一、信用证通知 15
101.信用证发送通函 15
102.委托他行通知信用证 16
103.检送信用证附件 16
104.信用证通知确认书 16
105.信用证通知书 17
106.信用证通知回单 18
107.信用证通知函 19
108.信用证通知回单 20
109.函请代通知行核对本行签字并将有关信用证转送给通知行 21
110.就受益人要求保兑信用证事，查询开证行可否照办 21
111.信用证转递通知函 22
112.函告仅收到电报证实书，而从未收到相应的电报 22
113.函告仅接到信用证修改书而未接到信用证正本 22
114.函请邮寄信用证正本 23
115.函请开证行补送信用证附件 23
116.告信用证上漏签字，请补送 23
117.告来证漏打开证日期，请确认 24
118.更正原简电信用证上的到货港 24
119.告信用证遗失 24
120.因原证寄失，随函补送原证副本作正本用 25
121.告收到信用证时，信用证已失效 25
122.函告信用证编号有误 26
123.信用证通知查询书 26
124.函告信用证修改书的受益人名称与原信用证不符 27
125.信用证条款不全，可撤销还是不可撤销 27
126.信用证装船期限不清，函请报明由 28
127.信用证金额大小写不符，函请更正 28
128.函告已将信用证通知受益人，并告若信用证受益人在信用证失效时尚未交单则有关费用要由开证行负担 29
129.函告信用证通知费应向受益人收取 29
130.告通知费已付 30
二、信用证修改，转让，撤销 31
201.信用证修改申请书 31
202.信用证修改书 32
203.信用证常见的修改条款 33
204.信用证转让通知书 34
205.信用证转让通知书 35
206.信用证转让通知书 36
207.信用证转让通知书 36
208.应受益人要求撤销信用证 37
209.函告受益人要求撤销信用证 37
210.信用证受让人要求撤销信用证 38
211.根据修改通知书撤销信用证 38
212.根据来电要求撤销信用证修改书 39
213.告受益人已同意撤证 39
214.根据来往电报要求，退回邮寄之信用证 39
215.退回未用完信用证并要求收取有关费用 40
216.函告撤销未用完信用证金额 40
三、信用证格式及其有关条款 41
301.信用证格式（信开） 41
302.简电开信用证格式 42
303.详电开信用证格式 43
304.不可撤销信用证上常用的保证付款条款 44
305.保兑信用证所用之保兑文句 44
306.几种远期信用证的条款 45
307.信用证上常见偿付条款 47
308.限制议付常用文句 48
309.循环信用证常见文句 49
310.单据份数常见表达方法 50
311.出口信用证中有问题的条款 51
四、进口押汇应用文 57
401.信用证偿付授权书 57
402.根据国外银行要求，转递进口单据 58
403.答复议付行通函 58
404.进口押汇答复通函 59
405.函复不付款不承兑的原因 59
406.单据不符点通知书 61
407.付款通知书 62
408.偿付通知书 62
409.付款/承兑通知书 63
410.进口押汇付款通知书 63
411.偿付通知书 64
412.函告付款人已同意付款 65
413.远期信用证承兑通知书 65
414.查复信用证议付/承兑通函 66
415.偿付通知 66
416.进口押汇查复通函 67
417.告付款人同意付款，请解除保留 68
418.告我行客户已接受单证不符点，请解除保留 68
419.询问申请人是否接受单证不符点 68
420.函询申请人是否愿意接受单据不符点 69
421.函告信用证单据有不符点 69
422.函告信用证单据不符点，须提呈正确单据方能付款 70
423.函请迳寄我行信用证项下单据 70
424.函告信用证单据有不符点，须验货后付款 71
425.函告由于保险时间迟于装运时间，进口商拒付 71
426.告付款人已接受单证不符点 72
427.告信用证通知费向受益人收取 72
428.信用证过期，函请开证行偿付有关费用 72
429.拒付议付行索偿之迟付利息 73
430.反对扣取代理佣金 73
431.函复押汇银行已按指示偿付款项 74
432.函复担保可以解除 74
433.收妥信件确认函 74
434.函告该项单据我行已付款，但今后该公司出具的检验单不接受 75
435.告款项已经付出 75
436.常见单证不符点的表述用语 76
五、出口押汇应用文 80
501.出口押汇/托收申请书 80
502.出口信用证议付通知书 81
503.议付有不符点的单据时，议付面函常用文句 82
504.出口押汇对开证行索偿通知书 83
505.对出口商结案通知 84
506.议付出口信用证索偿通知书 85
507.议付出口信用证索偿电文 86
508.收款清单（借记通知书） 87
509.出口托收/议付查询书 88
510.出口押汇查询书 89
511.出口押汇查询书 90
512.偿付催询书 91
513.出口押汇查询书 92
514.未收妥出口押汇款查询 92
515.催请收款行协助查收款项 93
516.出口押汇查询书 94
517.出口跟单托收/议付信用证查询书 95
518.押汇查询书 96
519.押汇查询书 97
520.请代为更正BP面函上错打的索偿金额，并予付款 98
521.告进口商已接受不符点，请开证行再次提呈单据并偿付 98
522.函请开证行扣除佣金后付款 98
523.函询开证行，可否议付有不符点的单据 99
524.告申请人已接受单据不符点，催请开证行偿付 99
525.函请开证行再与进口商联系承兑信用证项下有不符点的汇票 100
526.函告受益人已获申请人同意接受不符点并付款赎单 101
527.要求电告承兑日及到期日 101
528.函请开证行通知偿付行解除付款追索权 101
529.函请解除保留 101
530.函请代理行替本行出具保证书向付款行洽收款项 102
531.告我行议付单据与信用证相符，请解除付款保留 102
532.告开证行信用证已修改展期，请通知偿付行解除付款保留 103
533.已寄少寄单据，请退回偿付保证书 103
534.请代为更正议付面函上错计之议付费 103
535.对偿付行的催询函 104
536.查询求偿金额与收帐金额不符 104
537.调整求偿金额 105
538.要求偿付迟付利息 105
539.退还误索款（1）致偿付行 106
539.退还误索款（2）致帐户行 106
540.更改索偿办法 107
541.更改偿付行（取消原索偿汇票） 107
542.请尽快授权偿付 108
543.函告BP面函金额有误，请予更正 108
544.更换BP面函 108
545.函请更正BP面函金额错误 109
546.更换汇票及出口押汇面函 109
547.更换汇票及议付面函 110
548.更换发票，要求按修改后发票金额偿付 110
549.更换发票及BP面函 111
550.补送或更换单据 111
551.更换远期汇票 111
552.正本单据邮寄途中遗失，补寄副本单据要求偿付 112
553.更换误投的信用证项下全套单据 112
554.（1）函请确认未偿付的单据 113
554.（2）函请确认未偿付的单据 114
555.函附更正后发票，请解除保留 115
556.原寄出单据正在查询中，随函另附副本单据一份 115
557.函请开证行偿付信用证通知费 116
558.函请偿付信用证时，代扣信用证通知费 117
559.向偿付行追索迟付利息 117
560.退还超押款 117
561.退还多收款项 118
562.告漏扣代理商佣金 118
563.宣誓书 119
六、汇款业务应用文 120
601.汇款申请书 120
602.信汇委托书 121
603.汇款收据 121
604.几种电汇电文格式 122
605.SWIFT电汇电文格式 123
606.几种汇款偿付办法 123
607.汇款查询书 124
608.告我行迄今尚未收到有关行的电汇委托书，请头寸交收行查复 124
609.汇款查询通函 125
610.根据来信要求，寄上汇款收据副本 126
611.汇款证实函 126
612.函请在电报证实书上清楚注明“Cable Confirmation”字眼，避免重付 127
613.告本行开出之汇票在邮递过程中遗失，请予注销并退回票根 127
614.告电报证实书与电报金额有误，请查复 128
615.函请电告汇款是否已解付 128
616.请提供信汇详细资料 128
617.虽按汇入汇款指示通知收款人，但均未能解付函请指示处理办法 128
618.按要求退汇，并通知汇出行借记汇入行帐 129
619.就久未提示的汇票一事，函请汇出行指示处理办法 129
620.函请提供收款人详细地址 129
621.汇入汇款久未解付，函请汇出行答复处理办法 129
622.洽收业已解付之款项 130
623.因户名不符而退汇函 130
624.告你行电汇头寸迟补20天 131
625.告迄今尚未收到电汇头寸 131
626.告已解付信汇之头寸尚未收到 131
627.告已凭来函所附汇款委托书副本解付汇款 132
628.退汇通知书 132
七、托收、代收应用文 133
701.出口托收委托书 133
702.跟单托收委托书（远期承兑交单） 134
703.光票托收委托书 135
704.出口托收查询书 136
705.出口托收查询书 136
706.请告你托收款项之详情，以便早日收妥款项 137
707.出口托收催询函 138
708.查询书（催收应收款项） 139
709.应收款项查询通函 140
710.催询应收托收款项 141
711.就悬案中之托收款项，督促早日付款 141
712.告代收款项尚未收妥，而货物已远运本地海关，请即指示处理意见 142
713.托收票据标准催询书 142
714.再催询书 143
715.催询托收款项 143
716.查复书 144
717.退还已承兑之汇票 144
718.代收银行给托收银行的复函 145
719.承兑偿付通知书 146
720.函告已将错付款项纠正 146
721.告我行只有在收到全套提单后才能偿付托收款项 146
722.告托收项下款项须提呈全套洁净提单及保险单才能支付 147
723.根据托收银行要求，将有关单据转递有关行 148
724.应付款人要求，将代收文件转交他行代收 148
725.代收收费通知书 149
726.（1）告进口托收款项已由付款人直接支付 149
726.（2）告受票人已直接将款项付给出票人 150
727.告出票人已从受票人处直接收到款项，请代收行无偿交单 150
728.函请加押电告悬而未决的托收单据及货物的处理办法 150
729.退还单据 151
730.退还单据 151
731.解除担保的通知书 151
732.退票理由书 152
八、代理行建立与往来应用文 153
801.函附控制文件及代理行协议文本，建议建立代理关系 153
802.函附代理协议文本，建议开立日元、美元帐户便于代理业务往来 154
803.根据双方代表会谈结果，建议建立代理行关系 155
804.建议相互开户并进行直接的业务往来 156
805.建议签订代理行协议及交换控制文件 157
806.根据会谈结果，确定建立代理关系 158
807.函复同意建立代理关系并予以开立帐户 159
808.奉还代理行协议文本，同意建立代理关系 160
809.同意建立代理关系，但须待总行批准 160
810.根据往来信件，确认代理关系的建立 161
811.函附代理行协议，建议交换控制文件，建立代理行关系 162
812.函复同意签订代理行协议及交换控制文件（复前函） 163
813.代理行协议书 164
814.欢迎开立往来帐户 166
815.婉言拒绝开户 166
816.代理行费率表 168
817.表列头寸交收行 171
818.发送印鉴样本 172
819.发送签字样本修改 172
820.发送费率表 172
821.发送密押 173
822.发送密押 173
823.发送密押 174
824.收妥控制文件签收回条 174
825.收妥密押签收回条（1） 175
826.收妥密押签收回条（2） 175
827.根据代理行协议，请再寄下五本印鉴，供有关分行存查 176
828.印鉴使用办法 176
829.发送新印鉴，注销旧印鉴 177
830.函附印鉴使用说明 178
831.印鉴使用说明 179
832.寄送汇票样本通函 179
833.附送汇票样本通函 181
834.函请注意伪造信用证 181
835.函请注意伪造的银行支票 182
836.银行支票遗失，银行承兑汇票被窃的通知函 182
837.函告已将会谈情况转知有关方面 183
838.代表团结束访问，归国后致信接待银行表示感谢 184
839.感谢直接委托本行通知信用证 184
840.欢迎来证经由本行通知 185
841.告来证应通过本行通知 185
842.欢迎直接委托本行通知信用证 186
843.感谢直接委托本行通知信用证 186
844.函请代理行直接委托本行通知以本行客户为受益人的信用证 187
845.就本行所开信用证遭拒受事与有关行联系 188
846.函请代理行证实存款余额 189
847.余额证实书 189
848.函请代理旅行支票 190
849.新机构开业通知 191
850.函请代理行继续保持与继任人的业务联系 192
851.更改地址及帐号的通知 193
852.迁址通知 194
853.介绍培训课程，邀请派员受训 194
854.介绍业务，招览业务 195
九、资信调查应用文 196
901.函请提供资信报告（1） 196
902.函请提供资信报告（2） 196
903.函请提供资信报告（3） 196
904.随函附寄资信报告（1） 197
905.随函附寄资信报告（2） 197
906.随函附寄资信报告（3） 197
907.随函附寄资信报告（4） 197
908.资信报告例示 197
909.资信报告常用语 198
910.资信报告常用评语 199
911.函寄资信调查报告通函 200
912.资信报告格式 202
913.介绍客户 203
914.介绍客户，寻求贸易机会 203
十、资金拆放及外汇买卖应用文 205
1001.资金拆放建议书 205
1002.资金拆放授信额度通知函 210
1003.外汇买卖，资金拆放授信额度通知函 212
1004.拆出资金 213
1005.拆入资金 214
1006.拆入资金 215
1007.拆入港币资金 215
1008.外汇买卖 216
1009.外汇买卖水单 217
十一、担保业务应用文 218
1101.投标保证申请书 218
1102.直接投标保证书 220
1103.投标保证书 221
1104.间接投标保证书 222
1105.投标担保书 223
1106.投标担保书 225
1107.履约保证申请书 227
1108.间接履约保证书 230
1109.履约担保书 232
1110.履约保证书 234
1111.直接履约保证书 235
1112.偿还保证申请书 236
1113.偿还保证书 239
1114.偿还保证书 241
1115.预付保证书 242
1116.担保书 244
1117.间接预付保证书 245
1118.偿还保证书 247
1119.透支保证书 249
1120.备用信用证申请书之格式 250
1121.备用信用证格式 251
1122.保证书解除照会函回条 252
1123.保证书解除照会函 253
十二、银行外汇业务常用契约文件 254
1201.担保书 254
1202.担保书 261
1203.××银行顾客合约 262
1204.透支担保书 267
1205.透支抵押书 268
1206.承担偿还透支款项书 272
1207.欠单 273
1208.开发商业信用证协议书 274
1209.总质押书 277
1210.质权书 281
1211.担保书 284
1212.连续性信托收据协议书 286
1213.信托收据 288
1214.赔偿保证书 289
1215.赔偿保证书 290
1216.租赁申请书 291
1217.货物/机器租购申请书 292
1218.权益转让书 296
1219.租购详情表 300
1220.租购合约 302
1221.租购贷款修订协议 307
1222.保证书 309
十三、银行外汇业务应用文常用语句 310
1301.请参照（起首语） 310
1302.以通知书形式发文 310
1303.证实、确认、签收 311
1304.回复 312
1305.道歉 313
1306.因目前仍在调查中，待查明即可回复的临时性答复用语 315
1307.婉言谢却 315
1308.请求回函、催复 316
1309.向对方表示谢意 317
1310.随函附送附件 318
1311.结束语 319