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导读 您需要了解的金融投资话题入门篇1 淘金还是“逃”金：为什么要了解金融金融是干什么的 2

金融为什么特别 5

三大参与者：政府、公司、个人 6

金融中介 7

金融工具和市场的类别 9

钱往高处走，水往低处流：钱的流向 12

炒炒炒：赌场、金融市场和实业 14

本书能帮你什么，帮不了什么 15

关于如何赚钱这个话题 17

谈论大数 17

本书的结构 17

2 金融的几个基本概念 20

钱的功用 20

回报，钱的时间价值 21

风险 23

风险调整后的回报 25

撬动地球的注意事项：杠杆 26

预期和套利 28

投资和投机，对冲和风险控制 30

资产负债表 31

3 金融三大元素：市场、工具和中介引言 35

金融市场的种类：货币市场和资本市场 36

金融市场的功用 37

金融市场的发展趋势 38

金融市场的特殊性 40

主要的金融工具：债券和股票 41

证券和证券化 44

什么是衍生工具 46

衍生工具的品种 47

保证金 49

交割 49

衍生工具的风险 49

衍生工具的使用者 50

衍生工具的发展 51

衍生工具的丑闻以及对它的监管 51

了解衍生工具最重要的是了解什么 52

金融工程 53

中介种类、存在的原因和它们的规模 53

市场和工具篇 58

4 债券、利率、货币市场和债券市场引言 58

利息和利率 59

利率的种类 59

政策利率 60

信用风险 60

到期日 61

债券种类 62

债券价格和利率的关系 62

利率的重要性 63

利率时间结构 64

利率的确定 67

债券风险 68

评级公司 69

短期债券工具和货币市场 71

政府债券 75

公司债券 75

垃圾债券 77

国际债券 78

按揭贷款、二手按揭市场和按揭抵押债券 79

债券发行和交易 80

债券或者利率的衍生工具 81

债券交易 82

债券指数 83

利率预测和债券分析师 83

债市如何赚钱 84

5 股票市场 87

引言 87

股票种类 87

股票在谁的手里 88

初级市场和二级市场 89

首发上市 89

公司包装上市的过程 90

认购首发上市的股票 91

股票指数 92

股票衍生工具 92

股票交易所 93

股票交易方法 95

股票回购 98

股票估值 98

影响股价的因素 100

买卖股票常用的关键比率 102

股票风险 104

股东和公司经理人的利益冲突 104

股评和分析师 105

股市如何赚钱 106

6 外汇市场 110

引言 110

简史 111

外汇主要工具 112

汇率的种类 113

外汇为什么重要 113

外汇价格的确定 114

外汇预测 116

自由浮动汇率还是固定汇率 117

外汇交易 118

主要交易者 119

交割风险 120

外汇指数 120

公司外汇风险的管理 120

投资机构外汇风险的管理 121

中央银行外汇干预和外汇储备 121

贸易融资 122

汇市如何赚钱 122

7 其他市场 124

引言 124

金属 125

农产品市场 126

能源 127

其他 128

可转换债券 128

房地产 129

其他市场如何赚钱 130

中介篇 132

8 银行 132

引言 132

简史 132

银行种类 133

银行的资产包括对社会的借贷 135

商业银行的资产负债表 137

银行如何制造信贷 138

中央银行 140

商业银行的业务 143

商业银行的表外业务 144

商业银行面对的挑战 145

投资银行和证券公司 146

对投资银行的监管 149

投资银行和商业银行的关系 150

分业经营和混业经营 151

银行的发展趋势 152

商业银行的监管 152

商业银行如何赚钱 155

投资银行如何赚钱 156

中央银行如何赚钱 157

9 风险资产定价理论，基金和投资管理中介引言 159

鸡蛋和篮子：分散、分散、再分散 160

资产定价理论和实践 162

基金、基金公司和基金经理 163

机构投资人 164

投资活动的国际化 165

共同基金的种类 165

主动型基金赚钱吗 166

指数基金和交易所买卖基金 168

共同基金的监管 169

对冲基金 169

私募股权基金 171

创业基金 172

保险基金 172

养老基金 173

主权基金 175

基金如何赚钱 175

10 保险业 177

历史沿革和市场概况 177

再保险和伦敦的劳合社 178

寿险 179

财产险和意外险 180

保险公司的监管 181

保险产品的分销渠道 181

保险公司管理的手段 182

保险行业和金融行业 182

保险如何赚钱 183

11 监管也是一种中介 184

金融市场运作监管 184

内幕交易 185

市场操纵 186

防止内幕交易和市场操纵 187

对风险的回报不对称 188

金融创新与监管 188

金融体系的设计和改革 189

12 其他金融中介 191

引言 191

养老金 191

托管银行 193

财务公司 194

个人理财顾问 194

投资咨询公司 195

国际货币基金组织 195

世界银行 196

国际清算银行 196

应用篇 200

13 金融对于政府 200

引言 200

财政融资 200

货币政策 201

汇率政策 202

宏观调控 203

私有化，民营化 203

社会保险，养老金 204

社会资源合理分配 205

14 金融对于公司：公司财务 206

引言 206

公司的资本结构和资金成本 207

公司如何取得资金 208

红利和股票回购 208

兼并和购买 209

公司财务顾问 210

金融风险的管理、对冲 210

公司使用股份和期权改善激励机制 212

15 金融对于个人：投资与理财 213

引言 213

不炒股需不需要知道金融 214

金融无处不在 214

你需要多少养老金？如何设计长期投资计划 215

个人投资的几点总结 216

投资房地产 222

技术分析 222

短炒赚钱吗 223

金融业内人士如何理财 224

拾遗篇 228

16 风险管理 228

最近20年的发展，从经验到科学 228

市场风险的种类 229

风险评估的主要工具 230

风险管理的主要工具 231

信贷风险管理 231

风险管理的主要问题 232

风险管理的发展趋势 233

17 理论与实际挂钩 234

引言 234

金融理论最近50年的最大突破 235

有效市场理论 237

金融衍生工具定价理论 238

金融理论的失败之处和挑战 239

18 其他金融现象 241

引言 241

货币联盟和欧元 241

金融危机 242

金融中心 243

伊斯兰金融 244

19 金融界中的个人 246

和金融界人士打交道 246

银行里面都有些什么样的工作人员 247

性格、能力和学历 248

金融业的收入 249

20 2007～2008年的金融危机 251

引言 251

美国房屋市场泡沫和次贷按揭贷款 251

次贷按揭的特别之处 252

次贷获取AAA的信用评级 253

问题扩散 254

清点损失 256

各国政府的对策 256

截至目前的教训 257

谁是罪魁祸首 258

21 展望未来 260

养老金 260

人民币 261

互联网 261

衍生工具 262

风险管理 263

交易所 263

其他金融趋势 264

预测今后20年中国金融业的变化 267

中英对照名词解释及索引 269

英中名词对照 312

参考文献 323