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第一章 金融领域犯罪问题概论 1

1.1 金融领域犯罪的概念及特征 1

一、犯罪及金融领域犯罪 1

（一）犯罪的概念 1

（二）金融领域犯罪的概念 1

二、犯罪及金融领域犯罪的基本特征 3

（一）严重的社会危害性 3

（二）刑事违法性 13

（三）应受刑罚处罚性 15

1.2 刑法的基本原则 17

一、罪刑法定原则 17

（一）罪刑法定原则的历史渊源 17

（二）我国刑法罪刑法定原则的涵义 19

二、法律面前人人平等原则 21

（一）法律面前人人平等作为刑法基本原则的重要意义 21

（二）法律面前人人平等原则在刑法上的基本涵义 23

三、罪刑相适应原则 24

（一）罪刑相适应原则的基本涵义 24

（二）罪刑相适应原则的适用 26

1.3 金融领域犯罪的基本要件 26

一、犯罪客体 26

二、犯罪的客观方面 28

（一）金融领域犯罪的违法性 29

（二）金融领域犯罪的犯罪行为 30

三、犯罪主体 31

（一）自然人 32

（二）法人 33

四、犯罪的主观方面 35

（一）犯罪故意 36

（二）犯罪过失 39

1.4 金融领域职务犯罪的形态 40

一、概述 40

二、金融领域职务犯罪的基本形态 40

（一）概说 40

（二）犯罪预备 42

（三）犯罪中止 44

（四）犯罪未遂 49

（五）金融犯罪的主要形态——犯罪既遂 52

三、金融领域职务共同犯罪的形态 60

（一）共同犯罪概述 60

（二）金融共同故意犯罪 62

（三）金融领域职务共同犯罪的种类 65

1.5 刑法裁量 75

一、概述 75

二、罪数 76

（一）金融职务犯罪中罪数问题的本质 76

（二）金融职务犯罪的数罪及其刑事责任 78

（三）金融职务犯罪一行为一罪的罪数问题 83

1.6 金融领域职务犯罪和非职务犯罪 85

一、概说 85

二、职务犯罪及金融领域职务犯罪的概念与特征 86

（一）概念 86

（二）特征 88

三、职务犯罪的分类 91

（一）纯正职务犯罪和非纯正职务犯罪 92

（二）必然的职务犯罪和任意的职务犯罪 93

（四）一般职务犯罪与特殊职务犯罪 94

（五）经济型职务犯罪与非经济型职务犯罪 94

1.7 金融领域犯罪原因探析 95

一、金融领域犯罪的社会原因 95

二、金融领域犯罪的经济原因 97

三、金融领域犯罪的管理原因 98

四、金融领域犯罪的心理原因 101

五、金融领域犯罪与立法、热潮、司法原因 103

六、金融领域犯罪的文化原因 105

第二章 金融领域犯罪标准 106

2.1 金融领域犯罪标准概述 106

2.2 金融法律的法律级次 108

一、金融刑事法律 108

（一）刑法法典关于金融领域犯罪的规定 109

（二）各种有关金融领域的单行法律的刑法规定 113

（三）经济法、行政法等其他法律关于金融领域犯罪的规定 114

二、金融行政法律、法规及规章制度 121

（一）中国人民银行的金融监督管理制度 121

（二）商业银行的管理制度 122

（三）人民币的管理制度 124

（四）外汇管理法律制度 127

（五）信贷法律制度 129

（六）银行结算法律制度 133

（七）证券法律制度 135

三、金融领域职务行为中的违纪、违法和犯罪行为的界限及认定 137

（一）主体不同 137

（二）违反的法律规范和侵害的法定权益不同 138

（三）行为对社会的危害程序不同 138

（四）责任形式不同 139

2.3 数行为犯罪的界定 140

一、金融领域犯罪中的牵连关系 140

二、金融领域犯罪中的连续关系和集合关系 143

（一）连续犯、集合犯，徐行犯与接续犯 143

（二）对连续犯、接续犯和徐行犯的处刑原则 143

第三章 金融领域犯罪问题研究（上） 145

3.1 金融领域犯罪种类概论 145

一、按照犯罪手段不同划分的犯罪 145

二、以主观目的不同划分的犯罪 146

三、以被侵害的金融管理制度加以划分的犯罪 147

（一）危害货币管理制度的金融犯罪 148

（二）危害保险管理制度的金融犯罪 148

（三）危害金融业务经营管理制度的金融犯罪 148

（四）危害信贷管理制度的金融犯罪 148

（五）危害外汇管理制度的金融犯罪 149

（六）危害有价证券管理制度的金融犯罪 149

（七）危害证券市场管理制度的金融犯罪 149

（八）危害票据管理、结算管理制度的金融犯罪 150

3.2 一般企业、个人都可能面临的与金融领域有关的刑事犯罪 151

3.2.1 关于妨害公司、企业管理秩序罪的规定 151

一、虚报注册资本罪 152

二、虚假出资、抽逃出资罪 155

三、欺诈发行股票、债券罪 158

四、高利转贷罪 165

五、非法经营同类营业罪 171

六、为亲友非法牟利罪 176

七、签订、履行合同失职被骗罪 180

八、国家机关工作人员签订、履行合同失职罪 185

九、徇私舞弊造成破产、亏损罪 190

十、徇私舞弊低价折股、出售国有资产罪 195

十一、公司、企业人员受贿罪 202

十二、中介组织人员提供虚假证明文件罪 210

十三、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪 216

3.2.2 危害税收征管罪 221

一、逃避追缴欠税罪 221

二、偷税罪 225

3.2.3 扰乱市场秩序罪 233

一、合同诈骗罪 233

二、非法经营罪 238

3.2.4 侵犯财产罪 242

一、诈骗罪 242

二、职务侵占罪 250

三、挪用资金罪 255

3.2.5 贪污、贿赂 263

一、贪污罪 263

二、受贿罪 273

三、挪用公款罪 280

四、私分国有资产罪 286

3.2.6 侵犯会计秩序罪 292

一、隐匿、销毁会计资料罪 292

二、提供虚假财务会计报告罪 295

3.2.7 渎职罪 302

一、滥用职权罪 302

二、玩忽职守罪 306

三、滥用管理公司、证券职权罪 312

第四章 金融领域犯罪问题研究（下） 319

4.1 破坏金融业一般规范的犯罪 319

一、擅自设立金融机构罪 319

二、伪造、变造金融票证罪 323

三、非法出具金融票证罪 331

四、对违法票据承兑、付款、保证罪 336

五、逃汇罪 342

六、洗钱罪 347

4.2 破坏银行规范的犯罪 353

一、非法吸收公众存款罪 353

二、违法向关系人发放贷款罪 360

三、违法发放贷款罪 364

四、用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪 369

4.3 破坏证券业规范的犯罪 377

一、伪造、变造国家有价证券罪 377

二、内幕交易、泄露内幕信息罪 383

三、编造并传播证券交易虚拟信息罪 389

四、操纵证券交易价格罪 393

4.4 关于金融诈骗的犯罪 400

一、集资诈骗罪 400

二、贷款诈骗罪 406

三、票据诈骗罪 412

四、信用证诈骗罪 419

五、信用卡诈骗罪 425

六、保险诈骗罪 430