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第一章 货币的性质与功能 1

第一节 货币的功能 1

一、交易媒介 1

二、价值标准 3

三、延期支付 5

四、价值贮藏 6

五、世界货币 8

第二节 货币的类型 9

一、实物货币 10

二、金属货币 11

三、代表货币 12

四、信用货币 13

第三节 货币本位制 14

一、商品本位制 15

二、混合本位制 19

三、信用本位制 23

第四节 货币本位制与汇率制度的关系 25

一、货币本位制与汇率制度的关系及其历史演变 25

二、美元本位制的缺陷 29

三、浮动汇率制的本质是浮动 32

第五节 货币的定义 33

一、理论定义 34

二、经验定义 36

本章小结 39

本章重要概念 40

复习思考题 40

本章参考文献 41

第二章 金融市场与金融商品 43

第一节 金融市场的功能 43

一、资金融通功能 46

二、风险转移功能 48

三、流动性功能 49

四、价格发现功能 49

五、宏观调控功能 50

第二节 金融市场的种类 52

一、货币市场与资本市场 52

二、一级市场和二级市场 55

三、债务市场和股权市场 57

四、本国市场和国际市场 59

五、企业与金融市场 62

第三节 抽象金融市场 63

一、国际互联网上银行的兴起 63

二、互联网银行的特征 65

三、互联网上银行对传统银行经营方式的挑战 66

四、互联网银行存在的问题 68

第四节 金融商品的种类 69

一、金融商品的分类 69

二、各类金融商品 72

第五节 金融商品的品质标准 82

一、偿还期 83

二、流动性 84

三、安全性 85

四、收益的可预测性 86

第六节 金融商品创新 88

一、促进金融创新发展的重要因素 88

二、国际金融市场的三大趋势 90

三、金融商品的创新 93

本章小结 96

本章重要概念 97

复习思考题 97

本章参考文献 97

第三章 金融机构 99

第一节 金融机构的功能 99

一、信用中介 99

二、支付中介 101

三、信息中介 102

四、避险功能 103

第二节 各种业态的金融机构 105

一、商业银行 105

二、专业银行 105

三、其他金融机构 111

第三节 金融机构发展的趋势 123

一、金融机构服务全能化 123

二、网络化和电子化 133

本章小结 137

本章重要概念 138

复习思考题 138

本章参考文献 138

第四章 商业银行的业务与管理 140

第一节 银行历史和商业银行的定义 140

一、银行的历史 140

二、商业银行的定义 141

第二节 商业银行的组织形态 142

一、分支行制度 142

二、单一银行制度 143

三、集团银行制度 144

四、连锁银行制度 146

第三节 商业银行的资产负债表 146

一、商业银行资产负债表的重要性 146

二、商业银行资产负债表内容分析 147

第四节 商业银行的管理原则 155

一、商业银行经营管理基本原则 155

二、商业银行经营管理基本理论 159

三、利率缺口管理和持续期管理 163

四、国际银行业管理 175

第五节 商业银行与企业的关系 180

本章小结 191

本章重要概念 192

复习思考题 193

本章参考文献 193

第五章 问题金融机构与金融安全 195

第一节 问题金融机构的表现形式与危害 195

第二节 产生问题金融机构的原因 197

一、银行业自身的制度性缺陷以及银行监管体制的不完善 198

二、经济转轨国家旧体制遗留下来的问题和转轨过程中的不适应 198

三、政府政策滞后于经济周期 199

四、单个银行经营决策的失误 200

第三节 处理问题金融机构的美国模式 201

一、银行业自身处理不良资产的措施 202

二、处理问题金融机构中政府的作用 204

三、美国处理问题金融机构的经验启示 216

第四节 处理问题金融机构的日本模式 218

一、对住专不良债权的处理 219

二、1998年前援助破产银行的措施 221

三、破产处理与早期健全措施 228

第五节 中国处理问题金融机构的方式 235

一、中国不良资产形成的原因分析 236

二、分账经营、专业化处置不良资产——四大资产管理公司的成立 237

三、股份制商业银行的不良资产处理方式 245

本章小结 246

本章重要概念 247

复习思考题 247

本章参考文献 247

第六章 金融与经济发展 249

第一节 金融深化的计量分析 249

一、经济发展中的金融要素 249

二、“金融抑制论”与“金融深化论” 250

三、金融深化理论的计量研究 256

第二节 金融深化的政策含义 259

一、利率政策 260

二、汇率政策 261

三、政府在金融市场中的作用 263

四、改革金融体系 264

五、发展资本市场 264

第三节 金融深化的模式与步骤 265

一、金融深化所需要的前提条件 265

二、金融深化的改革步骤 266

三、世界一些主要国家金融深化的模式与比较 268

本章小结 272

本章重要概念 272

复习思考题 273

本章参考文献 273

第七章 中央银行与金融政策 274

第一节 中央银行的类型与组织形态 274

一、中央银行的产生和发展 274

二、中央银行的类型 276

三、中央银行的组织形态 280

第二节 中央银行的功能 286

一、政策功能 286

二、银行功能 287

三、监督功能 291

四、研究和开发功能 292

五、我国中央银行的职责 293

六、电子货币对中央银行功能的影响 293

第三节 货币政策目标 296

一、货币政策的最终目标 297

二、货币政策的中间目标 303

三、货币政策的传导机制 309

四、电子货币对货币政策目标的影响 311

第四节 货币政策工具 311

一、一般性货币政策工具 312

二、选择性货币政策工具 317

三、直接信用控制 318

四、间接信用控制 319

五、电子货币对货币政策工具的影响 319

六、我国的货币政策工具 320

第五节 汇率制度与外汇管理 324

一、汇率制度的选择 324

二、中央银行的外汇管理 327

本章小结 332

本章重要概念 333

复习思考题 333

本章参考文献 334

第八章 基础货币供应与货币创造 335

第一节 基础货币的供应 335

一、基础货币的定义 335

二、基础货币的公式 336

三、基础货币的供应 337

四、中央银行控制基础货币的主要手段 338

五、影响中央银行控制基础货币的主要因素 339

六、我国基础货币的供应 341

第二节 派生货币的创造 343

一、派生货币的定义 343

二、派生货币创造的条件 343

三、派生货币的创造过程 344

四、对存款乘数的修正 348

五、货币乘数 350

六、电子货币对货币乘数的影响 356

七、我国货币乘数的变动及其因素分析 356

第三节 开放经济下的货币供给 358

一、国际收支对货币供给的影响 358

二、汇率变动对货币供给的影响 360

三、资本流动和货币的供应量 361

本章小结 362

本章重要概念 363

复习思考题 363

本章参考文献 364

第九章 货币理论 365

第一节 货币需求概述 365

第二节 货币与价格理论 368

一、费雪方程式 368

二、剑桥方程式 370

第三节 收入决定理论 372

一、为交易动机而持有货币 372

二、鲍莫尔的“平方根法则” 376

第四节 投资决定理论 379

第五节 利率与资产市场 387

一、资产选择的原则——预期效用最大化 388

二、资产构成的选择 390

第六节 产品市场与货币市场 393

一、产品市场的均衡 393

二、货币市场的均衡 397

三、产品市场与货币市场同时均衡 400

四、财政政策与货币政策 401

五、长期的IS-LM 404

第七节 现代货币数量论 405

一、弗里德曼的货币需求理论 406

二、单一规则的货币政策 410

第八节 凯恩斯主义与货币主义的争论 412

一、极端的凯恩斯主义者 414

二、极端的货币主义者 416

三、折衷主义者 418

本章小结 419

本章重要概念 420

复习思考题 421

本章参考文献 421

第十章 通货膨胀与通货紧缩 423

第一节 通货膨胀的定义 423

一、关于通货膨胀定义的争论 423

二、通货膨胀的测量 425

第二节 通货膨胀的类型 427

一、按通货膨胀率的高低划分 427

二、按通货膨胀的原因划分 428

三、按预期的因素划分 434

四、按菲利普斯曲线划分 435

五、根据市场机制的运行情况划分 437

六、按通货膨胀结构性特点划分 438

第三节 通货膨胀的对策 439

一、紧缩性的货币政策 439

二、财政政策与制度 440

三、管制工资和物价 441

四、收入指数化政策 442

五、供给政策 442

六、非常政策措施 443

第四节 通货紧缩的定义与原因 444

一、通货紧缩的定义 445

二、通货紧缩的原因 448

第五节 通货紧缩的对策 452

一、坚持扩张性的宏观经济政策 452

二、加大对总需求不足的调节力度——实施扩张性货币政策 453

三、加大对总需求不足的调节力度——实施扩张性财政政策 454

四、重视收入政策在抑制通货紧缩中的作用 455

五、加快产业结构调整，提高经济增长质量 456

六、改革僵硬的汇率制度 456

本章小结 457

本章重要概念 457

复习思考题 458

本章参考文献 458