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序言 1

摘要 1

第1章 导论 1

1.1选题的意义与研究主题 1

1.1.1金融中介的集团化趋势 1

1.1.2中国金融混业经营的探索 4

1.1.3选题的意义 5

1.1.4研究主题 7

1.2金融集团及其控股化 9

1.2.1金融服务一体化的类型 9

1.2.2金融集团的类型 10

1.3研究的基本思路和研究方法 14

1.3.1基本逻辑和观点 14

1.3.2研究思路和方法 16

1.3.3本书基本结构 17

1.4创新之处及需要深入研究的问题 19

1.4.1本书创新之处 19

1.4.2需要深入研究的问题 20

第2章 金融控股公司的国际实践 21

2.1各国金融混业经营的发展 21

2.1.1美国：金融控股公司模式 21

2.1.2德国：全能银行模式 24

2.1.3英国：金融集团（控股公司）模式 27

2.1.4日本模式 30

2.1.5澳大利亚模式 33

2.2著名金融控股公司的经营模式 36

2.2.1花旗集团 36

2.2.2汇丰集团 38

2.2.3德意志银行 40

2.2.4瑞穗集团 43

2.2.5国际荷兰集团 45

2.2.6美林集团 49

2.2.7野村集团（Nomura Group） 51

2.3金融混业的初步绩效 57

2.3.1《金融服务现代化法》实施后美国金融业的实践 57

2.3.2金融全能化的初步绩效 67

第3章 金融控股公司的理论分析 73

3.1微观角度的金融混业研究 73

3.1.1金融控股公司的可能收益 74

3.1.2金融控股公司的风险 78

3.2金融控股公司的理论解释 85

3.2.1多元化经营 85

3.2.2金融资产的同质性 89

3.2.3金融才能观：金融混业的新解释 90

3.2.4国内其他研究 92

3.2.5对既有研究的评价 93

第4章 金融控股公司的发展模型 95

4.1过剩资源与金融中介基本能力 96

4.1.1企业能力理论 96

4.1.2金融中介基本能力 99

4.1.3作为过剩资源的金融基本能力 105

4.2交易成本 107

4.2.1金融资产同质性 107

4.2.2多元化能力 107

4.3风险—收益—能力模型 113

4.3.1风险 113

4.3.2收益 114

4.3.3能力 116

4.3.4风险—收益—能力模型的基本逻辑 118

第5章 中国金融控股公司的现状与问题 121

5.1中国金融控股公司的发展探索 122

5.1.1以集团公司为主体的金融控股公司化的探索 123

5.1.2商业银行金融控股公司化的探索 126

5.1.3非银行金融机构金融控股公司化的探索 129

5.1.4产业资本金融控股公司化的探索 135

5.1.5外资金融集团的进入和竞争压力 141

5.1.6中国金融混业的业务层次 143

5.2中国金融控股公司存在的问题 146

5.2.1金融企业的能力准备明显不足 146

5.2.2监管明显滞后和能力不足 148

5.2.3战略发展研究没有引起足够重视 150

5.2.4民营企业产融结合的模式存在缺陷 150

第6章 中国金融控股公司的发展模式 151

6.1引入制度因素后的风险—收益—能力模型 151

6.1.1由中国金融体制决定的风险和收益 152

6.1.2引入制度因素后的风险—收益—能力模型 163

6.2中国金融混业探索的启动 165

6.2.1以管理型公司为主启动中国混业经营 165

6.2.2将军控股公司的实践 167

6.3中国金融控股公司的发展路径 169

6.3.1两个基本路线 169

6.3.2基本目标 169

6.3.3企业层面的发展和能力积累 170

6.3.4监管层面的发展和能力积累 173

6.3.5能力提升 176

6.4中国金融控股公司的运作模式探索 177

6.4.1战略先行 177

6.4.2科学组织 178

6.4.3有效的整合 184

6.4.4内部控制 194

6.4.5一个预测 198

第7章 结论和展望 200

7.1研究的主要结论 200

7.1.1金融控股公司发展逻辑的再总结 200

7.1.2基本结论 203

7.2本书的主要贡献 205

7.2.1多元化经营的理论解释 205

7.2.2混业启动战略 206

7.2.3能力因素 206

7.3研究局限与继续研究建议 207

7.3.1从宏观角度进行研究 207

7.3.2更深入的专题研究 208

参考文献 209

后记 226