怎样处理金融纠纷 最新金融立法、司法释义、解释及案例PDF电子书下载

第一编　最新金融法规释义 3

一、全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序犯 3

罪的决定》讲义 3

目录 3

二、《中华人民共和国保险法》讲义 31

三、新《刑法》中金融犯罪部分释要 58

四、对反洗钱若干法律问题的思考 64

第一篇　综合 75

中华人民共和国刑法（节选） 75

第二编　金融立法、司法、行政解释 75

人行发布大额现金支付规定 85

关于对携带外汇进出境管理的规定 86

关于加强现金管理工作有关问题的通知 88

关于国家机关能否作经济合同的保证人及担保条款无效时经济 92

合同是否有效问题的批复 92

关于专业银行、信用社担保的经济合同被确认无效后保证人是 93

否应当承担连带责任问题的批复 93

关于法院对行政机关依法申请强制执行，需要银行协助执行的 93

案件应如何办理问题的联合通知 93

关于银行擅自划拨法院已冻结的款项如何处理问题的函 94

转发上海市高级人民法院《关于人民法院执行民事判决向银行 95

调取当事人存款问题的通知》的通知 95

关于银行扣款侵权问题的复函 95

关于没收储蓄存款缴库和公证处查询存款问题的几点补充规定 97

关于经人民法院裁定冻结的当事人银行存款其他人民法院不应 98

就同一笔款额重复冻结问题的批复 98

关于对尚未到期的财产收益可否采取诉讼保全措施的批复 99

关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是 99

否承担民事责任的批复 99

的批复 100

关于军队单位作为经济纠纷案件的当事人可否对其银行帐户上 100

的存款采取诉讼保全和军队费用能否强行划拨偿还债务问题 100

关于查询、冻结和扣划单位的银行存款问题的复函 101

关于依法收回的贷款不能作为赃款追缴和单位之间债务纠纷及 102

经济损失不能强令银行承担责任的函 102

关于冻结军队在银行存款问题的复函 104

关于企业预收贷款及银行扣款问题的批复 105

关于执行审计机关作出的缴款、扣款、停止财政拨款和银行货款 106

处理决定的联合通知 106

关于党的纪律检查机关查询被检查对象存款的有关问题的通知 106

关于人民法院要求扣划金融机构存款问题的复函 107

关于人民法院冻结、扣划金融机构在人民银行存款问题的复函 108

关于贯彻执行《中华人民共和国企业破产法（试行）》若干问题的 108

意见 108

关于无效借款合同造成贷款损失银行能否共同承担责任问题的 116

电话答复 116

关于国家机关作为借款合同保证人应否承担经济损失问题的电 118

话答复 118

关于九江市信托投资公司诉庐山对外开发贸易中心借款合同纠 119

纷案处理意见的复函 119

关于金融机构履行其义务是否应当承担责任问题的复函 123

关于出借银行帐户的当事人是否承担民事责任问题的批复 124

关于如何确定对当事人延期付款处罚标准问题的电话答复 128

关于人民法院审理借贷案件的若干意见 129

贷款通则 129

中国人民银行副行长朱小华就正式颁布《贷款通则》答记者问 146

中国人民银行对农村信用合作社贷款管理暂行规定 150

关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知 153

关于报送非现场稽核监督报表资料事宜的通知 155

非现场稽核监督暂行规定 158

关于推进国营企业技术进步若干政策的暂行规定 162

中国人民银行宁波市分行《贷款证》管理暂行规定 166

中国人民银行宁波市分行《贷款证》管理实施细则 168

关于对外借款由中国人民银行归口管理的通知 174

《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（试行） 175

外资金融机构存款准备金缴存办法 178

委托注册会计师对外资金融机构进行审计的规定 181

关于执行《储蓄管理条例》的若干规定 182

中国人民银行稽核程序 189

关于金融稽核检查处罚规定 191

中华人民共和国国家金库条例实施细则 195

中华人民共和国金银管理条例施行细则 217

第二篇　外汇 223

境外投资外汇管理施行细则 223

外债登记实施细则 227

国家外汇管理局有关人士答记者问 231

国务院关于修改《中华人民共和国外汇管理条例》的决定 233

境内居民因私兑换外汇办法 235

国家外汇管理局新闻发言人王淑敏就《境内居民因私兑换外汇 238

办法》答记者问 238

结汇、售汇及付汇管理规定 242

关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明 250

关于对外商投资企业实行银行结售汇的公告 259

新闻发言人马德伦就“对外商投资企业实行银行结售 260

汇”问题答记者问 260

关于进一步改进对国有大中型企业金融服务的通知 264

国际收支统计申报办法 268

国际收支统计申报办法实施细则 270

通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程 274

商业银行资产负债比例管理监控、监测指标 281

资本成份和资产（表内外）风险权数、信用转换系数 284

商业银行资产负债比例管理考核办法 300

整顿开户和加强结算纪律的意见 301

境内机构对外担保管理办法 305

关于《借款合同条例》适用范围问题的复函 308

关于对信托投资机构贷款手续费问题的复函 309

关于对《关于追回存入银行的被诈骗款问题的批复》的意见的函 309

关于对银行协助执行中有关问题的意见的函 310

对最高人民法院经济审判庭法经（1992）124号函的答复 311

关于“对银行、信用社扣划预收贷款收贷应否退还问题”的函 311

关于国家机关担保借款合同是否有效问题的复函 312

就内地与香港的金融关系陈元在纽约、东京发表演讲 313

第三篇　机构管理 317

金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定 317

关于进一步加强境外中资金融机构管理的通知 323

农村信用社与中国农业银行脱离行政隶属关系实施方案 327

中国农业发展银行增设分支机构实施方案 331

主办银行管理暂行办法 334

国务院关于农村金融体制改革的决定 338

典当行管理暂行办法 345

关于加强彩票市场管理的紧急通知 351

关于进一步加强彩票市场管理的通知 352

关于银行向企业监事会派出监事任职资格审查办法 355

制止存款业务中不正当竞争行为的若干规则 357

保险代理人管理暂行规定 359

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则 367

外资金融机构存款准备金缴存管理办法 372

委托注册会计师对外资金融机构进行审计管理办法 374

设立境外中国产业投资基金管理办法 376

城市信用合作社联合社管理规定 380

企业集团财务公司管理暂行办法 387

关于外资企业集团财务公司设立与经营中有关问题的通知 396

商业银行授权、授信管理暂行办法 398

大额可转让定期存单管理办法 406

关于加强大额定期存款管理的通知 409

银行间外汇市场管理暂行规定 411

第四篇　保险 416

保险管理暂行规定 416

沿海、内河船舶保险条款 432

沿海、内河船舶保险费率规章 441

船主对旅客责任保险条款 442

拖轮拖带责任保险条款 442

中保财产保险有限公司财产保险实务规程 445

第五次全国三大保险公司联席会议纪要 457

第五篇　证券 460

证券市场禁入暂行规定 460

沪深实施公开信息制度 464

申请公开发行股票公司报送材料标准格式 466

关于禁止股票发行中不当行为的通知 468

关于规范上市公司股东大会的通知 469

关于对江苏省证券公司信息发布中有关错误的通报批评的通知 471

关于新疆众和股份有限公司申请公开发行股票的审核意见书 472

关于东方集团股份有限公司申请配股的审核意见书 472

关于同意武汉双虎涂料股份有限（集团）公司采用上网定价方式 473

发行股票的批复 473

关于同意新疆众和股份有限公司采用存单方式发行股票的批复 474

关于同意广州钢铁股份有限公司采用“全额预缴股款、比例配售、余款即退”方式发行股票的批复 474

四川广华化纤股份有限公司发布国家股转让公告有违规 475

中国证监会上市公司部负责人就《关于1996年上市公司配股工 475

作的通知》发表谈话 475

中国证监会主管海外上市工作的负责人就“香港记者报道”一事 478

发表谈话 478

中国证监会发行部负责人谈新股发行有关政策 479

关于授权地方证券、期货监管部门行使部分监管职责的决定 481

关于规范企业债券在证券交易所上市交易等有关问题的通知 484

关于加强对上市公司董事、监事、经理持有本公司股份管理的 485

通知 485

关于建设部查处基翔公司违规进行境外上市活动的通报 486

关于浙江申达股份有限公司申请公开发行股票的审核意见书 487

关于同意上海实业控股有限公司在香港发行股票并申请上市的 487

批复 487

款转存”方式发行股票的批复 488

关于同意西北轴承股份有限公司采用“全额预缴、比例配售、余 488

批复 488

关于浙江申达股份有限公司更名为“浙江信联股份有限公司”的 488

关于同意深圳方大实业股份有限公司采用上网定价方式发行 489

A股的批复 489

关于同意青海山川铁合金股份有限公司（筹）采用“与储蓄存款 489

挂钩”发行A股的批复 489

关于同意江西华意压缩机股份有限公司（筹）采用“全额预缴款、 490

比例配售、余款即退”方式发行A股的批复 490

批评 491

中国证监会对未按要求报送承销商资格审查材料的券商提出 491

中国证监会对两家违规上市公司进行通报批评 491

股份有限公司境内上市外资股规定的实施细则 493

关于加强对地方报刊及其他媒体传播证券期货市场信息的监管 496

的通知 496

关于严格管理B股开户问题的通知（75号） 498

关于严格管理B股开户问题的通知（76号） 498

关于对青岛市证券管理委员会办公室有关请示的批复 499

关于对北京金昌投资咨询服务公司、李石违反证券法规行为的 500

处罚决定 500

关于同意延长东方通信股份有限公司财务审计报告有效期的 500

批复 500

关于同意石家庄宝石电子玻璃股份有限公司发行10000万股境 502

内上市外资股的批复 502

关于上海石化股份有限公司申请增发H股的批复 503

关于广东科龙电器股份有限公司H股发行申请的批复 504

中国证监会对大连冷冻、广东美的两家公司及其董事长进行通报 504

中澳证券期货监管合作谅解备忘录在澳签署 505

中国证监会对无锡威孚股份有限公司违反信息披露有关规定予 506

以通报批评 506

关于发布《证券交易所管理办法》的通知 507

关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知 507

关于从事证券法律业务律师事务所及律师的核查公告 508

关于加强股票发行市场监管工作的通知 509

关于坚决制止股票发行中透支等行为的通知 510

关于做好西藏圣地股份有限公司（筹）新股发行工作的通知 511

关于做好石家庄宝石电子玻璃股份有限公司新股发行工作的 511

通知 511

关于规范上市公司行为若干问题的通知 512

关于金融机构上市公司股权转让有关问题的通知 513

关于抽调部分发行公司股票、发行申购资料的函 514

处理意见的通知 515

关于境内上市外资股（B股）发行上市过程中有关信息披露问题 515

关于广东高速公路公司B股上市有关问题的通知 516

关于B股发行审批工作有关问题的通知 516

关于清理B股帐户的通知（1号） 517

关于清理B股帐户的通知（2号） 518

关于认真贯彻落实《证券交易所管理办法》切实加强市场监管 518

的紧急通知 518

关于进一步加强市场监管的通知 519

定的通知（3号） 520

关于执行中国证券监督管理委员会证监查字［1996］2号处罚决 520

关于执行中国证券监督管理委员会证监查字［1996］2号处罚决 521

定的通知（4号） 521

关于对胜利油田大明集团股份有限公司等单位违反证券法规 521

行为进行处罚的通知8.9号 521

关于对浙江凤凰化工股份有限公司违规行为的处理决定 522

关于对渤海集团股份有限公司违反证券法规行为的处罚决定 522

关于上海万象（集团）股份有限公司申请配股的批复 525

关于深圳证券交易所增设债券“三天回购”和“四天回购”品种的 526

批复 526

关于向证券、期货交易所派驻督察员的决定 527

用交易 527

中国证监会重申：严禁证券经营机构在代理买卖业务中从事信 527

境内及境外证券经营机构从事外资股业务资格管理暂行规定 529

关于严禁操纵证券市场行为的通知 534

关于执行《公司法》规范上市公司信息披露的通知 535

上海证券交易所交易员管理细则 536

关于对代理发行债券的金融机构应否承担债券发行人的债务责 541

任问题的意见 541

第六篇　期货 545

关于进一步完善试点期货交易所章程和交易规则的通知 545

关于落实《关于国有企业、事业单位参与期货交易的规定》的通知 550

关于暂停干茧、生丝期货交易和批准新上市期货交易品种的通知 550

关于印发《关于贯彻中国证监会、国家外汇管理局、国家工商行 551

政管理局、公安部〈关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交 551

易活动的通知〉的会议纪要》的通知 551

关于批准天津联合期货交易所和长春联合商品交易所为试点期 552

货交易所的通知 552

关于对大户持仓及风险管理情况进行一次全面检查的通知 553

外汇期货业务管理试行办法 555

关于国有企业、事业单位参与期货交易的规定 559

期货市场盲目发展若干意见请示的通知》的通知 560

关于贯彻《国务院办公厅转发国务院证券委员会关于坚决制止 560

关于印发《期货经营机构从业人员管理暂行办法》的通知 561

关于对海南证券交易中心违反国务院有关规定开展指数期货交 562

易进行批评的通报 562

关于要求期货经营机构上报材料的通知 563

关于及时向中国证券监督管理委员会报告期货市场重大情况的 566

通知 566

关于对鞍山东城国际期货经纪有限公司期货交易违法行为的 566

处罚决定 566

业务时间的请示》的复函 568

关于山东济南商品交易所不得进行标准化期货交易的通知 568

关于广东期监会《关于延长我省期货经纪公司注销境外期货 568

关于期货经纪公司注销境外期货业务有关问题的通知 569

关于进一步做好停止钢材、食糖、煤炭期货交易善后工作的 570

通知 570

关于要求全国性公司申请境外商品期货业务上报材料的通知 571

关于天津联合期货交易所等四家交易所搞好合并工作的通知 573

关于批准试点期货交易所的通知 573

关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知 574

关于对两起违犯期货交易规则案件的通报 576

关于颁发《期货经纪业务许可证》的通知 576

关于郑州亨通期货有限公司的批复 579

关于审核非期货经纪公司会员从事期货经纪业务的通知 579

关于下发期货经纪机构《风险说明书》等四个文件审核要点的 581

通知 581

关于苏州商品交易所不得推出新的月份的红小豆期货合约的 592

通知 592

期货统计月度报表制度指标说明 593

关于各期货交易所建立“市场禁止进入制度”的通知 594

关于停止苏州商品交易所红小豆期货合约（试运行）的通知 595

关于转发《国务院批转国务院证券委员会、中国证券监督管理委 596

员会关于进一步加强期货市场监管工作请示的通知》的通知 596

国务院批转国务院证券委员会，中国证券监督管理委员会关于 596

进一步加强期货市场监管工作请示的通知 596

关于进一步加强期货市场监管工作的请示 597

对天津联合期货交易所《关于调整天津红小豆期货合约部分条 599

款的申请报告》的批复 599

对海南中商期货交易所《关于送审〈章程〉和〈交易规则〉修正案 599

的报告》的批复 599

关于上海金属交易所期货合约的批复 600

阜康等六家期货经纪有限公司的批复 600

关于云南云生、云南商交、吉林江宇、湖北金良、贵州大地、广东 600

关于同意《北京商品交易所会员制改制方案》的批复 601

关于上海金属交易所章程和交易规则的批复 602

关于对操纵期货行为认定和处罚的规定的通知 602

关于变更《期货经纪业务许可证》有关事项的通知 603

关于对天津通联期货经纪有限公司违规行为的处罚决定 604

关于天津联合期货交易所《关于调整天津红小豆期货合约部分 604

条款的申请报告》的批复 604

关于广东联合期货交易所修改籼米、豆粕合约的批复 605

关于广东联合期货交易所修改交易规则的批复 605

关于成都联合期货交易所期货合约的批复 606

关于北京商品交易所章程和交易规则修正案的批复 607

关于调整电解铜和重熔用铝锭期货合约交易单位的通知 607

关于长春联合商品交易所并入北京商品交易所请示的批复 608

湖南、湖北两省严肃查处非法境外期货交易和外汇按金交易 608

关于规范期货交易所行情信息披露工作的通知 610

关于禁止金融机构进入期货市场的通知 611

关于取消河南通联商务有限公司从事期货经纪业务资格的决定 612

纪业务的决定 613

关于停止天津市金属材料总公司、天津物资集团总公司期货经 613

交易行为通报批评的决定 613

关于对天津联合期货交易所管理和稽查工作不力、存在不规范 613

关于期货客户资金管理问题的复函 614

关于进一步加强对期货经纪机构监管工作的通知 615

关于统一期货交易所开闭市时间的通知 628

关于期货交易所披露交易、交割有关信息的通知 628

关于加强期货交易实物交割环节管理的通知 629

关于海南中商期货交易所修改可可期货合约的批复 630

关于厦门市象屿保税区开展商品期货业务请示的复函 630

活动 631

中国证监会发言人重申坚决打击非法外汇期货和外汇按金交易 631

第三编　金融案例选编 635

一、方某诉惠来县保险公司简易人身保险金纠纷案 635

二、周某诉徐水县工商银行挂失存款被冒领赔偿损失案 637

三、何某与中保集团深泽县支公司财产保险合同纠纷案 638

四、银行票据结算合同纠纷案 641

五、借款合同纠纷案 648

六、中国银行珠江分行诉香港传统投资有限公司等担保合同 650

纠纷案 650

七、香港百粤金融财务有限公司诉香港红荔美食有限公司贷款纠纷案 654