第一篇 银行知识与业务 1
第一章 中国银行体系概况 2
考点1：中央银行的职能与职责 2
考点2：监管机构的历史沿革与监管对象 4
考点3：监管机构的监管职责 5
考点4：监管机构的监管理念、目标与标准 6
考点5：监管机构的监管措施 8
考点6：自律组织 9
考点7：政策性银行 11
考点8：大型商业银行 13
考点9：中小商业银行 15
考点10：农村金融机构 17
考点11：中国邮政储蓄银行 19
考点12：外资银行 20
考点13：非银行金融机构 21
第二章 银行经营环境 23
考点1：宏观经济发展目标及其衡量指标 23
考点2：经济周期 26
考点3：经济结构 27
考点4：经济全球化 29
考点5：金融市场的功能 30
考点6：金融市场的种类 31
考点7：我国的金融市场 33
考点8：金融市场发展对银行的影响 35
考点9：金融工具 36
考点10：货币政策目标 38
考点11：货币政策工具 40
第三章 银行主要业务 47
考点1：负债业务的构成 47
考点2：存款的概念及存款业务分类 48
考点3：个人存款的概念及业务种类 50
考点4：个人活期存款 51
考点5：个人定期存款 53
考点6：其他种类的个人储蓄存款 55
考点7：单位存款业务 56
考点8：人民币同业存款 58
考点9：外币存款业务 59
考点10：借款业务 61
考点11：贷款业务概述 64
考点12：个人贷款业务 65
考点13：公司贷款业务——流动资金贷款 68
考点14：公司贷款业务——固定资产贷款 70
考点15：公司贷款业务——房地产贷款 71
考点16：公司贷款业务——银团贷款 72
考点17：公司贷款业务——贸易融资 73
考点18：公司贷款业务——票据贴现 75
考点19：债券投资的目标 76
考点20：债券投资的对象 77
考点21：债券投资的收益 80
考点22：现金资产业务 82
考点23：外汇交易业务 83
考点24：金融衍生品交易业务 85
考点25：清算业务 88
考点26：支付结算业务 89
考点27：银行卡业务 93
考点28：代理业务 95
考点29：托管业务 97
考点30：担保业务 98
考点31：承诺业务 100
考点32：理财业务 101
考点33：电子银行业务 103
第四章 银行管理 105
考点1：公司治理的主体 105
考点2：利益相关者 107
考点3：信息披露 108
考点4：银行资本的概念与作用 108
考点5：《巴塞尔新资本协议》 111
考点6：我国监管资本的构成 115
考点7：银监会的资本干预措施 119
考点8：提高资本充足率的方法 121
考点9：银行风险的种类 124
考点10：风险管理的发展历程 128
考点11：全面风险管理 130
考点12：风险管理流程 132
考点13：内部控制的目标及原则 133
考点14：内部控制的构成要素 134
考点15：合规管理的相关概念 136
考点16：合规管理的目标及基本要素 136
考点17：合规管理部门职责 137
考点18：金融创新的概念 138
考点19：金融创新的基本原则 139
考点20：金融创新与客户利益保护 141
第二篇 银行业相关法律法规 145
第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 146
考点1：中国人民银行的直接检查监督权 146
考点2：中国人民银行的建议检查监督权 147
考点3：中国人民银行在特定情况下的检查监督权 147
考点4：《银行业监督管理法》的适用范围 148
考点5：《银行业监督管理法》关于违反审慎经营规则的监管措施 149
考点6：《银行业监督管理法》关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施 150
考点7：《银行业监督管理法》其他监督管理措施 153
考点8：违反有关法律规定的刑事责任、行政处罚及行政处分 155
考点9：相关的处罚措施 156
考点10：洗钱的概念及洗钱过程 159
考点11：洗钱的常见方式 160
考点12：《中华人民共和国反洗钱法》的主要内容 161
考点13：中国人民银行及国务院金融监督管理机构的反洗钱职责 162
考点14：金融机构的反洗钱义务 164
考点15：《金融机构反洗钱规定》 165
考点16：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 166
考点17：违反反洗钱规定的法律责任 168
第六章 银行主要业务法律规定 170
考点1：存款及其办理原则 170
考点2：存款业务的基本法律要求 170
考点3：对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 172
考点4：存款利率的法律管制 174
考点5：存单纠纷案件的认定与处理 176
考点6：存款合同 178
考点7：授信业务的概念 179
考点8：授信原则 180
考点9：授信审核 181
考点10：贷款业务中的几个基本概念 182
考点11：《商业银行法》对贷款业务的基本规定 182
考点12：贷款合同的概念、内容及抗辩 184
考点13：贷款合同的保全及合同纠纷的解决 185
考点14：商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 186
考点15：对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 187
考点16：同业拆借业务的禁止 187
考点17：银行业务限制性规定 188
第七章 民商事法律基本规定 190
考点1：民事权利主体——自然人 190
考点2：民事权利主体——法人 190
考点3：民事权利主体——非法人组织 192
考点4：民事法律行为 193
考点5：代理的概念及其法律特征 195
考点6：代理的种类 196
考点7：无权代理及其后果 197
考点8：表见代理及其后果 198
考点9：担保法律制度概述 199
考点10：物权法 200
考点11：抵押的概念 202
考点12：抵押物的范围 202
考点13：抵押合同的形式、内容与抵押权的设立 203
考点14：抵押权的实现 204
考点15：最高额抵押 205
考点16：质押的概念 206
考点17：质押合同与质押的设立 206
考点18：质权人的权利义务 207
考点19：权利质押 208
考点20：保证 210
考点21：留置 212
考点22：《公司法》概述 213
考点23：公司设立制度 215
考点24：公司资本制度 216
考点25：公司的组织机构 217
考点26：公司终止制度 218
考点27：《票据法》概述 219
考点28：票据的功能 221
考点29：票据行为 222
考点30：票据权利 223
考点31：票据丧失的补救措施 225
考点32：合同的概念及特征 226
考点33：合同的订立 227
考点34：合同的生效 229
考点35：合同履行的原则 232
考点36：合同履行中的抗辩权、代位权及撤销权 233
考点37：违约责任 234
第八章 金融犯罪及刑事责任 235
考点1：金融犯罪的概念及种类 235
考点2：金融犯罪的构成 236
考点3：破坏金融管理秩序罪的概念 238
考点4：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 239
考点5：持有、使用假币罪 240
考点6：非法吸收公众存款罪 241
考点7：高利转贷罪 242
考点8：违法发放贷款罪 243
考点9：吸收客户资金不入账罪 244
考点10：伪造、变造金融票证罪 245
考点11：非法出具金融票证罪 247
考点12：违法票据承兑、付款、保证罪 248
考点13：骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 250
考点14：背信运用受托财产罪 251
考点15：洗钱罪 252
考点16：金融诈骗罪 253
考点17：集资诈骗罪 254
考点18：贷款诈骗罪 255
考点19：信用证诈骗罪 256
考点20：信用卡诈骗罪 258
考点21：票据诈骗罪 259
考点22：金融凭证诈骗罪 261
考点23：职务侵占罪 262
考点24：挪用资金罪 264
考点25：非国家工作人员受贿罪 265
考点26：签订、履行合同失职被骗罪 266
第三篇 银行业从业人员职业操守 269
第九章 银行业从业基本准则 270
考点1：《银行业从业人员职业操守》——宗旨 270
考点2：《银行业从业人员职业操守》——从业人员 271
考点3：《银行业从业人员职业操守》——适用范围 272
考点4：银行业从业基本准则——诚实信用 273
考点5：银行业从业基本准则——守法合规 274
考点6：银行业从业基本准则——专业胜任 275
考点7：银行业从业基本准则——勤勉尽职 276
考点8：银行业从业基本准则——保护商业秘密与客户隐私 277
考点9：银行业从业基本准则——公平竞争 278
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 279
考点1：银行业从业人员与客户——熟知业务 279
考点2：银行业从业人员与客户——监管规避 280
考点3：银行业从业人员与客户——岗位职责 282
考点4：银行业从业人员与客户——信息保密 283
考点5：银行业从业人员与客户——利益冲突 285
考点6：银行业从业人员与客户——内幕交易 287
考点7：银行业从业人员与客户——了解客户 289
考点8：银行业从业人员与客户——反洗钱 291
考点9：银行业从业人员与客户——礼貌服务 292
考点10：银行业从业人员与客户——公平对待 293
考点11：银行业从业人员与客户——风险提示 294
考点12：银行业从业人员与客户——信息披露 295
考点13：银行业从业人员与客户——授信尽职 297
考点14：银行业从业人员与客户——协助执行 298
考点15：银行业从业人员与客户——礼物收、送 300
考点16：银行业从业人员与客户——娱乐及便利 302
考点17：银行业从业人员与客户——客户投诉 303
考点18：银行业从业人员与同事——尊重同事 304
考点19：银行业从业人员与同事——团结合作 305
考点20：银行业从业人员与同事——互相监督 306
考点21：银行业从业人员与所在机构——忠于职守 307
考点22：银行业从业人员与所在机构——争议处理 308
考点23：银行业从业人员与所在机构——离职交接 309
考点24：银行业从业人员与所在机构——兼职 311
考点25：银行业从业人员与所在机构——爱护机构财产 312
考点26：银行业从业人员与所在机构——费用报销 312
考点27：银行业从业人员与所在机构——电子设备使用 313
考点28：银行业从业人员与所在机构——媒体采访 314
考点29：银行业从业人员与所在机构——举报违法行为 315
考点30：银行业从业人员与同业人员——互相尊重 316
考点31：银行业从业人员与同业人员——交流合作 317
考点32：银行业从业人员与同业人员——同业竞争 318
考点33：银行业从业人员与同业人员——商业保密与知识产权保护 320
考点34：银行业从业人员与监管者——接受监管 321
考点35：银行业从业人员与监管者——配合现场检查 322
考点36：银行业从业人员与监管者——配合非现场监管 323
考点37：银行业从业人员与监管者——禁止贿赂及不当便利 324
第十一章 附则 325
考点：附则 325