1 美丽天使孵化未来——科技孵化器与天使投资 3
一、企业发展阶段与融资模式 3
二、科技孵化器与天使投资 5
三、天使投资与风险投资的异同 9
四、天使投资案例：3年2200倍回报的苹果 11
2 项目抵押结构各异——项目融资 15
一、项目融资 15
二、项目融资的投资结构 16
三、项目融资计划书 17
四、项目融资的融资模式设计 18
五、项目融资案例Ⅰ：广东省深圳沙角B火力发电厂项目 19
六、项目融资案例Ⅱ：法国迪斯尼怎样拿到23亿美元 21
3 特许经营移交政府——BOT融资 29
一、BOT融资及项目实施过程 29
二、BOT项目融资案例：杭州湾跨海大桥 31
三、PPP融资模式和PFI融资模式 33
四、PPP融资模式案例：北京地铁四号线特许经营项目 35
4政策保障资金扶助——政策融资 41
一、支持中小企业发展的政策法规 41
二、支持中小企业发展的金融财税政策 45
三、政策融资案例：支持中小企业发展的政府专项资金 48
5 备案发行直接融资——中小企业私募债券 61
一、中小企业私募债券 61
二、中小企业私募债推出背景及基本要素 61
三、中小企业私募债发行条件及特点 63
四、中小企业私募债发行流程 65
五、中小企业私募债上市转让服务 65
六、私募债券融资案例：苏州新区新宁自来水发展有限公司私募债 66
6 保存实力厚积薄发——利润转投融资 71
一、企业应如何分配利润 71
二、利润转投的特点 73
三、利润是分还是留 73
四、利润转投融资案例：永泰能源留存利润扩大投资 75
7 施以援手实现双赢——国内银行贷款 81
一、银行贷款的优势和类型 81
二、国内银行贷款的条件和流程 82
三、银行贷款中的问题 84
四、国内银行贷款产品创新 85
五、国内银行贷款案例Ⅰ：宁波银行贷款创新模式 88
六、国内银行贷款案例Ⅱ：小额贷款有限公司合作项目 89
8 谋求发展外资支援——国外银行贷款一、国外银行贷款及其特点 93
二、国外银行定位为中小企业的伙伴 94
三、国外银行贷款案例：运动品牌借力外资银行发展壮大 95
9 取之于民用之于民——民间借贷 101
一、民间借贷及其特点 101
二、民间借贷的相关法律依据 103
三、民间借贷的注意事项 104
四、民间借贷融资案例：北京东方爱婴中心民间借贷融资 105
10 盘活库存摆脱困境——存货融资 109
一、存货融资及其类别 109
二、存货融资的基本流程和特点 110
三、存货融资案例：南京溧水公司存货质押融资 112
11账款质押资金变现——应收账款融资 117
一、应收账款融资及其方式 117
二、应收账款融资的特点 120
三、应收账款融资案例：美的上游供应商应收账款质押融资 121
12票据质押预先用款——票据贴现融资 127
一、票据贴现融资及其类别 127
二、票据贴现融资的程序 128
三、票据贴现融资的优势 129
四、票据贴现融资案例Ⅰ：首都机场银行承兑汇票融资 130
五、票据贴现融资案例Ⅱ：小微商票贴现业务 131
13典当物资资金救急——资产典当融资 135
一、资产典当融资及其特点 135
二、资产典当融资的程序 137
三、资产典当融资案例：家电生产公司典当产品融资 138
14购销借贷信誉为本——商业信用融资 143
一、商业信用融资及其特点 143
二、商业信用融资的类别 145
三、商业信用融资案例：金石机器人预收货款盘活资金 146
15 集合发债共担风险——发行债券融资 151
一、企业发行债券融资的类别及发展 151
二、企业发行债券的法律条件和程序 152
三、企业发行债券融资的创新模式 155
四、企业发行债券融资案例：深圳中小企业集合债 156
16捆绑发行降低成本——集合票据融资 161
一、中小企业集合票据 161
二、中小企业集合票据特点及发行流程 162
三、中小企业集合票据发行案例：寿光“三农”中小企业集合票据 163
17联合担保互帮互助——信用担保融资 169
一、信用担保融资及其优势 169
二、企业获得信用担保贷款的程序及风险 170
三、信用担保融资案例：荣成市企业互助联保 171
18设备租赁三方合作——金融租赁融资 177
一、金融租赁及其特点 177
二、金融租赁的注意事项及业务流程 179
三、金融租赁融资案例：起重运业公司直租和回租式融资 180
19集合信托与银政投——信托融资 185
一、信托融资及其优势 185
二、中小企业集合信托及其发展历程 186
三、中小企业集合信托的优势 189
四、中小企业集合信托案例Ⅰ：集合信托债券基金“宝石流霞” 190
五、中小企业集合信托案例Ⅱ：从集合信托到“银政投” 192
20权利质押担保物权——股权质押融资 199
一、股权融资 199
二、股权质押融资 201
三、股权质押融资案例：银行股权质押信托 203
21扩大股本增强实力——增资扩股融资 209
一、增资扩股融资 209
二、增资扩股发行条件和程序 209
三、增资扩股需注意的问题 211
四、增资扩股融资案例：第一创业证券增资扩股发展壮大 212
22权利转让等价交换——产权交易融资 217
一、产权交易融资 217
二、产权交易融资的分类及特点 218
三、产权交易融资案例：“抄底”欧洲 221
四、股权出让融资及其方式 222
五、股权出让融资案例：广州服装集团溢价转让 225
23多方融资合力收购——杠杆收购融资 229
一、杠杆收购融资及其特点、 229
二、杠杆收购融资条件及程序 230
三、杠杆收购融资案例：吉利收购沃尔沃 231
24权益投资突出获利——私募股权投资 239
一、私募股权的界定 239
二、私募股权投资的发展进程 240
三、私募股权投资的流程 241
四、私募股权投资的退出 242
五、私募股权在我国的发展现状 243
六、私募股权投资案例：私募股权助力如家快捷酒店完成上市 245
25精心准备吸引风投——风险投资 251
一、风险投资及其特点 251
二、引进风险投资的一般流程 252
三、拿什么来吸引风投 254
四、风险资本提供的服务 255
五、我国风险投资的发展情况 256
六、风险投资案例：国际风险投资机构青睐内蒙小肥羊餐饮 257
26特殊银行帮你大忙——投资银行融资 263
一、投资银行及其特点 263
二、投资银行参与企业融资的主要方式及直接投资业务 264
三、投资银行融资案例：摩根士丹利投资百丽 265
27发行股票上市集资——国内上市融资 271
一、IPO——上市融资 271
二、中小企业国内A股上市条件 271
三、中小企业国内上市的一般流程 273
四、企业IPO估值 275
五、国内上市融资案例：苏宁电器中小板上市 276
28 境外发股募集资金——境外上市融资 281
一、境外上市的主要方式 281
二、境外上市条件与分布 282
三、境外上市融资案例：蒙牛乳业港交所上市 284
29逆向收购间接上市——买壳上市融资 291
一、买壳上市及一般流程 291
二、买壳上市应该注意的问题 292
三、买壳上市融资案例：方正科技和浪莎集团 293
30草船借箭成就霸业——借壳上市融资 297
一、借壳上市 297
二、借壳上市与买壳上市的异同 297
三、借壳上市案例：吉野家借壳合兴集团实现上市 297
31产业链条四面出击——供应链金融 303
一、供应链金融及其优势 303
二、中国供应链金融的发展现状 306
三、供应链金融案例：2007最佳商业模式：深发展供应链金融 307
32金融创新产品贸易——国内贸易融资 313
一、商票保贴 313
二、保理业务 313
三、动产抵（质）押 315
四、标准仓单质押融资 316
五、未来提货权质押 316
六、先票后货 316
七、国内贸易融资案例Ⅰ：供应商的融资方案 317
八、国内贸易融资案例Ⅱ：经销商的融资方案 318
九、国内贸易融资案例Ⅲ：银行应收账款池融资避险 319
33借船出海融资百态——国际贸易融资 323
一、进口减免保证金开证与未来货权质押开证业务 323
二、担保提货 323
三、进口代收项下货权质押授信 324
四、进口押汇与进口保理 324
五、出口融资 325
六、打包放款 327
七、福费廷 327
八、国际贸易融资案例：铜加工企业的贸易融资方案 328
34产品返销分期抵付——补偿贸易融资 333
一、补偿贸易融资及其分类 333
二、采用补偿贸易的意义 334
三、补偿贸易融资案例Ⅰ：汇源应用补偿贸易起家 335
四、补偿贸易融资案例Ⅱ：结算产品业务 336
35资产保证发行证券——资产证券化 341
一、资产证券化及其运作过程 341
二、资产证券化案例：中集集团资产证券化项目 341
36国际支援开发资助——IFC国际投资 347
一、IFC国际金融公司 347
二、IFC国际投资 348
三、IFC国际投资案例：不控股的长期合作伙伴 348
参考文献 351
附录 353