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上篇 保险基础 3

第一章 保险与风险管理 3

第一节 风险与风险管理 3

一、风险的概述 3

二、风险的种类 4

三、风险管理 7

四、危险管理与保险 10

第二节 保险概述 13

一、保险的概念 13

二、保险的分类 13

三、保险的特征 20

第三节 保险的发展历程 21

一、古代保险的萌芽 21

二、现代保险的产生与发展 22

三、世界保险的发展现状与趋势 26

第四节 保险的功效 29

一、保险的职能 29

二、保险的作用 32

第二章 保险合同 36

第一节 保险合同概述 36

一、保险合同的概念 36

二、保险合同的特征 37

三、保险合同的分类 38

四、保险合同的形式 41

第二节 保险合同的要素 43

一、保险合同的主体 43

二、保险合同的客体 44

三、保险合同的内容 45

四、人寿保险标准条款 47

第三节 保险合同的程序 56

一、保险合同的订立 56

二、保险合同的履行 58

三、保险合同的变更 60

四、保险合同的中止与复效 61

五、保险合同的终止 61

六、保险合同的解释与争议处理 63

第三章 保险的基本原则 67

第一节 保险利益原则 67

一、保险利益原则的含义 67

二、强调保险利益原则的意义 69

三、财产保险的保险利益 71

四、人身保险的保险利益 73

第二节 最大诚信原则 75

一、最大诚信原则的含义 75

二、最大诚信原则的主要内容 76

三、违反最大诚信原则的法律后果 79

第三节 损失补偿原则 81

一、损失补偿原则的含义 81

二、损失补偿的基本原则 82

三、损失补偿的派生原则 84

第四节 近因原则 93

一、近因原则的含义 93

二、近因原则的应用 94

下篇 保险业务与保险市场运作 103

第四章 人身保险 103

第一节 人身保险概述 103

一、人身保险的概念 103

二、人身保险的分类 105

三、人身保险与其相关保险的比较 108

四、人身保险的社会功能 110

第二节 人寿保险 112

一、人寿保险的含义与种类 112

二、传统的人寿保险 113

三、现代人寿保险 117

第三节 人身意外伤害保险 120

一、人身意外伤害保险概述 120

二、人身意外伤害保险的种类 123

三、人身意外伤害保险的基本条款 126

第四节 健康保险 135

一、健康保险概述 135

二、健康保险的种类 137

三、健康保险的基本条款 141

第五章 财产保险 147

第一节 财产保险概述 147

一、财产保险的概念 147

二、财产保险的分类 149

三、财产保险与人身保险的区别 150

第二节 财产损失保险 153

一、运输工具保险 153

二、企业财产保险 161

三、家庭财产保险 169

四、货物运输保险 172

五、工程保险与特殊风险保险 175

六、农业保险 179

第六章 责任保险与信用保证保险 193

第一节 责任保险 193

一、责任保险概述 193

二、责任保险的种类及内容 198

第二节 信用保证保险 206

一、信用保证保险概述 206

二、信用保险的种类及内容 211

第七章 保险市场 217

第一节 保险市场概述 217

一、保险市场的概念 217

二、保险市场的构成 218

三、保险市场的种类 221

四、保险市场的模式 221

第二节 保险市场的组织形式 223

一、保险人 223

二、保险中介组织 229

三、保险市场的组织创新 229

第三节 保险中介 231

一、保险代理人 231

二、保险经纪人 234

三、保险公估人 235

第八章 财产保险业务操作流程 241

第一节 财产保险的展业流程 241

一、财产保险的展业准备 241

二、财产保险的展业宣传 242

三、财产保险投保单的填写 243

第二节 财产保险业务的承保流程 245

一、财产保险承保需提供的资料 246

二、财产保险承保需注意的问题（承保条件） 246

三、实地查勘验险（投保验险，风险评估） 247

四、缮制保险单 248

五、收取保险费 249

六、批改手续 249

七、到期通知 250

第三节 财产保险业务的理赔流程 250

一、接受报案 251

二、现场查勘 251

三、核定损失 253

四、损余处理 254

五、赔款计算 254

六、赔付结案 257

七、理赔中应注意的问题 259

八、对第三者责任的追偿 259

第四节 理赔案卷单证管理 259

一、单证的整理 260

二、单证的保管 260

第九章 人身保险业务操作流程 263

第一节 人身保险投保业务流程 264

一、保单作业流程与良质合同的选择 264

二、编制保险建议书 267

三、投保单据的填写 273

第二节 人身保险核保业务流程 288

一、人身保险核保业务概述 288

二、核保作业流程 294

三、核保作业实务 299

四、核保结果 300

第三节 人身保险理赔业务流程 301

一、人身保险理赔业务概述 301

二、人寿保险理赔业务流程 306

三、保险金的受领 311

四、申请索赔时的注意事项 311

第十章 保险客户服务 320

第一节 保险客户服务概述 320

一、保险客户服务的内涵 320

二、保险客户服务的发展历程 322

三、保险客户服务的重要意义 323

第二节 保险客户服务的内容 325

一、保险售前服务 326

二、保险售中服务 327

三、保险售后服务 327

第三节 保单保全 328

一、保单保全概述 328

二、保单的状态 329

三、保险合同主体变更的服务 330

四、保险合约的复效、附加险加保的服务 332

五、保单迁移的服务 333

六、减退保的服务 333

七、缴费期限变更的服务 334

八、保险费自动垫交的服务 334

九、保单遗失、污损补发的服务 334

十、保单附加值服务 335

第十一章 保险资金运用与再保险 338

第一节 保险资金运用 338

一、保险资金运用的概念 338

二、保险基金运用的原则 342

三、保险基金运用的方式 344

四、我国保险资金运用的形式 347

第二节 再保险概述 350

一、再保险概述 350

二、再保险的功效 353

三、再保险的种类 355

四、再保险的安排 362

主要参考文献 369