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第一编 货币、信用与经济 3

第一章 货币与经济 3

第一节 货币的本质与职能 3

一、货币的本质 3

二、货币的职能 7

第二节 货币的形式 11

一、商品货币 11

二、代用货币 12

三、信用货币 12

四、电子货币 13

第三节 货币制度 15

一、银本位制 16

二、金银复本位制 16

三、金本位制 17

四、信用货币制度 19

五、中国的人民币制度 21

第四节 货币在经济中的作用 22

一、货币是生产要素组合的第一推动力和持续推动力 22

二、货币资本积累是扩大再生产的先决条件 22

三、节约交易成本，促进经济发展 22

四、货币是重要的经济核算单位 23

五、货币是收入分配的主要形式 23

第五节 现代货币层次的划分 23

一、从货币的定性职能划分货币层次 24

二、按货币资产的流动性程度划分货币层次 24

三、金融创新与货币层次的划分 26

本章小结 27

第二章 信用与经济 28

第一节 信用的产生及其特征 28

一、信用的产生与发展 28

二、信用的特征及其构成要素 29

三、信用的运行 30

第二节 信用的基本形式 31

一、商业信用 31

二、银行信用 32

三、回家信用 33

四、消费信用 33

五、工商企业的直接信用 35

第三节 信用的作用 35

一、使社会闲置资金得到充分利用 35

二、丰富流通工具，节约流通费用 35

三、推动了资本集中与积聚 36

四、调节国民经济的运行 36

第四节 信用关系的发展与股份公司的产生 37

一、信用关系的普遍发展是股份公司赖以存在的条件 37

二、所有权与经营权的分离 37

第五节 金融工具 38

一、金融工具的种类 38

二、金融工具的特征 42

第六节 金融资产与实物资产 44

一、金融资产的定义及其统计 44

二、金融资产结构分析 44

本章小结 46

第二编 金融市场 49

第三章 金融市场概述 49

第一节 金融市场的定义、特性与要素 49

一、金融市场的含义 49

二、金融市场的特性 49

三、金融市场的要素构成 50

第二节 金融市场的作用 52

一、金融市场在国民经济体系中的地位 52

二、金融市场的功能 53

三、金融市场的有效性 53

第三节 金融市场的类型 54

一、货币市场、资本市场、外汇市场与黄金市场 54

二、初级市场与次级市场 55

三、现货市场与衍生市场 56

四、国内金融市场与国际金融市场 57

本章小结 58

第四章 货币市场 59

第一节 货币市场简介 59

第二节 货币市场的构成 60

一、同业拆借市场 60

二、票据市场 62

三、国库券市场 65

四、回购协议市场 66

五、大额可转让定期存单市场 67

六、货币市场共同基金 69

本章小结 69

第五章 资本市场 71

第一节 股票市场 71

一、股份公司与股票 71

二、股票的基本要素 71

三、股票的种类 72

四、股票的发行市场 74

五、股票的流通市场 77

第二节 债券市场 85

一、债券的种类 85

二、债券的收益率 87

三、债券的信用评级 88

四、政府债券市场 89

五、企业债券市场 91

第三节 投资基金 93

一、投资基金的含义和作用 93

二、投资基金的类型 94

三、我国投资基金的发展 95

本章小结 96

第六章 金融衍生工具市场 97

第一节 金融远期市场 97

一、金融远期合约的种类 97

二、金融远期交易的特点 99

第二节 金融期货市场 99

一、金融期货交易与金融远期交易的区别 99

二、金融期货市场的功能 100

三、金融期货市场的构成与规则 100

四、金融期货的种类 101

第三节 金融期权市场 103

一、金融期权的含义 103

二、金融期权的种类 104

三、金融期权交易的基本原理 105

四、金融期权交易与金融期货交易的区别 106

第四节 金融互换市场 107

一、金融互换的含义与金融互换的产生 107

二、金融互换的种类 107

本章小结 108

第三编 银行和金融中介机构 113

第七章 金融中介机构概述 113

第一节 金融中介机构的产生和功能以及存在的原因 113

一、金融中介机构的产生和功能 113

二、金融机构存在的原因 115

第二节 金融中介机构的构成和基本内容 117

一、存款性金融机构 118

二、非存款性金融机构 123

三、官办和半官办的专业信用机构 128

第三节 我国金融中介机构 132

一、我国金融中介机构体系的演变 132

二、我国现行金融机构体系的构成 134

第四节 商业银行与其他金融机构的区别(存款货币的创造) 142

一、两个基本概念 142

二、存款货币的扩张过程 143

三、存款货币扩张的基本模型 145

四、活期存款的收缩 146

第五节 金融制度的构架 146

一、信息不对称导致的两类基本利益冲突 147

二、金融制度的构架与冲突的解决 147

本章小结 148

第八章 商业银行的基本业务与管理 150

第一节 商业银行资金来源业务 150

一、商业银行的资本金 150

二、商业银行存款的构成 151

三、商业银行借款的构成 154

四、影响商业银行负债能力的因素 155

第二节 商业银行资金运用业务和管理 156

一、流动资产 156

二、贷款 157

三、投资 160

第三节 商业银行的其他业务 161

一、结算业务 161

二、信托业务 162

三、租赁业务 162

四、保管箱业务 162

五、信息咨询服务 163

第四节 商业银行的经营原则和资金管理 163

一、商业银行经营原则 163

二、商业银行资金配置的资产管理理论 164

三、商业银行资金配置中的负债管理思想 165

四、商业银行资金配置中的资产负债联合管理 168

本章小结 169

第四编 中央银行 173

第九章 中央银行制度 173

第一节 中央银行的产生和发展 173

一、中央银行的产生 173

二、中央银行制度的发展 175

三、中国中央银行制度的建立与发展 177

第二节 中央银行的职能与组织形式 178

一、中央银行的基本特征 178

二、中央银行的职能 179

三、中央银行的类型 180

四、中央银行的组织结构 181

五、中国人民银行的职能及组织结构 183

第三节 中央银行与政府的关系 185

一、中央银行与政府关系的内涵 185

二、中央银行的独立性 186

三、中国人民银行的相对独立性 187

第四节 中央银行资产负债表 188

一、中央银行的资产负债表及其主要内容 188

二、中央银行资产项目与负债项目间的关系 189

本章小结 191

第十章 中央银行的货币政策及其操作 193

第一节 货币政策目标 193

一、货币政策目标的内容 193

二、货币政策目标之间的关系 196

三、中国人民银行的货币政策目标 198

第二节 货币政策的中介目标和操作目标 199

一、选择中介目标和操作目标的标准 200

二、充当中介目标的金融变量 200

三、充当操作目标的金融变量 205

四、金融创新对货币政策中介目标的影响 206

五、中国人民银行的货币政策中介目标 207

第三节 货币政策工具 209

一、一般性的货币政策工具 209

二、选择性的货币政策工具 213

三、其他货币政策工具 214

四、金融创新对货币政策工具作用力的影响 215

五、中国人民银行的货币政策工具 216

本章小结 218

第十一章 货币政策的传导 220

第一节 货币政策的传导过程 220

第二节 货币政策传导机制 221

一、资产结构调整效应 222

二、财富效应 224

三、信用供应可能性效应 225

四、预期效应 226

五、中国货币政策传导机制分析 226

第三节 货币政策的有效性 228

一、影响货币政策效应的主要因素 228

二、货币政策有效性的评价 231

本章小结 235

第五编 金融风险与金融监管 239

第十二章 金融风险 239

第一节 金融风险的含义与分类 239

一、金融风险的含义 239

二、金融风险的分类 240

第二节 金融风险的度量 244

一、市场风险的度量 245

二、信用风险的度量 250

第三节 金融风险的经济效应 252

一、金融风险的正效应 252

二、金融风险的负效应 253

本章小结 258

第十三章 金融监管 259

第一节 金融监管理论 259

一、关于监管必要性的一般理论 259

二、金融监管的特殊根源 260

三、对金融监管有效性的争议 263

四、金融监管的理性选择 264

第二节 金融监管的目标与原则 265

一、金融监管的目标 265

二、金融监管的原则 265

第三节 金融监管体制 266

一、金融监管体制的要素 266

二、现代金融监管体制发展的趋势 267

三、英国的金融监管体制 269

四、美国的金融监管体制 269

五、日本的金融监管体制 270

六、中国的金融监管体制 270

第四节 银行监管 271

一、银行准入管理 271

二、银行日常监管 272

三、存款保险制度 276

四、银行危机处理与退出管理 277

第五节 证券监管 279

一、证券发行监管 279

二、证券交易监管 280

三、上市公司收购监管 281

四、证券商监管 282

第六节 金融监管的国际合作 283

一、金融监管国际合作的必要性 283

二、金融监管国际合作的主要措施 284

本章小结 286

第六编 货币金融理论 289

第十四章 货币需求理论 289

第一节 传统货币数量论 289

一、现金交易说——交易方程式 289

二、现金余额说——剑桥方程式 290

三、现金交易说与现金余额说的比较及两者的共同缺陷 291

第二节 凯恩斯的货币理论 292

一、凯恩斯货币理论的主题 293

二、凯恩斯的货币需求理论——流动性偏好理论 293

三、凯恩斯货币理论的政策含义 296

第三节 凯恩斯货币需求理论的发展 297

一、货币交易需求理论的发展 297

二、货币预防需求理论的发展——“立方根定律” 300

三、货币投机需求理论的发展 302

第四节 现代货币数量论 307

一、弗里德曼的货币需求理论 308

二、弗里德曼货币理论的政策含义 310

第五节 西方经济学关于货币需求的经验研究 312

一、关于货币需求对利率的敏感性 313

二、关于货币需求函数的稳定性 314

三、货币流通速度的稳定性 315

第六节 马克思的货币需求理论 316

一、马克思货币需求理论的基本内容 316

二、马克思的货币需求理论与西方货币需求理论的比较 317

本章小结 319

第十五章 货币供应理论 321

第一节 银行系统与货币供应量 321

第二节 货币供应理论的基本模型 323

第三节 基础货币 324

第四节 货币乘数 326

一、通货比率 326

二、定期存款占活期存款的比率 326

三、商业银行持有的超额准备金占活期存款的比率 326

四、法定存款准备金比率 327

本章小结 327

第十六章 利率理论 329

第一节 马克思的利率理论 329

一、马克思利率理论的基本内容 329

二、马克思利率理论的特点 331

第二节 古典利率理论 332

一、时差利息论 332

二、均衡价格论 333

第三节 “流动性偏好”利率理论 335

一、凯恩斯对古典利率理论的批判 335

二、凯恩斯利率理论的主要内容 335

第四节 可贷资金利率理论 337

一、可贷资金的供给与需求 337

二、可贷资金利率的决定 338

第五节 IS-LM分析的利率理论 339

一、商品市场的均衡 339

二、货币市场的均衡 341

三、全面均衡状态下收入和利率的决定 342

第六节 利率的期限结构理论 343

一、预期理论 344

二、市场分割理论 345

本章小结 346

第十七章 通货膨胀 347

第一节 通货膨胀的定义与测度 347

一、通货膨胀的定义 347

二、通货膨胀的测度 348

第二节 通货膨胀的类型 348

一、需求拉动型通货膨胀 348

二、成本推进型通货膨胀 349

三、供求混合推进型通货膨胀 351

四、结构型的通货膨胀 352

第三节 通货膨胀的治理对策 353

一、货币政策 353

二、财政政策 354

三、收入政策 354

四、收入指数化政策 354

五、人力政策 355

六、对外经济政策 355

七、其他政策 355

本章小结 356

第十八章 发展中国家的货币金融理论 358

第一节 发展中国家货币金融制度的特点 358

第二节 “金融压制”与“金融深化”论的理论模型 359

一、金融压制的原因 359

二、金融压制和金融深化的理论模型 360

第三节 “金融压制”与“金融深化”论的理论贡献 361

一、提出了利率高低与投资大小成正比关系的新观点 361

二、补充和修正了哈罗德一多马经济增长模型 364

三、提出了货币职能的新观点 365

第四节 “金融深化”论的政策涵义 365

第五节 金融深化论的近年发展 366

一、取消利率限制存在前提条件 367

二、赞成渐进的自由化措施 367

三、提高存款实际利率 367

四、保持宏观经济稳定，加强银行监管 367

五、强调金融体系的完善与渐进次序 368

本章小结 368

第七编 国际金融 373

第十九章 外汇与汇率 373

第一节 外汇与汇率 373

一、外汇与汇率 373

二、外汇市场 374

三、汇率的决定与变动 377

四、汇率的变化对经济的影响 380

第二节 汇率决定理论 382

一、铸币平价说 382

二、国际借贷学说 382

三、购买力平价说 383

四、利率平价理论 384

五、货币学派汇率理论 385

六、汇率的理性预期理论 387

第三节 汇率制度的选择 387

一、固定汇率制度与浮动汇率制度 387

二、国际汇率制度安排现状 389

三、汇率制度的选择标准 390

本章小结 392

第二十章 国际收支 394

第一节 国际收支与国际收支平衡表 394

一、国际收支的概念 394

二、国际收支平衡表的分析 394

第二节 国际收支不平衡的调节 397

一、国际收支不平衡的测度标准 397

二、影响国际收支不平衡的因素 398

三、国际收支不平衡的调节措施 399

第三节 国际收支调节的理论 401

一、国际收支弹性调节分析法 401

二、国际收支的吸收分析法 403

三、国际收支的货币分析理论 404

四、国际收支的政策配合理论 406

本章小结 411

第二十一章 国际储备 413

第一节 国际储备概述 413

一、国际储备的涵义 413

二、国际储备的构成 414

三、国际储备的职能 415

第二节 国际储备的管理 416

一、国际储备的结构管理 416

二、国际储备的规模管理 420

第三节 国际储备理论 423

一、国际储备适度规模论 423

二、国际储备多元化理论 425

三、国际储备资产组合理论 427

本章小结 428

第二十二章 国际货币体系 429

第一节 国际货币体系的历史变迁 429

一、国际金本位体系 429

二、布雷顿森林体系 430

三、牙买加体系 432

第二节 国际货币体系改革 434

一、国际货币体系改革的矛盾 434

二、国际货币体系改革设想 435

第三节 欧洲货币体系及其发展 437

一、欧洲货币体系 437

二、欧洲货币联盟 439

三、欧元的启动 440

四、欧元的运行现状和发展前景 443

本章小结 445

参考书目 447

后记 451