1 金融综合经营问题的文献综述 1
1.1 国外研究现状 1
1.1.1 金融综合经营优势的讨论 1
1.1.2 金融综合经营的风险问题 5
1.1.3 金融综合经营的效益问题 8
1.1.4 政府纪律与管理能力的重要性 9
1.2 国内研究现状 9
1.2.1 金融综合经营的经济学解释 9
1.2.2 金融综合经营的优势 11
1.2.3 金融综合经营的必然性 12
1.2.4 金融综合经营的风险 13
1.2.5 我国金融综合经营模式的选择 14
1.2.6 我国金融综合经营的监管与法规问题 17
1.2.7 我国金融综合经营的条件 17
1.2.8 我国未来金融综合经营的监管模式 18
2 滨海新区金融综合经营的理论分析 22
2.1 滨海新区金融综合经营的界定 22
2.1.1 分业经营与综合经营的一般含义 22
2.1.2 滨海新区金融综合经营的含义 24
2.2 金融综合经营相关理论 25
2.2.1 资产专用假说 25
2.2.2 规模经济和范围经济理论 29
2.2.3 金融功能观 31
2.2.4 制度变迁理论 33
2.2.5 金融可持续发展理论 35
2.3 区域经济理论与区域金融理论 36
2.3.1 区域经济理论 36
2.3.2 区域金融理论及其特点 38
2.3.3 区域金融与区域经济的关系 40
2.4 理论对滨海新区金融综合经营的启示 42
2.4.1 滨海新区金融综合经营要促进环渤海区域经济协调发展 42
2.4.2 滨海新区金融综合经营要促进金融业效率的提高 44
2.4.3 滨海新区金融综合经营要有效控制风险 45
2.4.4 滨海新区综合经营把握全局兼顾局部 46
3 主要国家金融综合经营模式及其借鉴 48
3.1 发达国家金融综合经营形成的历史进程 48
3.1.1 德国综合经营的发展路径——直线式 48
3.1.2 美国金融综合经营的发展路径——曲线式 51
3.1.3 日本金融业综合经营制度变迁历史 58
3.1.4 英国金融综合经营的演变 60
3.1.5 金融综合经营发展的一般规律 62
3.2 发达国家金融综合经营的模式及其特点 63
3.2.1 德国的全能银行模式 64
3.2.2 英美金融控股公司模式 66
3.3 不同综合经营模式的优劣分析 70
3.3.1 德国全能银行模式的优劣势分析 70
3.3.2 英美金融控股公司模式的优劣势分析 72
3.3.3 发达国家综合经营的模式对滨海新区的借鉴 75
4 我国金融综合经营模式及对滨海新区的启示 82
4.1 我国现行金融综合经营模式及特点 82
4.1.1 金融综合经营模式的主要类型 82
4.1.2 我国现行综合经营模式的利弊分析 93
4.2 我国现行综合经营模式对滨海新区的启示 97
5 滨海新区金融综合经营的模式探讨 99
5.1 滨海新区目前金融综合经营模式及评价 99
5.1.1 规划中模式架构 99
5.1.2 对现行模式的评价 102
5.2 滨海新区金融综合经营的模式构架 103
5.2.1 滨海新区金融综合经营应坚持的原则 104
5.2.2 滨海新区金融综合经营应处理好的几个关系 105
5.2.3 滨海新区实施金融控股公司制模式的总体设计 108
5.3 滨海新区纯粹型金融控股公司模式的实施路径 110
5.3.1 金融控股公司的组建 110
5.3.2 构建资源共享的信息平台 112
5.3.3 实现子公司之间的综合业务关系 113
5.3.4 构建防火墙系统 115
5.4 纯粹型金融控股公司风险控制 116
5.4.1 资本金不足风险及其有效控制 116
5.4.2 内部关联交易风险及其有效控制 118
6 滨海新区金融综合经营生态环境的构建 123
6.1 建立与滨海新区金融综合经营相适应的金融监管体制 123
6.1.1 目前金融监管体制的现状及其不适应性分析 123
6.1.2 滨海新区金融监管体制的改革方案 127
6.2 完善滨海新区金融控股公司治理结构 130
6.2.1 目前金融控股公司法人治理结构的不适应性分析 131
6.2.2 滨海新区金融控股公司治理结构改革方案 132
6.3 金融控股公司内部控制系统的构建 136
6.4 滨海新区信用体系构建 139
6.4.1 滨海新区社会信用体系的现状 139
6.4.2 滨海新区信用体系存在的问题 141
6.4.3 构建滨海新区信用体系的建议 143
6.5 滨海新区设立人民币离岸中心的探讨 145
6.5.1 滨海新区设立人民币离岸中心的意义 145
6.5.2 滨海新区创建及发展离岸金融的可行性分析 149
6.5.3 滨海新区创建及发展离岸金融面临的问题 151
6.5.4 滨海新区创建及发展离岸金融对策分析 153
参考文献 155
附录 我国金融综合经营部分法规文件 160
附录1 商业银行设立基金管理公司试点管理办法 160
附录2 商业银行中间业务暂行规定 164
附录3 银行与信托公司业务合作指引 170
附录4 金融控股公司财务管理若干规定 176
后记 184