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第一章 概论 1

第一节 建立境内外币支付系统的必要性 1

第二节 境内外币支付系统建设的总体思路和主要特点 3

第三节 境内外币支付系统的整体框架和风险管理 4

第四节 境内外币支付系统的发展趋势 5

第二章 建立境内外币支付系统的必要性 7

第一节 国外外币支付清算安排 7

一、跨境和多币种清算安排的演变 7

二、国外境内外币支付系统简介 9

第二节 我国外币清算安排回顾 12

一、我国境内外币支付业务 12

二、我国境内外币清算安排回顾 13

三、我国外币清算安排存在的问题 13

第三节 建立境内外币支付系统的必要性 15

一、提高外币清算效率与改进金融服务的客观需求 15

二、中央银行强化外币资金运动监测与监管的需要 16

第三章 我国境内外币支付系统基本框架 17

第一节 境内外币支付系统的总体目标和原则 17

一、系统建设总体目标 17

二、系统建设总体原则 18

第二节 境内外币支付系统的总体结构及主要功能 19

一、系统总体拓扑结构 19

二、系统功能 20

三、基本业务种类 22

四、业务和技术指标 22

五、外币支付系统的特点 23

六、外币支付系统建设的实施 24

第四章 代理结算银行 25

第一节 代理结算银行的选择和资格终止 25

一、代理结算银行的含义 25

二、基本条件和选择程序 26

三、代理结算银行期限管理 27

四、资格终止 28

第二节 代理结算银行职责的履行 29

一、外币结算账户服务 29

二、流动性支持 31

三、收费管理 33

四、资金调拨管理 35

五、其他服务和运行要求 47

第三节 代理结算银行的检查监督 48

一、监督的依据及其意义 48

二、检查监督的范围和周期 48

第五章 参与者与特许参与者 51

第一节 参与者与特许参与者以及接入方式 51

一、参与者与特许参与者 51

二、参与者与特许参与者的接入方式 52

第二节 参与者加入与退出的管理 52

一、参与者加入条件 53

二、参与者加入流程 54

三、变更接入方式和退出系统 55

四、新增币种和撤销币种 57

第三节 特许参与者加入与退出的管理 58

一、特许参与者加入条件 58

二、特许参与者加入流程 59

三、特许参与者退出流程 60

第六章 业务处理（上） 62

第一节 外币支付业务概述 62

一、外币支付业务的种类 62

二、外币支付系统各阶段可办理的业务 63

三、外币支付业务办理要求 64

第二节 支付类业务的发起和接收 65

一、境内跨行贷记业务 65

二、轧差净额业务 74

三、付款交割业务 75

第三节 系统日间的清算、排队和记账处理 75

一、可用额度的管理 76

二、清算业务处理 81

三、排队管理 82

四、清算结果的试算平衡和记账 83

第四节 清算窗口处理 83

一、清算窗口的开启 84

二、清算窗口时间内的处理 84

三、清算窗口的关闭 85

第五节 系统日终处理和年终处理 85

一、日终处理 85

二、年终处理 86

第七章 业务处理（下） 88

第一节 信息类业务的处理 88

一、查询查复业务 88

二、退汇信息业务 90

三、质押融资和还款解押业务 91

四、转汇信息业务 93

五、通用信息业务 95

第二节 业务差错和异常情况处理 95

一、业务差错的处理 95

二、异常情况的处理 97

第三节 机构管理和用户管理 98

一、机构管理 98

二、用户管理 101

第八章 风险管理 104

第一节 支付风险 104

一、支付风险的含义、来源及其影响 104

二、支付系统的主要结算机制及其风险特征 107

第二节 外币支付系统主要风险管理措施 108

一、信用风险管理 108

二、流动性风险管理 114

三、法律风险管理 119

四、运行风险管理 121

第九章 系统运行维护 124

第一节 概述 124

一、运行维护的范围、主体 124

二、运行维护的内容 124

第二节 岗位管理 125

一、岗位设置 125

二、岗位职责 126

三、兼岗原则 127

四、上岗要求 127

第三节 操作管理 127

一、运行时序管理 128

二、授权事项管理 128

三、行号信息维护 128

四、日常监控 128

五、统计查询 129

第四节 安全管理 129

一、业务双签或复核 129

二、用户管理 129

三、系统登录识别 130

四、数字证书 130

五、其他安全措施 132

第五节 软硬件和机房设备管理 133

一、软硬件管理 133

二、机房管理 133

三、设备管理 134

第六节 运行文档管理和故障处理 134

一、运行文档管理 134

二、故障处理 135

第七节 突发事件应急处置 136

一、突发事件定义 136

二、突发事件报告 136

三、突发事件应急处置 137

四、应急演练和灾难备份 138

第十章 系统推广应用有关情况 139

第一节 系统试运行情况 139

一、代理结算银行和参与者 139

二、开通币种和业务种类 140

三、运行工作日和运行时序 140

四、业务处理规则和服务收费 141

五、流动性支持 144

第二节 开通新增币种支付业务的要求 145

一、业务准备工作 145

二、技术准备工作 145

三、工程实施工作 146

参考文献 147

附录 148

附录1 境内外币支付系统首笔业务 148

附录2 关于确定境内外币支付系统代理结算银行的通知 149

附录3 境内外币支付系统管理办法（试行） 150

附录4 境内外币支付系统代理结算银行管理规定（试行） 165

附录5 境内外币支付系统运行管理规定（试行） 172

附录6 境内外币支付系统业务处理规定（试行） 182

附录7 关于做好境内外币支付系统数字证书申请工作的通知 215

附录8 境内外币支付系统行号及相关信息申报的通知 219

附录9 主要术语列表 239