中小企业融资操作手册 需求 渠道 策略 案例PDF电子书下载

第一节 企业家与资本家的分工--对中小企业融资的一种简单解释 2

第一章 融资基础篇 2

第二节 中小企业融资成功的决定因素 4

一、企业融资需求 4

(一) 企业发展的融资需求分类 4

(二) 企业资金需要量的测算 7

二、企业能力构成及评价 11

(一) 高素质、团结的管理团队 12

(二) 产品、技术创新能力 13

(三) 市场创新能力 13

(五) 偿债能力 14

(四) 明确的经营战略与相对完善的管理制度 14

三、资本成本 17

(一) 资本成本的内涵 17

(二) 资本成本在企业筹资决策中的作用 18

(三) 决定资本成本高低的因素 19

(四) 个别资本成本 20

(五) 综合资本成本 24

(六) 边际资本成本 25

四、财务风险与资本结构 30

(一) 财务风险 30

(二) 资本结构 33

五、报送材料 34

五、控制权(Control) 38

第三节 如何制定最佳融资决策 40

一、融资收益与成本的比较 41

二、合理确定融资规模 41

三、抓住最佳融资机会 42

四、制定最佳融资期限 43

五、谨慎放弃企业的控制权 43

六、选择有利于增强企业竞争力的融资方式 44

七、寻求最佳资本结构 44

第二章 融资渠道篇 48

第一节 吸收直接投资 48

一、直接投资的来源 49

二、吸收直接投资的方式 50

三、吸收直接投资的程序 52

四、吸收直接投资的计价方法 53

第二节 信贷融资 56

(一) 信贷资本的提供者 57

一、信贷资本的来源及其构成 57

(二) 几家主要商业银行的业务范围 58

(三) 非银行金融机构 62

［实例］以民生银行为例来详细介绍信贷资本的运作 64

二、信贷资本的运作机制 67

三、信贷融资的条件和程序 69

(一) 借款的条件 69

(二) 借款的程序 70

(三) 借款合同的主要内容 75

四、中小企业信用担保中心 80

(一) 中小企业信用担保体系在国外的发展 81

(二) 中小企业信用担保体系在中国的发展 83

(三) 深圳市中小企业信用担保中心 84

(四) 沈阳市中小企业信用担保中心 90

(五) 上海信用担保行业的发展 91

(一) 债券的基本要素 93

第三节 债券融资 93

一、债券的要素、特征与各类 93

(二) 债券的特征 95

(三) 债券的种类 96

二、债券的发行 99

(一) 债券发行的资格与条件 99

(二) 债券的发行方式 100

(三) 债券的发行程序 102

(四) 债券的发行价格 105

(五) 债券的收回与偿还 106

三、债券的信用评级 107

(三) 债券的评级程序 108

(一) 债券信用评级的意义 108

(二) 债券的信用等级 108

(四) 债券的评级方法 110

四、债券筹资的特点 111

(一) 债券筹资的优点 111

(二) 债券筹资的缺点 112

五、债券融资工具的创新 113

第四节 科技型中小企业技术创新基金 115

一、科技型中小企业技术创新基金的特征及性质 115

(一) 科技型中小企业技术创新基金的由来 115

(二) 科技型中小企业技术创新基金的特征 116

(三) 科技型中小企业技术创新基金的支持重点 117

(四) 科技型中小企业技术创新基金的支持方式 118

(五) 科技型中小企业技术创新基金的运用情况 118

二、科技型中小企业技术创新基金的运作 122

(一) 科技型中小企业技术创新基金的组织结构 122

(二) 科技型中小企业技术创新基金的工作程序 125

一、风险资本概述 132

(一) 风险投资的特点 132

第五节 风险资本融资 132

(二) 风险资本的作用 134

(三) 风险资本与其外部环境 136

(四) 从发展中认识风险资本 140

二、风险投资者 145

三、风险投资公司的运作机制 148

(一) 风险投资公司的组织形式 148

(二) 风险投资公司的组织结构 152

(三) 风险投资流程 156

(四) 风险投资策略及其影响因素 167

(五) 风险投资公司的投资项目评估 173

(六) 风险投资的分阶段投资管理 182

(七) 无发展企业处理 183

(八) 风险投资公司的运作：中国创业投资有限公司 185

一、股份有限公司组成及其运作 190

(一) 股份有限公司的基本特征 190

第六节 股票融资 190

(二) 股份有限公司的设立 191

(三) 股份有限公司设立的程序 193

(四) 股份有限公司的组织机构 196

(五) 股份有限公司的合并、分立、破产、解散与清算 203

二、股票的特征和种类 206

(一) 股票及其特征 206

(二) 股票的种类 207

三、股票的发行 211

(一) 股票发行的目的 211

(二) 股票发行的一般条件 213

(三) 股票筹资的特点 214

四、我国内地主板市场 217

五、二板市场 220

(一) 亚洲二板市场 222

(二) 美国那斯达克市场 234

(三) 欧洲二板市场 249

(四) 加拿大风险交易所 258

(五) 我国内地二板市场 260

第七节 租赁筹资 269

一、租赁的种类 269

二、租赁的程序 272

三、租金的决定因素 274

四、租赁筹资的特点 276

(一) 租赁筹资的优点 276

(二) 租赁筹资的缺点 277

第三章 融资策略篇 280

第一节 信贷融资策略 280

一、高利策略 280

二、以短应长 282

三、以押谋贷 282

四、充分发挥保证的作用 284

第二节 债券融资策略 286

一、设计对企业最有利的债券 288

(一) 债券品种选择策略 288

(二) 债券票面金额的确定策略 289

(三) 确定合理的偿还期限策略 290

(四) 确定合理的债券利率策略 292

(五) 发行量的确定策略 293

(一) 发行方式的选择 294

二、成功地发行债券 294

(二) 争取高的信用评级 296

(三) 做好广告宣传工作 296

第三节 吸收风险投资操作策略 297

一、为获得风险融资作准备 297

(一) 企业是否具备了吸收风险资本的内部条件 298

(二) 企业是否具备了合适的员工队伍 299

(三) 企业确定融资目标 299

(一) 商业计划书的作用 302

二、商业计划书的编写 302

(二) 商业计划书的内容 303

三、与风险资本家联系 304

(一) 中间人介绍 305

(二) 查阅有关信息资料 306

(三) 参加有关会议 307

(四) 直接接触高层次的人士 307

(五) 利用互联网寻找在线投资者 308

四、充分发挥中介机构的作用 308

(一) 中介机构的优势 308

(二) 中介机构的作用 309

(三) 聘用中介机构的程序 311

(四) 说服投资者 313

五、合作是确保风险投资取得成功的必要条件--奉劝风险投资家和风险企业家一句话 320

附件：怎样写好商业计划书 322

第四节 如何申请科技型中小企业技术创新基金 340

一、确认自身资格 340

二、确定支持方式 341

三、准备申请材料 342

四、寻求项目推荐单位支持 344

附件：《科技型中小企业技术创新基金项目可行性研究报告编制提纲》 345

第五节 股票融资策略 352

一、我国内地主板市场股票融资 352

(一) 企业改组为上市公司的主要工作 352

(二) 国内A股上市条件 358

(三) 国内B股上市条件 359

(四) 股票上市的暂停、恢复与终止 360

二、香港二板市场上市操作程序 361

(一) 创业板上市的规则要点 361

(二) 在创业板上市的程序 367

三、美国那斯达克市场上市操作程序 376

(一) 内地企业登陆美国那斯达克市场 376

(二) 那斯达克市场的上市程序 376

(三) 那斯达克市场的上市费用 381

四、积极备战我国内地二板市场 382

(一) 新兴高科技企业创业板上市利弊分析 382

(二) 中国二板市场上市程序 385

(三) 中小企业如何备战二板市场 386

第四章 融资案例篇 392

第一节 亚信融风险投资 392

一、艰难创业 393

二、初步尝试 394

三、选定投资银行 395

四、选择具有附加值的投资者 395

五、介绍商业计划 397

六、成功之门 399

七、经验总结 400

第二节 裕兴电脑海外二板市场上市 402

一、发展历程 402

二、确定上市目标 404

三、资产重组 406

四、上市受阻 409

五、各方的反应 411

六、最终放行 414

七、几点启示 415

附件：《境内企业申请到香港创业板上市审批与监管指引》 416

第三节 福建榕基软件开发有限公司引入创新基金 420

一、促进项目的执行 421

二、产生良好的社会效益 422

三、得到显著的经济效益 423

第四节 控制权的丧失 424

一、什么时候卖 425

二、卖给谁 426

三、怎么卖 427

四、准备好了吗 427

五、经验与教训 428

参考书目 429