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第一章 总则 1

第一节 什么是《中国人民银行法》 1

目录 1

一、中央银行的发源发展 1

第一编 《中国人民银行法》通释 1

二、制定《中国人民银行法》的意义目的 5

三、《中国人民银行法》起草审议简程 5

一、关于中央银行性质的认识 6

第二节 中国人民银行的性质地位 6

二、关于中国人民银行的性质和地位 7

第三节 中国人民银行的主要职责 18

一、关于中央银行的主要职责的原理 18

二、中国人民银行的主要职责 20

第四节 中国人民银行的资金来源及其所有 25

二、中国人民银行的资金来源及其所有权的归属 25

一、中央银行资金来源及其所有权的一般原理 25

第一节 组织机构的一般概况 27

第二章 组织机构 27

一、关于中国人民银行行长的任免等的规定 28

第二节 关于中国人民银行组织机构的规定 28

二、关于设立货币政策委员会的规定 29

三、关于设立中国人民银行支行的规定 31

四、关于银行工作人员遵守职责方面的规定 33

第三章 人民币 36

第一节 人民币货币制度 36

一、人民币货币制度的建立 36

三、人民币的发行与保护 38

二、人民币的地位 38

第二节 人民币是信用货币 39

四、人民币货币制度的历史作用 39

一、信用货币的性质 39

二、人民币的性质 40

四、人民币的作用 41

三、人民币与纸币的关系 41

一、要求金融机构按照规定的比例交存存款准备金 44

第四章 业务 44

第一节 运用货币政策工具 44

二、确定中央银行基准利率 46

三、为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现 47

四、向商业银行提供贷款 48

五、在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇 50

六、国务院确定的其他货币政策工具 51

第二节 中国人民银行的经理国库，组织发行、兑付政府债券，组织清算业务 52

一、经理国库 52

二、组织发行、兑付政府债券 53

三、组织清算 54

第三节 中国人民银行与有关方面的关系 55

一、中国人民银行与金融机构的关系 55

二、中国人民银行与国家财政的关系 56

三、中国人民银行贷款对象的限制 57

四、中国人民银行的担保限制 57

一、金融监督管理的必要性与目的 59

第五章 金融监督管理 59

第一节 中央银行的监督管理权 59

二、对国家政策性银行的监督 60

三、实行统一的金融统计制度 61

一、规范金融监督管理的必要性 62

第二节 中央银行监督管理的内容 62

二、预防性的监督管理 64

三、保护性的事后救济管理 66

四、金融稽核检查 68

第六章 财务会计 72

第一节 中央银行的财务预算管理制度 72

一、实行独立的财务预算管理制度的必要性及原则 72

三、财务预算管理制度的主要内容 73

二、国外中央银行盈利分配方法 73

第二节 中央银行的财务会计制度 75

一、银行会计 75

二、财务会计制度的主要内容 76

一、法律责任概述 79

第七章 法律责任 79

第一节 法律责任概述 79

二、《中国人民银行法》法律责任概述 80

第二节 《中国人民银行法》所规定的经济责任 82

二、《中国人民银行法》规定的经济责任 82

一、经济责任的内涵 82

第三节 《中国人民银行法》所规定的行政责任 87

一、行政责任的内涵 87

二、《中国人民银行法》规定的行政责任 88

一、刑事责任的涵义 94

第四节 《中国人民银行法》所规定的刑事责任 94

二、《中国人民银行法》规定的刑事责任的内容 95

第八章 附则 99

第一节 “附则”的概念 99

第二节 “附则”章的主要内容 99

一、《中国人民银行法》的公布 99

三、《中国人民银行法》生效实施的范围 100

二、《中国人民银行法》生效的时间 100

第二编 金融基本知识 102

一 金融一般 102

货币 102

金属货币 103

纸币 103

信用货币 104

准货币 104

通货 104

称量货币 104

契约货币 104

法偿货币 105

硬币 105

可兑换货币 105

不可兑换货币 105

电子货币 105

软币 105

澳门元 106

钱 106

现代西方货币 106

台币 106

港币 106

人民币 106

货币法 107

货币基础 107

币值 107

货币升值 108

通货膨胀 108

保有货币成本 108

货币贬值 108

货币含金量 109

保有货币的潜在收益 109

现金准备制度 110

银行券发行制度 110

黄金官价 110

黄金美元总库 110

黄金准备制度 110

黄金份额 110

黄金双轨制 111

黄金非货币化 111

金融业 112

非货币性黄金 112

间接融资 113

直接融资 113

金融市场 114

无形市场 115

金融中心 116

金融工具 116

金融资产 117

金融商品 117

资金市场 117

短期资金市场 118

商业票据市场 119

票据承兑市场 120

票据贴现市场 121

资本市场 122

拆借市场 123

短期拆借市场 123

银行短期存贷款市场 123

中长期存贷款市场 124

国库券市场 125

股票市场 125

债券市场 126

保险市场 126

租赁市场 126

黄金市场 127

外汇市场 128

期货市场 128

现货市场 128

可转让定期存单市场 129

国际金融市场 129

国际货币市场 131

伦敦货币市场 132

纽约货币市场 132

东京货币市场 133

欧洲货币市场 133

国际资本市场 133

伦敦资本市场 134

欧洲信贷市场 135

纽约资本市场 135

东京资本市场 135

欧洲债券市场 136

离岸金融市场 136

货币流通 137

联邦基金市场 137

货币沉淀 138

货币流入量与货币流出量 138

货币疲软 139

货币坚挺 139

现金流通 139

现金投放 140

经济发行 140

财政发行 140

财政分配 140

财务分配 141

基金 141

国家储备 141

现金回笼 141

工资分配 141

季节性投放 142

信用回笼 142

商品回笼 142

现金收支差额 143

贷款转现率 143

现金归行速度 143

通货比率 144

货币均衡 144

财政信贷物资综合平衡 145

社会总供给与货币需求 146

货币供应与社会总需求 146

货币调节传导机制 147

公开市场操作 148

道义劝告 149

选择性控制 149

通货紧缩 150

紧缩银根 150

放松银根 151

货币松动与货币紧缩 152

非调节性货币政策 152

调节性货币政策 152

超额准备比率 153

定期存款比率 154

法定存款准备金 154

法定存款准备金比率 154

全社会信用规划 155

借入准备金与非借入准备金 155

超额准备金 155

现金收支计划 156

发行基金与现金调拨计划 157

财政性存款计划 158

金融债券发行计划 158

社会集资计划 158

贷款最高控制限额 159

储蓄存款计划 159

国家银行信贷计划 160

中央银行贷款计划 160

外汇收支计划 161

金融统计 162

二 银行业务 162

货币流通量统计 163

资金流量统计 163

现金收支统计 164

金库统计 165

国家银行现金收支统计 165

商品销售收入统计 166

国家银行信贷收支统计 166

企业存款统计 168

财政存款统计 169

城镇储蓄存款统计 170

农村存款统计 170

机关团体存款统计 170

农业贷款统计 171

信托贷款统计 171

信托存款统计 171

资金拆借市场业务统计 171

购买债券统计 172

金银占款统计 172

外汇占款统计 172

国家外汇收支统计 173

国家储备与货币概览统计 174

国际收支统计 174

银行会计 175

银行会计核算原则 176

收付实现制 177

记帐方法 177

人民币“元”符号 177

权责发生制 177

借贷记帐法 178

资金收付记帐法 178

银行会计凭证 179

银行会计服务 180

银行会计监督 181

银行会计分析 181

银行会计电子计算机核算 182

联行往来 183

全国电子联行往来 183

银行利息计算 184

经理国家金库业务与核算 185

外汇分帐制 185

现金出纳中心 186

全国银行出纳基本制度 186

出纳长款 187

银行损伤票币 187

损伤货币销毁 187

地方币和旧人民币的收兑 187

真假票币鉴别 187

出纳短款 187

金银管理 188

伪造币 188

变造币 188

银行财务报表 189

黄金、白银、银元和有关折算率 189

银行财务管理 189

业务库 190

发行库 190

结算 191

结算原则 192

结算办法 192

结算方式 193

结算资金 193

结算收费 194

结算仲裁 195

结算纪律 195

结算制裁 196

结算凭证 196

凭证有效期 197

凭证管理 197

凭证挂失止付 198

结算种类 198

转帐结算 199

现金结算 200

电汇 201

信汇 201

汇兑结算 201

票汇 201

支票结算 202

定额转帐支票结算 202

电脑结算 203

本票结算 203

个人支票结算 203

信用证结算 203

同城结算 204

异地结算 205

托收承付结算 206

托收无承付结算 207

付款委托书结算 207

委托收款结算 207

约期收款结算 208

三方交易直达结算 209

帐户 209

限额结算 209

开户 210

帐户查询 211

基本帐户 211

销户 211

存款帐户 212

专用帐户 212

逐笔核贷帐户 213

农业贷款帐户 213

特种帐户 213

商品流转贷款帐户 213

辅助帐户 213

贷款帐户 213

下贷上转帐户 214

存贷合一帐户 214

基本建设贷款帐户 214

定期调整贷款帐户 214

同业往来帐户 215

邮政汇兑帐户 215

往来帐户 215

经费限额支出户 216

透支帐户 216

临时帐户 217

租借帐户 217

睡眠帐户 217

金融监督 217

货币监督 218

结算监督 218

金融检查 218

现金管理 219

银行会计检查 219

金融审计 220

工资基金管理 220

金融监察 221

金融稽核 221

全面稽核 222

现场稽核 222

专项稽核 223

后续稽核 223

报送稽核 224

委托稽核 224

计划稽核 224

业务稽核 225

财务稽核 226

结算稽核 226

会计稽核 226

管理稽核 227

同步稽核 227

效益稽核 227

贷款效益稽核 228

存款支付能力稽核 229

信贷资金自给程度稽核 229

利率管理稽核 230

拆借资金稽核 230

企业单位存款和财政性存款稽核 230

流动资金贷款稽核 231

固定资产贷款稽核 231

农业贷款稽核 232

专项贷款稽核 232

贴现贷款稽核 233

结算业务稽核 233

汇兑结算稽核 234

银行汇票结算稽核 234

支票结算稽核 234

商业汇票结算稽核 235

本票结算稽核 235

委托收款结算稽核 235

同城票据清算稽核 236

外汇贷款业务稽核 236

联行往来稽核 236

国际结算业务稽核 237

现金收付稽核 238

库房管理及钞票运送稽核 238

预算收纳报解稽核 238

财务成果稽核 239

国库款支拨稽核 239

会计科目稽核 239

会计报表稽核 240

国库券稽核 240

会计帐务稽核 240

会计凭证稽核 240

金融租赁业务稽核 241

证券业务稽核 241

信用 243

三 信用一般 243

债权 245

债务 246

债务清偿 246

信用工具 246

短期信用工具 246

债务交易 246

信用卡 247

长期信用工具 247

信用机构 249

信用卡集团 249

信用结构 250

直接信用 251

间接信用 251

商业信用 252

银行信用 252

国家信用 253

消费信用 254

民间信用 255

信用交易 256

信用购货 256

记帐信用 257

动产信用 258

不动产信用 258

票据信用 259

国际信用 260

信用储备 261

信用风险 261

信用保证制度 262

信用扩张 263

信用紧缩 263

信用膨胀 264

信用危机 265

信用改革 266

信贷政策 267

信贷方针 267

信贷原则 268

信贷制度 269

信贷杠杆 270

信贷平衡 270

信贷监督 270

信贷限制 271

信贷数量控制 271

信贷制裁 271

信贷选择控制 272

信贷限额 272

信贷差额 273

信贷资金 273

中央银行信贷资金来源 274

中央银行信贷资金运用 275

商业银行信贷资金来源 276

商业银行信贷资金运用 276

专业银行信贷资金来源 277

专业银行信贷资金运用 278

信贷协定 279

农村信用合作社资金来源 279

信贷合同 280

信贷承诺 280

短期信贷 281

中期信贷 282

长期信贷 283

互惠信贷 284

实物信贷 284

外汇信贷 285

出口信贷 286

买方信贷 287

卖方信贷 287

利息 288

实物利息 289

利息计算 289

高息 289

单利 290

复利 290

年息 290

本金 290

负利息 290

月息 290

存款利息 290

低息 290

日息 290

子金 290

贴现息 290

羊恙息 291

贷款利息 291

定息 291

股息 291

拆息 291

利息差额 292

利率 292

利率水平 293

利率体系 294

利率分类 294

利率结构 294

利率档次 294

利率折算 294

利率政策 295

利率管制 296

利率管理 296

利率自由化 297

利率补贴 299

利率倒挂 299

利率歧视 300

基准利率 300

实际利率 301

货币利率 301

银行利率 301

民间借贷利率 301

法定利率 302

计划利率 302

协商利率 302

优惠利率 302

平均利率 303

市场利率 304

浮动利率 305

差别利率 305

惩罚利率 306

负利率 306

折扣率 307

存款利率 307

债券利率 308

贷款利率 308

金融机构同业拆借利率 309

贴现利率 310

再贴现利率 311

再贷款利率 311

四 信贷业务 312

贷款 312

贷款项目 312

贷款合同 312

贷款对象 312

贷款条件 312

贷款方法 312

贷款方式 313

信用放款 313

抵押放款 313

通知放款 314

透支 314

货币放款 314

同业拆借 315

上贷下拨 315

下贷上转 316

上存下贷 316

贷款计划 316

贷款余额 316

贷款预测 316

固定资产贷款计划 316

企业借款计划 317

流动资金贷款计划 317

工业贷款计划 317

商业贷款计划 317

农业贷款计划 317

农副产品贷款计划 318

乡镇企业贷款计划 318

特种贷款计划 319

金银专项贷款计划 320

贷款项目评估 320

市场预测与评估 321

贷款产值率 322

贷款销售率 322

贷款税利率 322

贷款指标利用率 322

剩余物资保证 323

以资抵贷 323

逾期贷款 323

投资 323

贷款周转率 323

货款物资保证 323

投资贷款结构 325

投资贷款 325

投资贷款原则 326

投资贷款布局 327

投资贷款规模 328

投资贷款数量界限 329

投资贷款风险 330

投资贷款合同 331

银行贷款 332

工业贷款 332

商业贷款 332

农业贷款 332

粮食贷款 332

外贸贷款 332

政策性贷款 333

优惠贷款 333

专项贷款 334

外汇贷款 334

特种贷款 334

货物抵押贷款 335

混合贷款 335

风险贷款 336

利用国外贷款 336

无息贷款 336

循环贷款 336

项目贷款 337

软贷款 337

硬贷款 337

双边贷款 337

特别贷款 337

开发贷款 337

银团贷款 338

基本建设贷款 339

技术改造贷款 340

固定资金贷款 340

中短期设备贷款 340

设备储备贷款 341

特种投资贷款 341

流动资金贷款 342

建筑业流动资金贷款 342

周转贷款 343

临时周转贷款 343

工业周转贷款 343

商品周转贷款 344

临时贷款 345

预付货款贷款 346

农副产品预购定金贷款 347

大修理贷款 347

定额贷款 348

托收承付结算贷款 348

超定额贷款 348

结算贷款 348

信用证结算贷款 348

出口工业品生产专项贷款 349

短期外汇贷款 349

小型技术措施贷款 349

地方建筑材料贷款 349

引进国外技术设备国内配套贷款 349

个人消费性贷款 350

特种一、二类外汇贷款 350

非分期付款 351

分期付款 351

住房贷款 351

存款 352

原始存款 352

活期存款 353

派生存款 353

个人存款 353

法人存款 353

定期存款 354

通知存款 355

特种存款 355

同业存款 356

金银占款 356

专用基金存款 356

基本建设存款 356

更新改造资金存款 356

集中上交财政资金存款 357

农村存款 357

信用社转存款 357

折实存款 357

自筹基本建设资金存款 357

建设单位预算资金存款 357

活期储蓄 358

活期存折储蓄 358

活期支票储蓄 358

储蓄 358

记名储蓄 358

不记名储蓄 358

整存零取定期储蓄 359

零存整取贴花储蓄 359

零存整取定期储蓄 359

活期存单储蓄 359

定期储蓄 359

整存整取定期储蓄 359

有奖储蓄 360

大额可转让定期储蓄 360

存本取息定期储蓄 360

积零成整定期储蓄 360

定活两便储蓄 360

零存整取有奖储蓄 361

整存整取定期有奖储蓄 361

有奖有息定活两便储蓄 361

实物有奖储蓄 361

定期定额有奖储蓄 361

保值储蓄 361

定期定额有奖有息储蓄 361

长期保值储蓄 362

工资转存储蓄 363

购物储蓄 363

支票储蓄 363

邮政储蓄 363

购房储蓄 364

华侨人民币储蓄 364

外币储蓄 364

储蓄率 364

定期储蓄提前支取率 365

定期储蓄到期转存率 366

储蓄备用金 366

储蓄存款同城转移 366

储蓄异地托收服务 366

长期不动户储蓄存款 366

储蓄存款裁定书 367

动户余额 367

动户轧帐 367

冻结帐户 367

冻结储蓄存款 367

解冻储蓄存款 367

储蓄存款调解书 367

储蓄存款判决书 367

存折 368

存单 368

可转让定期存单 368

可转让定期存单转让 369

大额存单 369

小额存单 369

可转让定期存单发行 369

可转让大额定期存款单 370

大面额可转让定期存单 370

大面额可转让存款证 370

复合货币存款单 371

特别提款权存款单 371

美元浮动利率存单 371

欧洲货币存款单 371

欧洲美元存款单 371

英镑定期存单 371

票据 372

五 信用工具 372

银行票据 373

融通票据 373

商业票据 373

他行票据 374

应收票据 374

应付票据 374

贴现票据 374

银行商业票据 374

合格票据 374

不合格票据 374

本行票据 374

注迟日期票据 375

二人票据 375

浮动利率票据 375

托收票据 375

丧失票据 375

到期票据 375

再贴现票据 375

见票后定期付款票据 375

质押票据 375

票据要式 376

票据行为 376

票据权利 376

票据义务 377

票据期限 378

提示 378

票据转让 378

背书 379

出票 379

票据承兑 380

退票 380

银行承兑 381

参加承兑 381

票据付款 382

参加付款 382

票据拒付 382

拒绝证书 383

票据追索 383

票据签发 384

票据抗辩 384

票据涂销 384

票据抵用 385

票据保证 385

票据贷款 385

贴现 385

再贴现 386

转贴现 387

贴现政策 387

贴现率 388

再贴现率 389

贴现息 389

贴现行 389

贴现银行 389

贴现市场 389

票据经纪商 390

票据交换所 390

票据清算 390

票据清算制度 391

票据当事人 392

出票人 393

执票人 393

参加承兑人 394

保证人 394

被参加承兑人 394

参加付款人 394

预备付款人 394

付款人 394

被参加付款人 394

承兑人 394

被背书人 395

前手 395

后手 395

汇票 395

收款人 395

背书人 395

银行汇票 396

银行承兑汇票 397

承兑汇票 397

商业汇票 397

商业承兑汇票 398

国内汇票 398

银行即期汇票 399

银行定期汇票 399

跟单汇票 399

本国货币汇票 399

外国货币汇票 399

即期汇票 399

定期汇票 399

远期汇票 399

国外汇票 399

商业即期汇票 399

商业定期汇票 399

有批注的汇票 400

欧洲汇票 400

汇票到期 400

汇票贴现 400

光票汇票 400

本票 400

逆转汇票 400

指己汇票 400

对己汇票 400

股票汇票 400

照票 401

商业本票 401

银行本票 401

庄票 402

期票 402

支票 403

普通支票 403

转帐支票 404

划线支票 404

限额支票 405

定额支票 405

空头支票 406

保付支票 406

记名式支票 406

无记名式支票 406

记名或来人支票 406

特种支票 406

过时支票 407

旅行支票 407

公库支票 407

后援支票 407

远期支票 407

支票卡 408

储蓄旅行支票 408

延搁 409

国库券 409

洽询出票人 409

欧洲支票系统 409

英国支票保证卡 409

长期国库券 410

短期国库券 410

国库券发行 410

国库券转让 410

中期国库券 410

国库券标售 411

贴现国库券 412

国库券挂失 412

国库券拍卖 412

国库券兑付 412

国库券残破污损处理 413

国库券利率 413

国库券代理保管 413

黄金券 413

美国短期国库券 413

政府公债 414

中期国债 414

短期国债 414

赤字国债 414

人民胜利折实公债 414

联邦德国国库券 414

公债 414

国家经济建设公债 415

有限契约公债 415

联邦准备债 415

国库公债 415

畅销公债 415

岁入公债 415

建设折实公债 415

非畅销公债 416

美国联邦政府公债 416

英国统一公债 416

联邦德国政府公债 416

日本国债 416

日本长期国债 416

国家债券 417

市政债券 417

政府机构债券 417

地方债 417

公社公团债 417

市债 417

特殊债 417

美国储蓄债券 418

美国长期债券 418

美国市政债券 418

美国短期债券 418

联邦政府债券 418

政府开发债券 418

地方政府债券 418

联邦德国政府短期债券 418

美国政府债券 418

美国中期债券 418

联邦政府机构债券 419

日本铁路债券 419

外国债券 419

欧洲债券 421

洋基债券 423

科威特第纳尔债券 424

武士债券 424

政府关系机关外债 424

金库债券 425

垃圾债券 425

六 国际金融 426

外汇 426

外汇人民币 427

自由外汇 427

记帐外汇 427

结汇 428

套汇 428

外汇兑换券 428

侨汇 428

现汇 428

逃汇 429

外汇开盘价和收盘价 429

直接标价法 430

升水与贴水 430

间接标价法 430

外汇结存 431

外汇地位 431

外汇储备 431

外汇管制 431

外汇配给 431

外汇资金 431

外汇买卖 432

外汇条款 432

外汇配额 432

外汇额度 432

外汇倾销 432

外汇投机 433

外汇风险 433

商业性风险 434

金融性金融 434

国家风险 434

系统性风险和非系统性风险 435

外汇市场经纪人 436

外汇平准帐户 436

汇率 437

市场汇率 438

即期汇率 438

基本汇率 438

固定汇率 438

官方汇率 438

远期汇率 438

金融汇率 439

双重汇率 439

电汇汇率 439

信汇汇率 439

中心汇率 439

套算汇票 439

买入汇率 439

卖出汇率 439

票汇汇率 439

贸易汇率 439

外汇平价 440

浮动汇率 441

自由浮动 442

联合浮动 442

单独浮动 442

钉住浮动 442

管理浮动 442

蛇形浮动体制 443

黄金输送点 444

黄金双价制 444

汇率战 445

美元 446

石油美元 447

欧洲美元 447

亚洲美元 448

欧洲英镑 449

英镑 449

法国法郎 450

法郎 450

日元 450

瑞士法郎 451

德国马克 452

欧洲马克 453

加拿大元 453

欧洲货币单位 454

欧洲货币 454

欧洲记帐单位 455

国际信用 456

国际金融 456

绿色货币 456

国际货币制度 457

国际金融市场证券化 457

国际投资 457

离岸银行 458

离岸金融市场 458

离岸金融 458

国际收支 459

国际收支平衡表 460

国际收支调节 462

国际货币体系 463

国际储备资产 464

各种货币储备体系 465

调换资金融通 466

自主性交易 468

调节性交易 468

金融期货交易 468

货币补偿机制 469

国际清偿能力 470

普通提款权 471

特别提款权 471

利率战 473

国际游资 473

美国利率结构 474

伦敦银行同业拆放利率 476

伦巴德利率 476

金融危机 477

远期利率协议 477

伦敦城的“大爆炸” 479

J曲线效应 479

美元荒 479

美元危机 480

债务危机 481

债务重整 481

国际结算 482

顺汇 483

逆汇 484

国际结算单据 484

国际结算票据 484

支付协定 485

清算汇率 486

清算方式 486

清算机构 486

清算帐户 486

清算货币 486

清算保值条款 487

清算帐户差额 487

美国联邦储备银行支票清算与托收系统 487

纽约同业电子结算系统 488

环球银行金融电讯协会 489

国际信贷 490

债权国 490

债务国 491

偿债率 492

混合贷款 493

银行信贷 493

政府贷款 493

国际金融机构贷款 493

联合贷款 494

国际银团贷款 495

国际货币基金组织贷款 497

出口信贷国家担保制 500

出口信贷 500

进口存款预交制 500

福费廷 500

保付代理 502

货币互换协定 502

货币保值条款 503

消极保证条款 503

国际信贷保险 503

外资引进 504

外资利用 504

外资 504

补偿贸易 505

合作开发 505

合作经营 505

利用外资规模 505

外商直接投资 505

对外劳务合作 505

对外承包工程 505

契约式合营 506

股权式合营 506

国际贸易证书 506

信用证 506

跟单信用证 508

光票信用证 508

不可撤销信用证 508

可撤销信用证 509

可转让信用证 509

议付信用证 509

保兑信用证 509

远期信用证 510

循环信用证 510

付款信用证 510

承兑信用证 510

即期信用证 510

对开信用证 511

对背信用证 511

保函 511

借款保函 513

投标保函 513

履约保函 513

维修保函 514

质量保函 514

留置金保函 514

承包工程保函 514

预付款保函 514

租赁保函 514

付款保函 514

加工装配业务进口保函书 514

透支保函 515

补偿贸易保函 515

美元区 515

海关保函 515

延期付款保函 515

保释金保函 515

英镑区 516

欧洲货币体系 516

法郎区 516

欧洲经济货币联盟 517

黄金集团 518

布雷顿森林会议 518

银协定 518

牙买加协定 520

史密森氏学会协议 521

布雷迪计划 521

巴塞尔委员会 522

巴塞尔协议 523

出口信贷君子协定 525

Q项条例 526

借款总安排 527

银行 529

七 金融机构 529

中国银行业 530

国家银行 531

中央银行 532

政府银行 533

综合银行 533

特种银行 534

专业银行 534

商业银行 535

发行银行 535

储备银行 536

地方银行 537

城市银行 538

储蓄银行 538

实业银行 538

开发银行 539

农业银行 540

信托银行 541

长期信用银行 541

抵押银行 542

汇兑银行 542

清算银行 543

投资银行 543

进出口银行 544

外汇银行 545

官办银行 546

私人银行 546

流动银行 546

公私合营银行 547

合作银行 547

股份银行 548

会员银行 549

非会员银行 549

合资银行 549

中外合资银行 550

外资银行 550

商人银行 551

国民银行 552

相互银行 552

公法银行 552

特许银行 552

跨国银行 553

银团银行 554

金融公司 555

财务公司 555

证券公司 556

票券公司 556

租赁公司 557

保险公司 557

信托公司 559

国际信托投资公司 560

信托投资公司 560

风险投资公司 561

信托咨询公司 561

接受存款公司 561

开发协会 562

信用合作社 562

农村信用合作社 563

城市信用合作社 564

中国人民银行 564

中国工商银行 565

中国农业银行 565

中国银行 566

中国人民建设银行 566

中国投资银行 566

交通银行 567

中信实业银行 567

国家外汇管理局 567

平安保险公司 568

邮政储汇局 568

中国人民保险公司 568

太平洋保险公司 568

中国国际信托投资公司（集团） 569

中国人寿保险股份有限公司 569

中国农村信用合作社 569

中国工商信托投资公司 570

中国农村信托投资公司 570

国家原材料投资公司 571

国家专业投资公司 571

中国投资咨询公司 571

中国新技术创业投资公司 572

中国银行信托投资咨询公司 572

中原开发信托投资公司 573

中国农业银行信托投资公司 573

辽宁省国际信托投资公司 573

华能金融公司 573

光大金融公司 573

天津信托投资公司 573

广东发展银行 574

富南国际信托投资公司 574

上海万国证券公司 574

四川省长江国际信托投资公司 574

武汉证券公司 574

深圳发展银行 574

安徽省国际信托投资公司 574

上海申银证券公司 575

上海海通证券公司 575

国际货币基金组织 575

广州国际信托投资公司 575

大连国际信托投资公司 575

世界银行 577

国际开发协会 578

国际金融公司 579

联合国资本发展基金 580

阿拉伯货币基金组织 580

欧洲货币合作基金 581

国际投资银行 581

国际经济合作银行 582

国际清算银行 583

库克委员会 584

欧洲投资银行 584

亚洲开发银行 584

非洲开发银行 585

泛美开发银行 585

伊斯兰开发银行 586

加勒比开发银行 586

亚洲清算联盟 587

中美洲经济一体化银行 587

经济合作与发展组织 588

黄金总库 589

十国集团 589

七十七国集团 590

二十国委员会与临时委员会 591

美国联邦储备银行 591

美国进出口银行 591

英格兰银行 592

花旗银行 592

芝加哥第一国民银行 592

劳埃德银行 592

美洲国民信托储蓄会银行 592

大通曼哈顿银行 592

纽约证券交易所 592

摩根保证信托公司 592

化学银行 592

国民威斯敏斯特银行 593

麦加利银行 593

汇丰银行 593

日本银行 593

日本输出入银行 593

法兰西银行 594

日本开发银行 594

第一劝业银行 594

日本协力基金 594

里昂信贷银行 594

德意志联邦银行 595

德累斯顿银行 595

意大利银行 595

法国兴业银行 595

巴黎国民银行 595

澳大利亚国民银行 596

加拿大帝国商业银行 596

荷兰银行 596

阿姆斯特丹银行 596

巴西银行 596

意大利商业银行 596

加拿大皇家银行 596

瑞士国家银行 596

瑞典商业银行 597

瑞典银行 597

印度储备银行 597

第三编 银行实务 598

第一章 银行的各类服务 598

第一节 项目评估业务及服务 598

一、项目评估的准备工作 598

二、技改项目评估 599

三、技术设备引进项目的评估 604

四、基建项目的评估 604

一、咨询的定义和种类 608

第二节 银行信息咨询服务 608

二、银行信息咨询的内容 609

三、信息咨询的操作程序 616

第三节 外汇服务种类及其办理 618

一、代客户买卖外汇 618

二、对外担保函业务 620

三、国际金融咨询调查服务 623

四、国际金融调研信息服务 624

第一节 存款对企业的意义 627

一、企业存款来源 627

第二章 企业在银行存款 627

二、存款对企业的意义 628

三、存款双方的权利与义务 629

第二节 企业存款与帐户 630

一、企业存款的种类与银行帐户 630

二、单位对银行帐户的选择 633

三、开立和撤销银行帐户 633

四、银行帐户的使用规定 634

五、企业与银行对帐手续 635

六、存款利率及收益比较 635

一、开办储蓄代办所 636

第三节 企业在银行其他存款的办理 636

二、银行代发工资业务 637

三、其他存款的办理 638

第四节 单位外汇存款 639

一、外汇与外汇管理 639

二、外汇存款和存款种类 640

三、外汇存款利率的制定和计息方法 641

四、正确使用帐户 644

五、存款的挂失和清户 645

第五节 企业现金的管理 645

一、国家对企业使用现金的管理规定 645

二、企业现金的使用范围 646

三、单位库存现金的管理 647

四、坐支现金的规定 648

五、保密单位现金的管理 648

六、银行对现金管理的检查 648

八、工资性现金的支出与管理 649

七、违反现金管理规定的处理 649

第三章 文书格式 651

第一节 银行信贷文书格式 651

一、中国工商银行信贷文书格式 651

二、中国农业银行信贷文书格式 672

三、中国银行信贷文书格式 682

四、中国人民建设银行信贷文书格式 699

五、信托投资信贷文书格式 712

第二节 银行其他文书格式 727

第四编 银行法律法规 743

一 中国现行银行法律、法规 743

中华人民共和国中国人民银行法 743

中华人民共和国银行管理暂行条例 747

中华人民共和国经济特区外资银行、中外合资银行管理条例 753

中华人民共和国金银管理条例 756

中华人民共和国金银管理条例施行细则 759

对金银进出国境的管理办法 763

中华人民共和国国家金库条例 764

借款合同条例 766

中华人民共和国外汇管理暂行条例 769

对个人的外汇管理施行细则 772

违反外汇管理处罚施行细则 774

现金管理暂行条例 776

现金管理暂行条例实施细则 779

基金会管理办法 782

外债统计监测暂行规定 783

银行结算办法 785

企业债券管理条例 793

工资基金暂行管理办法 797

保险企业管理暂行条例 799

中华人民共和国财产保险合同条例 802

附：台湾省银行法 804

日本国普通银行法 821

二 国外银行法规 821

法国银行法 831

英国银行法（节录） 847

美国联邦储备法案 869

德意志联邦共和国银行法 915

国际联盟日内瓦统一汇票和本票法 941

国际联盟日内瓦统一支票法 952