Ⅰ 商业银行运营管理的基础理论 2
本篇概述 2
1运营管理：从制造业到银行业 3
1.1引言 3
1.2制造业运营管理的发展历史 4
1.2.1运营管理发展酝酿期 4
1.2.2运营管理发展成熟期 7
1.3银行业运营管理发展历史 11
1.3.1银行运营信息化发展历程 11
1.3.2国际银行业运营管理对制造业的借鉴 20
1.3.3中国银行业运营管理发展历程 32
2商业银行运营管理概念界定 36
2.1运营管理一般定义 36
2.2商业银行运营管理定义 37
2.2.1广义运营管理 37
2.2.2狭义运营管理 39
2.2.3商业银行运营管理定义在本书中的应用 45
阅读材料 47
3商业银行运营管理经典理念 48
3.1运营精细化：准时生产制 48
3.1.1准时生产制与精益生产理论简介 48
3.1.2工作模式 50
3.2运营的作业计划：约束理论 52
3.2.1约束理论（TOC）：瓶颈问题 52
3.2.2如何围绕瓶颈排班：鼓、绳子和缓冲器 54
3.3运营质量：全面质量管理与六西格玛管理 55
3.3.1全面质量管理（TQM）及六西格玛管理 55
3.3.2全面质量管理的方法：以六西格玛管理为例 56
3.3.3全面质量管理在我国银行业的具体应用 59
3.4运营流程管理：业务流程再造 60
3.4.1业务流程再造 60
3.4.2流程再造的基本方式 60
3.5运营的供应链管理 62
3.5.1供应链管理的概念与关键环节 62
3.5.2有效供应链管理步骤 65
Ⅱ 商业银行运营管理的基本内容 68
本篇概述 68
4商业银行运营管理基本职能 69
4.1概述 69
4.2商业银行实施运营管理的意义 69
阅读材料 72
4.3商业银行运营管理基本职能 72
4.4银行运营管理与其他管理的关系 74
阅读材料 76
5商业银行运营集约化改革 82
5.1商业银行运营管理发展趋势 82
5.2运营体系建设总体目标 82
5.3集约化运营体系建设的内容 83
5.3.1集中业务处理 83
5.3.2集中支持保障 84
5.3.3集中监督监控 86
6商业银行运营管理重点领域和工作内容 88
6.1商业银行运营管理的组织架构及人员队伍 88
6.1.1商业银行运营管理的组织架构 88
6.1.2运营管理队伍 90
6.2 IT系统、流程的管理及优化改造 92
6.2.1核心业务系统 92
6.2.2运营辅助系统 92
6.2.3 IT系统及流程优化改造 94
6.3运营风险管理体系 95
6.3.1完善事前预防措施 95
6.3.2改进事中控制模式 96
6.3.3创新事后监督机制 96
6.4临柜业务运营管理 96
6.4.1临柜业务要素管理 97
6.4.2柜面劳动组织与日常管理 98
6.5运营后台中心管理 100
6.5.1运营后台中心日常运作 100
6.5.2运营后台中心日常管理 101
Ⅲ 商业银行后台集中运营 104
本篇概述 104
7集中业务处理 105
7.1集中作业 105
7.1.1作业模式的变革历程 105
7.1.2集中作业是商业银行的必然选择 106
7.1.3集中作业的实施步骤 107
7.1.4集中作业的基本流程 108
7.1.5集中作业的组织架构 110
7.1.6集中作业的岗位设置 111
7.1.7集中作业的系统平台 112
7.1.8集中作业的制度体系 112
7.1.9后台作业中心的科学管理 113
7.2集中授权 114
7.2.1临柜业务授权管理概述 114
7.2.2授权模式改革 115
7.2.3集中授权系统 118
7.2.4集中授权的风险管理 119
阅读材料 120
8集中支持保障 122
8.1集中保管与配送 122
8.1.1金库分类与主要职能 122
8.1.2保管与配送的集约化改革 123
8.1.3集中保管与配送的主要内容 125
8.1.4集中保管与配送运营业务流程 130
8.1.5金库运营业务外包与代理业务 131
8.2档案集中管理 133
8.2.1档案管理体制改革 134
8.2.2档案集中管理模式 135
8.2.3档案管理信息化 137
8.2.4档案集中管理的制度建设 138
8.2.5档案管理外包 140
8.3资金清算 144
8.3.1现代商业银行清算运作模式 144
8.3.2现代商业银行清算的基本特征 145
8.3.3资金清算的基本流程介绍 146
8.3.4资金清算的组织架构、岗位设置及制度建设 147
8.3.5资金清算的业务系统 149
8.3.6资金清算发展的新方向 151
9集中监督监控 153
9.1柜面业务原有监督控制方式的弊端 153
9.2业务运行风险集中监控的手段 155
9.2.1集中监督控制手段——计算机集中监控系统 157
9.2.2集中监督控制手段——事后集中监督监控 158
9.2.3集中监督控制手段——集中对账管理 158
9.3集中监督控制的优势 159
阅读材料 160
Ⅳ 临柜业务运营管理 164
本篇概述 164
10临柜业务制度 165
10.1临柜业务制度建设原则 165
10.2临柜业务制度体系 166
10.2.1临柜基本制度与政策 166
10.2.2临柜综合管理制度 166
10.2.3临柜专项管理制度 167
10.2.4临柜操作规程和实施细则 167
11临柜业务系统 169
11.1概述 169
11.2国内商业银行临柜业务系统各阶段发展情况 169
11.2.1引进试点和开发探索阶段 169
11.2.2联机版临柜业务系统全面普及应用阶段 170
11.2.3集中版临柜业务系统应用阶段 172
11.2.4后集中版临柜业务系统应用阶段 174
11.3国际领先银行临柜业务系统的核心设计理念 175
11.3.1国外临柜业务系统发展概况 175
11.3.2国际领先银行临柜业务系统的核心设计理念 176
11.4国内商业银行临柜业务系统的优化 180
11.4.1临柜业务系统未来发展面临的主要挑战 181
11.4.2临柜业务系统优化面临的主要困境 181
11.4.3临柜业务系统优化要考虑的中长期因素 182
11.4.4临柜业务系统优化的工作流程 184
12临柜业务要素管理 186
12.1印章管理 186
12.1.1临柜业务印章概述 186
12.1.2临柜业务印章的保管使用 186
12.2凭证管理 187
12.2.1临柜业务凭证的分类 187
12.2.2临柜业务凭证的管理原则 188
12.2.3临柜业务凭证的使用 188
12.3登记簿管理 189
12.3.1临柜业务手工登记簿的管理原则 189
12.3.2临柜业务手工登记簿的保管使用 190
12.4临柜现金管理 191
12.5临柜档案管理 191
12.5.1临柜业务档案的分类 191
12.5.2临柜业务档案的管理 192
13柜面劳动组织 194
13.1柜面岗位设置与劳动组合 194
13.1.1柜面劳动组织形式及其变革 194
13.1.2柜面主要岗位及其职责 196
13.1.3劳动组合原则及其基本要求 197
13.2签到签退管理 198
13.2.1签到管理 198
13.2.2签退管理 199
13.3业务授权管理 200
13.3.1授权分类 200
13.3.2授权基本要求 200
13.4业务交接管理 201
13.5商业银行集约化运营改革对柜面劳动组织的影响 201
Ⅴ 商业银行运营风险管理 204
本篇概述 204
14运营风险管理总述 205
14.1《巴塞尔新资本协议》与商业银行风险管理 205
14.1.1《巴塞尔新资本协议》对商业银行风险管理规定 205
14.1.2商业银行风险的主要类别 206
14.2商业银行运营业务与操作风险管理 208
14.2.1操作风险的定义与特点 208
14.2.2商业银行操作风险管理的重点：运营风险 209
14.3运营风险分类 212
14.3.1操作风险分类 212
14.3.2运营风险分类 214
15柜面业务运营风险管理 218
15.1概述 218
15.2运营风险的事前预防 219
15.2.1创建合规文化 219
15.2.2完善制度体系 219
15.2.3不断改进业务流程 220
15.2.4岗位制约 221
15.3运营风险的事中控制 222
15.3.1业务审批审核与授权管理 223
15.3.2运营主管人员对柜面业务的实时监督 224
15.3.3作业过程的实时、全程监控 224
15.4运营风险的事后监督 225
15.4.1即时在线监控 225
15.4.2集中事后监督 226
15.4.3集中对账 226
15.5柜面业务检查 227
15.5.1不同主体的检查 227
15.5.2不同范围的检查 228
15.5.3不同时间的检查 228
15.5.4不同地点的检查 228
15.5.5与柜面业务运营风险相关的几种常见检查形式 229
15.6其他影响柜面业务运营风险管理的因素 230
15.6.1有关人员的考核奖惩 230
15.6.2临柜人员的素质 231
15.6.3临柜人员的成长通道 232
16业务连续性管理 233
16.1业务运行连续性的重要意义 233
16.2业务连续性管理的内容 234
16.2.1业务连续性处理原则 234
16.2.2业务连续性应急预案的内容 234
16.2.3业务连续性预案的演练 236
16.3连续性应急预案启动后的业务处理 236
16.3.1临柜业务的应急处理 237
16.3.2后台处理中心业务的应急处理 238
阅读材料 239
Ⅵ 商业银行运营管理的未来发展展望 248
阅读材料 248
参考文献 254