第一章 风险与风险管理 1
第一节 风险概述 1
一、风险的定义 1
二、风险的构成要素 2
三、风险的特征 3
第二节 风险的分类 5
一、按风险的性质分类 5
二、按风险的对象分类 5
三、按风险的环境分类 6
四、按风险产生的原因分类 6
第三节 风险管理与保险 7
一、风险管理及其起源 7
二、风险管理的基本程序 8
三、风险管理技术 9
四、可保风险 12
五、风险管理与保险的关系 13
【本章小结】 13
【重要概念】 14
【思考题】 14
第二章 保险的性质、起源与发展 15
第一节 保险的性质 15
一、有关保险的学说 15
二、保险的定义 17
第二节 保险的特性 18
一、保险的主要特征 18
二、保险与类似制度及行为的比较 19
第三节 保险的历史 21
一、保险产生的基础 21
二、保险起源及其发展 22
三、中国保险业的发展 25
【本章小结】 29
【重要概念】 29
【思考题】 29
第三章 保险的职能、作用与分类 30
第一节 保险的职能 30
一、保险职能说 30
二、保险的基本职能 31
三、保险的派生职能 33
第二节 保险的作用 35
一、保险在微观经济中的作用 35
二、保险在宏观经济中的作用 36
第三节 保险的分类 37
一、按保险性质分类 37
二、按立法形式分类 38
三、按实施方式分类 38
四、按保险标的分类 39
五、按风险转移层次分类 40
六、按其他方式分类 40
【本章小结】 41
【重要概念】 42
【思考题】 42
第四章 保险合同 43
第一节 保险合同的特征及形式 43
一、保险合同的定义 43
二、保险合同的法律要求 44
三、保险合同的基本特征 44
四、保险合同的形式 47
五、保险合同的基本组成部分 49
六、保险合同的种类 51
第二节 保险合同的要素 53
一、保险合同的主体 53
二、保险合同的客体 55
三、保险合同的内容 55
第三节 保险合同的订立、生效和履行 57
一、保险合同的订立 57
二、保险合同的成立与生效 58
三、保险合同的履行 58
第四节 保险合同的变更与终止 61
一、保险合同的变更 61
二、保险合同的终止 63
第五节 保险合同的争议处理 63
一、保险合同的解释原则 64
二、保险合同争议的解决方式 65
【本章小结】 68
【重要概念】 69
【思考题】 69
第五章 保险的基本原则 70
第一节 最大诚信原则 70
一、最大诚信原则的含义 70
二、最大诚信原则的基本内容 72
三、《中华人民共和国保险法》有关最大诚信原则法律条款 83
第二节 可保利益原则 84
一、可保利益及其构成条件 84
二、可保利益原则的含义及作用 86
三、各类保险的可保利益 88
四、可保利益的适用时限 90
五、可保利益的变动 91
六、《中华人民共和国保险法》有关可保利益原则法律条款 95
第三节 近因原则 96
一、近因及近因原则的含义 96
二、近因原则的运用 98
第四节 损失补偿原则 105
一、损失补偿原则的含义 105
二、保险人损失补偿的限制 105
三、损失补偿原则的实现方式及赔偿方式 106
四、损失补偿原则的例外 108
五、《中华人民共和国保险法》有关损失补偿原则法律条款 111
第五节 损失补偿原则的派生原则 112
一、代位原则 112
二、分摊原则 119
三、《中华人民共和国保险法》有关损失补偿原则的派生原则法律条款 123
【本章小结】 124
【重要概念】 125
【思考题】 125
第六章 财产保险 126
第一节 财产保险概述 126
一、财产保险概念及其业务体系 126
二、财产保险的特征 128
第二节 火灾保险 129
一、火灾保险及其特点 129
二、火灾保险的主要险种 129
三、火灾保险的内容 131
第三节 运输工具保险 133
一、机动车辆保险 133
二、船舶保险 137
三、飞机保险 139
第四节 货物运输保险 140
一、货物运输保险及其特点 140
二、海洋货物运输保险 141
三、国内水路、陆路货物运输保险 143
第五节 工程保险 144
一、工程保险及其特点 144
二、建筑工程保险 145
三、安装工程保险 147
【本章小结】 149
【重要概念】 149
【思考题】 149
第七章 责任保险 151
第一节 责任保险概述 151
一、责任保险的概念 151
二、责任保险与法律的关系 151
三、责任保险的基本特征 153
四、责任保险的主要内容 154
第二节 公众责任保险 156
一、公众责任与公众责任保险 156
二、公众责任保险的主要险种 156
三、公众责任保险的内容 157
第三节 产品责任保险 158
一、产品责任与产品责任保险 158
二、产品责任保险的内容 159
第四节 雇主责任保险 161
一、雇主责任与雇主责任保险 161
二、雇主责任保险的内容 162
第五节 职业责任保险 163
一、职业责任与职业责任保险 163
二、职业责任保险的主要险种 164
三、职业责任保险的内容 165
【本章小结】 166
【重要概念】 166
【思考题】 167
第八章 信用、保证保险 168
第一节 信用、保证保险概述 168
一、信用、保证保险的概念 168
二、信用、保证保险的联系与区别 169
三、信用、保证保险的保险期限 169
第二节 信用保险 170
一、一般商业信用保险 170
二、出口信用保险 170
三、投资保险 172
第三节 保证保险 172
一、保证保险的特征 172
二、保证保险的类型 173
【本章小结】 174
【重要概念】 174
【思考题】 175
第九章 人身保险 176
第一节 人身保险概述 176
一、人身保险的概念与分类 176
二、人身保险的特征 177
三、人身保险合同的常见条款 179
第二节 人寿保险 183
一、人寿保险的概念与种类 183
二、传统型人寿保险 184
三、创新型人寿保险 186
第三节 人身意外伤害保险 188
一、人身意外伤害保险的概念与分类 188
二、人身意外伤害保险的保险责任 189
三、人身意外伤害保险的保险金给付 190
第四节 健康保险 191
一、健康保险的概念及特征 191
二、健康保险的种类 193
三、个人健康保险合同的特殊条款 195
【本章小结】 196
【重要概念】 197
【思考题】 197
第十章 再保险 198
第一节 再保险及其作用 198
一、再保险及其相关术语 198
二、再保险与原保险的联系和区别 200
三、再保险的作用 201
第二节 再保险的种类 204
一、从责任限制上分类 204
二、从分保安排上分类 209
第三节 再保险合同及组织形式 211
一、再保险合同双方的权利义务 211
二、再保险合同的主要条款 211
三、再保险的组织形式 214
【本章小结】 215
【重要概念】 215
【思考题】 215
第十一章 保险经营 217
第一节 保险经营的特征与原则 217
一、保险经营的特征 217
二、保险经营的原则 219
第二节 保险费率的厘定 221
一、保险费率及其结构 221
二、保险费率厘定的基本原则 222
三、非寿险费率的厘定 223
四、寿险费率的厘定 225
第三节 保险展业 230
一、保险展业的概念及必要性 230
二、保险展业的主要内容 231
三、保险展业渠道及其特点 231
第四节 核保与承保 235
一、核保 235
二、承保 238
第五节 保险防灾防损 238
一、保险防灾防损的含义及意义 238
二、保险防灾防损的内容 239
三、保险防灾防损的方法 240
第六节 保险理赔 241
一、保险理赔的含义与意义 241
二、保险理赔的原则 242
三、保险赔偿的时效 243
四、保险理赔的程序 244
【本章小结】 246
【重要概念】 247
【思考题】 247
第十二章 保险投资 248
第一节 保险投资及其意义 248
一、保险投资的概念 248
二、保险投资的必要性及可能性 248
三、保险投资的意义 249
第二节 保险投资的资金来源与特点 250
一、保险投资的资金来源 250
二、保险投资资金的基本特征 252
三、保险资金来源对保险投资的约束 252
第三节 保险投资的原则及形式 254
一、保险投资的原则 254
二、保险投资的形式 255
三、保险投资的策略 256
【本章小结】 257
【重要概念】 257
【思考题】 257
第十三章 保险市场 258
第一节 保险市场概述 258
一、保险市场的概念 258
二、保险市场的特征 258
三、保险市场的要素 259
四、保险市场的模式 260
第二节 保险市场的组织形式 261
一、保险人 261
二、保险中介 263
第三节 保险市场的供给与需求 267
一、保险市场供给 267
二、保险市场需求 268
【本章小结】 269
【重要概念】 270
【思考题】 270
第十四章 保险监管 271
第一节 保险监管概述 271
一、保险监管的含义及其原因 271
二、保险监管的目标 273
三、保险监管的方式 274
第二节 保险监管体系与监管内容 275
一、保险监管体系 275
二、保险组织监管 278
三、保险经营监管 280
四、保险财务监管 281
【本章小结】 283
【重要概念】 284
【思考题】 284