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第一章 银团贷款业务 1

一、银团贷款业务概述 3

二、银团贷款业务实录 3

（一）委托与授权 4

（二）组织银团 8

（三）银团贷款合同、担保合同和银行间合作协议的谈判和签署 17

（四）银团贷款的抵押/质押登记 26

三、银行在银团贷款中的地位及相关法律问题 27

（一）牵头行及其应注意的法律问题 27

（二）代理行及其应注意的法律问题 28

（三）参加行及其应注意的法律问题 30

四、《银团贷款业务指引》对银团贷款业务的影响 31

（一）银行业协会的地位和作用 31

（二）银团贷款的费用 32

（三）牵头行、代理行的职责 33

（四）银团贷款程序与银团贷款法律文件的完善 33

五、银团贷款业务参考合同文本 34

（一）银团贷款合同参考文本 34

（二）银行间合作协议参考文本 69

第二章 信贷资产转让业务 89

一、信贷资产转让业务概述 91

（一）信贷资产转让业务 91

（二）信贷资产转让的主要模式 92

（三）信贷资产转让业务的限制 93

二、信贷资产转让业务实录 94

（一）选择备选信贷资产 94

（二）尽职调查 95

（三）信贷资产转让的方式 97

（四）信贷资产转让的定价 109

（五）谈判和签署信贷资产转让协议 110

（六）交割和通知债务人 111

三、信贷资产部分转让的特殊问题 114

（一）明确转让的债权的范围以及转让方所保留的债权的范围 114

（二）在转让方与受让方之间建立关于相关权利的享有及协调机制 115

四、信贷资产转让业务参考合同文本 121

（一）信贷资产转让（卖断）协议 121

（二）信贷资产转让（回购）协议 125

（三）信贷资产委托管理协议 130

第三章 动产融资业务 141

一、动产融资业务的种类 143

二、担保性动产融资业务 143

（一）动产抵押方式及其操作实录 143

（二）动产质押方式及其操作实录 150

（三）仓单质押方式及其操作实录 154

三、非担保性动产融资业务 155

（一）非担保性动产融资业务的基本模式及其操作实录 155

（二）非担保性动产融资业务的参考合同文本 158

第四章 贷款项目评审业务 165

一、贷款项目评审业务概述 167

（一）需要审核的基础资料 167

（二）审核依据 167

（三）审核方法 168

二、贷款项目评审操作实录 168

（一）借款人的主体资格及相关问题 168

（二）贷款项目 169

（三）贷款用途及还款来源 170

（四）担保及其他信用安排 171

（五）其他需要说明的问题 174

三、贷款项目评审法律意见书参考文本 174

第五章 “走出去”贷款业务 177

一、“走出去”贷款业务概述 179

（一）国家“走出去”战略 179

（二）“走出去”贷款业务 179

二、“走出去”贷款项目与主权担保 181

（一）国家主权担保的形式 181

（二）国家主权担保的法律责任 182

三、“走出去”贷款项目法律审查实录 182

（一）对“走出去”项目本身的法律审查 182

（二）对“走出去”项目贷款的法律审查 193

四、“走出去”贷款项目与国内贷款项目的区别及应特别注意的问题 195

（一）“走出去”贷款项目与国内贷款项目的区别 195

（二）“走出去”贷款项目应特别注意的问题 196

第六章 集合资金信托计划信托资金保管业务 199

一、集合资金信托计划信托资金保管业务概述 201

二、集合资金信托计划信托资金保管业务的运作 202

（一）保管人的资格和职责 202

（二）保管账户及信托资金的管理运用 203

（三）信托财产的估值 206

（四）信托收益的分配 207

（五）保管人对信托公司的监督和核查 208

（六）保管报告 208

三、集合资金信托计划信托资金保管业务参考合同文本 209

第七章 农户联保贷款业务 225

一、农户联保贷款业务概述 227

二、农户联保贷款业务实录 228

（一）设立联保小组 228

（二）核定贷款额度 230

（三）发放贷款和贷款管理 231

（四）联保小组的退出和解散 233

三、农户联保贷款业务合同参考文本 233

（一）农户联保协议参考文本 233

（二）农户联保借款合同参考文本 236

第八章 利率互换业务 243

一、利率互换业务概述 245

（一）利率互换业务的概念 245

（二）利率互换业务的典型模式 245

二、我国的利率互换业务 246

（一）远期利率协议的管理 246

（二）ISDA主协议与中国银行间市场金融衍生产品交易主协议 250

三、利率互换业务参考文本 254

（一）国际掉期及衍生工具协会（ISDA）主协议及补充协议（1992年英文版） 254

（二）国际掉期及衍生工具协会（ISDA）主协议及补充协议（1992年中文版） 289