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一、金融机构法 3

(一)中央银行法 3

法律 3

中华人民共和国中国人民银行法(1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过 1995年3月18日中华人民共和国主席令第46号公布 自公布之日起施行) 3

行政法规 6

中华人民共和国国家金库条例(1985年7月27日国务院发布) 6

法规性文件 8

国务院批转中国人民银行《关于加强金融机构监管工作的意见》的通知(1994年9月29日) 8

国务院关于金融体制改革的决定(1993年12月25日) 10

国务院部门规章及相关文件 14

中国人民银行行政处罚程序规定(2001年2月1日) 14

中国人民银行行政复议办法(2001年2月1日) 19

加强金融机构内部控制的指导原则(1997年5月16日中国人民银行发布) 25

公开市场业务暨一级交易商管理暂行规定(1997年3月29日中国人民银行发布) 30

中国人民银行内部稽核制度(1996年8月1日中国人民银行发布) 32

非现场稽核监督暂行规定(1995年4月5日中国人民银行发布) 36

中国人民银行财务制度(1994年11月3日中国人民银行发布) 38

金融机构管理规定(1994年8月5日中国人民银行发布) 43

关于向金融机构投资入股的暂行规定(1994年7月28日中国人民银行发布) 50

中国人民银行关于严格金融机构审批的通知(1993年7月9日) 51

中华人民共和国国家金库条例实施细则(1989年12月13日财政部、中国人民银行发布) 52

(二)商业银行法 66

法律 66

中华人民共和国商业银行法(1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 1995年5月10日中华人民共和国主席令第47号公布 自1995年7月1日起施行) 66

行政法规 73

国有重点金融机构监事会暂行条例(2000年3月15日国务院令第282号发布 自发布之日起施行) 73

国有独资商业银行监事会暂行规定(1997年10月20日国务院批准1997年11月12日中国人民银行令第3号发布) 76

法规性文件 78

国务院批转中国人民银行《关于中国工商银行等四家银行与所属信托投资公司脱钩的意见》的通知(1995年5月25日) 78

网上银行业务管理暂行办法(2001年6月29日中国人民银行发布) 80

国务院部门规章及相关文件 80

商业银行中间业务暂行规定(2001年6月21日中国人民银行发布) 83

城市合作银行管理规定(1997年6月20日中国人民银行发布) 86

主办银行管理暂行办法(1996年6月29日中国人民银行发布) 89

商业银行授权、授信管理暂行办法(1996年11月11日中国人民银行发布) 92

商业银行资产负债比例管理考核暂行办法(1994年7月7日中国人民银行发布) 95

中国人民银行关于清理整顿商业银行联办、代办储蓄机构的通知(1996年11月16日) 96

司法解释及相关文件 97

最高人民法院关于金融机构为行政机关批准开办的公司提供注册资金验资报告不实应当承担责任问题的批复(1996年3月27日) 97

最高人民法院经济审判庭关于银行应否支付企业存款被冻结期间利息问题的复函(1992年9月25日) 98

最高人民法院关于金融机构不履行其义务是否应当承担责任问题的复函(1991年10月23日) 98

(三)非银行金融机构法 99

行政法规 99

金融资产管理公司条例(2000年11月10日) 99

基金会管理办法(1988年9月27日中华人民共和国国务院令第18号发布) 101

国务院办公厅转发中国人民银行关于进一步做好农村信用合作社改革整顿规范管理工作意见的通知(1998年12月2日) 103

法规性文件 103

国务院办公厅转发中国人民银行整顿城市信用合作社工作方案的通知(1998年10月25日) 105

国务院办公厅转发中国人民银行《关于进一步做好农村信用社管理体制改革工作的意见》的通知(1997年6月5日) 108

国务院部门规章及相关文件 111

典当行管理办法(2001年8月8日国家经济贸易委员会发布) 111

信托投资公司管理办法(2001年1月10日中国人民银行发布) 117

金融租赁公司管理办法(2000年6月30日中国人民银行发布) 123

企业集团财务公司管理办法(2000年6月30日中国人民银行发布) 127

城市信用合作社管理办法(1997年9月4日中国人民银行发布) 131

城市信用合作社联合社管理规定(1996年6月20日中国人民银行发布) 138

农村信用合作社管理暂行规定(1990年10月12日中国人民银行发布) 142

司法解释 145

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定(2001年4月11日) 145

行政法规 149

中华人民共和国人民币管理条例(2000年2月3日) 149

(一)货币法 149

二、货币法 149

中华人民共和国国家货币出入境管理办法(1993年1月20日国务院发布) 152

现金管理暂行条例(1988年8月16日国务院发布) 153

法规性文件 156

国务院办公厅关于禁止在宣传品、出版物及其他商品上滥用人民币和国家债券图样的通知(1994年4月5日) 156

国务院部门规章及相关文件 157

现金管理暂行条例实施细则(1988年9月23日中国人民银行发布) 157

中国人民银行关于大额现金支付管理的通知(1997年8月15日) 160

(二)金银法 162

行政法规 162

中华人民共和国金银管理条例(1983年6月15日国务院发布) 162

法规性文件 165

国务院办公厅关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知(1994年6月1日) 165

中华人民共和国金银管理条例施行细则(1983年12月28日中国人民银行发布) 167

国务院部门规章及相关文件 167

中国人民银行、国家经济贸易委员会、国家工商行政管理局、国家税务总局关于进一步加强金银饰品零售市场管理的通知(1995年7月31日) 170

(三)外汇法 173

行政法规 173

中华人民共和国外汇管理条例(1996年1月29日中华人民共和国国务院令第193号发布 根据1997年1月14日《国务院关于修改〈中华人民共和国外汇管理条例〉的决定》修正) 173

境外投资外汇管理办法(1989年2月5日国务院批准 1989年3月6日国家外汇管理局发布) 177

国务院部门规章及相关文件 178

境内居民个人外汇管理暂行办法(1998年9月15日) 178

境外外汇帐户管理规定(1997年12月11日国家外汇管理局发布) 183

非银行金融机构经营外汇业务范围(1997年10月10日国家外汇管理局发布) 185

境内机构发行外币债券管理办法(1997年9月24日国家外汇管理局发布) 186

银行外汇业务管理规定(1997年9月24日国家外汇管理局发布) 188

银行间外汇市场管理暂行规定(1996年12月2日中国人民银行发布) 194

结汇、售汇及付汇管理规定(1996年6月20日中国人民银行发布) 196

国家外汇管理局关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明(1996年7月4日) 200

外汇调剂市场管理规定(1993年2月6日中国人民银行批准 1993年4月14日国家外汇管理局公布) 206

非银行金融机构外汇业务管理规定(1992年12月18日中国人民银行批准 1993年1月1日国家外汇管理局公布) 207

境外投资外汇管理办法实施细则(1990年6月26日国家外汇管理局发布) 214

国家外汇管理局关于《境外投资外汇管理办法》的补充通知(1995年9月14日) 216

三、金融业务法 221

(一)存款法 221

行政法规 221

个人存款帐户实名制规定(2000年3月20日) 221

储蓄管理条例(1992年12月11日国务院发布) 222

国务院部门规章及相关文件 225

教育储蓄管理办法(2000年3月28日中国人民银行发布) 225

中国人民银行对储蓄存款挂失期限有关问题的复函(1999年3月12日) 226

银行卡业务管理办法(1999年1月5日中国人民银行发布) 227

人民币单位存款管理办法(1997年11月15日) 233

中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知(1997年9月1日) 235

中国人民银行关于严禁将公款转为储蓄存款的通知(1997年2月20日) 236

中国人民银行关于对储蓄业务中有关法律问题的答复(1996年5月27日) 237

信用卡业务管理办法(1996年1月26日中国人民银行发布) 237

中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定(1993年1月12日发布) 242

关于加强储蓄管理工作的暂行规定(1990年4月25日中国人民银行发布) 247

司法解释及相关文件 248

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定(1997年11月25日最高人民法院发布) 248

最高人民法院关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是否承担民事责任的批复(1990年9月11日) 251

最高人民法院关于信用卡透支利息可否计算复利问题的批复(1996年11月29日) 252

(二)信贷法 252

法律 252

中华人民共和国合同法(节录)(1999年3月15日第九届全国人民代表大会第二次会议通过 1999年3月15日中华人民共和国主席令第15号公布 自1999年10月1日起施行) 252

行政法规 253

国务院办公厅转发中国人民银行等部门关于助学贷款管理若干意见的通知(2000年2月1日) 253

对外商投资企业贷款办法(1987年4月7日国务院批准 1987年4月24日中国银行发布) 256

借款合同条例(1985年2月28日国务院发布) 258

国务院部门规章及相关文件 260

助学贷款管理办法(2000年8月24日中国人民银行发布) 260

封闭贷款管理暂行办法(1999年7月26日中国人民银行、国家经贸委、国家计委、财政部、国家税务总局发布) 261

外经贸企业封闭贷款管理暂行办法(1999年8月5日中国人民银行、国家计委、财政部、外经贸部、国家税务总局发布) 263

个人住房贷款管理办法(1998年5月9日中国人民银行发布) 265

人民币利率管理规定(1999年4月1日) 268

银团贷款暂行办法(1997年10月7日中国人民银行发布) 272

贷款通则(1996年6月28日中国人民银行发布) 275

贷款证管理办法(1996年4月1日中国人民银行发布) 283

信贷资金管理暂行办法(1994年2月15日中国人民银行发布) 286

中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法(1993年3月3日中国人民银行发布) 291

专项贷款管理暂行办法(1986年12月24日中国人民银行发布) 294

中国人民银行关于加强信贷资金管理保障银行资金安全的通知(1993年8月12日) 297

司法解释及相关文件 299

最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(一)(1999年12月1日) 299

最高人民法院关于修改《最高人民法院关于逾期付款违约金应当按照何种标准计算问题的批复》的批复(2000年11月21日) 302

最高人民法院关于执行《封闭贷款管理暂行办法》和《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》中应注意的几个问题的通知(2000年1月10日) 303

最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复(1996年9月23日) 304

最高人民法院关于银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还问题的批复(1994年3月9日) 304

最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见(1991年7月2日) 305

中华人民共和国票据法(1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 1995年5月10日中华人民共和国主席令第13号公布 自1996年1月1日起施行) 307

(三)票据和结算法 307

法律 307

国务院部门规章及相关文件 315

支付结算办法(1997年9月19日中国人民银行发布) 315

票据管理实施办法(1997年8月21日中国人民银行发布) 340

国内信用证结算办法(1997年6月23日中国人民银行发布) 342

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法(1997年5月22日中国人民银行发布) 347

中国人民银行关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知(1995年12月7日) 350

银行帐户管理办法(1994年10月9日中国人民银行发布) 352

再贴现办法(1994年7月7日中国人民银行发布) 355

商业汇票办法(1993年5月21日中国人民银行发布) 356

银行结算办法(1998年12月19日中国人民银行发布) 358

中国人民银行印发《关于加强银行结算工作的决定》的通知(1994年9月26日) 365

司法解释及相关文件 369

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定(2000年11月14日) 369

最高人民法院经济审判庭关于银行承兑汇票能否部分金额贴现、部分用于抵押贷款问题的复函(1994年10月11日) 375

国务院部门规章及相关文件 376

中国人民银行全国银行间债券市场债券交易管理办法(2000年4月30日) 376

(四)同业拆借法 376

中国人民银行关于进一步加强对同业拆借管理的通知(1993年2月11日) 378

同业拆借管理试行办法(1990年3月8日中国人民银行发布 380

(五)信托法 382

法律 382

中华人民共和国信托法(2001年4月28日) 382

国务院部门规章及相关文件 387

金融信托投资公司委托贷款业务规定(1993年3月8日中国人民银行发布) 387

(六)融资租赁法 388

法律 388

中华人民共和国合同法(节录)(1999年3月15日第九届全国人民代表大会第二次会议通过 1999年3月15日中华人民共和国主席令第15号公布 自1999年10月1日起施行) 388

司法解释及相关文件 390

最高人民法院《关于审理融资租赁合同纠纷案件若干问题的规定》(1996年5月27日) 390

中华人民共和国担保法(1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过 1995年6月30日中华人民共和国主席令第50号公布 自1995年10月1日起施行) 395

四、担保法 395

法律 395

中华人民共和国城市房地产管理法(节录)(1994年7月5日第八届全国人民代表大会常务委员会第八次会议通过 1994年7月5日中华人民共和国主席令第29号公布 自1995年1月1日起施行) 402

行政法规 403

中华人民共和国民用航空器权利登记条例(1997年10月21日国务院发布) 403

国务院关于收费公路项目贷款担保问题的批复(1999年4月26日) 405

国务院部门规章及相关文件 406

中国证券监督管理委员会关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知(2000年6月6日) 406

中国人民银行、中国证券监督管理委员会证券公司股票质押贷款管理办法(2000年2月2日) 407

中国人民银行单位定期存单质押贷款管理规定(银发99［302］) 411

城市房地产抵押管理办法(1997年5月9日建设部发布) 413

关于土地使用权抵押登记有关问题的通知(1997年1月3日国家土地管理局发布) 418

专利权质押合同登记管理暂行办法(1996年9月19日中国专利局发布) 419

著作权质押合同登记办法(1996年9月23日国家版权局发布) 421

企业动产抵押物登记管理办法(1995年10月18日国家工商行政管理局发布) 423

农村集体土地使用权抵押登记的若干规定(1995年9月11日国家土地管理局发布) 425

关于国有企业办理抵押贷款若干问题的批复(1994年3月16日国家国有资产管理局发布) 426

司法解释及相关文件 428

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释(2000年9月29日) 428

最高人民法院关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定(1994年4月15日) 437

最高人民法院关于债务人有多个债权人而将其全部财产抵押给其中一个债权人是否有效问题的批复(1994年3月26日) 439

最高人民法院关于财产保险单能否用于抵押的复函(1992年4月2日) 440

最高人民法院关于是否可直接判令保证单位履行债务的复函(1991年10月19日) 440

最高人民法院关于借款合同当事人未经保证人同意达成新的《财产抵押还款协议》被确认无效后保证人是否继续承担担保责任的复函(1991年6月7日) 442

五、涉外与涉港澳台金融法 447

行政法规 447

中华人民共和国外资金融机构管理条例(1994年2月25日国务院发布) 447

境外金融机构管理办法(1990年3月12日国务院批准 1990年4月13日中国人民银行发布) 451

国务院部门规章及相关文件 454

中国人民银行、国家外汇管理局关于加强境内金融机构外汇担保项下人民币贷款业务管理的通知(1998年9月26日) 454

境内机构对外担保管理办法(1996年9月25日中国人民银行发布) 455

境内机构对外担保管理办法实施细则(1997年12月11日国家外汇管理局发布) 457

离岸银行业务管理办法(1997年10月23日中国人民银行发布) 463

境内机构借用国际商业贷款管理办法(1997年9月24日国家外汇管理局发布) 466

境外进行项目融资管理暂行办法(1997年4月16日国家计划委员会、国家外汇管理局发布) 470

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则(1996年4月30日中国人民银行发布) 471

六、金融违法犯罪的处罚 479

法律 479

中华人民共和国刑法(节录)(1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过 1997年3月14日第八届全国人民代表大会第五次会议修订 1997年3月14日中华人民共和国主席令第83号公布) 479

行政法规 484

金融违法行为处罚办法(1999年2月22日国务院发布) 484

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法(1998年7月13日国务院发布) 489

违反外汇管理处罚施行细则(1985年3月25日国务院批准 1985年4月5日国家外汇管理局发布) 491

法规性文件 493

国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案的通知(1998年8月11日) 493

国务院办公厅关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知(1996年8月5日) 497

国务院关于清理有偿集资活动坚决制止乱集资问题的通知(1993年9月3日) 498

国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知(1993年4月11日) 499

国务院部门规章及相关文件 500

金融诈骗案件协查管理办法(1997年5月15日中国人民银行发布) 500

关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定(1997年4月25日中国人民银行发布) 503

关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定(1995年9月15日中国人民银行发布) 504

违反银行结算制度处罚规定(1994年10月9日中国人民银行发布) 505

七、程序法 511

(一)管辖 511

司法解释及相关文件 511

最高人民法院《关于如何确定委托贷款合同履行地问题的答复》(1998年7月6日) 511

最高人民法院关于如何确定证券回购合同履行地问题的批复(1996年7月4日) 511

最高人民法院关于如何确定委托贷款协议纠纷诉讼主体资格的批复(1996年5月16日) 512

最高人民法院关于如何确定借款合同履行地问题的批复(1993年11月17日) 512

(二)执行 513

国务院部门规章及相关文件 513

中国人民银行 最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款问题的通知(1993年12月11日) 513

中国证券监督管理委员会、中国人民银行关于查询从事证券交易当事单位和与被调查事件有关单位在金融机构帐户的通知(2001年1月19日) 515

中国人民银行关于走私犯罪侦查机关查询、冻结走私犯罪嫌疑人存款适用《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》的通知(1999年4月22日) 516

中国人民银行、国家税务总局关于查核、暂停支付、扣缴纳税人、扣缴义务人在金融机构存款的通知(1998年7月6日) 517

中国人民银行关于对金融机构在中国人民银行的存款采取强制措施有关问题的通知(1996年9月11日) 518

中国人民银行关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函(2000年1月31日) 519

中国人民银行关于金融机构在中国人民银行准备金存款科目下帐户内资金性质有关问题的通知(1999年9月11日) 519

司法解释及相关文件 520

最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知(2000年9月4日) 520

最高人民法院关于对被执行人存在银行的凭证式国库券可否采取执行措施问题的批复(1998年2月5日) 522

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于对冻结、扣划企业事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知(1996年8月13日) 522

最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定(1996年6月20日) 523

(三)诉讼时效 524

司法解释及相关文件 524

最高人民法院关于超过诉讼时效期间借款人在催款通知单上签字或者盖章的法律效力问题的批复(1999年1月29日) 524

最高人民法院关于超过诉讼时效期间当事人达成的还款协议是否应当受法律保护问题的批复(1997年4月16日) 524

最高人民法院关于企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还应当适用民法通则规定的诉讼时效问题的批复(1993年2月22日) 525