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前言 1

上篇 国际保理基础原理 3

第一章 国际保理概述 3

第一节 国际保理概念 3

一、国际保理概述及涵义 3

二、国际保理的服务内容 7

第二节 国际保理运行模式与种类 11

一、国际保理业务运行模式 11

二、国际保理业务种类 13

第三节 国际保理的应用优势及适用条件 16

一、国际保理的应用优势 17

二、叙做国际保理业务的条件限制 20

第二章 国际保理的起源与发展 23

第一节 国际贸易发展孕育国际保理产生 23

一、早期国际贸易的发展及对贸易融资的影响 23

二、二战后国际贸易发展促进国际保理演进 26

第二节 国际保理的历史发展及演变 28

一、 早期国际保理的诞生 28

二、近代国际保理的发展 29

三、现代国际保理的特性 30

第三节 现代国际保理业务的发展 32

一、现代国际保理业务发展动因 32

二、全球国际保理业务发展呈扩张趋势 34

第三章 国际保理业务运作 41

第一节 国际保理业务运作程序 41

一、国际保理各方当事人及其责任与义务 41

二、国际保理业务运作程序 42

一、国际保理业务协议书 46

第二节 国际保理业务文件 46

二、保理额度申请表 58

第三节 国际保理商提供保理服务的运作 60

一、保理商提供保理服务的前期准备工作 60

二、保理商提供保理服务的运作范例 62

第四章 国际保理在商业银行中间业务中的地位 66

第一节 商业银行中间业务概述 67

一、信托业务 67

三、信用卡业务 68

二、租赁业务 68

四、电子计算机服务业务 69

五、代收业务 70

六、国际业务 70

第二节 国际保理在银行中间业务中的演变 71

一、早期国际保理在银行中间业务的演进 72

二、现代国际保理在银行中间业务的发展 74

第三节 国际保理在商业银行中间业务中的地位 75

一、国际保理服务与其它结算方式相比较的优势 76

二、国际保理服务与出口信用保险相比较的优势 78

三、商业银行承做国际保理业务收益 79

第五章 国际保理商组织与运行机制 81

第一节 国际保理商组织概况 81

一、国际保理商组织概述 81

二、国际保理商联合会成员概览 84

第二节 国际保理商联合会的组织构成 103

一、国际保理商联合会理事会 103

二、国际保理商联合会执行委员会 105

三、国际保理商联合会秘书处 106

第三节 国际保理商联合会的运行机制 107

一、向各国保理商提供开展国际保理业务的法规和标准 108

二、统一为FCI会员公司提供业务资信服务 110

三、扩大国际保理商的业务代理网络 110

第四节 国际保理商联合会组织规则 111

一、申请加入国际保理商联合会的条件 111

二、会员公司必须履行的义务 113

三、会员公司退会及会员资格的取消 114

第一节 我国开展国际保理业务的历史回顾 117

一、我国国际保理业务正式起步阶段 117

下篇 国内外国际保理实践 117

第六章 我国开展国际保理业务的必要性 117

二、我国国际保理业务进入规模发展价段 118

第二节 国际保理业务在我国的发展现状 120

一、国际保理业务起步晚经营模小 120

二、国际保理业务经验少基础条件薄弱 121

三、我国国际保理正在加快与世界接轨步伐 122

一、信用交易尚未建立制约国际保理业务扩展 123

第三节 我国国际保理发展中存在的问题 123

二、对国际保理业务宣传力度不够 124

三、贸易争端扩大导致保理市场萎缩 125

四、我国的保理法律体系建设滞后 126

五、我国开发展国际保理基础设施相对落后 127

六、我国保理运行很难与国际通行做法接轨 127

七、缺乏一支训练有素的保理从业人才队伍 128

八、保理业务缺乏明确目标市场定位 128

九、影响保理业务发展的其他因素 128

第四节 我国开发国际保理业务的必要性 129

一、激烈的国际竞争呼吸国际保理业务开展 130

二、开展国际保理是信用经济在我国发展的需要 131

三、开展国际保理是出口发展的需要 132

四、开展国际保理是进出口企业自身发展的要求 133

五、开展国际保理是我国银行自身发展的需要 133

六、开展国际保理是提高企业结算水平，防范金融风险的需要 134

第七章 西方发达国家开展国际保理的经验 136

第一节 现代西方国家商业银行发展趋势 136

一、商业银行业务经营多元化和综合化 137

二、商业银行业务经营国际化 138

三、商业银行业务处理电子化 139

第二节 电子信息技术是开展国际保理的基础 141

一、先进的EDI技术得到广泛应用 141

二、EDI技术促进全球网络发展 142

第三节 西方国家商业银行开展国际保理经验 144

一、双保理商保理模式更具有优势 144

二、形式多样的保理服务能最大限度满足客户需要 146

三、保理商把风险防范放在第一位 148

四、西方商业银行以明保理服务为主 149

五、宽范围综合化保理服务更符合保理市场需求 150

第八章 我国国际保理业务运作实践 152

第一节 我国国际保理商发展概况 152

一、国内银行开展保理业务概况 152

二、国内国际保理咨询公司开展保理业务概况 157

第二节 我国保理商开展国际保理业务实践 159

一、国内保理公司为客户提供服务业务的范围 159

二、国内保理公司为企业提供信用管理服务成功范例 163

一、“入世”后的外资银行准入构成我国商业银行竞争压力 167

第九章 国际保理在我国发展策略研究 167

第一节 商业银行改革奠定了我国开展国际保理的基石 167

二、加快商业银行体改为开展国际保理提供制度保障 169

三、以银行股份制改革为契机大力拓展国际保理新业务 173

第二节 营造有利于国际保理开展的法制环境 176

一、国际保理的法律基础与规范 176

二、我国的国际保理法律制度环境现状 180

三、完善我国国际保理市场法律环境的措施 183

第三节 建立现代国际保理信用风险管理机制 186

一、建立信用管理体系是国际保理信用风险管理基础 186

二、我国信用管理现状对国际保理信用风险防范制约 188

三、实施我国国际保理信用风险管理的措施 191

第四节 人才培养是提高保理服务水准的关键 195

一、人才短缺制约我国保理服务水准提高 195

二、加快保理人才培养，提高科研水平的措施 197

第十章 实际案例操作分析：二个国际保理案例的启示 201

第一节 国际保理业务中的法律问题 201

一、出口保理业务运作状况 203

第二节 贸易纠纷是虚，进口保理商免责是实的国际保理案例 203

二、保理业务诉讼审理状况 205

三、案例分析及对今后保理商的借鉴 207

四、结论：如何用法律处理保理业务中贸易纠纷 210

第三节 进口商反索，保理商按约冲融资的国际保理案例 211

一、国际保理业务情况介绍 211

二、国际保理业务纠纷及结论 213

三、本案例对国际保理业务当事人的意义 214

附录一 国际保理业务惯例规则（中文本） 216

附录： 216

附录二 国际保理业务惯例规则（英文本） 231

附录三 仲裁规则（中文本） 249

附录四 仲裁规则（英文本） 256

附录五 国际统一私法协会国际保理公约（中文本） 265

附录六 国际统一私法协会国际保理公约（英文本） 273

附录七 国际保理协议书（中文本） 284

附录八 保理商代理合约（英文本） 302

主要参考文献 304