银行的资金调度及其清算PDF电子书下载

目录 1

前言 1

第一章 资金调度在银行资金营运和管理中的地位与作用 3

第一节 银行的资金营运活动 3

第二节 银行资金营运活动的管理 14

第三节 “实贷实存”的信贷资金管理办法 23

第四节 资金调度在银行资金营运和管理中的地位与作用 41

第二章 资金调度的管理目标和管理体系 47

第一节 资金调度的管理目标 47

第二节 资金调度的管理体系 56

第三章 人民银行系统的信贷资金管理 60

第一节 强化中央银行的调控手段 60

第二节 人民银行自身存贷款的管理 62

第三节 人民银行对专业银行再贷款的管理 64

第四节 对专业银行存贷款的管理 70

第四章 专业银行系统内资金往来的调度与清算 72

第一节 信贷差额资金的调度与清算 73

第二节 联行汇差资金的调度与清算 79

第三节 专业银行系统内的资金缴拨与考核 87

第五章 专业银行与人民银行资金往来的调度与清算 94

第一节 向人民银行领取、缴入现金和缴存 94

存款的资金调度与清算 94

第二节 向人民银行借款和再贴现的资金调度与清算 98

第三节代理人民银行业务的资金调度与清算 104

第四节专业银行与人民银行资金往来的调度 107

与清算 107

第一节 跨系统异地联行汇划款项的资金调度与清算 110

第六章 专业银行之间资金往来的调度与清算 110

第二节 跨系统同城结算款项的资金调度 119

与清算 119

第三节 专业银行之间资金往来的调度与清算 120

第七章 银行资金的横向融通 123

第一节 我国的横向经济联合 123

第二节 银行资金横向融通与横向经济联合 125

的关系 125

第三节 有计划地开拓资金市场 128

第四节 专业银行之间的资金拆借 132

第五节 专业银行之间拆借资金的调度与清算 138

第六节 大力发展银行资金横向融通 145

第一节 资金预测与资金调拨的关系 150

第八章 资金预测与资金调拨 150

第二节 资金预测 153

第三节 资金调拨 167

第四节 人民银行对专业银行资金调度的管理与服务 175

第九章 资金调度的组织管理和基础工作 177

第一节 资金调度的组织领导 177

第二节 资金调度的会计核算和统计工作 179

第三节 资金调度的调查信息 182

第十章 努力提高资金调度水平 186

第一节 以改革的精神做好资金调度 186

第二节 加强信贷计划管理 195

第三节 提高干部素质 200

附录 信贷资金管理试行办法 203

编写后记 212