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第1章 个人理财概述 1

1.1 个人理财 2

1.2 个人理财的基本内涵 10

1.3 人生的阶段和财务目标 13

1.4 个人理财的市场细分 17

1.5 个人理财规划的步骤 20

1.6 金融理财规划的发展概况 33

本章小结 40

思考与练习 41

第2章 个人财务分析 42

2.1 财务分析概述 42

2.2 个人资产负债表的编制与分析 48

2.3 个人现金流量表的编制与分析 56

2.4 个人理财规划书 60

2.5 个人财务健康状况分析 69

本章小结 73

思考与练习 74

第3章 现金、银行产品与互联网金融策划 75

3.1 现金管理 76

3.2 银行储蓄产品 81

3.3 银行卡 90

3.4 银行融资产品 98

3.5 互联网金融 107

本章小结 112

思考与练习 113

第4章 投资理财与慈善公益策划 114

4.1 投资概述 115

4.2 投资工具 119

4.3 证券投资规划程序 139

4.4 证券投资策略 145

4.5 创业融资 151

4.6 慈善公益策划 153

本章小结 156

思考与练习 157

第5章 居住策划 158

5.1 房地产投资基础 158

5.2 房地产价格的构成及影响因素 169

5.3 房地产估价 172

5.4 居住规划 175

5.5 婚姻的居住策划 190

本章小结 193

思考与练习 194

第6章 教育理财与职业发展策划 195

6.1 教育投资策划概述 196

6.2 教育投资策划的方法 210

6.3 教育投资策划工具 215

本章小结 217

思考与练习 218

第7章 风险管理与保险策划 219

7.1 风险管理 220

7.2 保险产品 229

7.3 金融风险管理与保险策划 240

本章小结 246

思考与练习 246

第8章 税务筹划 248

8.1 个人税务筹划概述 249

8.2 个人税收制度 253

8.3 个人税务筹划流程 264

8.4 个人税务策划的基本方法 268

8.5 个人税务筹划策略 273

本章小结 279

思考与练习 280

第9章 退体养老规划 281

9.1 退休养老规划概述 282

9.2 退休养老规划的财务分析 290

9.3 退休养老规划的工具 294

9.4 以房养老模式 306

9.5 退休养老规划的步骤 310

本章小结 312

思考与练习 313

第10章 家族财富管理与传承 314

10.1 家族财富管理与传承的基本概念 315

10.2 家族财富传承规划 316

10.3 家族财富传承的案例分析 321

10.4 遗产继承和公益慈善捐赠 324

本章小结 334

思考与练习 335

参考文献 336

后记 337