商业银行实务三百题PDF电子书下载

一、商业银行基础知识 3

1．何谓银行制度？其建立原则是什么？ 3

2．设立商业银行的基本条件是什么？ 4

3．何谓商业银行？ 5

4．商业银行的组成形式有哪些？ 5

5．什么叫商业银行的单一银行制和分支行制？ 6

6．商业银行有哪些主要特征？ 7

7．商业银行有哪些主要职能？ 8

173．房产开发项目贷款包含哪些内容？ （21 9

8．商业银行经营的主要业务有哪些？ 10

9．银行法对商业银行业务范围有哪些基本规定？ 11

10．西方商业银行内部组织结构及职责是什么？ 12

11．商业银行行员应履行的基本义务是什么？ 14

12．现代商业银行人事管理中应注意的几项主要工作是什么？ 14

13．新技术革命对金融业务和制度将带来怎样的冲击？ 15

14．当代国际银行业的经营管理有哪些新举措？ 16

15．商业银行的经营目标是什么？ 17

16．商业银行经营的原则是什么？ 19

17．设立商业银行的程序有哪些？ 20

18．商业银行资产管理理论的主要内容是什么？ 21

19．商业银行负债管理理论的主要内容是什么？ 23

20．商业银行资产负债管理理论及基本原理是什么？ 24

21．现代商业银行资产负债风险管理的最新发展状况如何？ 26

22．西方商业银行如何实行资产负债管理？ 28

23．中国的专业银行如何进行资产负债模式的选择？ 30

24．反映商业银行的资金清偿能力的要素有哪些？ 32

25．商业银行财务报表主要项目包含哪些内容？ 33

26．商业银行财务管理的主要内容和主要方法是什么？ 35

27．如何分析商业银行的经营情况？ 37

28．商业银行业务风险怎样分类？ 38

29．什么是风险指标？如何计算？ 39

30．什么是收益指标？如何计算？ 40

31．什么是商业银行盈亏平衡点？ 42

32．何谓《巴塞尔协议》？ 43

33．《巴塞尔协议》的目的和产生的背景是什么？ 44

34．《巴塞尔协议》的主要内容是什么？ 45

35．《巴塞尔协议》对银行业的影响是什么？ 46

36．美国商业银行的统一评估制度的主要内容是什么？ 48

37．如何发展与经营商业银行的表外业务？ 51

38．商业银行信息管理系统的结构特征怎样？ 52

39．商业银行如何发挥金融信息的间接融资职能？ 53

40．怎样制订商业银行市场营销组合策略？ 54

42．商业银行应用电子计算机可以发展哪些新的业务？ 57

41．怎样实施商业银行市场营销监测的控制？ 57

43．商业银行自有资金的概念、构成及功能是什么？ 61

二、商业银行资产负债管理 61

（一）商业银行资本管理 61

44．商业银行获取资本来源的主要途径是什么？ 62

45．商业银行自有资本是怎样分类的？ 63

46．银行业资本充足率包括哪些内容？ 64

47．怎样判断商业银行自有资本充足程度？ 65

48．影响商业银行资本需要量的因素是什么？ 66

49．什么是商业银行最佳资本需要量原理？ 68

50．商业银行怎样确定合理的自有资本额？ 69

51．深圳市颁布的《银行业风险监管暂行规定》是如何对资产风险权重进行分类的？ 71

52．《巴塞尔协议》对银行资本充足率的主要规定有哪些？ 73

（二）商业银行负债管理 76

53．商业银行负债业务的概念及内容是什么？ 76

54．商业银行的负债结构如何？ 77

55．商业银行主要的负债管理方法有哪几种？ 78

56．影响商业银行存款变化的主要因素是什么？ 79

57．商业银行进行存款竞争的主要途径有哪些？ 81

58．存款结构变化对商业银行资产负债及其管理的影响有哪些？ 83

59．商业银行用什么方法组织存款？ 84

60．商业银行应如何管理好存款？ 85

（三）商业银行资产管理 87

61．什么是商业银行的资产业务？ 87

62．商业银行资产分配的方法有哪些？ 87

63．商业银行的资产可分为哪几种基本类型？ 89

64．怎样评定商业银行的资产质量？ 89

65．何谓商业银行资产流动比率？ 90

66．我国银行业资产流动比率现状如何？ 91

67．何谓商业银行的贷款集中程度限制？ 92

68．商业银行现金资产的概念及其内容是什么？ 93

69．怎样搞好库存现金的管理？ 93

70．什么是浮存管理？怎样搞好浮存管理？ 94

71．如何搞好同业存款帐户的管理？ 95

73．商业银行有哪些放款类型？ 96

72．银行对不同的资金来源应如何妥善运用？ 96

74．银行在运用资金时，如何在投资和贴放之间进行分配？ 98

75．怎样做好贷款的发放与管理工作？ 99

76．西方商业银行贷款的十八条原则是什么？ 100

78．何谓备用贷款承诺和营运资本放款？ 102

77．何谓普通贷款限额？ 102

79．何谓循环贷款？ 103

80．何谓中期贷款？ 103

81．何谓项目放款？ 104

82．何谓商业银行的不动产放款？ 104

83．何谓商业银行的消费者放款？ 105

84．商业银行在办理承兑票据贴现放款时的要点是什么？ 106

85．商业银行在发放抵押贷款时应着重注意哪几个问题？ 107

86．何谓贷款经纪业？ 108

87．商业银行放款贷前调查要义及要素主要包含哪些内容？ 109

88．商业银行放款审查要点包含哪些内容？ 110

89．贷款过程中的信用分析是怎么一回事？ 111

90．商业银行在放款审查时如何寻找信用分析的资料来源？ 112

91．西方商业银行在放款审查中经常采用的财务比率有哪些？ 113

92．商业银行在放款审查过程中如何对借款企业资产负债表项目进行分析？ 115

93．如何利用企业资产负债表和损益表对贷款安全实行有效监测？ 117

94．如何做好消费贷款的信用分析？ 118

95．商业银行的放款利率主要有哪几种？ 119

97．商业银行放款利息的计算方法有哪几种？ 120

96．商业银行在确定放款利率时，一般要考虑哪些因素？ 120

98．影响商业银行放款利率的主要因素是什么？ 122

99．商业银行放款有哪几种风险？如何防范？ 123

100．商业银行贷款损失的主要原因是什么？ 123

101．商业银行如何防范有问题贷款的产生？ 125

102．商业银行如何清收有问题贷款？ 126

103．何谓投资？商业银行投资的对象是什么？ 128

104．银行经营投资的原则是什么？ 130

105．商业银行比较常用的投资方法有哪几种？ 130

106．怎样进行商业银行投资风险规避与投资业务创新？ 132

107．商业银行投资的？的及内容是什么？ 133

108．何谓短期投资？短期投资是如何分类的？ 135

109．如何对短期投资进行？价？ 135

110．短期投资与长期投资、经营证券的区别是什么？ 137

112．商业银行证券投资的种类有哪些？ 138

111．何谓长期投资？ 138

113．商业银行证券投资的收益率怎样确定？ 139

114．构成证券投资风险的因素有哪些？应怎样减少投资风险？ 140

116．信托的职能有哪些？ 145

三、商业银行中间业务运作与管理 145

115．什么是信托？它有哪些类型？ 145

（一）信托与租赁业务 145

117．商业银行开展信托业务有何意义？ 147

118．西方商业银行主要经营哪些信托业务？ 148

119．西方信托业有哪些主要业务可供借鉴？ 149

120．商业银行办理委托投资应注意的事项是什么？ 150

121．财产信托与个人信托包含的内容是什么？ 151

122．寿险和遗嘱信托包含的内容是什么？ 153

123．公司信托包含的内容是什么？ 154

124．何谓共同基金信托？ 155

125．共同基金信托的特点是什么？ 155

126．共同基金信托的种类及其功能是什么？ 156

127．发展我国共同基金信托的策略是什么？ 157

128．什么是金融租赁？它包括哪些内容？ 159

129．我国金融租赁业的现状如何？ 160

130．金融租赁与分期付款贸易区别何在？ 161

131．金融租赁有哪些形式和特征？ 162

132．金融租赁业务有何优点和缺点？ 164

133．美、日租赁业发展情况怎样？租赁业在西方国家迅速发展的原因是什么？ 166

134．我国金融租赁存在哪些问题？应如何解决？ 169

135．办理金融租赁的一般程序是什么？ 170

136．金融租赁合同有哪些内容？怎样签定？ 173

137．什么是租金？怎样合理计算租金？ 174

138．租赁项目应具备什么样的条件？ 176

（二）票据与结算业务 177

140．什么叫汇票？如何使用汇票？ 177

139．什么叫结算工具？商业银行常用的结算工具有哪些？它必须具备的内容是什么？ 177

141．什么是本票？如何使用本票？ 179

142．什么是支票？如何使用支票？ 180

143．汇款结算方式的主要内容是什么？ 181

144．托收结算方式的主要内容是什么？ 183

145．信用证结算方式的主要内容是什么？ 184

146．何谓票据承兑？商业银行票据承兑的原则是什么？ 186

147．票据的背书与转让所包含的主要内容是什么？ 186

148．什么是信用卡？包括哪几种？ 188

149．信用卡的主要功能是什么？ 189

150．信用卡业务流程的关系是什么？ 189

151．商业银行开办信用卡业务可获取哪些收益？ 190

152．西方国家的主要非现金结算有哪些支付工具？其特点如何？ 191

153．何谓电子转帐系统？其要素有哪些？ 191

（三）其它业务 193

154．什么是商业银行的中间业务？其作用是什么？ 193

155．商业银行经营中间业务的原则是什么？ 193

156．商业银行代理业务的主要内容是什么？ 194

157．商业银行办理代理融通业务的方法是什么？ 196

158．商业银行如何办理担保业务？ 197

159．何谓商业银行出租保管箱业务？怎样办理该项业务？ 199

160．如何办理验证企业注册资金业务？ 201

161．商业银行信息咨询业务的主要内容是什么？ 203

162．商业银行如何为客户提供常年经济信息咨询业务？ 204

163．商业银行开办企业资信评估业务的主要内容是什么？ 205

164．商业银行怎样提供电子计算机服务？ 205

四、商业银行房产金融 209

165．何谓房产金融？其功能和作用是什么？ 209

166．金融业在房产业中的地位和作用是什么？ 210

167．金融业与房产业有着怎样的关系？ 211

168．房地产金融的基本功能是什么？ 213

169．如何进行房产融资？ 214

170．房产金融如何参与房产业？ 215

171．房产金融的基本业务有哪些？ 217

172．我国房产金融的资金来源有哪些？ 218

174．何谓房产金融的经营贷款？ 220

175．房产信贷的特点是什么？ 221

176．何谓住宅抵押贷款？ 222

178．住宅抵押贷款合同应包含哪些内容？ 223

177．住宅抵押贷款的原则和作用是什么？ 223

179．签订房产贷款合同应注意哪些问题？ 224

180．商品房贷款的审查要点是什么？ 226

181．我国金融机构房产投资方式有哪些？ 226

182．我国深圳市房屋抵押贷款的做法是怎样的？ 227

183．房产抵押贷款合同审查的要点是什么？ 228

184．房产金融资金的特性是什么？ 229

185．何谓房产融资市场？ 230

186．什么是外汇？ 235

五、商业银行国际业务 235

187．什么是外汇汇率？其标价方法有哪些？ 236

188．汇率是怎样决定的？ 238

189．影响汇率变动的因素有哪些？ 238

190．汇率变动对经济有何影响？ 239

191．外汇交易有哪几种主要方式？ 241

192．什么是商业银行换汇交易？ 241

193．如何防范外汇风险？ 243

194．什么是国际汇兑？ 245

195．国际汇兑有哪些作用？ 246

196．什么是国际结算？有何特点？ 247

197．国际结算的基本方式是什么？ 248

198．国际结算的主要工具有哪些？其包含的内容是什么？ 249

199．国际结算中常用的货币有哪些？ 251

200．国际结算中通常设置和使用哪些帐户？ 252

201．什么是国际结算中的支付协定？ 253

202．以汇票作为国际结算中的支付工具要注意些什么？ 254

203．汇款方式有哪些当事人？汇款方式有哪几种？ 255

204．托收方式有哪些当事人？托收方式有哪几种？ 256

205．什么叫信用证？信用证结算方式有何特点？ 257

206．信用证结算方式有哪些当事人？ 258

207．信用证的结算程序是什么？ 259

208．押汇业务的主要内容是什么？ 260

209．什么是保函？ 261

210．企事业法人申请开立保函时应具备的条件是什么？ 262

211．商业银行对外担保的范围及对申请人审查的内容是什么？ 264

212．商业银行保函开出后将要承担哪些风险？ 265

213．何谓商业银行保付代理业务？ 265

214．商业银行如何办理保付代理业务？ 266

215．商业银行外汇贷款的种类有哪些？ 268

216．商业银行外汇贷款的一般程序是什么？ 269

217．何谓商业银行的国际放款？ 270

218．何谓商业银行的国际投资？ 271

219．何谓商业银行进出口融资业务？ 272

220．国际商业银行信贷的概念、种类和特点是什么？ 273

221．国际商业银行贷款的利率及费用是怎样确定的？ 274

222．国际信贷的风险与条件是什么？ 275

223．出口信贷的概念、特点和作用是什么？ 277

224．出口信贷的类型及贷款原则和条件有哪些？ 278

225．何谓卖方信贷和买方信贷？ 280

226．我国使用出口信贷的一般程序是什么？ 280

227．何谓“福费廷”？“福费廷”业务的主要内容和操作程序是什么？ 282

228．何谓国际债券？如何发行国际债券？ 283

229．国际债券的发行条件有哪些？ 283

六、商业银行金融市场运作 287

230．什么是金融市场？它有哪些特点？ 287

231．金融市场的要素有哪些？ 289

232．金融市场是如何分类的？ 290

233．金融市场具有哪些功能？ 291

234．国际金融市场的形成应具备哪些条件？ 292

235．商业银行在金融市场中的地位如何？ 293

236．金融市场的资金供给者和需求者各有哪些？ 295

237．直接融资同间接融资比较，有哪些缺陷？ 296

238．造成金融市场波动的原因是什么？ 297

239．金融市场的不同参加者，从信用工具的角度看，可划分为哪几类？ 298

240．什么是货币市场与资本市场？两者的关系怎样？ 300

241．货币市场主要使用哪些信用工具？ 301

242．为什么说优良的短期信用工具是建立货币市场的基础？ 302

243．优良的短期信用工具应具备哪些条件？ 303

244．货币市场的形成需要具备哪些条件？ 303

245．资本市场的形成需要具备哪些条件？ 304

246．货币市场与资本市场有什么区别？ 305

247．什么是有形市场与无形市场？ 305

248．什么是金融现货市场与期货市场？ 307

249．什么是短期资金市场，其特点如何？ 308

250．什么是长期资金市场？其特点如何？ 309

251．什么是资金拆借市场？ 310

252．怎样买卖中央银行存款帐户余额？ 311

253．什么是资金同业拆借？怎样进行同业拆借？ 312

254．什么是票据市场？它包括哪些票据？ 313

255．票据市场进行哪些交易？ 314

256．银行承兑汇票有什么优点？ 315

257．商业本票有什么优点？ 316

258．国库券有什么优点？ 316

259．可转让定期存单的特点是什么？ 317

260．可转让定期存单有什么优点？ 318

261．什么是证券市场？其结构怎样？ 318

262．证券发行市场与证券交易市场的主要区别是什么？ 319

263．证券交易所市场和场外交易有什么不同？ 320

264．证券交易所的主要作用是什么？ 320

265．资本市场上发行的债务工具有哪几种？ 321

266．政府公债怎样分类？ 321

267．西方国家对政府公债主要采取什么管理方法？ 322

268．公司债券应载明哪些事项？ 323

269．债券与股票、储蓄存款有哪些区别？ 324

270．政府债券与企业债券有哪些区别？ 325

271．债券的价格及影响债券价格的因素是什么？ 326

272．债券的发行方式有哪几种？ 328

273．债券的承销方式有哪几种？ 329

274．债券信誉评级的程序是什么？ 330

275．发行债券的信用评级如何分类？ 331

276．公司债券的发行程序是什么？ 332

277．国际债券发行的条件是什么？ 334

278．为什么说我国目前宜推行短期企业融资债券？ 335

279．股票、股份公司分为哪几种？股票的发行方式有哪些？ 337

280．股票交易方式有哪几种？ 339

281．怎样计算股票价格指数？ 341

282．影响股市变动的因素有哪些？ 342

283．怎样确定公开发行新股的程序？ 344

284．原始投资者股票投资的原则是什么？ 346

285．目前世界上主要的股票市场有哪几家？ 347

286．证券上市的原则是什么？ 348

287．证券上市的条件是什么？ 349

288．证券上市的程序是什么？ 350

289．拟公开发行证券的企业，事先应作哪些准备工作？如何制定财务计划？ 352

290．影响证券价格变动的经济因素有哪些？ 354

291．影响证券价格变动的政治因素有哪些 356

292．怎样对证券发行公司进行评价和分析？ 357

293．如何进行证券投资选择？ 358

294．投资银行在证券发行中有何作用？ 360

295．长期资金证券化有何意义？ 361

296．怎样利用证券市场吸引外资？ 362

297．我国证券市场存在哪些问题？应采取哪些相应的对策？ 363

298．国际金融市场形成的条件及其作用是什么？ 364

299．当代国际金融市场的最新发展趋势怎样？ 365

300．什么是外汇市场？建立外汇市场有哪些必要性？ 366