银行VS骗子 银行知识与金融防诈PDF电子书下载

引言：骗子什么样 1

一、曾以为坏人都丑陋 1

二、骗子看起来挺亲爱 4

三、金融骗子仍将增多 11

四、银行应更多为客户着想些 15

五、银行客户自己能做些什么 18

第一章 钱币诈骗 22

一、漫话“钱币” 22

二、人民币种类 23

三、人民币管理 26

（一）人民币管理立法 26

（二）打击制贩假币犯罪 28

（三）奖励举报和破获假币案有功人员 28

四、钱币诈骗花招 29

（一）横行的假币 29

（二）丢包骗局 34

（三）变钱把戏 36

（四）钱币收藏陷阱 38

（五）巨款送入虎口 40

（六）换钱陷阱 41

（七）黑吃黑 41

五、钱币诈骗特点及防范 42

第二章 外币诈骗 54

一、漫话“外币” 54

二、外币种类 57

三、外汇管理 59

（一）逐步放松外汇管制 59

（二）全面整顿外汇市场秩序 61

四、外币诈骗花招 61

（一）黑市陷阱多 61

（二）拒绝秘鲁币 66

（三）巨额假存单 69

（四）当心假外币 78

（五）黑纸洗成美元的把戏 81

（六）兑换时行窃 82

（七）作废外币行骗乡里 83

（八）巨额美元藏款骗局 84

五、外币诈骗特点及防范 86

第三章 存款诈骗 94

一、漫话“存款” 94

二、存款管理 99

（一）储蓄管理条例 99

（二）存款账户实名制 101

（三）严禁将公款转为储蓄存款 102

三、存款诈骗花招 103

（一）假存单四处诓骗 103

（二）冒领贷款 108

（三）盯梢取款人 112

（四）冒领亲人存单 115

（五）偷了存单骗密码 119

（六）公款私存有私心 120

（七）侵占亲人存款 123

（八）借存单骗贷款 124

（九）冒名骗人存入款 124

（十）柜台边的假雷锋 125

（十一）掌上电脑骗存款 125

四、存款诈骗特点及防范 126

第四章 银行卡诈骗 130

一、漫话“银行卡” 130

二、银行卡种类 134

（一）国内银行卡 134

（二）国际信用卡 139

三、银行卡管理 143

（一）银行卡管理办法 143

（二）严禁套取现金 148

四、银行卡诈骗花招 149

（一）ATM机边的骗子 149

（二）POS机边的骗子 157

（三）调包骗货款 162

（四）骗身份资料造伪卡 168

（五）真有“万能卡”吗 170

（六）“借”卡行窃 174

（七）偷卡行窃 176

（八）骗密码行窃 176

（九）利用附卡行窃 177

（十）冒用他人信用卡 178

（十一）子虚乌有的“美国银行卡” 179

（十二）网上银行诈骗 179

五、银行卡诈骗特点及防范 180

第五章 借贷诈骗 187

一、漫话“借贷” 187

二、银行信贷主要种类 190

（一）生产建设贷款 191

（二）个人消费贷款 192

（三）小额抵押贷款 197

三、银行信贷管理 198

（一）推出“封闭贷款” 198

（二）加强对中小企业的金融服务 199

（三）推出农户小额信贷 199

（四）5类企业贷款从严 200

（五）封杀“零首付”和无指定消费贷款 201

（六）打击逃废金融债务 201

四、借贷诈骗花招 202

（一）逃废银行债务 202

（二）假存单真抵押 207

（三）冒名贷款 209

（四）冒名借钱 211

（五）书记摊派贷款 213

（六）骗贷款发财 214

（七）利用分期付款骗货 216

（八）私自放贷无保障 217

（九）嫁人只为贷款 218

（十）借花献佛 219

（十一）“大款”骗小姐 220

（十二）伪造欠条 221

（十三）送上门的“无息贷款” 222

（十四）行贿贷款 223

（十五）伪造银行保证书 223

（十六）骗取保证金 223

（十七）跨国诈骗 224

五、借贷诈骗特点及防范 225

第六章 票据诈骗 229

一、漫话“票据” 229

二、票据种类 232

（一）商业汇票承兑 233

（二）商业汇票贴现 233

三、票据管理 233

（一）现金管理暂行规定 233

（二）票据法 236

（三）加强信用证管理 240

（四）加强支付结算管理 240

四、票据诈骗花招 242

（一）伪造票据 242

（二）空头支票 249

（三）盗用公司（单位）名义 252

（四）掉包汇票 259

（五）收票不付货 260

（六）比收款人更迅速的骗子 262

（七）离奇的票据 262

五、票据诈骗特点及防范 264

第七章 集资诈骗 268

一、漫话“集资” 268

二、集资种类 269

（一）合法集资 269

（二）非法集资 270

三、集资诈骗花招 271

（一）假银行 271

（二）私设其他金融机构 274

（三）借金融机构揽储 276

（四）借企业揽储 279

（五）借投资行骗 288

（六）散布假信息争存款 308

（七）网上陷阱 309

四、集资诈骗特点及防范 310

第八章 黄金诈骗 312

一、漫话“黄金” 312

二、黄金管理 317

三、黄金诈骗花招 319

（一）黄金有假 319

（二）金饰品有水份 320

（三）金表骗局 321

（四）合作挖金矿 321

（五）黄铜变黄金 323

四、黄金诈骗特点及防范 323

第九章 柜台里的诈骗 325

一、漫话“银行人” 325

二、银行人诈骗花招 326

（一）冒充银行人 327

（二）“金融掮客”作奸 331

（三）吃里扒外的行长 333

（四）储蓄员骗储户 334

（五）信贷员骗吃贷款 337

（六）电脑黑客 339

（七）金库保管员监守自盗 341

（八）充当骗子帮凶 342

（九）组织票据诈骗团伙 350

（十）信用社主任造假骗贷 351

（十一）在岗预备离岗作案 352

（十二）“揽储状元”的背后 352

（十三）私开新业务骗存款 353

（十四）小职员骗倒大银行 356

（十五）外币兑换公司骗外币 358

三、银行人诈骗特点及防范 358