第一篇 业务管理 3
第一章 中国人民银行职责 3
第一节 中国人民银行的职责和组织管理体制 3
第二节 金融管理职责分工 7
第二章 货币信贷管理 14
第一节 职责概述 14
第二节 货币政策与信贷管理 15
第三节 存款准备金与再贷款管理 18
第四节 金融市场管理 27
第三章 金融稳定管理 36
第一节 职责概述 36
第二节 金融风险状况监测与评估 38
第三节 金融风险处置与管理 42
第四章 调查统计管理 47
第一节 职责概述 47
第二节 金融统计制度与统计报表 47
第三节 金融调查、监测、分析 54
第五章 征信管理 60
第一节 职责概述 60
第二节 银行征信管理 61
第三节 贷款卡管理 65
第四节 征信机构与评级管理 71
第五节 信用记录查询及异议处理 79
第六节 社会信用体系建设 82
第六章 反洗钱管理 85
第一节 职责概述 85
第二节 反洗钱非现场监管 90
第三节 反洗钱组织机构、内控制度、宣传和业务培训 92
第四节 客户身份识别制度 95
第五节 客户身份资料和交易记录保存制度 99
第六节 大额和可疑交易报告制度 100
第七节 反洗钱调查 108
第七章 人民币管理 113
第一节 职责概述 113
第二节 现金投放回笼管理 114
第三节 流通中人民币管理 116
第四节 残损人民币销毁管理 118
第五节 反假人民币管理 121
第八章 国库管理 125
第一节 职责概述 125
第二节 预算收入管理 125
第三节 预算支出监督 126
第四节 国债业务管理 127
第五节 国库代理监管 133
第九章 支付结算管理 135
第一节 职责概述 135
第二节 人民币银行结算账户管理 136
第三节 银行卡业务管理 146
第四节 支付系统参与者管理 152
第五节 非金融机构支付服务管理 158
第十章 清算管理 162
第一节 职责概述 162
第二节 业务运行管理 162
第三节 安全管理 163
第四节 系统维护管理 164
第十一章 信息安全管理 166
第一节 职责概述 166
第二节 金融机构金融信息安全 167
第三节 金融机构联网相关规定 177
第四节 银行卡联网通用管理 183
第十二章 跨境人民币结算管理 188
第一节 职责概述 188
第二节 跨境人民币结算管理 193
第三节 跨境人民币结算信息监测 213
第四节 跨境人民币结算配套政策 219
第十三章 外汇管理 223
第一节 职责概述 223
第二节 国际收支管理 226
第三节 经常项目外汇管理 231
第四节 资本项目外汇管理 238
第五节 金融机构外汇业务监管 250
第六节 人民币汇率、外汇市场、外汇储备管理 259
第二篇 行政许可 267
第一章 行政许可基本规定 267
第一节 中国人民银行行政许可职权的演变 267
第二节 中国人民银行行政许可的特征、原则 268
第三节 中国人民银行行政许可的实施机关和程序 269
第二章 银行账户开户许可证核发 275
第一节 基本存款账户 275
第二节 临时存款账户 280
第三节 预算单位专用存款账户 282
第三章 贷款卡发放核准 285
第四章 进入全国银行间同业拆借市场审批 288
第五章 国库业务审批 292
第一节 商业银行、信用社代理支库业务审批 292
第二节 商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批 294
第三节 国库集中支付代理银行资格认定 296
第六章 经营、装帧流通人民币审批 298
第一节 经营流通人民币审批 298
第二节 装帧流通人民币审批 299
第七章 非金融机构支付业务许可审批 302
第八章 外汇业务行政许可审批 306
第一节 银行、农村信用社、兑换机构及非金融机构等结汇、售汇业务市场准入、退出审批 306
第二节 保险、证券公司等非银行金融机构外汇业务市场准入、退出审批 311
第三节 货物贸易企业名录登记及业务登记审批 314
第四节 境内机构非贸易购付汇业务真实性审核 318
第五节 外汇账户（含边贸人民币结算专用账户）的开立、变更、关闭、撤销以及账户允许保留限额核准 320
第六节 外币现钞提取、携带出境审核 322
第七节 金融机构及其外方投资者购汇结汇审批 324
第八节 外商直接投资项下外汇登记、付汇核准 325
第九节 境外投资外汇登记与资金汇出核准 328
第十节 境内机构外债及向境外提供商业贷款审批 330
第十一节 证券投资类外汇项目许可 333
第十二节 其他资本项目外汇资金结汇付汇核准 336
第十三节 机构外汇资金境内划转核准 341
第三篇 执法检查 347
第一章 执法检查内容 347
第一节 货币信贷检查 347
第二节 金融稳定检查 353
第三节 金融统计检查 357
第四节 征信管理检查 360
第五节 反洗钱检查 365
第六节 人民币管理检查 370
第七节 国库管理检查 373
第八节 支付结算检查 376
第九节 清算管理检查 378
第十节 信息安全检查 381
第十一节 跨境人民币业务检查 386
第十二节 外汇业务检查 391
第二章 执法检查程序 414
第一节 人民银行执法检查程序 414
第二节 外汇局执法检查程序 421
第三章 行政处罚程序 426
第一节 行政处罚的一般性规定 426
第二节 人民银行行政处罚程序 430
第三节 外汇局行政处罚程序 434