银行卡风险管理PDF电子书下载

第一章 银行卡风险管理概述 1

第一节 银行卡风险 2

第二节 银行卡风险管理的基本理念、策略、流程和作用 7

第三节 银行卡风险管理的演进与挑战 13

第二章 巴塞尔资本协议与银行卡风险管理 17

第一节 巴塞尔资本协议框架下的商业银行全面风险管理 17

第二节 巴塞尔资本协议对银行卡风险管理的影响和作用 26

第三节 内部评级法在信用卡风险管理中的应用 32

第四节 巴塞尔资本协议下的银行卡风险问题探讨 35

第三章 信用卡信用风险管理 37

第一节 概述 37

第二节 发卡审批的风险防控 40

第三节 贷后额度管理和交易授权 49

第四节 个人信用评分 52

第五节 催收与坏账管理 59

第六节 当前信用风险状况 64

第四章 发卡欺诈风险管理 71

第一节 银行卡欺诈的定义 71

第二节 银行卡欺诈风险的类型 72

第三节 信用卡欺诈风险防范 77

第四节 借记卡主要欺诈类型及风险防范 93

第五节 当前银行卡欺诈风险状况 98

第五章 收单业务风险管理 102

第一节 银行卡收单业务风险概述 102

第二节 POS收单业务风险类型 104

第三节 POS收单业务风险防范 108

第四节 ATM收单业务风险管理 121

第五节 当前收单业务风险状况 125

第六章 银行卡清算机构的风险管理 133

第一节 银行卡清算机构的风险管理概述 133

第二节 风险管理 137

第三节 风险服务 140

第七章 银行卡风险管理技术与应用 144

第一节 银行卡风险管理技术简介 144

第二节 银行卡风险分析与识别技术 150

第三节 银行卡风险管理系统介绍 154

第八章 账户信息与密钥安全管理 159

第一节 账户信息安全管理 159

第二节 密钥安全管理 166

第九章 银行卡反洗钱 177

第一节 银行卡的洗钱风险 177

第二节 监管部门对银行卡业反洗钱的监管要求 179

第三节 商业银行反洗钱义务与工作现状 181

第四节 银行卡清算机构反洗钱工作 182