防范银行业违法违规行为问答PDF电子书下载

1．我国金融立法的基本框架和表现形式是什么？ 1

2．我国金融立法对银行业的发展有何作用？ 4

3．金融立法与银行业内部制度有何异同？ 6

4．如何界定银行系统的犯罪、违法与违规行为？ 8

5．什么是刑事责任、民事责任、行政责任？ 10

6．金融监管有何作用与方式？ 12

7．如何理解金融法制观念和金融风险意识？ 14

8．《金融违法行为处罚办法》指明的25类违法行为违反了哪几类金融法律？ 16

9．《金融违法行为处罚办法》的作用与特点是什么？ 22

10．如何认识《金融违法行为处罚办法》与其他法规的关系？ 24

11．商业银行制定相关的违规处理办法时有何依据？ 25

12．商业银行如何贯彻《金融违法行为处罚办法》？ 27

13．金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构应当承担什么法律责任？ 28

14．金融机构变更名称、注册资本、机构所在地，更换高级管理人员要遵循什么程序？ 30

15．金融机构能否自行变更股东、转让股权或者调整股权结构？ 32

16．金融机构虚假出资或者抽逃出资应当承担什么法律责任？ 34

17．超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动有哪些表现形式？ 37

18．超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动应当承担什么法律责任？ 38

19．什么是商业银行内部违反法人授权制度的行为？ 39

20．金融机构的代表机构为什么不能经营金融业务？ 42

21．金融机构的哪些行为属于账外经营行为？ 43

22．为什么要明令禁止账外经营？ 44

23．对金融机构的财务会计报告、统计报告有何要求？ 46

24．金融机构违反财务制度的行为有哪些具体表现形式？ 49

25．金融机构违反结算制度的行为有哪些表现形式？ 51

26．出具与事实不符的金融票证应当承担什么法律责任？ 54

27．违反票据法规定的票据具体有哪些？ 57

28．金融机构办理存款业务应当注意哪些事项？ 59

29．哪些行为违反了存款管理制度？ 59

30．商业银行对资金计划的管理有何要求？ 61

31．金融机构贷款业务中的违法违规行为有哪些表现形式？ 62

32．商业银行从事中间业务应当遵循哪些要求？ 65

33．什么是非法拆借行为？ 67

34．金融机构为什么不能为证券、期货等交易行为提供信贷资金或者担保？ 68

35．金融机构不能从事哪些投资行为？ 69

36．现金管理规定有哪些？应当如何贯彻？ 72

37．中国人民银行对信用卡管理有何要求？ 74

38．对违反信用卡管理规章的行为应当如何处理？ 83

39．商业银行资产风险管理有何作用？ 85

40．对资产负债比例进行管理有何意义？ 88

41．金融机构占压财政存款或资金怎么办？ 93

42．执法协助指什么？ 96

43．国家对外汇管理有哪些规定？ 98

44．从事经营外汇业务的金融机构应注意什么？ 103

45．商业银行不得有哪些透支行为？ 107

46．财务公司的性质与范围是什么？ 110

47．信托公司有没有贷款的权力？ 115

48．商业银行的监督制度有何作用？ 118

49．哪些行为属于违反商业银行人事管理制度？ 121

50．商业银行在基金托管业务中要注意什么？ 124

51．如何严格保密制度？ 128

52．对公文、档案、印章的管理有何要求？ 134

53．金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得应如何做账？ 139

54．为什么对离开金融机构的工作人员实行追诉？ 141

55．谁有权作出行政处罚决定？ 147

56．行政处罚包括哪些形式？ 149

57．中国人民银行在实施行政处罚方面有何权限？ 152

58．国家外汇管理局在实施行政处罚方面有何权限？ 158

59．行政处罚的分级管理、分工负责是如何体现的？ 162

60．行政处罚委员会是什么性质的机构，有何职责？ 165

61．行政处罚的立案、调查、取证和审核有何程序？ 167

62．如何进行听证？ 169

63．中国人民银行实施的行政处罚有哪些形式？ 171

64．商业银行在处理违法、违规行为时应遵循什么程序？ 173

65．什么是行政复议，有何范围？ 175

66．对行政复议如何申请和处理？ 176

67．纪律处分的性质与内容？ 179

68．承担民事责任有哪些形式？ 181

69．银行系统承担民事责任一般出于何种原因？ 183

70．银行业违法违规经营有何危害性？ 185

71．什么是银行业违法违规行为的一般原因？ 188

72．违法违规行为常出于什么动机与目的？ 192

73．为什么缺乏罪责感是危险的？ 194

74．监管不严、内控不力和管理松懈有何表现形式？ 197

75．为什么良好的动机也会产生违法的后果？ 200

76．为什么会出现有法不依、有章不循的现象？ 203

77．违法违规的行为人有何特点？ 206

78．外部监管的作用是什么？ 209

79．加强内部控制有哪些方法？ 213

80．预防违法违规对防范金融风险有何意义？ 217

81．对金融业为什么特别强调“严”字当头？ 220

82．落实“三铁”的意义是什么？ 222

83．经营管理考核制度指什么？ 225

84．如何贯彻责任追究制度？ 229

85．什么是市场准入管理？ 231

86．资本充足性管理有何意义？ 234

87．清偿能力的管制指什么？ 237

88．以贷款集中程度的限制有何作用？ 239

89．为什么对金融机构的业务范围进行限制？ 240

90．如何落实对金融机构的检查工作？ 242

91．为什么说安全也是效益？ 245

92．银行业的职业道德教育应注意哪些方面？ 247

93．怎样使守法意识成为习惯？ 251

94．防被害意识有什么作用？ 253

95．发现违法违规行为应如何处置？ 256

96．如何贯彻金融机构内部控制的指导原则？ 258

97．中央银行的监管作用体现在哪些方面？ 262

98．《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》的主要内容是什么？ 265

99．《关于金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定》的主要内容是什么？ 268

100．《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》的主要内容是什么？ 272