第一章 中国银行体系概况 1
考纲架构 1
考点精讲 1
1.1中央银行、监督机构与自律组织 1
1.1.1中央银行 1
1.1.2监管机构 2
1.1.3自律组织 4
1.2银行业金融机构 5
1.2.1国家开发银行及政策性银行 5
1.2.2大型商业银行 6
1.2.3中小商业银行 7
1.2.4农村金融机构 8
1.2.5中国邮政储蓄银行 9
1.2.6外资银行 9
1.2.7非银行金融机构 9
真题链接 11
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章节攻关 13
章节攻关之华泉中天名师解析 17
第二章 银行经营环境 21
考纲架构 21
考点精讲 21
2.1经济环境 21
2.1.1宏观经济运行 21
2.1.2经济结构 23
2.1.3经济全球化 23
2.2金融环境 23
2.2.1金融市场 23
2.2.2金融工具 26
2.2.3货币政策 27
真题链接 31
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章节攻关 33
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第三章 银行主要业务 44
考纲架构 44
考点精讲 44
3.1负债业务 44
3.1.1存款业务 44
3.1.2借款业务 48
3.2资产业务 49
3.2.1贷款业务 49
3.2.2债券投资业务 54
3.2.3现金资产业务 56
3.3中间业务 57
3.3.1交易业务 57
3.3.2清算业务 59
3.3.3支付结算业务 59
3.3.4银行卡业务 61
3.3.5代理业务 61
3.3.6托管业务 62
3.3.7担保业务 63
3.3.8承诺业务 63
3.3.9理财业务 64
3.3.10电子银行业务 65
真题链接 65
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章节攻关 67
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第四章 银行管理 83
考纲架构 83
考点精讲 83
4.1公司治理 83
4.1.1公司治理的涵义 83
4.1.2公司治理的主体 84
4.1.3利益相关者 85
4.1.4信息披露 85
4.2资本管理 85
4.2.1银行资本的概念与作用 85
4.2.2监管资本的要求及管理 86
4.2.3经济资本及其应用 92
4.3风险管理 92
4.3.1银行风险的种类 93
4.3.2风险管理的发展历程 95
4.3.3全面风险管理 96
4.3.4风险管理流程 97
4.4内部控制 97
4.4.1内部控制的目标 97
4.4.2内部控制的原则 97
4.4.3内部控制的构成要素 97
4.4.4内部控制的重点内容 98
4.5合规管理 99
4.5.1合规管理的相关概念 99
4.5.2合规管理的目标 99
4.5.3合规管理体系的基本要素 100
4.5.4合规管理的重点内容 100
4.5.5合规管理部门职责 100
4.6金融创新 100
4.6.1金融创新概述 100
4.6.2金融创新的基本原则 101
4.6.3金融创新与客户利益保护 101
真题链接 102
真题链接之华泉中天名师解析 103
章节攻关 103
章节攻关之华泉中天名师解析 106
第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 109
考纲架构 109
考点精讲 109
5.1《中国人民银行法》相关规定 109
5.1.1中国人民银行的直接检查监督权 109
5.1.2中国人民银行的建议检查监督权 110
5.1.3中国人民银行在特定情况下的检查监督权 110
5.2 《《银行业监督管理法》相关规定 110
5.2.1《银行业监督管理法》的适用范围 110
5.2.2《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 111
5.3违反有关法律规定的法律责任 112
5.3.1刑事责任 113
5.3.2行政处罚 113
5.3.3行政处分 113
5.3.4相关的处罚措施 113
5.4反洗钱法律制度 114
5.4.1洗钱概述 114
5.4.2《中华人民共和国反洗钱法》 115
5.4.3《金融机构反洗钱规定》 116
5.4.4《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 116
5.4.5违反反洗钱规定的法律责任 117
真题链接 118
真题链接之华泉中天名师解析 119
章节攻关 120
章节攻关之华泉中天名师解析 123
第六章 银行主要业务法律规定 126
考纲架构 126
考点精讲 126
6.1存款业务法律规定 126
6.1.1存款及其办理原则 126
6.1.2存款业务的基本法律要求 127
6.1.3对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 127
6.1.4存款利率的法律管制 128
6.1.5存单纠纷案件的认定与处理 128
6.1.6存款合同 129
6.2授信业务法律规定 130
6.2.1授信原则 130
6.2.2授信审核 130
6.2.3贷款业务的基本法律要求 131
6.2.4贷款合同 131
6.3银行业务禁止性规定 132
6.3.1商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 132
6.3.2对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 132
6.3.3同业拆借业务的禁止 133
6.4银行业务限制性规定 133
6.4.1对同一借款人贷款的限制 133
6.4.2对关系人发放担保贷款的限制 133
6.4.3对相关金融业务和直接投资的限制 133
6.4.4对结算业务的限制 134
真题链接 134
真题链接之华泉中天名师解析 135
章节攻关 135
章节攻关之华泉中天名师解析 139
第七章 民商事法律基本规定 142
考纲架构 142
考点精讲 142
7.1民事权利主体 142
7.1.1民事权利主体的概念 142
7.1.2自然人 143
7.1.3法人 143
7.1.4非法人组织 143
7.2民事法律行为和代理 144
7.2.1民事法律行为 144
7.2.2代理及其种类 144
7.3担保法律制度 145
7.3.1担保法律制度概述 145
7.3.2物权法 146
7.3.3抵押 147
7.3.4质押 148
7.3.5保证 149
7.3.6留置 150
7.4公司法律制度 151
7.4.1《公司法》概述 151
7.4.2公司设立制度 152
7.4.3公司资本制度 152
7.4.4公司的组织机构 152
7.4.5公司终止制度 152
7.5票据法律制度 153
7.5.1《票据法》概述 153
7.5.2票据的功能 153
7.5.3票据行为 154
7.5.4票据权利 155
7.5.5票据丧失的补救措施 155
7.6合同法律制度 156
7.6.1合同的概念及特征 156
7.6.2合同的订立 156
7.6.3合同的生效 157
7.6.4合同的履行 159
7.6.5违约责任 159
真题链接 159
真题链接之华泉中天名师解析 160
章节攻关 161
章节攻关之华泉中天名师解析 164
第八章 金融犯罪及刑事责任 169
考纲架构 169
考点精讲 169
8.1金融犯罪概述 169
8.1.1金融犯罪的概念 169
8.1.2金融犯罪的种类 169
8.1.3金融犯罪的构成 170
8.2破坏金融管理秩序罪 170
8.2.1危害货币管理罪 170
8.2.2破坏银行管理罪 171
8.3金融诈骗罪 174
8.3.1集资诈骗罪 175
8.3.2贷款诈骗罪 175
8.3.3信用证诈骗罪 175
8.3.4信用卡诈骗罪 175
8.3.5票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 176
8.4银行业相关职务犯罪 176
8.4.1职务侵占罪 176
8.4.2挪用资金罪 177
8.4.3非国家工作人员受贿罪 177
8.4.4签订、履行合同失职被骗罪 177
真题链接 178
真题链接之华泉中天名师解析 178
章节攻关 179
章节攻关之华泉中天名师解析 181
第九章 概述及银行业从业基本准则 184
考纲架构 184
考点精讲 184
9.1《银行业从业人员职业操守》概述 184
9.1.1宗旨 184
9.1.2从业人员 184
9.1.3适用范围 185
9.2银行业从业基本准则 185
9.2.1诚实信用 185
9.2.2守法合规 185
9.2.3专业胜任 185
9.2.4勤勉尽职 186
9.2.5保护商业秘密与客户隐私 186
9.2.6公平竞争 186
真题链接 186
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章节攻关 187
章节攻关之华泉中天名师解析 189
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 192
考纲架构 192
考点精讲 192
10.1银行业从业人员与客户 192
10.1.1熟知业务 192
10.1.2监管规避 192
10.1.3岗位职责 193
10.1.4信息保密 193
10.1.5利益冲突 194
10.1.6内幕交易 195
10.1.7了解客户 195
10.1.8反洗钱 195
10.1.9礼貌服务 196
10.1.10公平对待 196
10.1.11风险提示 196
10.1.12信息披露 197
10.1.13授信尽职 197
10.1.14协助执行 197
10.1.15礼物收、送 197
10.1.16娱乐及便利 198
10.1.17客户投诉 198
10.2银行业从业人员与同事 198
10.2.1尊重同事 198
10.2.2团结合作 199
10.2.3互相监督 199
10.3银行业从业人员与所在机构 199
10.3.1忠于职守 199
10.3.2争议处理 199
10.3.3离职交接 200
10.3.4兼职 200
10.3.5爱护机构财产 200
10.3.6费用报销 200
10.3.7电子设备使用 200
10.3.8媒体采访 200
10.3.9举报违法行为 201
10.4银行业从业人员与同业人员 201
10.4.1互相尊重 201
10.4.2交流合作 201
10.4.3同业竞争 201
10.4.4商业保密与知识产权保护 201
10.5银行业从业人员与监管者 201
10.5.1接受监管 201
10.5.2配合现场检查 202
10.5.3配合非现场监管 202
10.5.4禁止贿赂及不当便利 202
真题链接 202
真题链接之华泉中天名师解析 203
章节攻关 204
章节攻关之华泉中天名师解析 210
第十一章 附则 216
考纲架构 216
考点精讲 216
11.1惩戒措施 216
11.2解释机构 216
11.3生效日期 217
真题链接 217
真题链接之华泉中天名师解析 217
章节攻关 217
章节攻关之华泉中天名师解析 218
《公共基础》命题预测 219
《公共基础》命题预测之华泉中天名师解析 233