的影响 137
六、外资对城市商业银行业务创新能力的影响 139
七、外资对城市商业银行核心资本充足率的影响 141
八、外资对城市商业银行资产质量的影响 144
九、小结 146
第七节 实证结果的比较 147
第六章 金融危机中的银行业外资 150
第一节 历次发展中国家金融危机中的银行业外资 150
一、理论综述 150
二、墨西哥金融危机中的银行业外资 151
三、阿根廷金融危机中的银行业外资 151
四、亚洲金融危机中的银行业外资 152
五、俄罗斯及中东欧地区金融危机中的银行业外资 153
第二节2008年金融危机中的发展中国家银行业外资 153
一、整体状况 154
二、金融危机中印度的银行业外资 154
三、金融危机中泰国的银行业外资 157
四、金融危机中的波兰银行业外资 159
五、金融危机中的匈牙利银行业外资 159
六、金融危机中的阿根廷银行业外资 160
七、金融危机中的墨西哥银行业外资 161
第三节2008年金融危机中的中国银行业外资 162
一、危机初期部分外资流出 163
二、绿地新建外资银行经营业绩下降 165
三、部分战略投资者开始出售股权 167
四、银行业外资在中国的继续扩张 169
五、金融危机给我国银行业发展留下了隐患 170
第四节 关于金融危机中银行业外资战略行为的思考 172
一、东道国经济发展状况是外资进入退出的决定性因素 172
二、外源金融危机的间接影响是发展中东道国经济的真正威胁 174
三、外资东道国组织方式影响其危机时期进入退出决策 177
四、关于战略投资者的思考 181
第七章 中国银行业对外开放策略 186
第一节 发展中国家银行业的对外开放 186
一、拉丁美洲国家的银行业外资 187
二、中东欧转型国家的银行业外资 187
三、亚洲国家的银行业外资 188
四、发展中国家银行业开放的比较分析 191
第二节 中国银行业的适度开放政策 194
一、中国银行业开放的外部环境决定了开放的谨慎性 194
二、中国经济改革的复杂性决定了银行改革的复杂性 196
三、中国银行业的竞争能力决定了银行开放的适度性 198
四、银行业对外开放基本准则 199
五、银行业外资的定位 204
六、关注不同外资进入方式对中国银行业的影响 206
第三节 提高中资银行自身竞争力 207
一、银行业务多元化发展 208
二、适度进行金融创新 209
三、注重业务转型的同时加强风险管理 210
四、恰当的政府定位 211
结论 214
参考文献 217
重要术语索引表 235